Письмо Национального банка Республики Беларусь от 20.07.2006 № 21-20/744 "О решении в отношении латвийских банков Multibanka и VEF banka"

Направляем для сведения и руководства в работе информацию Бюро по предотвращению финансовых преступлений (США) об отзыве своего решения в отношении латвийского банка Multibanka и публикации окончательного предписания в отношении латвийского банка VEF Banka.

В апреле 2005 г. Министерство финансов США включило эти два банка в "черный список", опубликовав сообщение, в котором обвиняло их в финансовых махинациях, отмывании криминальных денег и рекомендовало американским банкам прекратить операции с указанными латвийскими банками. Национальным банком Республики Беларусь данная информация доводилась до сведения банков письмом от 29.05.2005 N 46-31/30.

Первый заместитель

Председателя Правления П.В.КАЛЛАУР

Для немедленной публикации          FinCEN   Withdraws   Finding  on
12 июля 2006 г.                     Latvia's  Multibanka  and Issues
                                    Final Rule Against  Latvia's VEF
                                    Banka

Бюро по предотвращению  финансовых
преступлений отзывает свое решение
в  отношении   латвийского   банка
Multibanka       и       публикует
окончательное    предписание     в
отношении  латвийского  банка  VEF
Banka

Сегодня  Бюро   по  предотвращению  The Financial Crimes Enforcement
финансовых   преступлений   (Бюро)  Network (FinCEN) today  withdrew
отзывает   свое   решение  от   26  its finding  of  April  26, 2005
апреля  2005 г.,  в  котором  банк  which determined that Multibanka
Multibanka       был       признан  was a financial  institution  of
учреждением,            вызывающим  primary money laundering concern
непосредственную  озабоченность  в  and also withdrew the notice  of
отношении   отмывания    денег,  а  proposed    rulemaking   against
также   отзывает    уведомление  о  Multibanka. In a separate action
предлагаемых  санкциях в отношении  today,  FinCEN  issued  a  final
этого банка. В отдельном документе  rule  which  imposed  a  special
Бюро    публикует    окончательное  measure against VEF Banka  as an
предписание,   которым    вводятся  institution  of   primary  money
специальные меры в отношении банка  laundering     concern.     U.S.
VEF       Banka,       являющегося  financial    institutions    are
учреждением,            вызывающим  prohibited   from   opening   or
непосредственную  озабоченность  в  maintaining        correspondent
связи    с    отмыванием    денег.  accounts for or on behalf of VEF
Финансовым     учреждениям     США  Banka.
запрещается      открывать     или
обслуживать      корреспондентские
счета для банка  VEF Banka  или от
его имени.

Директор  Бюро   Роберт   В.Вернер  "The  two  FinCEN  actions taken
заявил,  что   "Действия,  которые  today  demonstrate  case-by-case
Бюро      предприняло     сегодня,  assessments of specific risks to
демонстрируют   оценку   в  каждом  the  financial  system  and  our
конкретном  случае  особых  рисков  discretion to take  action based
для  финансовой   системы  и  нашу  on those  assessments  to defend
свободу   в   принятии   действий,  the U.S. financial system," said
основанных на таких  оценках,  для  Robert  W.Werner,   Director  of
защиты финансовой системы США".     FinCEN .

Головной  офис  банка  Multibanka,  Multibanka  is  headquartered in
который     является     старейшим  Riga    and   is    the   oldest
коммерческим    банком     Латвии,  commercial bank  in Latvia.  VEF
находится  в Риге.  Головной  офис  is  also  headquartered  in Riga
банка     VEF     Banka      также  and is one of  the  smallest  of
располагается в Риге.  Этот   банк  Latvia's  23  banks.  It has one
является  самым  маленьким  из  23  branch   in   Riga    and    one
латвийских  банков. Он  имеет один  representative  office   in  the
филиал      в    Риге    и    одно  Czech  Republic.  VEF  maintains
представительство    в     Чешской  correspondent     accounts    in
Республике. Банк  VEF Banka  имеет  countries      worldwide     but
корреспондентские  счета  в банках  currently  reports  none  in the
разных стран мира,  но в настоящее  U.S.     U.S.          financial
время  не  сообщает   о  филиалах,  institutions, however, should be
открытых  в  США.   Тем  не  менее  aware that VEF may still attempt
финансовым     учреждениям     США  to gain indirect access  to  the
необходимо знать,  что   банк  VEF  U.S.  financial  system  through
Banka  может  попытаться  получить  nested correspondent accounts.
скрытый    доступ   к   финансовой
системе   США    через   имеющиеся
корреспондентские счета.

