Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 21.09.2010 № 1361 "О внесении изменений и дополнений в постановление Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 367"

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2013 года

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 7 октября 2010 г. N 5/32588

В соответствии со статьей 6 Закона Республики Беларусь от 14 июня 2010 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законы Республики Беларусь по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности" Совет Министров Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. N 367 "Об утверждении формы специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю, и Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 53, 5/22072; 2009 г., N 28, 5/29175) следующие изменения и дополнения:

1.1. в преамбуле слово "незаконным" заменить словом "преступным";

1.2. в пункте 7 специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю, утвержденного этим постановлением:

подпункт 7.6 изложить в следующей редакции:

"
7.6.  Наименование  юридического  лица  (фамилия,  собственное  имя,
отчество физического лица)
                                                                    ";

подпункт 7.6.2 изложить в следующей редакции:

"
7.6.2. Собственное имя
                      ";

1.3. в Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, утвержденной этим постановлением:

1.3.1. в пункте 1:

в части первой слово "незаконным" заменить словом "преступным";

часть третью изложить в следующей редакции:

"Под лицами, осуществляющими финансовые операции, и участниками финансовых операций понимаются лица, названные соответственно в частях пятой и одиннадцатой статьи 1 Закона.";

часть четвертую исключить;

1.3.2. пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Специальный формуляр заполняется отдельно по каждой финансовой операции, для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций также по однотипным финансовым операциям, относящимся к таковым в соответствии с Инструкцией об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 февраля 2008 г. N 34 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 68, 8/18377).

В ДФМ представляется первый экземпляр специального формуляра на бумажном носителе (второй экземпляр хранится в течение установленного срока у лица, осуществляющего финансовые операции) либо специальный формуляр в форме электронного документа с использованием информационных систем передачи данных государственных органов.";

1.3.3. пункт 4 исключить;

1.3.4. в пункте 5:

в части первой слова "должностным лицом, ответственным за организацию внутреннего контроля" заменить словами "ответственным должностным лицом, принявшим решение о направлении специального формуляра в ДФМ";

в части второй слова "должностного лица, ответственного за организацию внутреннего контроля" заменить словами "ответственного должностного лица, принявшего решение о направлении специального формуляра в ДФМ, или лица, ответственного за передачу специальных формуляров в форме электронных документов в ДФМ";

1.3.5. пункт 6 изложить в следующей редакции:

"6. Специальный формуляр состоит из двух и более листов. Количество листов специального формуляра определяется в зависимости от вида финансовой операции и количества ее участников.

На первом листе указываются сведения о лице, представившем специальный формуляр, и о финансовой операции.

Информация об участнике (участниках) финансовой операции представляется на отдельных листах специального формуляра с указанием в следующем порядке сведений:

на втором листе - об участнике (одном из участников) финансовой операции, осуществляющем открытие счета или отчуждение (передачу) средств. По сделкам с одновременным использованием денежных и неденежных средств указываются сведения об участнике (одном из участников) финансовой операции, осуществляющем отчуждение (передачу) неденежных средств;

на третьем листе - об участнике (одном из участников) финансовой операции, приобретающем (получающем, принимающем) средства. По сделкам с одновременным использованием денежных и неденежных средств указываются сведения об участнике (одном из участников) финансовой операции, приобретающем (получающем, принимающем) неденежные средства;

на четвертом и последующих листах - об остальных участниках финансовой операции, однотипных финансовых операций, в том числе о представителях лиц, указанных на втором и (или) третьем листах специального формуляра, лицах, действующих от имени таких организаций и физических лиц или в их интересах.

Если лицо, осуществляющее финансовую операцию, является участником финансовой операции, сведения о нем также указываются на втором, третьем или последующих листах специального формуляра.

Если участник финансовой операции по безналичному переводу средств, выдаче или внесению средств в наличной форме одновременно выступает в качестве лица, отчуждающего (передающего) и приобретающего (получающего, принимающего) средства, сведения о нем указываются на двух отдельных листах специального формуляра в соответствии с порядком, установленным в настоящем пункте.";

1.3.6. пункт 9 изложить в следующей редакции:

"9. Заполнение специального формуляра осуществляется на русском языке. Наименование иностранного юридического лица и его адрес в стране регистрации, а также фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), адрес и реквизиты документа, удостоверяющего (подтверждающего) личность иностранного физического лица, указываются буквами латинского алфавита согласно предъявленным документам, если в документах отсутствует их русскоязычное написание.";

1.3.7. в пункте 16:

в абзаце третьем части первой и в части четвертой слова "отделения (филиала, подразделения)" заменить словом "подразделения";

в части второй слово "отделения" заменить словом "подразделения";

1.3.8. в пункте 20:

после слов "код банка" дополнить пункт словами "(его обособленного подразделения)";

цифры "10" заменить цифрами "11";

1.3.9. пункт 21 изложить в следующей редакции:

"21. В поле 2.3 "Наименование лица" указывается наименование юридического лица (его обособленного подразделения), представившего специальный формуляр (далее - лицо, представившее специальный формуляр). Специальное наименование юридического лица с указанием его обособленного подразделения выделяется кавычками. После специального наименования указывается аббревиатура остальной части полного наименования юридического лица.

В отношении нотариальных контор указывается наименование нотариальной конторы (ее филиала), представившей специальный формуляр.

В отношении лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями или частными нотариусами, запись производится без кавычек, при этом сначала указываются их фамилия, собственное имя и отчество (при наличии). Например:

"Х-БАНК ФИЛИАЛ 115" ОАО;

"Х-БАНК" ОАО;

"БРЕСТСКАЯ ГОРОДСКАЯ НОТАРИАЛЬНАЯ КОНТОРА";

ИВАНОВ ИВАН ИВАНОВИЧ ЧАСТНЫЙ НОТАРИУС.";

1.3.10. пункт 29 изложить в следующей редакции:

"29. В поле 3.1 "Признак совершения" указывается цифровой код признака осуществления финансовой операции:

"1" - финансовая операция совершена;

"2" - финансовая операция приостановлена;

"0" - финансовая операция не совершена.

