Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24.10.2007 № 195 "Об утверждении Инструкции о временной администрации по управлению банком и небанковской кредитно-финансовой организацией"

Документ утратил силу

Зарегистрировано в НРПА РБ 15 ноября 2007 г. N 8/17457

На основании статей 26, 134 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о временной администрации по управлению банком и небанковской кредитно-финансовой организацией.

2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 января 2001 г. N 4 "Об утверждении Правил назначения и прекращения деятельности временной администрации по управлению банком и небанковской кредитно-финансовой организацией" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 22, 8/4962).

3. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.

Председатель Правления П.П.Прокопович

                                             УТВЕРЖДЕНО
                                             Постановление Правления
                                             Национального банка
                                             Республики Беларусь
                                             24.10.2007 N 195

Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Инструкция о временной администрации по управлению банком и небанковской кредитно-финансовой организацией (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26 и 134 Банковского кодекса Республики Беларусь (далее - Банковский кодекс), статьями 192, 205 - 207 Закона Республики Беларусь от 18 июля 2000 года "Об экономической несостоятельности (банкротстве)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 73, 2/198) (далее - Закон) и устанавливает порядок назначения, организации, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению банком и небанковской кредитно-финансовой организацией (далее - временная администрация).

2. Временная администрация является специальным органом управления банка и небанковской кредитно-финансовой организации (далее - банк), назначаемым Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) в случаях, предусмотренных статьей 134 Банковского кодекса и (или) статьей 193 Закона, в порядке, установленном законодательством.

При выполнении своих функций временная администрация руководствуется законодательством и настоящей Инструкцией.

Глава 2 ПОРЯДОК НАЗНАЧЕНИЯ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

3. Национальный банк вправе назначить временную администрацию при наличии оснований, предусмотренных статьей 134 Банковского кодекса и (или) статьей 193 Закона.

4. Решение о назначении временной администрации принимается Правлением Национального банка на основании заключения главного управления банковского надзора Национального банка. Указанное заключение может быть подготовлено с учетом заключений иных заинтересованных структурных подразделений центрального аппарата Национального банка и (или) главных управлений Национального банка по областям.

Заключение о назначении временной администрации должно содержать:

общие сведения о банке - его наименование, регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, дату государственной регистрации, место нахождения, а также номер и дату выдачи специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности (далее - лицензия) и перечень банковских операций, которые банк вправе осуществлять в соответствии с ней;

основание(я) для назначения временной администрации;

заключение о финансовом положении банка (с учетом результатов последней комплексной и (или) тематических проверок за последний год, оценки выявленных в деятельности банка нарушений и результатов их устранения, по которым к банку ранее выносилось(ись) предписание(я) либо применялись меры воздействия);

мотивированное суждение о деятельности банка, содержащее выводы по наличию оснований для назначения временной администрации;

предложения о сроке действия временной администрации и дате начала работы временной администрации;

предложение о кандидатуре на должность руководителя временной администрации с указанием фамилии, собственного имени, отчества кандидата, сведений о наличии специального аттестата временного (антикризисного) управляющего при банкротстве банка (далее - аттестат управляющего), выданного Национальным банком;

предложение по ограничению или приостановлению полномочий исполнительных органов банка в период деятельности временной администрации;

предложение о приостановлении удовлетворения требований кредиторов банка (при необходимости);

другую информацию, которую главное управление банковского надзора Национального банка признает существенной для обоснования своего заключения о назначении временной администрации.

5. Решение о назначении временной администрации оформляется постановлением Правления Национального банка.

6. Постановление Правления Национального банка о назначении временной администрации должно содержать наименование банка, в котором назначается временная администрация, основание(я) для назначения временной администрации, дату начала работы временной администрации, срок действия временной администрации, фамилию, собственное имя, отчество руководителя временной администрации, решение об ограничении или приостановлении полномочий исполнительных органов банка в период деятельности временной администрации, решение о приостановлении удовлетворения требований кредиторов банка (при необходимости).

7. Решение о назначении временной администрации доводится до сведения банка, в котором назначается временная администрация, письмом, подписанным Председателем Правления Национального банка или заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления банковского надзора Национального банка (далее - заместитель Председателя Правления), с приложением соответствующего постановления Правления Национального банка. Указанные письмо и постановление о назначении временной администрации направляются в банк заказной почтой или вручаются лицу, уполномоченному банком, в течение одного дня со дня принятия соответствующего решения.

8. Решение о назначении временной администрации доводится до сведения структурных подразделений центрального аппарата Национального банка и главных управлений Национального банка по областям, Департамента по санации и банкротству Министерства экономики Республики Беларусь в течение одного дня со дня его принятия, а также публикуется в периодическом печатном издании Национального банка и размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет в течение пятнадцати дней со дня принятия решения о назначении временной администрации.

9. Решение о продлении срока действия временной администрации принимается Правлением Национального банка в случаях и на срок, определенный статьей 194 Закона, по представлению главного управления банковского надзора Национального банка и (или) руководителя временной администрации. К представлению о продлении срока действия временной администрации прилагается отчет о деятельности временной администрации, составленный в соответствии с пунктом 80 настоящей Инструкции.

Глава 3 СОСТАВ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

10. В состав временной администрации входят руководитель временной администрации и члены временной администрации.

Руководителем временной администрации может быть назначено лицо, соответствующее требованиям, предусмотренным частью первой статьи 195 Закона.

Руководитель временной администрации формирует состав (назначает членов) временной администрации в течение семи дней со дня принятия решения о назначении временной администрации и в указанный срок письменно информирует Национальной банк о лицах, назначенных членами временной администрации.

