Письмо Национального банка Республики Беларусь от 07.06.2011 № 21-18/100 "О подозрительных операциях в сфере строительства"

В Национальный банк поступила информация Комитета государственного контроля о том, что по результатам проверочных мероприятий организаций, выступающих застройщиками по долевому строительству многоквартирных жилых домов и других объектов, установлены факты грубого нарушения законодательства при заключении и исполнении договоров создания объектов долевого строительства. По результатам проверок в отношении должностных лиц организаций возбуждены уголовные дела по части 3 статьи 424 (злоупотребление властью или служебными полномочиями) и статье 242 (уклонение от погашения кредиторской задолженности) Уголовного кодекса Республики Беларусь.

В числе прочих нарушений законодательства организациями, выступающими застройщиками по долевому строительству многоквартирных жилых домов и других объектов, допускается нецелевое использование денежных средств со специальных счетов, открытых в банках, в том числе на приобретение легковых автомобилей, выплату дивидендов и др.

Следует отметить, что ответственность за целевое использование денежных средств дольщиков, аккумулированных на специальных счетах, возложена на застройщиков. Согласно статьям 19, 200 Банковского кодекса Республики Беларусь банками не осуществляется контроль за целевым использованием указанных средств.

Вместе с тем рекомендуем в ходе текущего и (или) последующего контроля, осуществляемого в соответствии с Инструкцией об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 февраля 2008 г. N 34, обращать внимание на явные и очевидные случаи нецелевого использования застройщиками (коммерческими организациями и индивидуальными предпринимателями), осуществляющими долевое строительство многоквартирных жилых домов и иных объектов недвижимости, денежных средств дольщиков, аккумулированных на специальных счетах.

Дополнительно при анализе финансовых операций застройщиков рекомендуем использовать признаки подозрительности, определенные подпунктами 32.14, 32.49, 32.54 пункта 32 названной Инструкции.

При возникновении подозрений в том, что финансовые операции осуществляются застройщиками в целях легализации доходов, полученных преступным путем, либо финансирования террористической деятельности, информировать в установленном порядке орган финансового мониторинга.

Первый заместитель

Председателя Правления Н.В.Лузгин