Если финансовая операция не совершена, соответствующие причины указываются в поле 3.13 "Дополнительная информация" специального формуляра.";

1.3.11. в пункте 31:

в абзаце первом слово "совершения" заменить словом "осуществления";

после абзаца пятого дополнить пункт абзацами следующего содержания:

"5" - прием наличных средств для безналичного перевода;

"6" - выплата наличных средств, поступивших по безналичному переводу;";

абзац шестой считать абзацем восьмым;

1.3.12. пункты 32 - 35 изложить в следующей редакции:

"32. Значение поля 3.4 "Количество участников" определяется количеством листов специального формуляра (за исключением первого листа, на котором указаны сведения о финансовой операции).

33. В поле 3.5 "Дата совершения" указывается дата осуществления финансовой операции в формате ДД.ММ.ГГГГ, где ДД - день, ММ - месяц, ГГГГ - год.

Если специальный формуляр представляется по приостановленной (несовершенной) финансовой операции, в поле указывается дата приостановления (дата обращения участника финансовой операции в целях ее осуществления).

34. В поле 3.6 "Время совершения" указывается время осуществления финансовой операции в формате ЧЧ:ММ, где ЧЧ - часы в формате от 00 до 23, ММ - минуты.

Под временем осуществления финансовой операции следует понимать время, в которое собственник (его представитель, иное доверенное лицо) совершил в отношении средств действия, связанные с переходом права собственности либо права владения, пользования и (или) распоряжения средствами (для банковской, депозитарной операции - время, отраженное в автоматизированных системах, осуществляющих обработку операций в течение дня).

Если специальный формуляр представляется по несовершенной финансовой операции, в поле указывается время принятия решения об отказе в осуществлении финансовой операции. Если специальный формуляр представляется по приостановленной финансовой операции, в поле указывается время приостановления финансовой операции.

35. В поле 3.7 "Сумма цифрами в валюте" указывается значение суммы денежных средств или денежного эквивалента неденежных средств финансовой операции в валюте этой операции, включая два знака после запятой.

Символ разделителя десятичной и дробной частей числа - "," (запятая).

По однотипным финансовым операциям указывается сумма цифрами последней финансовой операции из осуществленных в течение анализируемого периода. Сведения об остальных финансовых операциях указываются в поле 3.13 "Дополнительная информация" и содержат информацию об анализируемом периоде и общей сумме остальных осуществленных за этот период финансовых операций.

Если финансовая операция осуществляется:

в нескольких валютах или связана с обменом одного актива на другой, в поле указывается сумма цифрами в одной из видов валют. Информация об остальных видах валют и курсе обмена (при наличии) указывается в поле 3.13 "Дополнительная информация";

переводом с покупкой, продажей, конверсией иностранной валюты (в том числе с выдачей или внесением средств в наличной форме), в поле указывается сумма цифрами в валюте перевода, а в поле 3.13 "Дополнительная информация" - информация о валюте и курсе обмена.";

1.3.13. в пункте 36:

часть первую после слов "цифровой код валюты" дополнить словами "(одного из кодов валют)";

в части второй цифры "1001", "1002", "1012", "1013", "1014", "2008", "2010" заменить цифрами "6101", "6102";

в части третьей цифры "1003", "1015", "1016", "2013" заменить цифрами "6103";

части четвертую - шестую, восьмую - одиннадцатую исключить;

часть седьмую считать частью четвертой;

в части четвертой цифры "1008" заменить цифрами "6108";

1.3.14. пункт 37 изложить в следующей редакции:

"37. В поле 3.9 "Основание совершения" указываются наименования, номера и даты договоров, платежных инструкций или иных документов, являющихся основанием для осуществления финансовой операции, и информация, содержащаяся в назначении платежа.";

1.3.15. пункт 39 дополнить частью второй следующего содержания:

"При указании цифрового кода признака подозрительности банки и небанковские кредитно-финансовые организации руководствуются требованиями Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.";

1.3.16. пункт 41 изложить в следующей редакции:

"41. Поле 3.13 "Дополнительная информация" заполняется с учетом требований настоящей Инструкции, в нем также указывается дополнительная информация по финансовой операции, не предусмотренная составом основных полей, которую лицо, представляющее специальный формуляр, считает существенной для понимания характера операции, особенностей ее проведения, представления специального формуляра.

По операциям с ценными бумагами, в том числе дорожными и банковскими чеками, платежными документами и иными финансовыми инструментами, в поле 3.13 "Дополнительная информация" указывается их наименование и стоимостная оценка (номинал и тому подобное).

По операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями в поле 3.13 "Дополнительная информация" указывается их наименование, вес и стоимостная оценка.

По операциям с недвижимым имуществом в поле указывается предмет сделки.

Если поля 3.2, 3.3, 3.11, 3.12, 7.1, 7.3, 7.9.1 специального формуляра имеют значение "9", "99", "999", "1199", "2199", "3199", "3299", "4399", "4499", "5199", "6199", "7199", в поле указываются необходимые пояснения таких значений.

Если специальный формуляр представляется взамен ранее представленного специального формуляра, в поле в дополнение к данной информации также указывается причина замены ранее представленного специального формуляра.";

1.3.17. в пункте 44 слова "должностного лица, ответственного за организацию внутреннего контроля у лица, представившего специальный формуляр" заменить словами "ответственного должностного лица, принявшего решение о направлении специального формуляра в ДФМ";

1.3.18. в пункте 45 слова "должностного лица, ответственного за организацию внутреннего контроля у лица, представившего специальный формуляр" заменить словами "ответственного должностного лица, принявшего решение о направлении специального формуляра в ДФМ, например, 8(017)2223344";

1.3.19. пункт 47 дополнить абзацами седьмым и восьмым следующего содержания:

"5" - политически значимое лицо иностранного государства или международной организации;

"9" - иное";

1.3.20. в пункте 50:

слова "о лице, совершающем финансовую операцию" заменить словами "об участнике финансовой операции";

дополнить пункт словами "(при значении поля 7.3 "Отношение к операции" специального формуляра 45 - поверенный, 70 - агент, 80 - представитель, 82 - законный представитель участника финансовой операции)";

1.3.21. часть вторую пункта 52 изложить в следующей редакции:

"Для юридического лица в кавычках указывается его специальное наименование, затем - аббревиатура остальной части его полного наименования. Если полное наименование юридического лица отсутствует в представленных документах, допускается указание его краткого наименования.";

1.3.22. пункт 53 после слова "указывается" дополнить словом "собственное";

1.3.23. пункт 54 после слов "фамилия и" дополнить словом "собственное";

1.3.24. пункт 57 дополнить частями второй и третьей следующего содержания:

"Для адресов в Республике Беларусь в поле указывается название района (при наличии в адресе) с последующим указанием слова "район".