11. В состав временной администрации не могут входить работники Национального банка, инсайдеры банка и взаимосвязанные с ними лица, относящиеся к таковым в соответствии с законодательством, а также лица, являющиеся дебиторами и кредиторами банка, в том числе вкладчиками.

12. Назначение членов временной администрации оформляется распоряжением руководителя временной администрации.

13. Распределение обязанностей между членами временной администрации оформляется распоряжением руководителя временной администрации.

В случае отсутствия руководителя временной администрации по уважительной причине (командировка, отпуск, болезнь) исполнение его обязанностей может быть возложено на одного из членов временной администрации, кандидатура которого должна быть согласована с заместителем Председателя Правления.

14. Руководитель временной администрации:

формирует ее состав и несет ответственность за ее деятельность;

обеспечивает доведение до сведения совета директоров (наблюдательного совета) или собственников имущества банка, а также кредиторов банка (в случае принятия решения о приостановлении удовлетворения требований кредиторов банка) решения о назначении временной администрации;

издает распоряжения, обязательные для исполнения членами временной администрации и работниками банка;

осуществляет деятельность от имени банка в случае приостановления полномочий его исполнительных органов;

обеспечивает осуществление функций временной администрации, предусмотренных пунктом 20 настоящей Инструкции при ограничении полномочий исполнительных органов банка или пунктом 21 настоящей Инструкции при приостановлении полномочий исполнительных органов банка;

выполняет иные функции, предусмотренные законодательством.

15. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения руководителем временной администрации своих обязанностей Национальный банк вправе принять решение об отстранении его от исполнения обязанностей руководителя временной администрации и назначении руководителем временной администрации иного лица, удовлетворяющего требованиям, предусмотренным частью первой статьи 195 Закона. Решение принимается Правлением Национального банка на основании предложения главного управления банковского надзора Национального банка.

16. Руководитель временной администрации может быть освобожден от исполнения своих обязанностей Правлением Национального банка по его желанию.

17. Решение об отстранении (освобождении) руководителя временной администрации от исполнения обязанностей и назначении руководителем временной администрации иного лица оформляется постановлением Правления Национального банка.

18. Освобождение членов временной администрации от исполнения своих обязанностей оформляется распоряжением руководителя временной администрации.

19. Оплата труда руководителя и членов временной администрации производится в соответствии с законодательством.

Глава 4 ФУНКЦИИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

20. При ограничении полномочий исполнительных органов банка временная администрация, помимо функций, предусмотренных статьями 197 и 201 Закона, выполняет следующие функции:

устанавливает наличие оснований для отзыва лицензии, предусмотренных статьей 97 Банковского кодекса, и составляет письменное заключение по данному вопросу;

ведет реестр сделок банка, согласованных с временной администрацией, согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.

21. При приостановлении полномочий исполнительных органов банка временная администрация, помимо функций, предусмотренных статьями 198, 201 и 204 Закона, выполняет следующие функции:

ведет реестр сделок банка, согласованных с советом директоров (наблюдательным советом), общим собранием участников или собственником имущества банка (далее - органы управления банка), согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.

22. Временная администрация в случае выявления в ходе выполнения своих функций признаков совершения преступления направляет информацию об этом в правоохранительные органы Республики Беларусь, а также для сведения в Национальный банк.

23. В случае принятия решения о приостановлении полномочий исполнительных органов банка руководитель банка, его заместители, а также члены исполнительных органов банка утрачивают право подписи платежных инструкций и (или) кассовых документов банка с даты начала работы временной администрации на срок ее действия.

Глава 5 ПОРЯДОК ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЙ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИЕЙ

24. Временная администрация проводит свои заседания по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц.

25. Заседания временной администрации назначаются и проводятся руководителем временной администрации, а в случае его отсутствия - членом временной администрации, исполняющим его обязанности.

26. Заседания временной администрации правомочны при условии участия в них не менее 70 процентов от численного состава членов временной администрации.

Решения временной администрации принимаются простым большинством голосов присутствующих на его заседании членов временной администрации и оформляются протоколом. В случае равенства голосов принимается решение, за которое проголосовал руководитель временной администрации (член временной администрации, исполняющий его обязанности). Протокол заседания временной администрации подписывается руководителем временной администрации (членом временной администрации, исполняющим его обязанности) не позднее пяти рабочих дней со дня проведения заседания.

Глава 6 ПРОЦЕДУРА СОГЛАСОВАНИЯ СДЕЛОК С ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИЕЙ И ОРГАНАМИ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА

27. Процедура согласования с временной администрацией сделок банка устанавливается временной администрацией с учетом требований законодательства и настоящей Инструкции и предусматривает обязанность банка представлять на рассмотрение временной администрации проект договора или иного документа, которым оформляется сделка, а также документов, необходимых в соответствии с законодательством для заключения (подписания) этой сделки.

28. От имени временной администрации сделку согласовывает ее руководитель или уполномоченный им член временной администрации либо представитель временной администрации, если иной порядок согласования не установлен временной администрацией. Список членов и (или) представителей временной администрации, уполномоченных согласовывать сделки банка, оформленный за подписью руководителя временной администрации, доводится до сведения исполнительного органа банка.

29. При согласовании с временной администрацией сделки банка на каждом листе договора или документа, которым оформляется сделка, указываются:

гриф согласования, включающий слово "СОГЛАСОВАНО" (без кавычек);

наименование должности, личная подпись, инициалы и фамилия руководителя временной администрации (члена временной администрации, представителя временной администрации), с которым согласовывается сделка;

дата согласования;

печать временной администрации;

ссылка на номер записи в реестре сделок банка, согласованных с временной администрацией.