Ранее у  Бюро  имелись достаточные  FinCEN   had   previously  found
основания для того, чтобы  сделать  reasonable       grounds     for
вывод   об   использовании   банка  concluding  that  Multibanka was
Multibanka           криминальными  used by criminals to  facilitate
структурами  для отмывания  денег.  or  promote   money  laundering.
Впоследствии    банк    Multibanka  Since  that  finding, Multibanka
предпринял  ряд  важных шагов  для  has taken a number  of important
устранения    выявленных   рисков,  steps  to  address  the reported
связанных  с   отмыванием   денег,  money      laundering      risks
которые  указывались в  предыдущем  highlighted   in   the  previous
уведомлении     о     предлагаемых  notice  of  proposed rulemaking.
санкциях.     В    частности,   он  Specifically,   Multibanka   has
пересмотрел свою политику, а также  revised its policies, procedures
методы  и  механизмы   внутреннего  and internal  controls; reviewed
контроля;   полностью  пересмотрел  the  entire  portfolio  of   its
портфель  своих  счетов;   привлек  accounts;      retained       an
международную бухгалтерскую  фирму  international accounting   firm;
и     произвел     изменения     в  and  made organizational changes
организационной  структуре,  наняв  in  the  hiring   of  additional
дополнительных   сотрудников   для  employees    to   assist    with
работы по направлениям,  связанным  compliance.
с      выполнением     необходимых
требований.

Наряду    с     институциональными  In  addition   to  institutional
реформами в банке Multibanka,  США  reforms at Multibanka, the  U.S.
одобряют    усилия   правительства  is encouraged by the  efforts of
Латвии,  направленные  на  решение  the   Latvian    government   in
вопросов,               вызывающих  addressing      the     concerns
озабоченность, которые  вышли   на  highlighted  last April.  Latvia
передний  план в  апреле  прошлого  has  made  important  strides in
года. Латвия сделала  значительные  strengthening   its   anti-money
шаги    по    укреплению    режима  laundering  /  counter-financing
противодействия  отмыванию денег /  of terrorism  (AML/CFT)  regime,
незаконному         финансированию  including passing legislation to
терроризма,    включая    принятие  significantly  tighten  controls
законодательных актов, существенно  and increase penalties  on money
усиливающих механизмы  контроля  и  laundering activity.  Latvia has
ужесточающих штрафные  санкции  за  also banned the establishment of
деятельность  по отмыванию  денег.  shell banks; introduced criminal
Латвия  также  запретила  создание  liability  for  providing  false
оффшорных банков;  ввела уголовную  information to banks;  clarified
ответственность за  предоставление  the    authority    of   Latvian
банкам  ложной информации;  внесла  financial institutions to demand
ясность  в   вопросы,   касающиеся  customer   disclosure  regarding
полномочий  финансовых  учреждений  the source of funds; and allowed
Латвии по предъявлению  требований  for the sharing  of  information
к клиентам относительно  раскрытия  between  financial  institutions
информации       по     источникам  on suspicious  activities. These
происхождения средств; и позволила  legislative, regulatory  and law
финансовым            организациям  enforcement  efforts   over  the
обмениваться     информацией     о  last year  demonstrate  Latvia's
подозрительной  деятельности.  Эти  commitment to  combating illicit
законодательные и распорядительные  finance.
меры,    а    также    усилия   по
принудительному         применению
законов, предпринятые  в   течение
прошедшего   года,   демонстрируют
приверженность  Латвии   борьбе  с
незаконным финансированием.

Также  Бюро  ранее установило, что  FinCEN had also previously found
согласно    разделу   311   Закона  VEF  to  be  of   primary  money
"Патриот  США"   банк   VEF  Banka  laundering concern,  pursuant to
вызывал  большую  озабоченность  в  Section 311 of  the USA  PATRIOT
связи  с   отмыванием   денег,   и  Act,  and  issued  a  notice  of
внесло  предложения  по санкциям в  proposed    rulemaking.   FinCEN
отношении  его.  Бюро  установило,  determined    that   VEF  was  a
что    в    кругах,    совершающих  banking  resource  for   illicit
финансовые  махинации,   банк  VEF  shell   companies  in  financial
Banka являлся банковским  ресурсом  fraud rings.  VEF permitted  ATM
для незаконных оффшорных компаний.  withdrawals    in    significant
Он  позволял   производить  снятие  amounts,  which is an  essential
значительных   сумм   денег  через  component  of  the execution  of
банкоматы,  что   является  важным  large financial  fraud  schemes.
звеном   при  реализации   крупных  Since then, VEF has  revised its
схем  финансового   мошенничества.  policies and procedures,  closed
После   этого   банк   VEF   Banka  approximately  600  questionable
пересмотрел свою политику и методы  accounts,   and   changed    its
работы, закрыл приблизительно  600  management.
сомнительных  счетов   и   поменял
руководящие органы.

"Несмотря  на шаги,  которые  банк  "Despite  the steps VEF  already
VEF Banka  уже предпринял,  у  нас  has  taken,  we  have  continued
по-прежнему вызывают озабоченность  concern   with   reported  links
получившие  огласку  связи   между  between the bank's ownership and
собственностью       банка       и  organized crime groups  that are
организованными      криминальными  suspected of facilitating  money
группами,   которые  подозреваются  laundering," Mr. Werner said.
в содействии  отмыванию денег",  -
заявил г-н Вернер.