|
|
|
|
Навигация
Новые документы
Реклама
Ресурсы в тему
|
Письмо Национального банка Республики Беларусь от 01.11.2012 № 23-14/97 "О внесении дополнений и изменений в письмо от 1 декабря 2006 г. № 23-14/131"< Главная страница Структурные подразделения Банки Сообщаем о внесении дополнений и изменений в информационную технологию представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями (далее - банки) пруденциальной отчетности в виде текстовых файлов (далее - файлы), изложенную в письме от 1 декабря 2006 г. N 23-14/131 "О представлении пруденциальной отчетности" (далее - письмо N 23-14/131), в связи с принятием постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 сентября 2011 г. N 413 "О внесении дополнений и изменений в некоторые нормативные правовые акты по вопросам формирования специальных резервов и нормативов безопасного функционирования". В письмо N 23-14/131 вносятся следующие дополнения и изменения: в части первой абзаце девятом слова "F4501.NNN, F2833.NNN" исключить; в части второй слова "F4501.NNN (12), F2833.NNN (13)," исключить; в части четвертой абзаце пятом слова "F4501.NNN, F2833.NNN" исключить; в части пятой слова "F4501.NNN, F2833.NNN" исключить; приложение 11 изложить в редакции, приведенной в приложении к настоящему письму; приложения 12 и 13 исключить. В соответствии с настоящими дополнениями и изменениями в виде файла F2807.NNN должна быть представлена информация: отчетности по форме 2807 "Отчет о размере специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе" (далее - отчетность по форме 2807); о выраженных в иностранной валюте активах и операциях, не отраженных на балансе, и сформированных в иностранной валюте специальных резервах на покрытие возможных убытков (далее - отчетность на основании формы 2807). Файл F2807.NNN должен быть представлен в соответствии с регламентом и сроками, установленными для представления отчетности по форме 2807. В последний раз файлы F2807.NNN, F4501.NNN, F2833.NNN, подготовленные в соответствии с действующей редакцией письма N 23-14/131, должны быть представлены в Национальный банк Республики Беларусь с информацией по состоянию на 1 января 2013 г. В первый раз файлы F2807.NNN, подготовленные в соответствии с информационной технологией, изложенной в настоящем письме, должны быть представлены в Национальный банк Республики Беларусь с информацией по состоянию на 1 февраля 2013 г. Первый заместитель Председателя Правления Н.В.Лузгин Приложение "Приложение 11 ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ОТЧЕТНОСТЬ ПО ФОРМЕ 2807 И ОТЧЕТНОСТЬ НА ОСНОВАНИИ ФОРМЫ 2807(Представляется банками по электронной почте ProCarry в адрес почтового ящика МАКЕТ.NBRB, через документальный информационный портал Национального банка http://wallhall/nbrb.by или другим способом, согласованным с Главным управлением информационных технологий Национального банка) Имя: F2807.NNN Текст: -------------------------
¦#maket "F2807" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦ Отчетность по форме 2807 и отчетность на
¦#postphone "pcnumber" ¦ основании формы 2807:
¦KKKK,SSS,G,X1,X2 ¦ 1. информация, включая итоги по всем
¦........................... ¦ портфелям однородных кредитов и исключая
¦........................... ¦ представление в разрезе портфелей однородных
¦........................... ¦ кредитов;
¦KKKK,W,G,X1,X2,X3 ¦ 2. информация в разрезе портфелей однородных
¦........................... ¦ кредитов.