30. Процедура согласования с органами управления банка сделок, совершаемых временной администрацией, устанавливается временной администрацией с учетом требований законодательства и настоящей Инструкции и предусматривает обязанность временной администрации представлять на рассмотрение органов управления банка проект договора или иного документа, которым оформляется сделка, а также документов, необходимых в соответствии с законодательством для заключения (подписания) этой сделки.

31. При согласовании сделки, совершаемой временной администрацией, с органами управления банка на каждом листе договора или документа, которым оформляется сделка, указываются:

гриф согласования, включающий слово "СОГЛАСОВАНО" (без кавычек);

дата и номер протокола заседания (решения) органа управления банка, на котором (которым) согласована сделка;

наименование должности, личная подпись, инициалы и фамилия представителя органа управления банка, с которым согласовывается сделка;

ссылка на номер записи в реестре сделок банка, согласованных с органом управления банка.

Глава 7 ПРОЦЕДУРА СОГЛАСОВАНИЯ РЕШЕНИЙ С ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИЕЙ ПРИ ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ПОЛНОМОЧИЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ БАНКА

32. При приостановлении полномочий исполнительных органов банка решения органов управления банка и иных органов банка, за исключением решений, предусмотренных частью третьей статьи 198 Закона, вступают в силу после их согласования с временной администрацией.

33. Процедура согласования решений органов управления банка и иных органов банка с временной администрацией при приостановлении полномочий исполнительных органов банка устанавливается временной администрацией и настоящей Инструкцией и предусматривает обязанность органа управления банка или иного органа банка представлять на согласование временной администрации принятое им решение, а также документы, которые утверждаются этим решением.

По требованию временной администрации орган управления банка или иной орган банка обязан предоставить документы, на основании которых принималось решение.

34. По результатам рассмотрения предоставленных документов временная администрация принимает решение о согласовании решения органа управления банка или иного органа банка либо об отказе в согласовании этого решения. Решение об отказе должно быть мотивированным.

35. При принятии решения о согласовании решения органа управления банка или иного органа банка на каждом листе данного документа, которым оформляется это решение, указываются:

гриф согласования, включающий слово "СОГЛАСОВАНО" (без кавычек);

дата и номер протокола заседания временной администрации, на котором было принято решение;

личная подпись руководителя временной администрации (члена временной администрации, исполняющего его обязанности), его инициалы и фамилия;

печать временной администрации.

36. При принятии решения об отказе в согласовании решения органа управления банка или иного органа банка ему в течение пяти рабочих дней представляется выписка из протокола заседания временной администрации.

Глава 8 УСЛОВИЯ РАБОТЫ И ТЕХНИЧЕСКОЕ ОСНАЩЕНИЕ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

37. Временная администрация в период своей деятельности пользуется служебными помещениями, документацией, а также материальными и техническими средствами (электросвязью, автомобильным транспортом и иными) банка в порядке и на условиях, ранее установленных для исполнительных органов банка, если интересы личной безопасности руководителя и (или) членов (представителя) временной администрации и (или) защита служебной информации или другие обстоятельства не требуют установления иных условий работы и технического оснащения временной администрации.

38. В случаях невозможности использования временной администрацией предусмотренных пунктом 37 материальных и технических средств банка, отсутствия у банка помещений, необходимых для работы временной администрации, противодействия со стороны работников банка выполнению возложенных на нее функций временная администрация может осуществлять свою деятельность в помещениях Национального банка с согласия Председателя Правления Национального банка. Национальный банк предоставляет временной администрации в пользование помещения, материальные и технические средства безвозмездно.

39. При необходимости Национальным банком принимаются меры для обеспечения личной безопасности руководителя и (или) членов (представителя) временной администрации. Указанные меры принимаются с участием правоохранительных органов в соответствии с законодательством.

Глава 9 НАЧАЛО РАБОТЫ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

40. Временная администрация приступает к работе со дня, указанного в постановлении Правления Национального банка о ее назначении.

Руководителя временной администрации сопровождает и представляет исполнительным органам банка, а также работникам банка представитель Национального банка. При необходимости руководителя временной администрации в банк могут сопровождать представители иных государственных органов.

41. Руководитель временной администрации вручает руководителю банка (лицу, его замещающему) две копии постановления Правления Национального банка о назначении временной администрации, заверенные в установленном порядке. Руководитель банка (лицо, его замещающее) подписывает вторую копию постановления (с указанием даты и времени вручения). Данная копия хранится у руководителя временной администрации до прекращения ее деятельности.

42. При отсутствии руководителя банка (лица, его замещающего) руководитель временной администрации составляет в произвольной форме акт о невозможности вручения копии постановления Правления Национального банка о назначении временной администрации. Копия акта направляется в Национальный банк.

В случае отказа руководителя банка (лица, его замещающего) от ознакомления с постановлением Правления Национального банка о назначении временной администрации руководитель временной администрации составляет акт о противодействии выполнению функций временной администрации согласно приложению 4 к настоящей Инструкции (далее - акт о противодействии).

43. В случае приостановления полномочий исполнительных органов банка руководитель банка (лицо, его замещающее) не позднее дня, следующего за днем начала работы временной администрации, обязан передать ей печати и штампы банка, дубликаты ключей от всех хранилищ ценностей и банкоматов, коды доступа и пароли, а в сроки, согласованные с временной администрацией, - бухгалтерскую и иную документацию в соответствии с перечнем документации банка, подлежащей приему-передаче при назначении временной администрации и прекращении ее деятельности, согласно приложению 3 к настоящей Инструкции, материальные и иные ценности банка, электронные базы данных банка об операциях банка, программное обеспечение.

44. Акт приема-передачи печатей и штампов банка, дубликатов ключей от всех хранилищ ценностей и банкоматов, кодов доступа и паролей, бухгалтерской и иной документации, материальных и иных ценностей, баз данных, программного обеспечения составляется в произвольной форме.

