Письмо Национального банка Республики Беларусь от 04.05.2010 № 28-20/96 "О соблюдении порядка расчетов наличными денежными средствами"

Структурные подразделения
Национального банка
Республики Беларусь
(по списку)

Банки

В соответствии с пунктом 23 Правил организации наличного денежного обращения в Республике Беларусь, утвержденных постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24.08.2007 N 166, банки по результатам контроля за поступлениями и выдачами наличных денежных средств в случае возникновения подозрений в том, что финансовые операции совершаются в целях легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, заполняют специальные формуляры регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю в соответствии с законодательством.

Национальный банк Республики Беларусь просит обратить особое внимание на следующие операции:

превышение предельного размера расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями, выявленное банком при осуществлении контроля за выдачами наличных денежных средств из касс банка (с учетом перечислений денежных средств на карт-счета и счета физических лиц в качестве возмещения расходов, проведенных в интересах юридических лиц, их обособленных подразделений и индивидуальных предпринимателей, с которыми указанные физические лица состоят в трудовых отношениях), а также систематическое (три и более раз в течение календарного месяца) проведение подобных расчетов наличными денежными средствами в сумме, близкой по значению или равной 300 базовых величин в день;

систематическое (три и более раз в течение календарного месяца) проведение юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями путем внесения наличных денежных средств в кассы банков с последующим зачислением на счета получателей в сумме, близкой по значению или равной 300 базовых величин в день.

Указанные операции банкам рекомендуется относить к финансовым операциям, вызывающим подозрения, и дальнейшие действия осуществлять в соответствии с пунктами 34, 35 Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности от 28.02.2008 N 34 (далее - Инструкция N 34).

В случае обращения юридических лиц, их обособленных подразделений, индивидуальных предпринимателей в банки для проведения расчетов наличными денежными средствами путем внесения наличных денежных средств в кассы банков с последующим зачислением на счета получателей (юридических лиц, их обособленных подразделений, индивидуальных предпринимателей) в размере, превышающем 300 базовых величин в день, а также для проведения операций с нарушением порядка, установленного в части первой пункта 1 статьи 25 Закона Республики Беларусь "О государственном регулировании производства и оборота алкогольной, непищевой спиртосодержащей продукции и этилового спирта" и в части первой пункта 30 Декрета Президента Республики Беларусь от 17 декабря 2002 г. N 28 "О государственном регулировании производства, оборота и потребления табачного сырья и табачных изделий", банки обязаны отказать клиентам в совершении указанных операций.

Банки имеют право осуществлять выдачи наличных денежных средств клиентам в размере, превышающем 300 базовых величин в день, в случае возмещения юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями своим работникам расходов, проведенных в интересах указанных клиентов за несколько предыдущих дней (сумма расчетов в каждом из дней не может превышать 300 базовых величин). При этом банки контролируют соблюдение юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями установленного законодательством размера расчетов наличными денежными средствами. При выдаче юридическим лицам, их обособленным подразделениям, индивидуальным предпринимателям наличных денежных средств за несколько предыдущих дней (три и более дней в течение календарного месяца) в сумме, близкой по значению или равной 300 базовых величин в день, на проведение вышеуказанных операций, банкам рекомендуется относить их к финансовым операциям, вызывающим подозрения, и дальнейшие действия осуществлять в соответствии с пунктами 34, 35 Инструкции N 34.

Заместитель Председателя Правления В.Я.Сенько