Постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 09.01.2007 № 3 "Об утверждении формы отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США" и Инструкции о порядке составления и представления информации по форме отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США"

Документ утратил силу

Зарегистрировано в НРПА РБ 26 января 2007 г. N 8/15785

На основании статей 26 и 119 Банковского кодекса Республики Беларусь, пункта 3 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 ноября 2006 г. N 196 "Об утверждении Инструкции о порядке получения, формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики Беларусь сведений о кредитных договорах" и постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2001 г. N 329 "О делегировании полномочий Совету директоров Национального банка Республики Беларусь" Совет директоров Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить форму отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США" согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке составления и представления информации по форме отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США".

3. Признать утратившим силу постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 7 сентября 2005 г. N 257 "Об утверждении формы отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США" и Инструкции о представлении информации по форме отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 145, 8/13126).

4. Управлению безопасности и защиты информации Национального банка Республики Беларусь передать во взаимосогласованные сроки в специализированное управление Национального банка Республики Беларусь сведения по форме отчетности 2501 на электронном носителе за период с декабря 1996 года по март 2007 года включительно.

5. Настоящее постановление вступает в силу с 1 апреля 2007 г.

Исполняющий обязанности

Председателя Правления П.В.КАЛЛАУР

Приложение
к постановлению
Совета директоров
Национального банка
Республики Беларусь
09.01.2007 N 3

ФОРМА ОТЧЕТНОСТИ 2501 "СВЕДЕНИЯ О ВЫДАННЫХ КРЕДИТАХ, ИМЕЮЩИХ СУММУ В ЭКВИВАЛЕНТЕ НЕ МЕНЕЕ 10000 ДОЛЛАРОВ США"

Форма отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США" состоит из отчетов восьми типов:

Отчет 25011 "Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице"

1. Фамилия

2. Имя

3. Отчество

4. Гражданство

5. Страна-резидент

6. Пол

7. Идентификационный номер

8. Число, месяц, год рождения

9. Место рождения

9.1. Страна

9.2. Область

9.3. Район

9.4. Населенный пункт

10. Сведения о документе, удостоверяющем личность

10.1. Наименование документа

10.2. Серия и номер

10.3. Дата выдачи

10.4. Кем выдан

11. Регистрация по месту жительства, а в случае отсутствия таковой - регистрация по месту пребывания

11.1. Страна

11.2. Область

11.3. Район

11.4. Населенный пункт

11.5. Улица, дом, корпус и номер помещения

12. Фактическое место жительства

12.1. Страна

12.2. Область

12.3. Район

12.4. Населенный пункт

12.5. Улица, дом, корпус и номер помещения

13. Сведения об индивидуальном предпринимателе

13.1. Наименование органа, осуществившего государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, вид акта, его дата и номер

13.2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

13.3. Учетный номер плательщика

13.4. Наименование органа, принявшего решение о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя, вид акта, его дата и номер, дата внесения записи о прекращении деятельности в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

13.5. Наименование органа, принявшего решение об экономической несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя, вид акта, его дата и номер

14. Вид кредитной сделки

15. Номер кредитной сделки

16. Дата заключения кредитной сделки

17. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг

18. Валюта обязательства

19. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - основной долг

20. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - проценты

21. Фактически выданная сумма

22. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке

23. Краткое описание обеспечения

Отчет 25012 "Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице (заключение последующей кредитной сделки)"

1. Идентификационный номер

2. Число, месяц, год рождения

3. Сведения о документе, удостоверяющем личность

3.1. Наименование документа

3.2. Серия и номер

3.3. Дата выдачи

3.4. Кем выдан

4. Сведения об индивидуальном предпринимателе

4.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

4.2. Учетный номер плательщика

5. Вид кредитной сделки

6. Номер кредитной сделки

7. Дата заключения кредитной сделки

8. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг

9. Валюта обязательства

10. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - основной долг

11. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - проценты

12. Фактически выданная сумма

13. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке

14. Краткое описание обеспечения

Отчет 25013 "Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице (изменение информации о субъекте кредитной истории)"

