Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 07.12.2012 № 640 "Об утверждении Инструкции о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности"

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на ноябрь 2013 года

< Главная страница

Зарегистрировано в НРПА РБ 17 января 2013 г. N 8/26795

На основании абзаца двадцать восьмого статьи 26, части третьей и абзаца седьмого части пятой статьи 34, части первой статьи 39, части десятой статьи 75, части третьей статьи 77, абзаца второго части первой статьи 79, части второй статьи 87, части четвертой статьи 90, части первой статьи 91, части первой статьи 93, абзаца восьмого части первой и абзаца третьего части второй статьи 94, части третьей статьи 95, части второй статьи 96, части второй статьи 101, части третьей статьи 102, части третьей статьи 123 Банковского кодекса Республики Беларусь и во исполнение абзаца второго статьи 4 Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 года "О внесении дополнений и изменений в Банковский кодекс Республики Беларусь" Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности.

1-1. Требование, установленное абзацем вторым части первой пункта 11 Инструкции о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности, утвержденной настоящим постановлением, не предъявляется к акционерам и иным бенефициарным собственникам банка, которые являются организациями и стали владеть пятью и более процентами акций банка, небанковской кредитно-финансовой организации до 22 января 2013 г.

Требование, установленное частью второй пункта 11 Инструкции о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности, не предъявляется к акционерам, которые являются организациями, стали владеть пятью и более процентами акций банка, небанковской кредитно-финансовой организации до 22 января 2013 г. и осуществляли свою деятельность не более трех лет до указанной даты. Такие акционеры помимо требований, перечисленных в абзацах третьем - седьмом части первой пункта 11 Инструкции о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности, также должны иметь прибыль по итогам периода осуществления своей деятельности.

2. Банкам до 1 января 2014 г. привести свою организационную структуру в соответствие с Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 года "О внесении дополнений и изменений в Банковский кодекс Республики Беларусь" (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 21.07.2012, 2/1968) в части исключения из нее отделений банков, являющихся обособленными подразделениями банка.

3. Признать утратившими силу нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь и их отдельные структурные элементы согласно приложению.

4. Настоящее постановление вступает в силу с 22 января 2013 г.

Председатель Правления Н.А.Ермакова

Приложение
к постановлению
Правления
Национального банка
Республики Беларусь
07.12.2012 N 640

ПЕРЕЧЕНЬ УТРАТИВШИХ СИЛУ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ И ИХ ОТДЕЛЬНЫХ СТРУКТУРНЫХ ЭЛЕМЕНТОВ

1. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175 "Об утверждении Инструкции о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 77, 8/6419).

2. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2001 г. N 339 "О внесении дополнения в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 19, 8/7721).

3. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 2002 г. N 104 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 77, 8/8225).

4. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 марта 2003 г. N 52 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 41, 8/9331).

5. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 октября 2003 г. N 193 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 134, 8/10259).

6. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 июня 2005 г. N 94 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 120, 8/12932).

7. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 сентября 2005 г. N 142 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 171, 8/13274).

8. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 22 ноября 2005 г. N 162 "О внесении изменения в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 192, 8/13512).

9. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 декабря 2005 г. N 186 "О внесении дополнения и изменений в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и об организации работы структурных подразделений банков, не имеющих собственного баланса" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 26, 8/13859).

10. Постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 13 января 2006 г. N 10 "О внесении изменений, признании утратившими силу отдельных нормативных правовых актов Национального банка Республики Беларусь по вопросам представления отчетности банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 35, 8/13904).

11. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 мая 2006 г. N 83 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 87, 8/14503).

12. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 14 июля 2006 г. N 99 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 125, 8/14773).

13. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006 г. N 171 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., N 2, 8/15479).

14. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 21 февраля 2008 г. N 29 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 107, 8/18708).

15. Пункт 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2008 г. N 159 "О внесении изменений в постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175 и от 28 сентября 2006 г. N 137" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 302, 8/19875).

16. Пункт 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 13 ноября 2008 г. N 172 "О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Республики Беларусь по вопросам банковского надзора и осуществления аудиторской деятельности в банковской системе" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 301, 8/20031).

17. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 сентября 2009 г. N 158 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 240, 8/21467).

18. Пункт 2 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 мая 2010 г. N 175 "О внесении изменений и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 148, 8/22451).

