"Соглашение о сотрудничестве между Национальным банком Республики Беларусь и Центральным банком Российской Федерации (Банком России) в области банковского надзора"

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2013 года

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 13 октября 2005 г. N 3/1819

--------------------------------

<*> Вступило в силу 7 октября 2005 года.

Национальный банк Республики Беларусь и Центральный банк Российской Федерации (Банк России), именуемые в дальнейшем "органами банковского надзора", достигли взаимопонимания в вопросе о необходимости обмена информацией для эффективного выполнения своих функций и стабильного функционирования банковских систем обеих стран, что соответствует рекомендациям Базельского Комитета по банковскому надзору о принципах осуществления консолидированного и всестороннего надзора и сотрудничества между органами банковского надзора.

1. Полномочия органов банковского надзора

1.1. Республика Беларусь

Основным законодательным актом, регламентирующим банковскую деятельность, является Банковский кодекс Республики Беларусь. В соответствии с ним Национальный банк Республики Беларусь осуществляет регулирование деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций по ее безопасному и ликвидному осуществлению и надзор за этой деятельностью. Эта функция осуществляется посредством установления экономических нормативов и надзора за их выполнением, проведения проверок деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, направления для исполнения предписаний об устранении выявленных нарушений и применения предусмотренных законодательством Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям.

Банк - юридическое лицо, имеющее исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (депозиты), размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, а также иные банковские операции и виды деятельности, предусмотренные законодательством Республики Беларусь.

Небанковская кредитно-финансовая организация - юридическое лицо, имеющее право осуществлять отдельные банковские операции и виды деятельности, предусмотренные Банковским кодексом Республики Беларусь. Допустимые сочетания банковских операций, которые могут осуществлять небанковские кредитно-финансовые организации, устанавливаются Национальным банком Республики Беларусь.

1.2. Российская Федерация

В соответствии с законодательством Российской Федерации Центральный банк Российской Федерации является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами (банковскими холдингами) банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных Банком России обязательных нормативов. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Центральный банк Российской Федерации проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет меры к кредитным организациям, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Кредитной организацией является юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

2. Для целей настоящего Соглашения:

2.1. Поднадзорная организация - юридическое лицо, имеющее право осуществлять банковские операции и деятельность которого подлежит лицензированию и банковскому надзору органами банковского надзора.

2.2. Материнская поднадзорная организация - юридическое лицо, имеющее трансграничное учреждение (дочернюю кредитную организацию, представительство) на территории одной из стран.

2.3. Трансграничные учреждения

2.3.1. Республика Беларусь

Иностранные банки вправе открывать на территории Республики Беларусь поднадзорные организации, уставный капитал которых частично или полностью состоит из иностранных инвестиций, представительства. Деятельность поднадзорных организаций с участием иностранного капитала требует государственной регистрации и лицензирования в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Дочерняя поднадзорная организация - юридическое лицо, в котором материнская поднадзорная организация в силу преобладающего участия в его уставном фонде, либо в соответствии с заключенным между ними договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые дочерней поднадзорной организацией.

Представительством поднадзорной организации является его обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения поднадзорной организации, представляющее его интересы и осуществляющее их защиту. Представительство поднадзорной организации не является юридическим лицом и не имеет права осуществлять банковские операции. Представительство поднадзорной организации осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого создавшей его поднадзорной организацией.

2.3.2. Российская Федерация

В Российской Федерации иностранные банки вправе образовывать дочерние кредитные организации - резиденты Российской Федерации или в иной форме участвовать в уставном капитале кредитной организации - резидента Российской Федерации, а также открывать представительства. Деятельность кредитных организаций с участием иностранного капитала подлежит лицензированию в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

В соответствии с законодательством Российской Федерации:

Дочерняя поднадзорная организация - юридическое лицо, в котором материнская поднадзорная организация в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным между ними договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые дочерней поднадзорной организацией.

Представительством поднадзорной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения поднадзорной организации. Представительство поднадзорной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Представительство поднадзорной организации не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого создавшей его поднадзорной организацией.

2.4. Страна происхождения - страна регистрации материнской поднадзорной организации.

2.5. Страна пребывания - страна регистрации трансграничного учреждения.

3. Обмен информацией

3.1. С целью обеспечения и повышения эффективности и результативности надзора за поднадзорными организациями и их трансграничными учреждениями органы банковского надзора выражают намерение сотрудничать, в том числе обмениваться информацией, в следующих областях: лицензирование, надзор за текущей деятельностью трансграничных учреждений, проведение инспекции на месте, принятие решения о согласовании приобретения акций (долей) поднадзорной организации, противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Органы банковского надзора обмениваются информацией о состоянии и развитии банковского сектора, о требованиях национальных законодательств в области банковского надзора, а также об их изменениях. В случае внесения изменений в национальное законодательство в настоящее Соглашение могут быть внесены соответствующие изменения.

