Письмо Национального банка Республики Беларусь от 30.05.2011 № 21-18/99 "О предупреждении административных правонарушений в банках"

Структурные подразделения
Национального банка
Республики Беларусь
(по списку)

Банки

Ассоциация белорусских банков

В целях предупреждения административных правонарушений в банках Национальный банк Республики Беларусь сообщает следующее.

За нарушение законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности (далее - ПОД/ФТ) Национальным банком в 2010 - 2011 годах привлечены к административной ответственности 1 банк и 44 работника банков.

Практика ведения Национальным банком административного процесса показала, что совершению административных правонарушений в ряде случаев способствует небрежность работников банка при заполнении специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, а также ненадлежащее оформление банком внутренних документов, определяющих ответственных должностных лиц по ПОД/ФТ (далее - ОДЛ) и их полномочия.

В целях устранения причин и условий, способствующих совершению административных правонарушений в банках в сфере ПОД/ФТ, и безусловного выполнения требований Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 февраля 2008 г. N 34, рекомендуем проанализировать должностные инструкции, положения о структурных подразделениях банка, приказы о назначении должностных лиц и (или) распределении обязанностей и другие правовые акты на предмет их соответствия правилам внутреннего контроля и вышеупомянутой Инструкции.

С учетом выявленных Национальным банком в ходе ведения им административного процесса негативных обстоятельств обращаем внимание, что:

преамбула приказа о назначении ОДЛ не может содержать указание на его издание в целях реализации правил внутреннего контроля, утративших силу;

при определении в должностных инструкциях работников банка, фактически выполняющих функции ОДЛ или ответственного работника, их обязанностей следует учитывать определения терминов "ОДЛ", "ответственный работник", предусмотренные в правилах внутреннего контроля;

из правовых актов банка должна усматриваться однозначность в организации порядка осуществления внутреннего контроля в банке, в том числе в определении лиц, которые заполняют анкеты клиентов, составляют сообщения о финансовой операции, вызывающей подозрения, принимают решения о признании финансовой операции подозрительной (неподозрительной), заполняют специальные формуляры, проверяют полноту и правильность их заполнения, представляют специальные формуляры в орган финансового мониторинга и т.д.

Предлагаем учесть вышеизложенное в работе в целях недопущения привлечения к административной ответственности банков и их работников за совершение административных правонарушений в сфере ПОД/ФТ.

Первый заместитель

Председателя Правления Н.В.Лузгин