45. Если руководитель банка отказался от передачи печатей и штампов банка, дубликатов ключей от всех хранилищ ценностей и банкоматов, кодов доступа и паролей, бухгалтерской и иной документации, материальных и иных ценностей, баз данных, программного обеспечения, руководитель временной администрации обязан составить акт о противодействии и незамедлительно направить его в Национальный банк.

В течение трех рабочих дней со дня получения акта о противодействии Национальный банк направляет в главные управления Национального банка по областям и в банки Республики Беларусь информацию о недействительности печатей и штампов банка, а также публикует ее в периодическом печатном издании Национального банка и размещает на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.

Не позднее десяти рабочих дней со дня составления акта о противодействии временная администрация обязана обратиться в правоохранительные органы с просьбой принять меры по розыску печатей и штампов банка, их изъятию и передаче временной администрации.

46. В случае приостановления полномочий исполнительных органов банка руководитель временной администрации в день начала работы временной администрации отменяет доверенности, выданные от имени банка ранее.

Руководитель временной администрации доводит информацию об отмене доверенностей до сведения лиц, которым они были выданы.

Глава 10 АКТ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ

47. Противодействие со стороны органов управления банка, исполнительных органов банка, а также работников банка выполнению функций временной администрации влечет за собой ответственность, установленную законодательством.

48. Если органами управления банка исполнительными органами банка и работниками банка путем совершения неправомерных действий или бездействия (неисполнение возложенных на них обязанностей, в том числе непредставление в предусмотренных законодательными актами случаях документов для согласования сделок) создаются условия, при которых временная администрация не может полностью или частично осуществлять возложенные на нее функции, временная администрация обязана составить акт о противодействии.

Акт о противодействии составляется в день установления факта противодействия выполнению функций временной администрации, подписывается руководителем и (или) членами (представителем) временной администрации и направляется в Национальный банк.

Национальный банк рассматривает поступивший акт о противодействии и в случае наличия в действиях (бездействиях) органов управления банка, исполнительных органов банка, а также работников банка состава:

правонарушения, предусмотренного статьей 11.30 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях, - привлекает виновного(ых) к административной ответственности;

преступления - направляет в правоохранительные органы соответствующую информацию и копию акта о противодействии.

Глава 11 ПРЕДСТАВИТЕЛЬ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

49. Представитель временной администрации назначается руководителем временной администрации в филиалы (отделения) банка, а также в органы управления его дочерних организаций в случае принятия решения о приостановлении полномочий исполнительных органов банка.

Руководитель временной администрации вправе обратиться в главное управление Национального банка по области по месту нахождения филиала (отделения) банка, его дочерней организации (далее - главное управление по области) с запросом о представлении кандидатуры представителя временной администрации. Главное управление по области в течение пяти рабочих дней со дня поступления указанного запроса представляет кандидатуру представителя временной администрации. Данный кандидат должен соответствовать требованиям, установленным настоящей Инструкцией для членов временной администрации.

Оплата труда представителя временной администрации производится в соответствии с законодательством.

50. Решение о назначении представителя временной администрации оформляется распоряжением руководителя временной администрации и доводится до соответствующего филиала (отделения) банка, его дочерней организации и главного управления по области.

51. Представитель временной администрации действует на основании доверенности, выданной руководителем временной администрации.

52. Представитель временной администрации обязан приступить к исполнению своих обязанностей в филиале (отделении) банка, в органах управления его дочерней организации в день, указанный в распоряжении о назначении представителя временной администрации, и вручить руководителю филиала (отделения) банка, его дочерней организации (лицу, его замещающему) две копии этого распоряжения. Руководитель филиала (отделения) банка, его дочерней организации (лицо, его замещающее) подписывает вторую копию указанного распоряжения (с указанием даты и времени вручения). Данная копия хранится у представителя временной администрации до окончания срока действия его полномочий.

Копии распоряжения о назначении представителя временной администрации должны быть заверены в установленном порядке.

53. В случае отказа руководителя филиала (отделения) банка, его дочерней организации от ознакомления с распоряжением о назначении представителя временной администрации представитель временной администрации составляет акт о противодействии.

54. При необходимости представитель временной администрации может осуществлять полномочия руководителя филиала (отделения) банка.

55. Если на представителя временной администрации, назначенного в филиал (отделение) банка, не возложены полномочия руководителя филиала (отделения) банка, с ним согласовываются все сделки, заключаемые от имени банка работниками филиала (отделения).

56. Руководитель временной администрации вправе не назначать представителя временной администрации в филиал (отделение) банка, органы управления его дочерней организации.

57. Представитель временной администрации, назначенный в созданный (зарегистрированный) на территории иностранного государства филиал банка, его дочернюю организацию, при осуществлении своих функций руководствуется законодательством Республики Беларусь, а также законодательством иностранного государства, на чьей территории создан (зарегистрирован) соответствующий филиал банка, его дочерняя организация.

Глава 12 ПЕЧАТЬ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

58. Временная администрация пользуется печатью временной администрации.

При необходимости временная администрация может изготовить несколько печатей временной администрации, в том числе для представителя временной администрации, назначенного в филиал (отделение) банка.

59. Разрешение на право изготовления печати временной администрации оформляется, а эскиз печати временной администрации согласовывается в определенном законодательством порядке за подписью заместителя Председателя Правления.

60. По окружности печати временной администрации помещаются надпись: "Временная администрация по управлению банком", затем наименование банка и сведения о месте нахождения банка. В центре печати помещается надпись: "ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ" (без кавычек). Печать должна быть изготовлена в течение трех рабочих дней со дня назначения временной администрации. До дня изготовления печати временной администрации используются печати (штампы) банка.