¦-----------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого составлен
отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового
файла;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла;
KKKK - код отчетного данного (см. примечание 1);
SS - символ отчетного данного (см. примечание 2)
G - группа риска или код срока просроченной задолженности
(см. примечание 3);
W - уникальный идентификатор каждого портфеля однородных кредитов
(см. примечание 4);
X1 - отчетность по форме 2807 - сумма всего в миллионах белорусских
рублей с точностью до 0.1;
X2 - отчетность на основании формы 2807 - сумма в части иностранной
валюты, в эквиваленте миллионов белорусских рублей с точностью
до 0.1;
X3 - наименование каждого портфеля однородных кредитов;
не более 80 символов, среди которых недопустимо указание символа
"запятая" (см. примечание 6.1)
Примечание: 1. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F2807.NNN, приведен в таблице. -------+-------------------------------------------------------------- ¦ Код ¦ Наименование ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦1. Для информации файла F2807.NNN - включая итоги по всем портфелям ¦ ¦однородных кредитов и исключая представление в разрезе портфелей ¦ ¦однородных кредитов ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7059 ¦сумма задолженности по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7060 ¦сумма просроченной задолженности по кодам срока просроченной ¦ ¦ ¦задолженности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦2318 ¦сумма расчетного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦2317 ¦сумма фактически созданного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦2. Для информации файла F2807.NNN - в разрезе портфелей однородных ¦ ¦кредитов ¦ ¦ 2.1. для юридических лиц (кроме банков) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7400 ¦сумма задолженности по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7401 ¦сумма просроченной задолженности по кодам срока просроченной ¦ ¦ ¦задолженности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7402 ¦сумма расчетного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7403 ¦сумма фактически созданного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 2.2. для физических лиц ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7404 ¦сумма задолженности по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7405 ¦сумма просроченной задолженности по кодам срока просроченной ¦ ¦ ¦задолженности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7406 ¦сумма расчетного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7407 ¦сумма фактически созданного резерва по группам риска ¦ ¦------+------------------------------------------------------------------- 2. Перечень символов отчетных данных, включаемых в файл F2807.NNN, приведен в таблице. -----------+---------------------------------------------------------- ¦ Символы ¦ ¦ ¦ отчетных ¦ Показатели ¦ ¦ данных ¦ ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦1. Для информации по активам, подверженным кредитному риску (кроме ¦ ¦информации в разрезе портфелей однородных кредитов) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦101 ¦активы, подверженные кредитному риску (где 101 = 102 + 116 + ¦ ¦ ¦+ 119) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦102 ¦юридические лица (кроме банков) (где 102 = 103 + 115) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦103 ¦активы, за исключением задолженности, включенной в портфели ¦ ¦ ¦однородных кредитов (где 103 = 104 + 114) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦104 ¦резиденты (где 104 = 105 + 106 + 107 + 108 + 109 + 110 + 111 +¦ ¦ ¦+ 112 + 113) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦105 ¦республиканские органы государственного управления и местные ¦ ¦ ¦исполнительные и распорядительные органы ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦106 ¦сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦107 ¦горнодобывающая промышленность ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦108 ¦обрабатывающая промышленность ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦109 ¦производство и распределение электроэнергии, газа и воды ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦110 ¦строительство ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦111 ¦торговля и ремонт автомобилей, бытовых изделий и предметов ¦ ¦ ¦личного пользования ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦112 ¦операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление ¦ ¦ ¦услуг потребителям ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦113 ¦другие виды деятельности ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦114 ¦нерезиденты ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦115 ¦задолженность юридических лиц (кроме банков) по микрокредитам,¦ ¦ ¦включенная в портфели однородных кредитов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦116 ¦банки (где 116 = 117 + 118) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦117 ¦ резиденты ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦118 ¦ нерезиденты ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦119 ¦физические лица (где 119 = 120 + 124) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦120 ¦активы, за исключением задолженности, включенной в портфели ¦ ¦ ¦однородных кредитов (где 120 = 121 + 122 + 123) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦121 ¦ на финансирование недвижимости ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦122 ¦ на потребительские нужды ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦123 ¦ иная задолженность ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦124 ¦задолженность физических лиц, включенная в портфели однородных¦ ¦ ¦кредитов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦2. Для информации о ценных бумагах, подверженных кредитному риску ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦201 ¦Ценные бумаги, подверженные кредитному риску (где 201 = 202 + ¦ ¦ ¦+ 203) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦202 ¦ выпущенные резидентами ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦203 ¦ выпущенные нерезидентами ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦3. Для информации об условных обязательствах ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦301 ¦Условные обязательства (где 301 = 302 + 305 + 308) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦ ¦в т.