19. Пункт 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 августа 2010 г. N 374 "О внесении дополнений и изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 225, 8/22777).

20. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 2 февраля 2011 г. N 36 "О внесении дополнений и изменения в Инструкцию о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 24, 8/23373).

21. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 23 сентября 2011 г. N 393 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 114, 8/24237).

22. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 ноября 2011 г. N 537 "О внесении изменений и дополнения в Инструкцию о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 141, 8/24514).

23. Пункт 1 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 11 июня 2012 г. N 285 "О внесении дополнения и изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Республики Беларусь по вопросам минимального размера нормативного капитала" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2012 г., N 72, 8/26064).

                                                        УТВЕРЖДЕНО
                                                        Постановление
                                                        Правления
                                                        Национального банка
                                                        Республики Беларусь
                                                        07.12.2012 N 640

ГЛАВА 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящая Инструкция устанавливает требования к учредителям, акционерам и другим бенефициарным собственникам банка, определяет порядок государственной регистрации создаваемых банков, изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, получения разрешений Национального банка Республики Беларусь (далее - Национальный банк) на приобретение акций, деятельности структурных подразделений и удаленных рабочих мест банка, его филиала, получения разрешения на увеличение уставного фонда за счет средств нерезидентов и (или) отчуждения акций в пользу нерезидентов, открытия представительства иностранного банка на территории Республики Беларусь, создания дочерних банков, открытия филиалов и представительств банков-резидентов за пределами Республики Беларусь, участия банков-резидентов в уставных фондах иностранных банков, а также порядок выдачи специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности (далее - лицензия), внесения в нее изменений и (или) дополнений, реорганизации и ликвидации банков.

2. Порядок, установленный настоящей Инструкцией для банков, применяется к небанковским кредитно-финансовым организациям с учетом особенностей, установленных настоящей Инструкцией.

3. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящей Инструкцией, должны отвечать установленным законодательством Республики Беларусь требованиям, в том числе к ведению делопроизводства.

Документы, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы, скреплены печатью и подписаны уполномоченным лицом. На обороте последнего листа документа, содержащего более одного листа, делается отметка о количестве пронумерованных и прошитых в документе листов, которая заверяется подписью уполномоченного лица, или председателя общего собрания акционеров банка, или его руководителя и скрепляется печатью.

Копии уставов и свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц банка, акционеров банка и иных лиц, представляемых резидентами или в отношении их, а также копия документа, подтверждающего государственную регистрацию выпуска акций в уполномоченном республиканском органе государственного управления, осуществляющем государственное регулирование рынка ценных бумаг, должны быть заверены в установленном законодательством Республики Беларусь порядке.

Документы, представляемые нерезидентами или в отношении их, должны быть представлены на одном из государственных языков Республики Беларусь либо на языке оригинала с переводом на один из государственных языков Республики Беларусь (достоверность перевода документов с одного языка на другой, подлинность подписи переводчика нотариально свидетельствуются) и (или) легализованы не позднее одного года до даты представления документов в соответствии с законодательством страны их места учреждения (постоянного местожительства), если иное не предусмотрено международными договорами Республики Беларусь.

Если законодательством страны нерезидента не предусмотрена выдача документов, определенных настоящей Инструкцией, допускается принятие письменного заверения таких лиц о соответствии их установленным настоящей Инструкцией требованиям при условии представления этими лицами документов, подтверждающих отсутствие в стране нерезидента обязанности выдачи соответствующих документов.

Не требуется представления документов, ранее представленных в Национальный банк в соответствии с настоящей Инструкцией, срок действия которых не истек, а также со дня выдачи (легализации, нотариального свидетельствования, заверения) которых истекло не более одного года на дату представления в Национальный банк соответствующих заявления, ходатайства, предусмотренных настоящей Инструкцией. В данном случае в заявлении, ходатайстве указывается дата представления таких документов в Национальный банк.

Документы, не соответствующие требованиям, установленным настоящим пунктом, и (или) представленные не в полном комплекте, возвращаются без рассмотрения.