Например, для адреса Витебская обл., Глубокский район, дер. Шуневичи поле заполняется значением "ГЛУБОКСКИЙ РАЙОН".";

1.3.25. в пункте 59 цифры "2.8.4" заменить цифрами "2.4.4";

1.3.26. из пункта 70 слова ", улица, дом, корпус, квартира" исключить;

1.3.27. пункт 71 дополнить частью второй следующего содержания:

"Если финансовая операция осуществляется с использованием сборного лицевого счета, не являющегося банковским счетом клиента, то в полях 8.1.1 и 8.2.1 указывается номер сборного лицевого счета, а после знака "/" указывается номер счета клиента в соответствии с аналитическим учетом в банке.";

1.3.28. в пункте 72:

после слов "указывается наименование банка" дополнить пункт словами "(его обособленного подразделения)";

второе предложение части первой и часть вторую исключить;

1.3.29. части первые пункта 73 и пункта 78 после слов "указывается код банка" дополнить словами "(его обособленного подразделения)";

1.3.30. из пункта 75 слово "страна," исключить;

1.3.31. в пункте 76 слова "операция участника" заменить словами "операция, участника";

1.3.32. пункт 77 после слов "указывается наименование банка" дополнить словами "(его обособленного подразделения)";

1.3.33. в пункте 80:

из части первой слово "страна," исключить;

после части первой дополнить пункт частями следующего содержания:

"Поля раздела 8 "Сведения о счетах, участвующих в финансовой операции" специального формуляра заполняют банки, небанковские кредитно-финансовые организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Если в полях 8.1.3 и 8.2.3 специального формуляра для банков-резидентов указано значение кода банка, поля 8.1.2, 8.1.5, 8.2.2 и 8.2.5 специального формуляра могут не заполняться.";

части вторую и третью считать соответственно частями четвертой и пятой;

1.3.34. в абзацах пятых подпункта 81.1 пункта 81 и пункта 91 цифры "10" заменить цифрами "11";

1.3.35. часть первую пункта 82 изложить в следующей редакции:

"82. Специальный формуляр представляется в ДФМ не позднее рабочего дня, следующего за днем осуществления финансовой операции; при неосуществлении финансовой операции - не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе в осуществлении финансовой операции; при поступлении средств по международным расчетам - не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления подтверждающих документов (сведений); при приостановлении финансовой операции - в день ее приостановления; при выявлении финансовой операции, подлежащей особому контролю, которую невозможно выявить на стадии ее осуществления, - не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления финансовой операции.";

1.3.36. в пункте 83:

слова "с уведомлением о вручении" заменить словами "с уведомлением о получении";

дополнить пункт частью второй следующего содержания:

"Днем представления специального формуляра считается дата, указанная на почтовом штемпеле места его отправления.";

1.3.37. в пункте 84:

после слов "Национального банка Республики Беларусь" дополнить пункт словами ", автоматизированную систему обмена электронными документами между организациями по государственной регистрации и внешними пользователями (АИС ОЭД) Государственного комитета по имуществу, информационные системы передачи данных других государственных органов";

слова "в данной системе" заменить словами "в данных системах";

1.3.38. в пункте 85 слова "банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" специальных формуляров в форме электронных документов" заменить словами "специальных формуляров в форме электронных документов лицами, представляющими специальные формуляры в форме электронных документов";

1.3.39. в пункте 94:

слова "в данной системе" заменить словами "в данных системах";

1.3.40. пункт 97 изложить в следующей редакции:

"97. Лица, осуществляющие финансовые операции, хранят вторые экземпляры специальных формуляров, отправленных на бумажных носителях, специальные формуляры, отправленные в форме электронных документов, документы либо заменяющие их копии на бумажных и (или) электронных носителях, связанные с осуществлением финансовых операций, подлежащих особому контролю, не менее пяти лет со дня заполнения специальных формуляров.";

1.3.41. в пункте 101 слово "хранит" заменить словами ", Государственный комитет по имуществу, иные государственные органы, информационные системы передачи данных которых используются для представления специальных формуляров в форме электронных документов в ДФМ, хранят";

1.3.42. часть первую пункта 102 изложить в следующей редакции:

"102. Лица, осуществляющие финансовые операции, подлежащие особому контролю, ведут регистрацию специальных формуляров, направленных в ДФМ, в журнале учета специальных формуляров, пронумерованном, прошнурованном и скрепленном печатью с обязательным указанием для каждого специального формуляра:

порядкового номера записи в журнале;

номера специального формуляра;

даты заполнения специального формуляра;

даты отправления специального формуляра;

участников финансовой операции, указанных на втором и третьем листах специального формуляра (для физических лиц - значения полей 7.6.1, 7.6.2, 7.6.3 и 7.9.6, для организаций - 7.5 и 7.6.1);

даты совершения финансовой операции;

суммы (цифрами) и валюты финансовой операции;

вида финансовой операции (значение поля 3.2);

условий особого контроля (значение поля 3.10), признаков подозрительности (значения полей 3.11 и 3.12);

даты получения ДФМ специального формуляра (при наличии информации);

сведений о полученных квитанциях (номер, дата и результат контроля);

даты и номера заменяющего и (или) замененного специального формуляра.";

1.3.43. в приложении 1 к этой Инструкции позицию

"
----+----------------------------------------------------------
¦99 ¦Иные организации, их обособленные подразделения и             ¦
¦   ¦индивидуальные предприниматели, оказывающие услуги по         ¦
¦   ¦получению, отчуждению, приобретению, выплате, передаче,       ¦
¦   ¦перевозке, пересылке, перечислению, обмену и (или) хранению   ¦
¦   ¦средств, а также лица, удостоверяющие или регистрирующие      ¦
¦   ¦гражданско-правовые сделки лиц, совершающих финансовые        ¦
¦   ¦операции                                                      ¦
¦---+---------------------------------------------------------------
                                                                    "