61. Печать временной администрации должна быть передана руководителем временной администрации в Национальный банк для ее уничтожения не позднее пяти дней со дня прекращения деятельности временной администрации.

Глава 13 РЕВИЗИЯ ЦЕННОСТЕЙ, ИНВЕНТАРИЗАЦИЯ АКТИВОВ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА

62. В случае приостановления полномочий исполнительных органов банка временная администрация обязана с участием руководителя банка (лица, его замещающего) и главного бухгалтера банка провести:

ревизию в банке, его филиалах (отделениях), его (их) структурных подразделениях денежной наличности и иных ценностей, находящихся в хранилищах ценностей, кассах, банкоматах, отдельных сейфах под ответственностью кассиров (инкассаторов) (далее - ревизия ценностей), в порядке, установленном нормативным правовым актом Национального банка и локальным нормативным правовым актом банка по организации кассовой работы. При этом ревизия ценностей должна быть завершена не позднее трех рабочих дней со дня начала работы временной администрации;

инвентаризацию активов и обязательств банка в порядке, установленном законодательством. При этом инвентаризация должна быть проведена в сроки, определенные распоряжением руководителя временной администрации, но не позднее пятнадцати рабочих дней со дня начала работы временной администрации.

Ревизия ценностей и инвентаризация активов и обязательств банка начинаются не позднее дня, следующего за днем начала работы временной администрации.

63. Ревизия ценностей и инвентаризация активов и обязательств банка проводятся на основании письменного распоряжения руководителя временной администрации комиссиями, состав которых определяется данным распоряжением.

64. Если руководитель банка (лицо, его замещающее), главный бухгалтер или иной работник банка отказался от проведения ревизии ценностей и (или) инвентаризации активов и обязательств банка, участия в комиссии, формируемой в соответствии с пунктом 63 настоящей Инструкции, руководитель временной администрации составляет акт о противодействии.

В случаях отсутствия в банке, его филиалах (отделениях), его (их) структурных подразделениях ключей (их дубликатов) от хранилищ ценностей, банкоматов, кодов доступа руководитель временной администрации формирует комиссию из представителей временной администрации, банка и Национального банка, в присутствии которой производится вскрытие указанных мест хранения ценностей. По итогам такого вскрытия составляются в произвольной форме акт о вскрытии места хранения ценностей и акт о произведенной ревизии ценностей. Ревизия ценностей осуществляется в порядке, установленном нормативным правовым актом Национального банка и локальным нормативным правовым актом банка по организации кассовой работы.

65. Оформление результатов ревизии ценностей и инвентаризации активов и обязательств банка проводится в банке в порядке, установленном законодательством.

Акты ревизии ценностей и инвентаризации активов и обязательств банка направляются на рассмотрение и утверждение руководителю временной администрации.

Глава 14 ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

66. Деятельность временной администрации прекращается по истечении срока, на который она назначена.

В иных случаях решение о прекращении деятельности временной администрации принимается Правлением Национального банка на основании заключения главного управления банковского надзора Национального банка и (или) руководителя временной администрации. Указанное заключение должно содержать:

отчет временной администрации в соответствии с пунктами 78 и 80 настоящей Инструкции;

мотивированное суждение, содержащее выводы по наличию оснований для прекращения деятельности временной администрации.

67. Правление Национального банка принимает решение о прекращении деятельности временной администрации по основаниям, предусмотренным частью первой статьи 207 Закона.

Решение о прекращении деятельности временной администрации оформляется в форме постановления Правления Национального банка.

68. Решение о прекращении деятельности временной администрации принимается Правлением Национального банка и в течение одного дня со дня его принятия доводится до сведения органов управления и исполнительных органов банка, структурных подразделений центрального аппарата Национального банка и главных управлений Национального банка по областям, а также публикуется в периодическом печатном издании Национального банка и размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет в течение пятнадцати дней со дня принятия решения о прекращении деятельности временной администрации.

69. Временная администрация должна передать исполнительным органам банка при восстановлении их полномочий или антикризисному управляющему в производстве по делу о банкротстве банка (далее - антикризисный управляющий) ранее принятые печати и штампы банка, дубликаты ключей от всех хранилищ ценностей и банкоматов, коды доступа и пароли в срок не позднее дня, следующего за днем прекращения деятельности временной администрации, а в сроки, согласованные с исполнительным органом банка (антикризисным управляющим), - бухгалтерскую и иную документацию в соответствии с перечнем документации банка, подлежащей приему-передаче при назначении временной администрации и прекращении ее деятельности, согласно приложению 3 к настоящей Инструкции, материальные и иные ценности банка, электронные базы данных банка об операциях банка, программное обеспечение.

Акт приема-передачи ранее принятых временной администрацией печатей и штампов банка, дубликатов ключей от всех хранилищ ценностей и банкоматов, кодов доступа и паролей, бухгалтерской и иной документации, материальных и иных ценностей, баз данных, программного обеспечения составляется в произвольной форме.

70. После прекращения деятельности временной администрации исполнительные органы банка в случае восстановления их полномочий или антикризисный управляющий, если в период деятельности временной администрации полномочия исполнительных органов банка были приостановлены, проводят ревизию ценностей и инвентаризацию активов и обязательств банка в порядке, определенном законодательством.

71. Если исполнительные органы банка при восстановлении их полномочий или антикризисный управляющий отказались от принятия печатей и штампов банка, дубликатов ключей от всех хранилищ ценностей и банкоматов, кодов доступа и паролей, бухгалтерской и иной документации, материальных и иных ценностей, баз данных, программного обеспечения, руководитель временной администрации составляет акт о противодействии. В данном случае на акте приема-передачи, указанном в пункте 69 настоящей Инструкции, делается запись об отказе в принятии исполнительными органами банка или антикризисным управляющим печатей и штампов банка, дубликатов ключей от всех хранилищ ценностей и банкоматов, кодов доступа и паролей, бухгалтерской и иной документации, материальных и иных ценностей, баз данных, программного обеспечения, которая должна быть подписана руководителем временной администрации и присутствующими при этом свидетелями, после чего указанные в настоящем пункте активы, коды доступа, пароли и базы данных считаются переданными временной администрацией и принятыми исполнительными органами банка или антикризисным управляющим.

