Письмо Национального банка Республики Беларусь от 22.09.2010 № 19-22/126 "О передаче информации о плательщике"

Структурные подразделения
Национального банка
Республики Беларусь

Банки

В целях реализации на практике норм Закона Республики Беларусь от 14 июня 2010 г. "О внесении изменений и дополнений в некоторые законы Республики Беларусь по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности" (статьи 5, 7) в части обеспечения передачи полной информации об отправителе (плательщике) при переводе денежных средств через Автоматизированную систему межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь сообщаем следующее.

При оформлении банком электронных платежных документов по поручению плательщика - физического лица без открытия счета рекомендуем использовать электронные платежные документы сообщения типа МТ 102 "Многократное зачисление клиентских средств" (далее - МТ 102) с системным кодом назначения "12". В поле 50К "Плательщик" МТ 102 данного типа сообщения в повторяющейся части указываются фамилия, имя, отчество (при необходимости), адрес места жительства (регистрации), а также данные документа, удостоверяющего личность плательщика.

Для передачи в полном объеме информации о плательщике (физическом лице, индивидуальном предпринимателе) с указанием номера счета и учетного номера плательщика могут использоваться МТ 102 с системным кодом назначения "02" и системным кодом назначения "03", а также электронные платежные документы сообщения типа МТ 103 "Однократное зачисление клиентских средств" (далее - МТ 103).

Данными типами сообщений предусмотрено указание информации о плательщике (Ф.И.О., адрес места жительства, регистрации, учетный номер плательщика) в поле 50К "Плательщик" (до 70 символов).

Дополнительную информацию о плательщике (код вида документа, удостоверяющего личность, серия, номер, дата его выдачи, орган, выдавший документ) рекомендуем размещать в поле 70 "Назначение платежа" в первой и второй строке, начиная с кодового слова DOC и заканчивая кодовым словом DOC. Далее в данном поле указывается информация о назначении платежа, а при его недостаточности используется подполе NZP "Продолжение текста назначения платежа" (до 96 символов) и подполе REC (до 96 символов) поля 72 "Дополнительная информация для получателя электронного платежного документа" (для МТ 103), "Дополнительная информация о назначении платежа" (для МТ 102).

Описание полей электронных платежных документов приведены в соответствующих технических кодексах установившейся практики (далее - ТКП).

В целях обеспечения указания всех требуемых реквизитов плательщика в поле "Плательщик" электронных платежных документов в последующем в ТКП будут внесены необходимые изменения.

Заместитель Председателя Правления В.Я.Сенько