заменить позицией

"
----+----------------------------------------------------------
¦99 ¦Иные организации, их обособленные подразделения и             ¦
¦   ¦индивидуальные предприниматели, оказывающие услуги по         ¦
¦   ¦получению, отчуждению, приобретению, выплате, передаче,       ¦
¦   ¦перевозке, пересылке, перечислению, обмену и (или) хранению   ¦
¦   ¦средств, а также лица, удостоверяющие или регистрирующие      ¦
¦   ¦гражданско-правовые сделки участников финансовых операций     ¦
¦---+---------------------------------------------------------------
                                                                    ";

1.3.44. приложения 2, 4 и 5 к этой Инструкции изложить в новой редакции (прилагаются);

1.3.45. в приложении 3 к этой Инструкции позиции:

"
--------+------------------------------------------------------
¦   1   ¦Финансовая операция, в отношении которой у лица, ее       ¦
¦       ¦осуществляющего, возникли подозрения, что она             ¦
¦       ¦осуществляется в целях легализации доходов, полученных    ¦
¦       ¦незаконным путем, или финансирования террористической     ¦
¦       ¦деятельности, в том числе финансовая операция не          ¦
¦       ¦соответствует целям деятельности лица, совершающего       ¦
¦       ¦финансовую операцию, установленным учредительными         ¦
¦       ¦документами; совершается неоднократно в целях уклонения   ¦
¦       ¦от регистрации в специальном формуляре                    ¦
+-------+----------------------------------------------------------+
¦   2   ¦Финансовая операция совершается лицом, в отношении        ¦
¦       ¦которого имеются сведения о его участии в террористической¦
¦       ¦деятельности либо если лицо, совершающее финансовую       ¦
¦       ¦операцию, находится под контролем лиц, занимающихся       ¦
¦       ¦террористической деятельностью                            ¦
+-------+----------------------------------------------------------+
¦   3   ¦Финансовая операция совершается лицом, которое            ¦
¦       ¦зарегистрировано, имеет место жительства или место        ¦
¦       ¦нахождения в государстве (на территории), которое         ¦
¦       ¦(которая) не участвует в международном сотрудничестве в   ¦
¦       ¦сфере предотвращения легализации доходов, полученных      ¦
¦       ¦незаконным путем, и финансирования террористической       ¦
¦       ¦деятельности, либо по нему имеются сведения об            ¦
¦       ¦осуществлении операций через счет в банке, небанковской   ¦
¦       ¦кредитно-финансовой организации, зарегистрированных в     ¦
¦       ¦указанном государстве (на указанной территории)           ¦
¦-------+-----------------------------------------------------------
                                                                    "

заменить позициями:

"
--------+------------------------------------------------------
¦   1   ¦Финансовая операция, в отношении которой у лица, ее       ¦
¦       ¦осуществляющего, возникли подозрения, что она             ¦
¦       ¦осуществляется в целях легализации доходов, полученных    ¦
¦       ¦преступным путем, или финансирования террористической     ¦
¦       ¦деятельности, в том числе финансовая операция, не         ¦
¦       ¦соответствующая целям деятельности участников финансовой  ¦
¦       ¦операции, установленным учредительными документами;       ¦
¦       ¦совершается неоднократно в целях уклонения от регистрации ¦
¦       ¦в специальном формуляре                                   ¦
+-------+----------------------------------------------------------+
¦   2   ¦Финансовая операция совершается лицом, в отношении        ¦
¦       ¦которого имеются сведения об его участии в                ¦
¦       ¦террористической деятельности либо если участник          ¦
¦       ¦финансовой операции находится под контролем лиц,          ¦
¦       ¦занимающихся террористической деятельностью               ¦
+-------+----------------------------------------------------------+
¦   3   ¦Финансовая операция совершается лицом, которое            ¦
¦       ¦зарегистрировано, имеет место жительства или место        ¦
¦       ¦нахождения в государстве (на территории), которое         ¦
¦       ¦(которая) не участвует в международном сотрудничестве в   ¦
¦       ¦сфере предотвращения легализации доходов, полученных      ¦
¦       ¦преступным путем, и финансирования террористической       ¦
¦       ¦деятельности, либо по нему имеются сведения об            ¦
¦       ¦осуществлении операций через счет в банке, небанковской   ¦
¦       ¦кредитно-финансовой организации, зарегистрированных в     ¦
¦       ¦указанном государстве (на указанной территории)           ¦
¦-------+-----------------------------------------------------------
                                                                    ";

1.3.46. в пункте 1 приложения 7 к этой Инструкции:

позицию

"
--------------------------------+------+-----------------------
¦3.9. Основание совершения      ¦строка¦не более 500               ¦
¦-------------------------------+------+----------------------------
                                                                    "

заменить позицией

"
--------------------------------+------+-----------------------
¦3.9. Основание совершения      ¦строка¦не более 3500              ¦
¦-------------------------------+------+----------------------------
                                                                    ";

позицию

"
--------------------------------+------+-----------------------
¦3.13. Дополнительная информация¦строка¦не более 500               ¦
¦-------------------------------+------+----------------------------
                                                                    "

заменить позицией

"
--------------------------------+------+-----------------------
¦3.13. Дополнительная информация¦строка¦не более 3500              ¦
¦-------------------------------+------+----------------------------
                                                                    ";

позицию

"
--------------------------------+------+-----------------------
¦5.1. И.О.Фамилия               ¦строка¦не более 50 (инициалы и    ¦
¦                               ¦      ¦фамилия отделяются друг от ¦
¦                               ¦      ¦друга одним символом -     ¦
¦                               ¦      ¦"пробел")                  ¦
¦-------------------------------+------+----------------------------
                                                                    "

заменить позицией

"
--------------------------------+------+-----------------------
¦5.1. Имя, отчество, фамилия    ¦строка¦не более 50 (инициалы и    ¦
¦                               ¦      ¦фамилия отделяются друг от ¦
¦                               ¦      ¦друга одним символом -     ¦
¦                               ¦      ¦"пробел", например,        ¦
¦                               ¦      ¦И И Иванов)                ¦
¦-------------------------------+------+----------------------------
                                                                    ".

2. Настоящее постановление вступает в силу через месяц после его официального опубликования.