3.2. В соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь Национальный банк Республики Беларусь вправе заключать соглашения с центральными (национальными) банками и кредитными организациями иностранных государств и обмениваться информацией в рамках данных соглашений. Полученная в порядке банковского надзора информация не подлежит разглашению.

3.3. В Российской Федерации обмен информацией с органами банковского надзора иностранных государств регулируется Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в соответствии с которым Банк России вправе предоставить органу банковского надзора иностранного государства информацию или документы, полученные от поднадзорных организаций в ходе исполнения надзорных функций, которые не содержат сведений об операциях поднадзорных организаций и их клиентов, при условии обеспечения органом банковского надзора иностранного государства режима сохранности информации, соответствующего установленным законодательством Российской Федерации требованиям обеспечения сохранности информации, предъявляемым к Банку России.

3.4. Сотрудничество в рамках настоящего Соглашения осуществляется на основании запроса органа банковского надзора об оказании содействия.

3.5. Запрос направляется в письменном виде. Для передачи запроса могут использоваться любые виды связи.

3.6. В оказании содействия в рамках настоящего Соглашения может быть отказано полностью или частично, если запрашиваемый орган банковского надзора полагает, что выполнение запроса противоречит законодательству его государства или государственным интересам. В этом случае запрашивающий орган банковского надзора письменно уведомляется об отказе с указанием причин.

3.7. Каждый орган банковского надзора принимает все необходимые меры для обеспечения быстрого и возможно более полного ответа на запрос другого органа банковского надзора или уведомляет последний об обстоятельствах, препятствующих или задерживающих исполнение запроса.

3.8. Каждый орган банковского надзора самостоятельно несет расходы, которые будут возникать в ходе реализации настоящего Соглашения, если не будет согласован иной порядок.

4. Обеспечение конфиденциальности информации

4.1. Органы банковского надзора принимают соответствующие меры по обеспечению конфиденциальности информации или документов при ее хранении, использовании и передаче друг другу, в том числе средствами связи.

4.2. Конфиденциальная информация, предоставленная в рамках данного Соглашения, без согласия предоставившего ее органа банковского надзора не может быть использована в иных целях, чем те, в связи с которыми она запрашивалась и была предоставлена.

4.3. Предоставление конфиденциальной информации или документов третьим лицам допускается в каждом конкретном случае на основании письменного согласия органа банковского надзора, предоставившего конфиденциальную информацию, кроме случаев, когда обязанность предоставить конфиденциальную информацию предусмотрена законом.

4.4. В случае прекращения действия данного Соглашения информация, полученная в рамках данного Соглашения, продолжает считаться конфиденциальной.

5. Лицензирование

5.1. Обращение поднадзорной организации страны происхождения в орган банковского надзора страны пребывания о выдаче лицензии (разрешения) на открытие трансграничного учреждения, именуемое в дальнейшем "обращение", рассматривается в пределах сроков и в соответствии с требованиями национального законодательства.

5.2. Орган банковского надзора, получивший обращение, информирует о его содержании орган банковского надзора страны происхождения поднадзорной организации.

5.3. По запросу органа банковского надзора страны пребывания орган банковского надзора страны происхождения предоставляет следующую информацию о поднадзорной организации для принятия решения по обращению:

о дате государственной регистрации;

об операциях, предусмотренных лицензией на осуществление банковских операций;

о составе органов управления материнской поднадзорной организации, акционерах (участниках), филиалах, представительствах и аффилированных лицах;

иную информацию, необходимую для принятия решения об открытии трансграничных учреждений, которая может быть предоставлена в рамках настоящего Соглашения.

5.4. Органы банковского надзора письменно информируют друг друга о результатах рассмотрения обращений поднадзорных организаций.

6. Сотрудничество при принятии решения о согласовании приобретения акций (долей) поднадзорной организации

6.1. Органы банковского надзора осуществляют сотрудничество при принятии решения о согласовании приобретения юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц акций (долей) поднадзорной организации, зарегистрированной в другой стране.

6.2. Приобретением в целях настоящего Соглашения считается сделка, в результате которой приобретается доля участия в капитале поднадзорной организации, зарегистрированной на территории Республики Беларусь или на территории Российской Федерации, в размере, приобретение которого в соответствии с национальным законодательством соответствующей страны требует предварительного согласования с соответствующим органом банковского надзора.