ч. в отношении контрагентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦302 ¦ юридических лиц (кроме банков) (где 302 = 303 + 304) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦303 ¦ резидентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦304 ¦ нерезидентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦305 ¦ банков (где 305 = 306 + 307) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦306 ¦ резидентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦307 ¦ нерезидентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦308 ¦ физических лиц ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦ ¦в т.ч. по видам обязательств ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦309 ¦ по предоставлению денежных средств ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦310 ¦ гарантийные обязательства ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦311 ¦ иные обязательства ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦4. Для информации раздела "Справочно из строки 1" ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦401 ¦задолженность юридических лиц, образовавшаяся в результате ¦ ¦ ¦финансирования проектов в рамках государственных программ ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦501 ¦задолженность юридических лиц, обеспеченная гарантиями ¦ ¦ ¦Правительства Республики Беларусь ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦601 ¦задолженность юридических лиц, обеспеченная гарантиями местных¦ ¦ ¦исполнительных и распорядительных органов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦701 ¦ценные бумаги, подверженные кредитному риску ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦801 ¦микрокредиты, не включенные в портфели однородных кредитов ¦ ¦----------+--------------------------------------------------------------- 3. Группа риска может иметь одно из следующих значений: 0 (всего), 1 (I группа риска), 2 (II группа риска), 3 (III группа риска), 4 (IV группа риска), 5 (V группа риска). Код срока просроченной задолженности может иметь одно из следующих значений: 0 (всего), 1 (до 7 дней включительно), 2 (от 8 до 30 дней включительно), 3 (от 31 до 90 дней включительно), 4 (от 91 до 180 дней включительно), 5 (свыше 180 дней). 4. Значение W служит для идентификации каждого отдельного портфеля однородных кредитов. Идентификатором должно быть число в формате NNNn (всего 8 цифр), где NNN - код головного учреждения банка (3 цифры), n - уникальный номер портфеля однородных кредитов в головном учреждении банка (5 цифр). Уникальное значение W присваивается для отражения соответствующей информации за весь период ее представления в Национальный банк в виде файла F2807.NNN. 5. Информация файла F2807.NNN должна быть подготовлена с соблюдением следующих общих требований. 5.1. В информационной строке файла F2807.NNN каждое поле является обязательным для заполнения. В случае, когда нет задолженности в иностранной валюте или не создается резерв в иностранной валюте, значение поля X2 в информационной строке должно быть равно 0.0. 5.2. В каждой информационной строке файла F2807.NNN значение поля XI должно быть больше или равно значению поля X2. 5.3. Требования к информации файла F2807.NNN определяются в соответствии с актуальными нормами по составлению отчетности по форме 2807, содержащимися в постановлении Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006 г. N 172 "Об утверждении форм отчетности и Инструкции о порядке составления и представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями пруденциальной отчетности в Национальный банк Республики Беларусь", включая приложение 7 к нему, и в настоящем письме. При этом для условных обязательств просроченная задолженность не рассчитывается, в связи с чем в информационных строках файла F2807.NNN с отчетными данными при KKKK = 7060 не допускается указывать значения SSS = 301 - 311. 6. Информация в разрезе портфелей однородных кредитов должна быть подготовлена с соблюдением следующих требований. 6.1. Поле X3 должно быть заполнено только в информационных строках с кодами 7400 и 7404: "7400,W,0,X1,X2,X3" для юридических лиц (кроме банков); "7404,W,0,X1,X2,X3" для физических лиц. 6.2. Итоговая сумма задолженности (просроченной задолженности, расчетного резерва, фактически созданного резерва) юридических лиц (кроме банков) по микрокредитам, включенная в портфели однородных кредитов, должна равняться совокупности соответствующих детальных сумм задолженности (просроченной задолженности, расчетного резерва, фактически созданного резерва) по всем портфелям однородных кредитов юридических лиц (кроме банков). То есть, значение поля XI в информационной строке, где SS = 115 и KKKK = 7059 (7060, 2318, 2317), должно равняться сумме соответствующих значений XI всех тех информационных строк с W, где KKKK = 7400 (7401, 7402, 7403). Аналогичное требование должно соблюдаться в отношении значения поля X2. 6.3. Итоговая сумма задолженности (просроченной задолженности, расчетного резерва, фактически созданного резерва) физических лиц, включенная в портфели однородных кредитов, должна равняться совокупности соответствующих детальных сумм задолженности (просроченной задолженности, расчетного резерва, фактически созданного резерва) по всем портфелям однородных кредитов физических лиц. То есть, значение поля XI в информационной строке, где SS = 124 и KKKK = 7059 (7060, 2318, 2317), должно равняться сумме соответствующих значений XI всех тех информационных строк с W, где KKKK = 7404 (7405, 7406, 7407). Аналогичное требование должно соблюдаться в отношении значения поля X2. |
Новости законодательства
Новости Спецпроекта "Тюрьма"
Новости сайта
Новости Беларуси
Полезные ресурсы
Счетчики
|