Премьер-министр Республики Беларусь С.Сидорский

Приложение 2
к Инструкции о порядке
заполнения, передачи,
регистрации, учета и хранения
специальных формуляров
регистрации финансовых
операций, подлежащих
особому контролю
(в редакции постановления
Совета Министров
Республики Беларусь
21.09.2010 N 1361)

СПРАВОЧНИК ВИДОВ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ

-----+---------------------------------------------------------------------
 Код ¦                            Наименование
-----+---------------------------------------------------------------------
1100  открытие счета
 <*>

1101  открытие банковского счета

1102  открытие вкладного (депозитного) счета

1103  открытие счета по учету кредитов

1104  открытие счета депо

1105  открытие электронного кошелька

1199  открытие иного счета, не названного в кодах 1101 - 1105

2100  безналичный перевод средств
 <*>

2101  внутриреспубликанский денежный перевод (в том числе почтовый,
      телеграфный, электронный)

2102  отправка международного денежного перевода (в том числе почтового,
      телеграфного, электронного)

2103  поступление международного денежного перевода (в том числе почтового,
      телеграфного, электронного)

2104  внутриреспубликанский банковский перевод денежных средств

2105  отправка международного банковского перевода денежных средств

2106  поступление международного банковского перевода денежных средств

2107  отправка международного банковского перевода по займу (кредиту)

2108  поступление международного банковского перевода по займу (кредиту)

2109  выплата страховой суммы или ее части

2110  выплата страхового возмещения или его части

2111  внесение страхового взноса (страховой премии) или его части

2112  получение ставок игрока игорным заведением, организатором рекламной
      игры, лотереи или электронной интерактивной игры

2113  выплата выигрыша на счет игрока

2114  перевод драгоценных металлов

2199  иные безналичные переводы средств, не названные в кодах 2101 - 2114

3100  выдача средств в наличной форме
 <*>

3101  выплата денежных средств, поступивших по внутриреспубликанскому
      денежному переводу (в том числе почтовому, телеграфному,
      электронному)

3102  выплата денежных средств, поступивших по международному денежному
      переводу (в том числе почтовому, телеграфному, электронному)

3103  выплата денежных средств, поступивших по внутриреспубликанскому
      банковскому переводу

3104  выплата денежных средств, поступивших по международному банковскому
      переводу

3105  снятие денежных средств со счета

3106  выплата страховой суммы или ее части

3107  выплата страхового возмещения или его части

3108  выдача драгоценных металлов

3109  выплата игроку выигрыша

3199  иные финансовые операции по выдаче средств в наличной форме, не
      названные в кодах 3101 - 3109

3200  внесение средств в наличной форме
 <*>

3201  внесение денежных средств для внутриреспубликанского денежного
      перевода (в том числе почтового, телеграфного, электронного)

3202  внесение денежных средств для международного денежного перевода (в
      том числе почтового, телеграфного, электронного)

3203  внесение денежных средств для внутриреспубликанского банковского
      перевода

3204  внесение денежных средств для международного банковского перевода

3205  внесение денежных средств на банковский счет, во вклад (депозит)

3206  внесение страхового взноса (страховой премии) или его части

3207  внесение драгоценных металлов

3208  взнос игроком ставок

3299  иные финансовые операции по внесению средств в наличной форме, не
      названные в кодах 3201 - 3208

4300  финансовые операции с движимым имуществом
 <*>

4301  передача ценностей на хранение

4302  передача в залог драгоценных камней

4303  передача в залог драгоценных металлов

4304  передача в залог вкладов (депозитов)

4305  принятие нотариусом от должника в депозит денежных средств для
      последующей передачи кредитору

4306  передача денежных средств и ценных бумаг в доверительное управление

4307  передача движимого имущества по договору финансовой аренды (лизинга)

4308  выплата игроку выигрыша в виде иного движимого имущества (за
      исключением денежных средств)

4309  передача в дар движимого имущества

4310  наследование движимого имущества

4311  внесение денежных средств или другого имущества, в том числе
      имущественных прав, в уставный фонд

4312  покупка-продажа доли (долей) в уставном фонде

4313  передача движимого имущества (кроме денежной наличности, ценных
      бумаг, долей в уставном фонде) в рамках сделок купли-продажи

4314  передача производного финансового инструмента в рамках сделок купли-
      продажи

4399  иные финансовые операции с движимым имуществом, не названные в кодах
      4301 - 4314

4400  финансовые операции с недвижимым имуществом
 <*>

4401  выплата игроку выигрыша в виде недвижимого имущества

4402  передача недвижимого имущества по договору финансовой аренды
      (лизинга)

4403  передача недвижимого имущества в рамках сделок купли-продажи, мены,
      дарения, ренты и других

4404  передача в ипотеку (залог) земли и недвижимого имущества

4405  передача в доверительное управление недвижимого имущества

4406  передача в аренду или субаренду земельного участка

4407  передача в аренду, субаренду или безвозмездное пользование
      капитального строения (здания, сооружения), изолированного помещения
      на срок не менее одного года

4408  раздел недвижимого имущества, являющегося общей собственностью

4409  слияние двух или более объектов недвижимого имущества в один объект
      недвижимого имущества с образованием общей собственности

4410  иные сделки с недвижимым имуществом

4499  иные финансовые операции с недвижимым имуществом, не названные в
      кодах 4401 - 4410

5100  финансовые операции с ценными бумагами
 <*>

5101  покупка у клиента ценных бумаг

5102  продажа клиенту ценных бумаг

5103  передача ценных бумаг в рамках сделок купли-продажи, мены

5104  отступное с использованием ценных бумаг

5105  погашение или оплата ценных бумаг

5106  выплата дохода по ценным бумагам

5107  передача документарных ценных бумаг

5108  передача бездокументарных ценных бумаг

5109  передача ценных бумаг в доверительное управление

5110  внесение ценных бумаг в уставный фонд

5111  передача в залог ценных бумаг

5199  иные финансовые операции с ценными бумагами, не названные в кодах
      5101 - 5111

6100  обмен средств
 <*>

6101  обмен белорусских рублей клиента на иностранную валюту (покупка
      иностранной валюты)

6102  обмен иностранной валюты клиента на белорусские рубли (продажа
      иностранной валюты)

