Письмо Национального банка Республики Беларусь от 24.03.2008 № 21-20/524 "О направлении Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности"

Структурные подразделения
Национального банка
Республики Беларусь
(по списку)

Банки

Национальный банк направляет для руководства в работе постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 февраля 2008 г. N 34 "Об утверждении Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности" (далее - Инструкция).

Национальный банк рекомендует предусмотреть в правилах внутреннего контроля <*>, что ответственное должностное лицо (лица) <*> должно(ы) иметь высшее экономическое или юридическое образование и опыт руководства контрольным подразделением банка <**> не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности не менее двух лет или опыт руководства контрольным подразделением банка не менее двух лет.

Национальный банк рекомендует также предусмотреть в правилах внутреннего контроля, что работники специального структурного подразделения <*> (при его наличии) должны иметь высшее образование и опыт работы в контрольном подразделении банка не менее шести месяцев, а при отсутствии высшего образования - опыт работы в сфере предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности не менее одного года или опыт работы в контрольном подразделении банка не менее одного года.

--------------------------------

<*> Термин используется в значении, определенном Инструкцией.

<**> Под контрольным подразделением банка понимается юридическое подразделение, службы внутреннего аудита и безопасности, а также подразделения, участвующие в осуществлении банком финансовых операций.

Национальный банк рекомендует считать вышеуказанных работников не соответствующими квалификационным требованиям при наличии:

факта совершения административного правонарушения в области финансов, рынка ценных бумаг, банковской деятельности, а также установленного порядка регистрации и информирования уполномоченных государственных органов о финансовых операциях, подлежащих особому контролю, в течение одного года, предшествовавшего дню назначения на должность, а также на момент нахождения в должности, установленного вступившим в законную силу соответствующим постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об указанных административных правонарушениях. При успешной проверке знаний и (или) прохождении в трехмесячный срок внепланового обучения в области предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности такой работник может считаться соответствующим квалификационным требованиям;

факта совершения административного правонарушения установленного порядка регистрации и информирования уполномоченных государственных органов о финансовых операциях, подлежащих особому контролю, повторно в течение одного года после наложения административного взыскания за такое же нарушение;

фактов расторжения трудового договора по инициативе нанимателя в соответствии с пунктом 2 статьи 47 Трудового кодекса Республики Беларусь, абзацем третьим подпункта 2.10 пункта 2 Декрета Президента Республики Беларусь от 26 июля 1999 г. N 29 "О дополнительных мерах по совершенствованию трудовых отношений, укреплению трудовой дисциплины и исполнительской дисциплины" в течение двух лет, предшествующих дню назначения на должность;

судимости за совершение преступления против общественной безопасности, здоровья населения и порядка управления, предусмотренного статьями 285 - 300, 327 - 334, 377 - 381 Уголовного кодекса Республики Беларусь.

Обращаем также внимание, что в качестве общедоступных источников информации, указанных в подпункте 24.4 пункта 24 Инструкции, международные эксперты в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма рекомендуют использовать сведения, доступные в Интернете по адресу: www.loc.gov/rr/international/portals.html.

Одновременно сообщаем, что с выходом данного письма не применяются в работе письма Национального банка от 3 апреля 2006 г. N 21-20/367 "О направлении рекомендаций" и от 24 июля 2006 г. N 21-20/747 "О требованиях к квалификации и подготовке работников банков, ответственных за организацию внутреннего контроля".

Первый заместитель

Председателя Правления П.В.КАЛЛАУР