Письмо Национального банка Республики Беларусь от 26.11.2012 № 21-17/144 "О продаже иностранной валюты физическим лицам"

Структурные подразделения
Национального банка
Республики Беларусь
(по списку)

Банки

Национальный банк Республики Беларусь, рассмотрев вопросы, возникающие у банков при осуществлении продажи наличной иностранной валюты физическим лицам на имя иного лица с предоставлением документа, удостоверяющего личность этого лица, при наличии доверенности, сообщает следующее.

В соответствии с пунктом 1 Указа Президента Республики Беларусь от 6 октября 2011 г. N 449 "О некоторых вопросах осуществления валютно-обменных операций физическими лицами" продажа иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте за белорусские рубли физическим лицам осуществляется банками Республики Беларусь при предъявлении документа, удостоверяющего личность, данные которого подлежат регистрации в порядке, установленном постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2011 г. N 478 "О порядке регистрации данных документа, удостоверяющего личность физического лица, при продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте".

В соответствии со статьей 183 Гражданского кодекса Республики Беларусь (далее - ГК) сделка может быть совершена одним лицом (представителем) от имени другого лица (представляемого) в силу полномочия, основанного, помимо прочего, на доверенности. В свою очередь доверенностью признается письменное уполномочие, выдаваемое одним лицом другому для представительства перед третьими лицами, удостоверенное в предусмотренном статьей 186 ГК порядке.

Учитывая изложенное, банки при продаже наличной иностранной валюты физическим лицам на имя иного лица с предоставлением документа, удостоверяющего личность этого лица, при наличии доверенности, оформленной в установленном порядке, осуществляют регистрацию данных документа, удостоверяющего личность представляемого лица.

В целях упорядочения осуществления физическими лицами валютно-обменных операций, предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности банкам следует при проведении указанных операций отражать в поле "Дополнительные данные" автоматизированной информационной системы "Расчет" идентификационные данные представителя (ФИО, наименование документа, его серия, номер, личный номер физического лица) и сведения о представленной доверенности (дата выдачи, кем удостоверена).

Первый заместитель

Председателя Правления Н.В.Лузгин