7. Сотрудничество в области надзора за текущей деятельностью трансграничных учреждений поднадзорных организаций

7.1. Орган банковского надзора страны пребывания осуществляет надзор за деятельностью трансграничных учреждений в соответствии со своим национальным законодательством.

7.2. Орган банковского надзора страны пребывания не будет препятствовать предоставлению трансграничными учреждениями информации и отчетности материнской поднадзорной организации, необходимой для консолидированного надзора и составления консолидированной отчетности по формам, установленным в стране происхождения.

7.3. Орган банковского надзора страны происхождения информирует орган банковского надзора страны пребывания о формах отчетности и другой информации, предоставляемых трансграничным учреждением материнской поднадзорной организации и необходимых для составления консолидированной отчетности.

7.4. Орган банковского надзора страны происхождения в отношении материнских поднадзорных организаций и орган банковского надзора страны пребывания в отношении трансграничных учреждений на основании соответствующих запросов обмениваются следующей информацией:

о допущенных материнскими поднадзорными организациями и их трансграничными учреждениями нарушениях банковского законодательства, в том числе законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

о взыскании штрафов и иных мерах, примененных в отношении материнской поднадзорной организации органом банковского надзора страны происхождения и органом банковского надзора страны пребывания - в отношении трансграничного учреждения.

8. Сотрудничество при проведении инспекции на месте

8.1. При необходимости проведения инспекции трансграничного учреждения в стране пребывания орган банковского надзора страны происхождения не менее чем за 25 (двадцать пять) рабочих дней до предполагаемой даты начала ее проведения сообщает органу банковского надзора страны пребывания о своем намерении с указанием наименования трансграничного учреждения, инспектируемого периода, вопросов и сроков проведения инспекции, сведений о проверяющих, порядке предоставления информации о результатах инспекции органу банковского надзора страны пребывания.

8.2. Представители органов банковского надзора страны происхождения и страны пребывания могут проводить предварительную встречу для обсуждения вопросов, указанных в подпункте 8.1 настоящего Соглашения, а также иных возникших вопросов.

8.3. По окончании инспекции может быть организована встреча представителей органов банковского надзора страны происхождения и страны пребывания, в том числе с участием представителей трансграничного учреждения, в целях обсуждения результатов инспекции и иных возникших вопросов.

9. Сотрудничество в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

В рамках сотрудничества в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма органы банковского надзора обмениваются следующей информацией:

о практике по идентификации и изучению клиентов и выгодоприобретателей, выявлению операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

о соблюдении материнскими поднадзорными организациями и их трансграничными учреждениями законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

о типовых схемах и методах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

10. Прочие положения

10.1. При необходимости органы банковского надзора будут проводить встречи в целях обсуждения и решения вопросов банковского надзора, касающихся трансграничных учреждений. В ходе таких встреч также могут обсуждаться вопросы, связанные с реализацией настоящего Соглашения.

10.2. Для обеспечения практического сотрудничества после вступления в силу настоящего Соглашения органы банковского надзора обменяются в письменной форме списками контактных лиц (с фамилиями и именами, должностями, номерами телефонов, факсов и адресами электронной почты).

10.3. Информация о Национальном банке Республики Беларусь, банковской системе Республики Беларусь, а также нормативно-правовая база размещается на странице Национального банка Республики Беларусь в сети Интернет: www.nbrb.by.

Информация о Банке России, банковской системе Российской Федерации, а также нормативно-правовая база размещается на странице Банка России в сети Интернет: www.cbr.ru.

Национальный банк Республики Беларусь и Банк России не возражают против публичного размещения настоящего Соглашения на своих Интернет-сайтах.

10.4. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания и действует, пока один из органов банковского надзора предварительно не уведомит другой орган банковского надзора в письменном виде о своем желании отказаться от участия в нем. В этом случае настоящее Соглашение продолжает действовать в течение 30 дней с даты уведомления. Запросы об оказании содействия, направленные до даты указанного уведомления, подлежат рассмотрению органами банковского надзора в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

10.5. Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах на русском языке.

10.6. С даты вступления в силу настоящего Соглашения прекращает действие Соглашение между Центральным банком Российской Федерации и Национальным банком Республики Беларусь о сотрудничестве в области надзора за деятельностью кредитных организаций от 12 февраля 1999 года.

За Национальный банк                    За Центральный банк
Республики Беларусь                     Российской Федерации
Председатель Правления                  Председатель
Национального банка                     Центрального банка
Республики Беларусь                     Российской Федерации
        П.П.Прокопович                          С.М.Игнатьев
07.10.2005                              07.10.2005

Архів документів Папярэдні | Наступны


	Под общей редакцией Валерия Левоневского