6103  обмен одного вида иностранной валюты клиента на другой вид
      иностранной валюты (конверсия иностранной валюты)

6104  покупка у клиента платежных документов в иностранной валюте

6105  продажа клиенту платежных документов в иностранной валюте

6106  покупка у клиента платежных документов в белорусских рублях

6107  продажа клиенту платежных документов в белорусских рублях

6108  обмен изъятых и изымаемых из обращения, но принимаемых к обмену, а
      также изношенных, поврежденных, но сохранивших признаки платежности,
      денежных знаков, подлинность которых не вызывает сомнения, на
      платежеспособные денежные знаки той же иностранной валюты тех же либо
      других номиналов

6109  обмен наличной иностранной валюты одного номинала на наличную
      иностранную валюту этого же вида другого номинала (размен наличной
      иностранной валюты)

6110  прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты,
      платежных документов в иностранной валюте

6111  покупка у клиента дорожных чеков

6112  продажа клиенту дорожных чеков

6113  покупка у клиента драгоценных металлов

6114  продажа клиенту драгоценных металлов

6115  покупка у клиента драгоценных камней

6116  продажа клиенту драгоценных камней

6199  иные финансовые операции по обмену средств, не названные в кодах
      6101 - 6116

7100  финансовые операции по займам
 <*>

7101  предоставление займа в рамках гражданско-правовых сделок

7102  выдача ломбардом займа под залог (в виде заклада) имущества

7199  иные финансовые операции по займам (кредитам) в рамках гражданско-
      правовых сделок, не названные в кодах 7101 и 7102
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------

<*> Идентифицируют группу операций и не используются для кодирования вида конкретной операции.

Приложение 4
к Инструкции о порядке
заполнения, передачи,
регистрации, учета и хранения
специальных формуляров
регистрации финансовых
операций, подлежащих
особому контролю
(в редакции постановления
Совета Министров
Республики Беларусь
21.09.2010 N 1361)

СПРАВОЧНИК ПРИЗНАКОВ ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ

-----+---------------------------------------------------------------------
 Код ¦                              Описание
-----+---------------------------------------------------------------------
 101  участник финансовой операции зарегистрирован или имеет место
      нахождения в оффшорной зоне

 102  финансовая операция осуществляется с использованием счета (счетов),
      открытого (открытых) в оффшорной зоне

 103  необоснованное увеличение оборотов денежных средств по текущему
      (расчетному) счету участника финансовой операции более чем в 3 раза
      по сравнению со среднемесячными оборотами по счету (оборотами за
      предыдущий месяц)

 104  представление участником финансовой операции вызывающей подозрение
      информации, которую невозможно проверить или проверка которой
      является слишком дорогостоящей; невозможность осуществления связи с
      участником финансовой операции по указанным им адресам и телефонам

 105  немотивированный отказ или неоправданные задержки в представлении
      сведений о финансовой операции ее участником, запрашиваемых лицом,
      осуществляющим финансовую операцию, либо чрезмерная озабоченность
      участника финансовой операции вопросами конфиденциальности

 106  представление участником финансовой операции для ее проведения
      удостоверяющих (подтверждающих) личность документов, подлинность
      которых вызывает сомнение

 107  осуществление финансовой операции ее участником на значительную для
      него сумму с использованием текущего (расчетного) счета, финансовые
      операции по которому в течение более 6 месяцев были незначительными
      либо не проводились

 108  невозможность установления контрагентов участника финансовой операции
      либо несоответствие представленных участником финансовой операции
      сведений о стороне по сделке информации, имеющейся у лица,
      осуществляющего финансовую операцию

 109  систематическое предоставление или получение участником финансовой
      операции безвозмездной (спонсорской) помощи в рамках договоров между
      организациями и (или) индивидуальными предпринимателями

 110  несоответствие финансовой операции характеру деятельности ее
      участника

 111  необоснованное дробление сумм аналогичных финансовых операций (одного
      вида), осуществляемых участником финансовой операции в течение
      анализируемого периода, кроме финансовых операций по размещению
      (снятию) денежных средств на счета (со счетов) и (или) во вклады
      (депозиты), с вкладов (депозитов)

 112  неоднократное в течение анализируемого периода осуществление
      финансовых операций их участником на международном валютном рынке
      FOREX, а также финансовых операций, связанных со снятием со счета
      денежных средств в наличной форме, приобретением, использованием или
      погашением электронных денег, приобретением наличной иностранной
      валюты, платежных документов в иностранной валюте, ценных бумаг и
      других высоколиквидных активов

 113  разовое или неоднократное в течение анализируемого периода получение
      участником финансовой операции займов, кредитов из-за границы

 114  систематическое осуществление участником финансовой операции с
      использованием текущего (расчетного) счета финансовых операций по
      перечислению денежных средств на свой счет в другом банке с их
      последующим зачислением (возвратом) на текущий (расчетный) счет в
      близких по значению суммах

 115  проведение финансовой операции на основании документов, вызывающих
      сомнение в их подлинности (достоверности)

 116  осуществление финансовых операций по получению их участником из касс
      банка наличных денежных средств и (или) перечислению денежных средств
      на карт-счета и счета физических лиц (в качестве возмещения
      проведенных ими расходов) в сумме, превышающей установленный
      законодательством предельно допустимый размер расчетов

 117  прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты,
      платежных документов в иностранной валюте, имеющих загрязнения
      подозрительного характера

 118  обмен купюр наличной иностранной валюты малого достоинства на купюры
      большего достоинства и наоборот

 119  проведение финансовой операции с использованием наличной или
      безналичной ограниченно конвертируемой валюты, за исключением
      финансовых операций в валютах стран Содружества Независимых
      Государств и Балтии, с которыми Республикой Беларусь заключены
      соглашения об использовании данных валют во взаимных расчетах

 120  проведение финансовой операции с использованием денежной наличности в
      виде банкнот (монет), изъятых или изымаемых из обращения в
      соответствующем государстве или группе государств, но подлежащих
      обмену

 121  проведение финансовой операции с использованием денежной наличности,
      состоящей из трех и более валют, если это не обусловлено характером
      деятельности участников финансовой операции или страхованием рисков