Глава 15 СОСТАВЛЕНИЕ СМЕТЫ РАСХОДОВ И ОТЧЕТ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

72. Расходы временной администрации осуществляются за счет средств банка или в порядке, установленном отдельным постановлением Правления Национального банка.

73. В целях упорядочения расходов банка в период деятельности временной администрации составляется смета расходов временной администрации исходя из расчета ежемесячных затрат на оплату труда, охрану, автотранспорт, пользование материальными и техническими средствами, расчетные услуги Национального банка, командировочные расходы и другие расходы, связанные с выполнением временной администрацией возложенных на нее функций.

74. Смета расходов временной администрации составляется и подписывается руководителем временной администрации и представляется на утверждение в Национальный банк не позднее десяти рабочих дней со дня назначения временной администрации. Смета расходов временной администрации утверждается Правлением Национального банка и доводится до сведения органов управления банка и при необходимости исполнительных органов банка.

75. В случае принятия решения о продлении срока действия временной администрации смета расходов временной администрации с указанием срока действия временной администрации подлежит повторному пересмотру и утверждению в течение десяти рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о продлении срока действия временной администрации.

76. Временная администрация представляет в Национальный банк отчет о своей работе ежемесячно до пятнадцатого числа месяца, следующего за отчетным.

Отчет за весь период деятельности временная администрация представляет в течение десяти рабочих дней со дня прекращения ее деятельности.

Отчеты временной администрации подписываются ее руководителем.

77. Национальный банк вправе затребовать у временной администрации любую информацию по вопросам, связанным с выполнением временной администрацией своих функций.

78. Ежемесячный отчет временной администрации должен содержать:

справку о проведенных расчетах с кредиторами банка и о возможности погашения оставшейся части просроченной кредиторской задолженности (при ее наличии);

справку о совершенных с согласия временной администрации сделках банка в отчетном периоде (при ограничении полномочий исполнительных органов);

справку о совершенных с согласия органов управления банка сделках в отчетном периоде (при приостановлении полномочий исполнительных органов банка);

информацию об основных мероприятиях плана улучшения финансового состояния банка, проведенных за отчетный период;

информацию об исполнении сметы расходов временной администрации согласно приложению 5 к настоящей Инструкции;

краткую пояснительную записку, в которой указываются сведения о наиболее крупных сделках банка, совершенных в отчетном периоде, анализ эффективности мероприятий и сделок банка, оценку финансового состояния банка, сведения об изменениях структуры и численности персонала банка и его филиалов (отделений), о назначении и увольнении руководителей банка и его структурных подразделений, а также филиалов (отделений);

информацию об изменениях в составе временной администрации, о назначении и освобождении представителей временной администрации;

иную информацию о деятельности временной администрации за отчетный период.

79. Главное управление банковского надзора Национального банка контролирует соблюдение сметы расходов временной администрации на основании информации об исполнении сметы расходов временной администрации, представляемой руководителем временной администрации в составе отчета о работе временной администрации.

Для осуществления контроля за соблюдением сметы расходов временной администрации главному управлению банковского надзора Национального банка в порядке, установленном законодательством, предоставляется доступ к электронным документам и сопутствующей информации, хранящейся в центральном архиве межбанковских расчетов Национального банка.

80. Отчет за весь период деятельности временной администрации, помимо сведений, указанных в пункте 78 настоящей Инструкции, должен содержать все данные, характеризующие изменения основных финансовых и экономических показателей деятельности банка (размер нормативного капитала, финансовый результат деятельности, основные риски, структура активов и пассивов, размер денежных средств в фонде обязательных резервов банка, размещаемом в Национальном банке, сведения о не исполненных в срок обязательствах банка, соблюдение нормативов безопасного функционирования и др.) за весь период деятельности временной администрации, а также обоснованные выводы о результатах выполнения временной администрацией возложенных на нее функций.

Приложение 1
к Инструкции о временной
администрации по управлению
банком и небанковской
кредитно-финансовой организацией

                               РЕЕСТР
       сделок банка, согласованных с временной администрацией

----+--------------------+-------+------------+----------------
¦ N ¦Предмет, дата, номер¦ Сумма ¦    Дата    ¦Фамилия, собственное¦
¦п/п¦   и наименование   ¦ сделки¦согласования¦   имя, отчество,   ¦
¦   ¦ договора (другого  ¦       ¦   сделки   ¦   подпись лица,    ¦
¦   ¦     документа)     ¦       ¦            ¦  согласовавшего    ¦
¦   ¦                    ¦       ¦            ¦      сделку        ¦
+---+--------------------+-------+------------+--------------------+
¦ 1 ¦         2          ¦   3   ¦     4      ¦         5          ¦
+---+--------------------+-------+------------+--------------------+
¦   ¦                    ¦       ¦            ¦                    ¦
¦---+--------------------+-------+------------+---------------------

Приложение 2
к Инструкции о временной
администрации по управлению
банком и небанковской
кредитно-финансовой организацией