1. Фамилия

2. Имя

3. Отчество

4. Гражданство

5. Страна-резидент

6. Пол

7. Идентификационный номер

8. Число, месяц, год рождения

9. Место рождения

9.1. Страна

9.2. Область

9.3. Район

9.4. Населенный пункт

10. Сведения о документе, удостоверяющем личность

10.1. Наименование документа

10.2. Серия и номер

10.3. Дата выдачи

10.4. Кем выдан

11. Регистрация по месту жительства, а в случае отсутствия таковой - регистрация по месту пребывания

11.1. Страна

11.2. Область

11.3. Район

11.4. Населенный пункт

11.5. Улица, дом, корпус и номер помещения

12. Фактическое место жительства

12.1. Страна

12.2. Область

12.3. Район

12.4. Населенный пункт

12.5. Улица, дом, корпус и номер помещения

13. Сведения об индивидуальном предпринимателе

13.3. Учетный номер плательщика

Отчет 25014 "Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице (изменение условий кредитной сделки)"

1. Идентификационный номер

2. Число, месяц, год рождения

3. Сведения о документе, удостоверяющем личность

3.1. Наименование документа

3.2. Серия и номер

3.3. Дата выдачи

3.4. Кем выдан

4. Сведения об индивидуальном предпринимателе

4.2. Учетный номер плательщика

5. Вид кредитной сделки

6. Номер кредитной сделки

7. Дата заключения кредитной сделки

8. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг

9. Валюта обязательства

10. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - основной долг

11. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - проценты

12. Фактически выданная сумма

13. Дата внесения изменений и (или) дополнений в кредитную сделку

14. Краткое описание изменений и (или) дополнений в кредитную сделку

15. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке

16. Краткое описание обеспечения

17. Сведения об исполнении обязательств по кредитной сделке

17.1. Остаток задолженности по кредитной сделке - основной долг

17.2. Сумма просроченных платежей - основной долг

17.3. Сумма просроченных платежей - проценты

17.4. Сумма погашения обязательств за счет обеспечения - основной долг

17.5. Дата, которой соответствуют сведения

18. Орган, принявший судебное постановление по кредитной сделке, его дата и номер, резолютивная часть решения

Отчет 25015 "Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице"

1. Полное наименование юридического лица

2. Сокращенное наименование

3. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

4. Страна-резидент

5. Учетный номер плательщика

6. Сведения о местонахождении

6.1. Страна

6.2. Область

6.3. Район

6.4. Населенный пункт

6.5. Улица, дом, корпус и номер помещения

7. Наименование органа, осуществившего государственную регистрацию, вид акта, его дата и номер

8. Сведения о реорганизации

8.1. Вид реорганизации

8.2. Полное наименование до реорганизации

8.3. Сокращенное наименование до реорганизации

8.4. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

8.5. Учетный номер плательщика до реорганизации

9. Наименование органа, принявшего решение о ликвидации, вид акта, его дата и номер

10. Сведения по делу о банкротстве

10.1. Процедура банкротства

10.2. Наименование органа, принявшего решение о банкротстве, вид акта, его дата и номер

11. Вид кредитной сделки

12. Номер кредитной сделки

13. Дата заключения кредитной сделки

14. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг

15. Валюта обязательства

16. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - основной долг

17. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - проценты

18. Фактически выданная сумма

19. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке

20. Краткое описание обеспечения

Отчет 25016 "Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице (заключение последующей кредитной сделки)"

1. Полное наименование юридического лица

2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

3. Учетный номер плательщика

4. Вид кредитной сделки

5. Номер кредитной сделки

6. Дата заключения кредитной сделки

7. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг

8. Валюта обязательства

9. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - основной долг

10. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - проценты

11. Фактически выданная сумма

12. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке

13. Краткое описание обеспечения

Отчет 25017 "Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице (изменение информации о субъекте кредитной истории)"

1. Полное наименование юридического лица

2. Сокращенное наименование

4. Страна-резидент

5. Учетный номер плательщика

6. Сведения о местонахождении

6.1. Страна

6.2. Область

6.3. Район

6.4. Населенный пункт

6.5. Улица, дом, корпус и номер помещения

7. Наименование органа, осуществившего государственную регистрацию, вид акта, его дата и номер

8. Сведения о реорганизации

8.1. Вид реорганизации

8.2. Полное наименование до реорганизации

8.3. Сокращенное наименование до реорганизации

8.5. Учетный номер плательщика до реорганизации

9. Наименование органа, принявшего решение о ликвидации, вид акта, его дата и номер