 122  перевод или поступление денежных средств с использованием анонимного
      (номерного) счета

 123  отсутствие явного экономического смысла финансовой операции

 124  разовая продажа (покупка) участником финансовой операции большого
      количества ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке
      ценных бумаг, финансовых инструментов по ценам, существенно
      отличающимся от рыночных, при условии, что участник финансовой
      операции не является профессиональным участником рынка ценных бумаг и
      (или) ценные бумаги не передаются участнику финансовой операции в
      погашение задолженности контрагента перед участником финансовой
      операции

 125  систематическое осуществление финансовых операций по покупке с
      последующей продажей ценных бумаг, не имеющих котировок и не
      обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что
      доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение
      высоколиквидных активов, обращающихся на организованном рынке ценных
      бумаг

 126  одновременное выставление участником финансовой операции поручений на
      покупку и продажу ценных бумаг и других финансовых инструментов по
      ценам, имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен по
      аналогичным сделкам

 127  систематическое осуществление финансовых операций, при которых один и
      тот же предмет сделки продается и затем выкупается

 128  систематическое осуществление финансовых операций по получению из
      касс банка наличных денежных средств и перечислению денежных средств
      на карт-счета и счета физических лиц (в качестве возмещения
      проведенных ими расходов) или внесению наличных денежных средств в
      кассы банка с последующим зачислением на счета получателей в суммах,
      близких по значению или равных установленному законодательством
      предельно допустимому размеру расчетов

 129  наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку
      проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой
      участником финансовой операции, или от обычной рыночной практики

 130  необоснованная поспешность в проведении финансовой операции, на
      которой настаивает ее участник

 131  внесение участником финансовой операции в ранее согласованную схему
      проведения финансовой операции непосредственно перед началом ее
      реализации значительных изменений, касающихся направления движения
      денежных средств или иного имущества

 132  систематическое изменение клиентом порядка исполнения договорных
      обязательств

 133  систематическое осуществление высокорисковых финансовых операций,
      результатом проведения которых является постоянный доход или
      постоянный убыток участника финансовой операции

 134  существенное (более чем в 3 раза) увеличение доли наличных денежных
      средств, поступающих на счет участника финансовой операции, если
      обычными для его основной деятельности являются расчеты в безналичной
      форме

 135  использование предметов залога, не связанных с деятельностью
      участника финансовой операции

 136  изменение участником финансовой операции обеспечения исполнения
      обязательств по возврату кредита (после его предоставления) на
      обеспечение в виде размещения на счете, открытом в банке-кредиторе
      или другом банке, денежных средств в валюте кредита, иной валюте или
      ценных бумаг на предъявителя

 137  досрочное (как правило, в течение шести месяцев после получения)
      погашение кредита, полученного участником финансовой операции, если
      имеющаяся у банка в отношении этого участника финансовой операции
      информация не позволяет определить источник финансирования кредитной
      задолженности

 138  предоставление кредита под обеспечение в виде гарантии банков-
      нерезидентов, сведения о которых отсутствуют в базах данных
      (банковских альманахах), либо банков-нерезидентов группы "С" или
      группы "D"

 139  предоставление (получение) участником финансовой операции займа,
      кредита на условиях, предусматривающих получение (уплату) процентов и
      (или) иных вознаграждений (платежей) в размере, существенно
      отличающемся от обычной рыночной практики

 140  пренебрежение участником финансовой операции заведомо более выгодными
      условиями осуществления финансовой операции (тарифом комиссионного
      вознаграждения, ставками по вкладам (депозитам) и другими);
      предложение участником финансовой операции заведомо необычно высокого
      вознаграждения или вознаграждения, отличающегося от обычно взимаемого
      при оказании такого рода услуг

 141  возврат участником финансовой операции - резидентом ранее полученного
      аванса нерезиденту по договору поставки товаров (выполнения работ,
      оказания услуг) в случаях, когда такая финансовая операция носит
      систематический характер

 142  уплата неустойки (штрафа, пени), компенсационных выплат и иных
      платежей, не связанных с оплатой предмета сделки, в размере,
      существенно отличающемся от обычной рыночной практики

 143  разовое или неоднократное в течение анализируемого периода внесение
      участником финансовой операции наличных денежных средств на
      приобретение или строительство жилья, если информация, имеющаяся у
      лица, осуществляющего финансовую операцию, в отношении данного
      участника не позволяет определить источник происхождения денежных
      средств

 144  перечисление в рамках внешнеторгового договора участником финансовой
      операции денежных средств на счет контрагента-нерезидента, открытый в
      стране, отличной от страны его регистрации

 145  систематическое осуществление участником финансовых операций по
      снятию поступающей выручки в наличной форме, ее перечислению на карт-
      счет или использованию для покупки наличной иностранной валюты, если
      суммы финансовых операций не соответствуют характеру деятельности их
      участника

 146  внесение наличных денежных средств на счет участника финансовой
      операции в качестве займов, кредитов, вкладов в уставный фонд с их
      последующим возвратом в течение небольшого периода после получения

 147  существенное отличие основных условий внешнеторгового договора или
      порядка его исполнения от общепринятой внешнеторговой практики
      осуществления таких сделок и (или) международных правил, применяемых
      к аналогичным сделкам

 148  прохождение по счетам участника финансовой операции денежных средств,
      значительно превышающих реальные его возможности в бизнесе либо
      заявленные ожидаемые показатели, осуществление финансовых операций на
      значительные суммы организациями, с момента создания которых прошло
      менее шести месяцев

 149  систематическое осуществление участником финансовых операций без
      явного экономического смысла, связанных с поступлением денежных
      средств от нескольких контрагентов и сопровождающихся последующим
      перечислением, в том числе с покупкой или конверсией иностранной
      валюты, этих денежных средств в полном или подавляющем объеме

 150  систематическое получение участниками финансовой операции денежных
      переводов без открытия счета от одного или нескольких физических лиц
      из одного региона иностранного государства

 151  разовое или неоднократное в течение анализируемого периода
      перечисление (получение) участником финансовой операции денежных
      средств в рамках договоров, предусматривающих оказание маркетинговых,
      консультационных или исследовательских услуг