                               РЕЕСТР
       сделок банка, согласованных с органом управления банка

----+--------------------+-------+------------+----------------
¦ N ¦Предмет, дата, номер¦ Сумма ¦    Дата    ¦Фамилия, собственное¦
¦п/п¦   и наименование   ¦сделки ¦согласования¦   имя, отчество,   ¦
¦   ¦ договора (другого  ¦       ¦   сделки   ¦    подпись лица,   ¦
¦   ¦     документа)     ¦       ¦            ¦  согласовавшего    ¦
¦   ¦                    ¦       ¦            ¦      сделку        ¦
+---+--------------------+-------+------------+--------------------+
¦ 1 ¦         2          ¦   3   ¦     4      ¦         5          ¦
+---+--------------------+-------+------------+--------------------+
¦   ¦                    ¦       ¦            ¦                    ¦
¦---+--------------------+-------+------------+---------------------

Приложение 3
к Инструкции о временной
администрации по управлению
банком и небанковской
кредитно-финансовой организацией

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТАЦИИ БАНКА, ПОДЛЕЖАЩЕЙ ПРИЕМУ-ПЕРЕДАЧЕ ПРИ НАЗНАЧЕНИИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ И ПРЕКРАЩЕНИИ ЕЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

1. Учредительные документы банка.

2. Свидетельство о государственной регистрации банка.

3. Специальные разрешения (лицензии), выданные банку.

4. Перечень филиалов (отделений), представительств и структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка, дочерних организаций банка (включая созданные (зарегистрированные) на территориях иностранных государств) с указанием их места нахождения, численности работников (фактической и в соответствии со штатным расписанием).

5. Отчетность и другая информация, представленная банком за последний год в Национальный банк и иные государственные органы в соответствии с законодательством.

6. Проверочные ведомости остатков открытых на балансе банка всех лицевых счетов, составленные по форме, определенной отдельными нормативными правовыми актами Национального банка, в целом по банку и по каждому его филиалу (отделению) в отдельности на дату начала работы временной администрации (дату прекращения ее деятельности). Данные проверочные ведомости должны быть скреплены печатью, а их каждый лист - подписан руководителем и главным бухгалтером банка или руководителем временной администрации банка.

7. Дела по открытию и закрытию банковских счетов со сквозной нумерацией листов в каждом деле и с описью находящихся в них документов. Карточки с образцами подписей и оттиска печати клиентов банка.

8. Оригиналы договоров, заключенных банком, и дополнительные соглашения к ним.

9. Кредитные и другие досье с оригиналами договоров, заключенных банком, со сквозной нумерацией листов в каждом досье и с описью находящихся в них документов.

10. Балансы банка, его филиалов (отделений) на последнюю отчетную дату.

11. Штатное расписание банка, его филиалов (отделений).

12. Личные дела и трудовые книжки работников банка, должностные инструкции.

13. Данные по лицевым счетам работников банка по заработной плате за последние три года.

14. Перечень банков-корреспондентов (резидентов и нерезидентов).

15. Список работников банка, наделенных правом подписи на платежных инструкциях и (или) кассовых документах, правом подписи кредитных и иных договоров.

16. Аудиторские заключения по финансовой (бухгалтерской) отчетности банка за последний отчетный год и за отчетный период текущего года.

17. Акты, справки тематических и комплексных проверок банка и акты (справки) структурного подразделения банка, осуществляющего функции внутреннего аудита, за последние три года.

18. Книга (журнал) учета доверенностей, а также копии доверенностей, выданных работникам банка и иным лицам.

19. Смета административно-хозяйственных расходов банка (при наличии).

20. Список претензий, исков и исполнительных документов, предъявленных банку, а также предъявленных самим банком (с указанием их сумм), за последние три года.

21. Протоколы и решения исполнительных органов банка, распорядительные документы банка за последние три года.

22. Протоколы заседаний совета директоров (наблюдательного совета) банка и собраний акционеров (участников) банка (решений собственника имущества банка) за последние три года.

23. Акт последней проведенной в банке, его филиалах (отделениях), его (их) структурных подразделениях ревизии ценностей.

24. Акт последней проведенной в банке инвентаризации активов и обязательств банка.

25. Номенклатура дел банка за последние три года.

26. Перечень депозитарных ячеек с оригиналами договоров на хранение, ключи от депозитарных ячеек по описи.

27. Книга(и) учета проверок и книга(и) замечаний и предложений.

28. При осуществлении банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг - договоры, связанные с осуществлением банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также следующие документы:

28.1. при осуществлении депозитарной деятельности:

локальные нормативные правовые акты, определяющие условия осуществления депозитарной деятельности;

дела по открытию счетов "депо";

карточки с образцами подписей лиц, имеющих право подписи поручений "депо", на имя которых открыты счета "депо";

учетные регистры;

поручения "депо", иные первичные документы, необходимые для осуществления депозитарных операций;

балансы "депо", оборотные ведомости, отчетность о депозитарных операциях банка, необходимость ведения которой предусмотрена нормативными правовыми актами органов, регулирующих рынок ценных бумаг;

выписки по корреспондентским счетам "депо" ЛОРО банка;

28.2. при осуществлении доверительного управления - бухгалтерский баланс по доверительному управлению на последнюю отчетную дату.

29. Книги регистрации открытых и закрытых лицевых счетов по банку и его филиалам (отделениям) на дату назначения (прекращения деятельности) временной администрации.

30. Документы банка, подлежащие архивному хранению.

31. Иные документы банка по требованию временной администрации.

