Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 20.09.2010 № 395 "О внесении изменений и дополнения в Инструкцию о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы"

Зарегистрировано в НРПА РБ 4 ноября 2010 г. N 8/22901

На основании статей 26, 39 Банковского кодекса Республики Беларусь и во исполнение статьи 6 Закона Республики Беларусь от 14 июня 2010 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законы Республики Беларусь по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности" Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в Инструкцию о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 2 июня 2004 г. N 87 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 104, 8/11130), следующие изменения и дополнение:

1.1. преамбулу исключить;

1.2. пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Инструкция о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы разработана в соответствии со статьями 26, 39 Банковского кодекса Республики Беларусь и определяет порядок осуществления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями Республики Беларусь (далее - банки) безналичных переводов через частные платежные системы по поручению (в пользу) физических лиц.

Настоящая Инструкция обязательна для исполнения банками при осуществлении безналичных переводов в белорусских рублях и иностранной валюте через частные платежные системы.

Для целей настоящей Инструкции нижеприведенные термины используются в следующих значениях:

безналичный перевод - перевод денежных средств, не связанный с предпринимательской деятельностью, осуществляемый участниками и расчетным центром частной платежной системы в соответствии с условиями заключенных между ними договоров на основании платежных инструкций и за счет плательщика в пользу бенефициара;

бенефициар - клиент, в пользу которого осуществляется безналичный перевод;

клиенты - физические и юридические лица, обслуживаемые участниками по операциям, связанным с проведением безналичных переводов;

плательщик - клиент, за счет которого осуществляется безналичный перевод;

расчетный центр - банк или юридическое лицо - нерезидент, определяющие условия проведения безналичных переводов и принимающие на себя обязательства перед участниками по проведению безналичных переводов;

участники - банки и юридические лица - нерезиденты, заключившие договоры на участие в частной платежной системе;

частная платежная система - совокупность субъектов (участники, расчетный центр), программных и технических средств, единых организационных правил и процедур, используемых для осуществления безналичных переводов.";

1.3. в пункте 8:

в части первой:

в абзацах третьем и пятом слова "имя (отчество - при наличии)" заменить словами "собственное имя, отчество (при наличии)";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"страну отправителя перевода (место жительства (пребывания) - указывается в случаях выполнения банком требований законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности);";

части вторую - четвертую изложить в следующей редакции:

"Заявление на перевод должно содержать реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица - плательщика (наименование, серия (при наличии), номер, дата выдачи и орган, выдавший документ). В случае отсутствия документа, удостоверяющего личность, указываются реквизиты свидетельства о регистрации ходатайства о предоставлении статуса беженца или дополнительной защиты в Республике Беларусь, свидетельства о предоставлении дополнительной защиты в Республике Беларусь (далее - свидетельство).

Заявление на получение перевода должно содержать реквизиты документа, удостоверяющего личность, или свидетельства физического лица - бенефициара (наименование, серия (при наличии), номер, дата выдачи и орган, выдавший документ).

При приеме к исполнению заявления на перевод (заявления на получение перевода) банк обязан требовать предоставления дополнительных сведений, необходимых для соблюдения банками требований законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.";

1.4. в пункте 9:

в части первой слова "или подтверждающего личность" заменить словами "личность, или свидетельство";

часть вторую изложить в следующей редакции:

"Выдача денежных средств физическому лицу, которое согласно данным информационного сообщения расчетного центра не является бенефициаром, может осуществляться ответственным исполнителем банка на основании документа, подтверждающего полномочия данного лица на получение денежных средств от имени бенефициара.";

1.5. в части первой пункта 11 после слов "Национального банка" дополнить словами "Республики Беларусь (далее - Национальный банк)".

2. Настоящее постановление вступает в силу через три месяца после его официального опубликования.

Председатель Правления П.П.Прокопович

СОГЛАСОВАНО                      СОГЛАСОВАНО
Заместитель Премьер-министра     Председатель Комитета
Республики Беларусь              государственного контроля
        А.В.Кобяков              Республики Беларусь
20.09.2010                               З.К.Ломать
                                 20.09.2010