10. Сведения по делу о банкротстве

10.1. Процедура банкротства

10.2. Наименование органа, принявшего решение о банкротстве, вид акта, его дата и номер

Отчет 25018 "Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице (изменение условий кредитной сделки)"

1. Полное наименование юридического лица

3. Учетный номер плательщика

4. Вид кредитной сделки

5. Номер кредитной сделки

6. Дата заключения кредитной сделки

7. Сумма обязательств по кредитной сделке - основной долг

8. Валюта обязательства

9. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - основной долг

10. Дата исполнения обязательств в полном размере в соответствии с кредитной сделкой - проценты

11. Фактически выданная сумма

12. Дата внесения изменений и (или) дополнений в кредитную сделку

13. Краткое описание изменений и (или) дополнений в кредитную сделку

14. Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке

15. Краткое описание обеспечения

16. Сведения об исполнении обязательств по кредитной сделке

16.1. Остаток задолженности по кредитной сделке - основной долг

16.2. Сумма просроченных платежей - основной долг

16.3. Сумма просроченных платежей - проценты

16.4. Сумма погашения обязательств за счет обеспечения - основной долг

16.5. Дата, которой соответствуют сведения

17. Орган, принявший судебное постановление по кредитной сделке, его дата и номер, резолютивная часть решения

                                                 УТВЕРЖДЕНО
                                                 Постановление
                                                 Совета директоров
                                                 Национального банка
                                                 Республики Беларусь
                                                 09.01.2007 N 3

Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Инструкция о порядке составления и представления информации по форме отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США" (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26 и 119 Банковского кодекса Республики Беларусь, постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 ноября 2006 г. N 196 "Об утверждении Инструкции о порядке получения, формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики Беларусь сведений о кредитных договорах" и постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2001 г. N 329 "О делегировании полномочий Совету директоров Национального банка Республики Беларусь" и определяет порядок составления и представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями (далее - банки) в Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк) отчетности, содержащей сведения о кредитных сделках.

2. Банки обязаны представлять сведения о кредитных договорах (за исключением межбанковских кредитных договоров), в соответствии с которыми банк обязуется предоставить кредит на сумму в эквиваленте свыше 10000 долларов США на дату заключения договора, и о выполнении обязательств по соответствующему договору по форме отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США".

3. Сведения могут представляться как головными банками, так и по их усмотрению филиалами (отделениями) банков самостоятельно.

4. Сведения представляются в специализированное управление Национального банка.

5. Сведения представляются в форме электронного XML-документа в течение первых двенадцати рабочих дней текущего месяца за предыдущий месяц.

6. Сведения передаются по телекоммуникационным каналам с использованием средств криптозащиты (шифрования и электронной подписи).

7. Реквизиты формы отчетности являются обязательными или условно- обязательными. Обязательный реквизит предполагает, что его заполнение обязательно. Отсутствие обязательного реквизита приводит к нарушению целостности передаваемых сведений. Условно-обязательный реквизит предполагает, что если информация для его заполнения отсутствует, то он не заполняется.

Глава 2 ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ ФОРМЫ ОТЧЕТНОСТИ 2501

8. Отчеты 25011 и 25015 составляются при заключении кредитного договора и отсутствии у банка информации о наличии кредитной истории.

9. Отчеты 25012 и 25016 составляются при заключении кредитного договора и наличии у банка информации о существовании кредитной истории.

10. Отчеты 25013 и 25017 составляются в случае изменения представленных ранее в систему "Кредитное бюро" сведений о субъекте кредитной истории.

11. Отчеты 25014 и 25018 составляются в случаях изменения условий кредитного договора, совершения действий по исполнению обязательств по кредитному договору и при наличии информации о судебных постановлениях по кредитному договору.

12. Реквизиты "Отчество", "Идентификационный номер", "Сведения об индивидуальном предпринимателе", "Сведения о реорганизации", "Наименование органа, принявшего решение о ликвидации, вид акта, его дата и номер", "Сведения по делу о банкротстве", "Дата внесения изменений и (или) дополнений в кредитную сделку", "Краткое описание изменений и (или) дополнений в кредитную сделку", "Орган, принявший судебное постановление по кредитной сделке, его дата и номер, резолютивная часть решения" являются условно-обязательными.