Приложение 4
к Инструкции о временной
администрации по управлению
банком и небанковской
кредитно-финансовой организацией

                                АКТ
    о противодействии выполнению функций временной администрации

"__" _________ 20__ г.          ____________________________________
                                  (наименование населенного пункта)

     Настоящий акт составлен _______________________________________
                               (фамилия, собственное имя, отчество,
____________________________________________________________________
           должность  руководителя (члена, представителя)
____________________________________________________________________
                       временной администрации)
по  факту противодействия выполнению функций временной администрации
по управлению ______________________________________________________
                       (наименование банка)
назначенной  постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от "__" ________ 20__ г. N ____________
     Со стороны ____________________________________________________
                   (фамилия, собственное имя, отчество и должность
____________________________________________________________________
    члена(ов) органа управления (работника(ов) банка, иного лица,
____________________________________________________________________
   в случае противодействия лицом, действующим по поручению банка,
____________________________________________________________________
      указывается имеющаяся информация, позволяющая определить
____________________________________________________________________
                        субъекта нарушения)
при ________________________________________________________________
     (указать обстоятельства, при которых произошло правонарушение:
____________________________________________________________________
         доступ в здание, получение документов, отчетности,
____________________________________________________________________
       передача печати, лицензии, согласование сделки и т.п.)
выразившееся _______________________________________________________
                      (указать действие (бездействие)
____________________________________________________________________
являющееся нарушением ______________________________________________
                             (при необходимости указать на
____________________________________________________________________
      наименование нормативных правовых актов и номера статей
____________________________________________________________________
                 (пунктов), которые были нарушены)
     Иные сведения:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
     Объяснения  члена(ов)  органа  управления  (работника(ов) банка
(иного лица):
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________

Акт составил:
руководитель (член, представитель)
временной администрации            _________    ____________________
                                   (подпись)     (инициалы, фамилия)

С актом ознакомлен <*>:            _________    ____________________
                                   (подпись)    (инициалы, фамилия)
                                   _________    ____________________
                                   (подпись)    (инициалы, фамилия)

От подписания акта отказался _________________  ____________________
                              (подпись лица,    (инициалы, фамилия)
                             составившего акт)

Настоящий акт составлен в присутствии:
___________________________________ __________  ____________________
(указываются фамилия, собственное    (подпись)   (инициалы, фамилия)
имя, отчество члена (представителя)
 временной администрации и (или)
  иного лица, присутствовавшего
       при его составлении)
___________________________________ __________  ____________________

Копию настоящего акта получил (отказался).
"__" ______ 20__ г. ___________________________ ____________________
                    (подпись лица, в отношении  (инициалы, фамилия)
                     которого составлен акт,
                        или подпись лица,
                        составившего акт)
     --------------------------------
     <*>  Если  акт  составлен  в  отношении нескольких лиц, все они
должны быть ознакомлены с ним.

Приложение 5
к Инструкции о временной
администрации по управлению
банком и небанковской
кредитно-финансовой организацией

              ИНФОРМАЦИЯ ОБ ИСПОЛНЕНИИ СМЕТЫ РАСХОДОВ
                      ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
       ______________________________________________________
                        (наименование банка)
                  за ___________________ 20__ года
                           (месяц)

                                                       (тыс. рублей)
--------+---------+-------------+---------+--------------------+----------+-------------+-----T-
¦Наиме- ¦Остаток  ¦В том        ¦Сумма    ¦Фактически произве- ¦Остаток   ¦В том        ¦Осно-¦При- ¦
¦нование¦неисполь-¦числе по     ¦расходов,¦денные расходы      ¦неисполь- ¦числе по     ¦вание¦меча-¦
¦статьи ¦зованных ¦месяцам      ¦заплани- +------+-------------+зованных  ¦месяцам      ¦<*>  ¦ние  ¦
¦расхо- ¦средств  ¦             ¦рованная ¦по    ¦по сметам за ¦средств   ¦             ¦     ¦<**> ¦
¦дов    ¦по сметам¦             ¦на       ¦смете ¦предыдущие   ¦по сметам ¦             ¦     ¦     ¦
¦       ¦за преды-¦             ¦отчетный ¦отчет-¦месяцы       ¦за отчет- ¦             ¦     ¦     ¦
¦       ¦дущие    +----+---T----+месяц    ¦ного  +----+---T----+ный и     +----+---T----+     ¦     ¦
¦       ¦месяцы - ¦(ме-¦...¦(ме-¦         ¦месяца¦(ме-¦...¦(ме-¦предыду-  ¦(ме-¦...¦(ме-¦     ¦     ¦
¦       ¦всего    ¦сяц)¦   ¦сяц)¦         ¦      ¦сяц)¦   ¦сяц)¦щие меся- ¦сяц)¦   ¦сяц)¦     ¦     ¦
¦       ¦         ¦    ¦   ¦    ¦         ¦      ¦    ¦   ¦    ¦цы - всего¦    ¦   ¦    ¦     ¦     ¦
+-------+---------+----+---+----+---------+------+----+---+----+----------+----+---+----+-----+-----+
¦   1   ¦    2    ¦ 3  ¦ 4 ¦ 5  ¦    6    ¦   7  ¦ 8  ¦ 9 ¦ 10 ¦    11    ¦ 12 ¦13 ¦ 14 ¦ 15  ¦ 16  ¦
+-------+---------+----+---+----+---------+------+----+---+----+----------+----+---+----+-----+-----+
¦       ¦         ¦    ¦   ¦    ¦         ¦      ¦    ¦   ¦    ¦          ¦    ¦   ¦    ¦     ¦     ¦
¦-------+---------+----+---+----+---------+------+----+---+----+----------+----+---+----+-----+------

     --------------------------------
     <*>   Указываются   номера   и   даты  документов,  послуживших
основанием  для  осуществления  соответствующих расходов (договоров,
счетов-фактур, других документов).
     <**>  Указываются  фактические  даты  осуществления  расходов и
формы расчетов - безналичная или наличная.

Руководитель временной
администрации ______________________       _________________________
                     (подпись)               (инициалы, фамилия)

Архив документов Папярэдні | Наступны


	Под общей редакцией Валерия Левоневского