 152  осуществляемые участником финансовой операции систематически и (или)
      без явного экономического смысла международные переводы в пользу
      нерезидента, не являющегося первоначальной стороной по
      внешнеторговому договору, без документального подтверждения факта
      вступления этого нерезидента в обязательство путем заключения
      соответствующего договора уступки требования, перевода долга или
      иного аналогичного соглашения

 153  международный перевод денежных средств в рамках договора займа в
      случаях, когда фактическим плательщиком (получателем) денежных
      средств выступает нерезидент, не являющийся стороной по договору
      займа, либо если платежи осуществляются со счета (на счет)
      нерезидента, открытого в стране, отличной от страны его регистрации

 154  осуществление нескольких финансовых операций, каждая из которых в
      отдельности не является подозрительной, но по совокупности признаков
      такие финансовые операции вызывают подозрение, что они осуществляются
      в целях: уклонения от уплаты налогов, сборов (пошлин); занижения
      тарифных платежей за счет недостоверного декларирования ввозимых
      товаров; легализации доходов, полученных преступным путем;
      финансирования террористической деятельности

 155  необычность в поведении участника финансовой операции при открытии
      счета или осуществлении финансовой операции от своего имени и в своих
      интересах, дающая основания полагать, что он действует в интересах
      третьего лица

 989  дарение средств между участниками финансовой операции, не состоящими
      между собой в отношениях близкого родства или свойства, опекуна,
      попечителя и подопечного

 990  выплата задатка в значительных размерах по предварительному договору

 991  неоднократное получение (выплата) средств в крупных суммах от
      игорного заведения в качестве выигрыша в азартной игре и (или) по
      ставкам на азартные игры

 992  явное несоответствие договорной и действительной стоимости предмета
      сделки (кроме объекта недвижимости, прав на него)

 993  существенное отличие стоимости объекта недвижимости (прав на него) от
      обычной рыночной стоимости такого объекта (прав на него)

 994  осуществление аналогичных финансовых операций представителем от имени
      трех и более участников финансовых операций, если такие операции
      сопровождаются внесением либо получением наличных денежных средств
      или высоколиквидных финансовых инструментов

 995  осуществление расчетов по финансовой операции с движимым (недвижимым)
      имуществом в наличной форме

 996  осуществление финансовых операций их участником с нарушением
      установленного законодательством порядка документального оформления,
      в том числе с нарушением требования о нотариальном удостоверении или
      государственной регистрации

 997  неоднократное проведение участником финансовой операции аналогичных
      финансовых операций в целях дробления суммы необычно крупной сделки и
      (или) уклонения от регистрации в специальном формуляре

 998  снижение суммы сделки в ходе осуществления финансовой операции в
      целях уклонения от регистрации в специальном формуляре

 999  иные признаки
---------------------------------------------------------------------------

Приложение 5
к Инструкции о порядке
заполнения, передачи,
регистрации, учета и хранения
специальных формуляров
регистрации финансовых
операций, подлежащих
особому контролю
(в редакции постановления
Совета Министров
Республики Беларусь
21.09.2010 N 1361)

СПРАВОЧНИК УЧАСТНИКОВ ФИНАНСОВОЙ ОПЕРАЦИИ

-----+---------------------------------------------------------------------
 Код ¦                            Наименование
-----+---------------------------------------------------------------------
 01   продавец (поставщик)

 02   покупатель

 03   производитель

 04   заготовитель

 05   энергоснабжающая организация

 06   абонент (потребитель)

 07   сторона по договору мены (размена, раздела и тому подобного)

 08   даритель

 09   одаряемый

 10   получатель ренты

 11   плательщик ренты

 12   арендодатель (наймодатель)

 13   арендатор (наниматель)

 14   лизингодатель

 15   лизингополучатель

 16   ссудодатель

 17   ссудополучатель

 18   подрядчик (проектировщик, изыскатель)

 19   заказчик

 20   перевозчик груза, пассажира

 21   получатель груза

 22   отправитель груза

 23   пассажир

 24   фрахтовщик

 25   фрахтователь

 26   экспедитор по договору транспортной экспедиции

 27   грузоотправитель или грузополучатель по договору транспортной
      экспедиции

 28   заимодавец

 29   заемщик

 30   кредитодатель

 31   кредитополучатель

 32   фактор

 33   кредитор (первоначальный кредитор)

 34   должник (первоначальный должник)

 35   вкладополучатель

 36   вкладчик

 37   банк

 38   владелец счета

 39   небанковская кредитно-финансовая организация

 40   хранитель

 41   поклажедатель

 42   страховщик по договору страхования, сострахования

 43   страхователь по договору страхования, сострахования

 44   выгодоприобретатель по договору страхования, сострахования

 45   поверенный

 46   доверитель

 47   комиссионер (консигнатор)

 48   комитент (консигнант)

 49   вверитель по договору доверительного управления имуществом

 50   доверительный управляющий по договору доверительного управления
      имуществом

 51   выгодоприобретатель по договору доверительного управления имуществом

 52   правообладатель

 53   пользователь

 54   товарищ

 55   залогодержатель

 56   залогодатель

 57   поручитель

 58   взыскатель по договору поручительства, гарантии

 59   гарант

 60   должник по договору поручительства (гарантии)

 61   принципал (приказодатель)

 62   кредитор принципала (бенефициар)

 63   плательщик (отправитель средств)

 64   бенефициар (получатель средств)

 65   взыскатель

 66   дилер

 67   адресат по денежным переводам (почтовым, телеграфным, электронным)

 68   клиент

 69   финансовый агент

 70   агент

 71   эмитент

 72   владелец

 73   учредитель

 74   организатор азартной игры, лотереи или электронной интерактивной игры

 75   участник азартной игры, лотереи или электронной интерактивной игры

 76   новый кредитор

 77   новый должник

 78   владелец электронного кошелька

 79   застройщик

 80   представитель

 81   представляемый

 82   законный представитель участника финансовой операции

 99   иной участник
---------------------------------------------------------------------------

Архів документів Папярэдні | Наступны


	Под общей редакцией Валерия Левоневского

Постановления СМ РБ

СПРАВОЧНИК ВИДОВ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ

СПРАВОЧНИК ПРИЗНАКОВ ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ

СПРАВОЧНИК УЧАСТНИКОВ ФИНАНСОВОЙ ОПЕРАЦИИ