13. Реквизиты, не включенные в пункт 12 настоящей Инструкции, являются обязательными.

14. Реквизиты заполняются на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства фамилия, имя, отчество и другие реквизиты заполняются буквами латинского алфавита).

15. Реквизиты "Фамилия", "Имя", "Отчество", "Гражданство", "Страна-резидент", "Пол", "Идентификационный номер", "Число, месяц, год рождения", "Место рождения", "Сведения о документе, удостоверяющем личность", "Регистрация по месту жительства, а в случае отсутствия таковой - регистрация по месту пребывания" заполняются на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность, в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

16. Реквизит "Полное наименование юридического лица" заполняется буквами русского или латинского алфавита на основании соответствующего документа о государственной регистрации.

17. Реквизит "Сокращенное наименование" заполняется буквами русского или латинского алфавита на основании учредительных документов.

18. Реквизит "Регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" заполняется на основании документов о государственной регистрации.

19. Реквизит "Учетный номер плательщика" заполняется на основании сведений, содержащихся в извещении о присвоении учетного номера плательщика, дубликата о присвоении учетного номера плательщика либо иного официального документа, выданного государственным органом.

20. Реквизит "Пол" заполняется заглавными буквами латинского алфавита: "М" - мужской, "F" - женский.

21. Даты пишутся в формате "дд.мм.гггг".

22. Реквизиты "Гражданство", "Страна-резидент", "Место рождения", "Регистрация по месту жительства, а в случае отсутствия таковой - регистрация по месту пребывания", "Фактическое место жительства", "Сведения о местонахождении" заполняются согласно Общегосударственному классификатору Республики Беларусь ОКРБ 017-99 "Страны мира", утвержденному постановлением Государственного комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г. N 8, Общегосударственному классификатору Республики Беларусь ОКРБ 003-94 "Система обозначений объектов административно-территориального деления и населенных пунктов", утвержденному постановлением Комитета по стандартизации, метрологии и сертификации при Совете Министров Республики Беларусь от 28 февраля 1994 г. N 2.

23. Реквизит "Вид кредитной сделки" заполняется заглавными буквами русского алфавита: "КРЕДИТ".

24. Реквизит "Валюта обязательства" заполняется в соответствии с цифровым кодом валюты Общегосударственного классификатора Республики Беларусь ОКРБ 016-99 "Валюты", утвержденного постановлением Государственного комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г. N 8.

25. В реквизите "Способ обеспечения обязательств по кредитной сделке" описывается способ обеспечения в соответствии с кредитным договором: гарантийный депозит денег, перевод на кредитодателя правового титула на имущество, в том числе на имущественные права, залог недвижимого и движимого имущества, поручительство, гарантия и иные способы, предусмотренные законодательством Республики Беларусь или кредитным договором.

Глава 3 ТЕХНИЧЕСКИЕ ТРЕБОВАНИЯ К РАБОТЕ СИСТЕМЫ "КРЕДИТНОЕ БЮРО"

26. Взаимодействие с автоматизированной информационной системой получения, формирования, обработки, хранения и представления Национальным банком сведений о кредитных договорах (далее - система "Кредитное бюро") поставщиками информации должно осуществляться со специально оборудованного рабочего места в соответствии с предусмотренными в системе форматами и правилами формирования отчетов.

27. Рабочее место для передачи сведений о кредитных договорах (далее - рабочее место) должно быть организовано с соблюдением технических требований, предполагающих наличие:

персонального компьютера с операционной системой Windows 2000 и выше, оборудованного устройством доступа к носителям ключевой информации;

установленного и настроенного программного обеспечения подсистемы информационного взаимодействия системы "Кредитное бюро";

установленного программного обеспечения, осуществляющего интеграцию подсистемы информационного взаимодействия системы "Кредитное бюро" с автоматизированной банковской системой.

28. Взаимодействие с системой "Кредитное бюро" должно осуществляться с соблюдением требований информационной безопасности:

обеспечение защиты информации с применением электронно-цифровой подписи;

ограничение физического доступа к рабочему месту;

защита целостности программного обеспечения.

dokumenty archiwalne Папярэдні | Наступны


	Под общей редакцией Валерия Левоневского