4. Денежные вклады, вносимые учредителями в уставный фонд создаваемого банка, подлежат зачислению на временный счет, открываемый в Национальном банке или по согласованию с Национальным банком - в других банках одним из учредителей банка, уполномоченным на представление интересов других учредителей, за исключением случаев, установленных частью второй статьи 76 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Денежные вклады, вносимые акционерами банка, иными лицами в уставный фонд банка при увеличении уставного фонда банка, подлежат зачислению на временный счет, открываемый банком в Национальном банке или по согласованию с Национальным банком - в других банках, за исключением случаев, установленных частью второй статьи 76 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Перечисление денежного вклада, вносимого в уставный фонд банка, осуществляется только со счета лица, вносящего данный денежный вклад.

Денежные вклады зачисляются на временный счет, открываемый в другом банке, только при условии их перевода на такой счет через соответствующий корреспондентский счет этого банка, открытый в Национальном банке.

Датой внесения денежного вклада в уставный фонд банка считается дата поступления денежных средств на корреспондентский счет банка, в котором открыт временный счет. Поступление денежных средств на временный счет отражается в бухгалтерском учете банка-эмитента не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов, подтверждающих зачисление денежных средств на временный счет.

5. Денежные средства с временного счета могут быть использованы:

для зачисления на корреспондентские счета банка после его государственной регистрации или государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка;

для возврата учредителям в случае отказа в государственной регистрации банка либо при возврате документов без рассмотрения в соответствии с частью седьмой пункта 3 настоящей Инструкции;

для зачисления на корреспондентские счета банка для последующего возврата лицам, внесшим вклад в уставный фонд банка, в случае отказа в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, связанных с увеличением уставного фонда банка.

Денежные средства с временного счета в размере, превышающем величину средств, направляемых на формирование (увеличение) уставного фонда банка, могут быть использованы для возврата лицам, которыми они были внесены, либо отнесены на доходы банка с согласия указанных лиц.

6. Структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, осуществляющее банковский надзор, в срок не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующих решений информирует заинтересованные структурные подразделения и организации Национального банка, заинтересованные государственные органы о государственной регистрации банка, государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности, внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, приостановлении, восстановлении действия и отзыве лицензии.

7. Термины "резидент" и "нерезидент", применяемые в настоящей Инструкции, используются в значениях, определенных соответственно пунктами 7 и 8 статьи 1 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 года "О валютном регулировании и валютном контроле" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 85, 2/978).

ГЛАВА 2 ТРЕБОВАНИЯ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫЕ К УЧРЕДИТЕЛЯМ, АКЦИОНЕРАМ И ИНЫМ БЕНЕФИЦИАРНЫМ СОБСТВЕННИКАМ БАНКА

8. Учредители, акционеры и иные бенефициарные собственники банка, небанковской кредитно-финансовой организации (далее - бенефициарные собственники банка), которые владеют или будут владеть акциями банка, небанковской кредитно-финансовой организации в размере, равном либо превышающем пять процентов (за исключением государственных органов, юридических лиц и граждан, выступающих от имени Республики Беларусь или ее административно-территориальных единиц), должны соответствовать требованиям, установленным настоящей Инструкцией.

9. Критерием для признания государства, организации или физического лица в качестве бенефициарного собственника банка является наличие законных оснований для владения акциями банка, акциями (долями, имуществом) организации, которая является акционером банка и (или) акционером (участником, собственником имущества) бенефициарного собственника банка.

10. Учредители и иные бенефициарные собственники банка, которые будут владеть акциями банка в размере, равном либо превышающем пять процентов, должны соответствовать следующим требованиям:

осуществлять деятельность в течение не менее трех лет - для организации;

обладать положительной деловой репутацией (предполагающей в том числе отсутствие у членов совета директоров (наблюдательного совета) и исполнительного органа организации непогашенной или неснятой судимости за преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности), подтверждаемой соответствующими рейтингами, рекомендациями, аналитическими обзорами и иными способами, - для организации;

не иметь задолженности по заработной плате, платежам в бюджет и (или) государственные целевые бюджетные и (или) внебюджетные фонды - для организации;

не быть признанным судом экономически несостоятельным (банкротом), не находиться на любом этапе рассмотрения дела об экономической несостоятельности (банкротстве) - для организации и физического лица;

не находиться на стадии ликвидации или реорганизации юридического лица - для организации;

не иметь непогашенной или неснятой судимости за преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности - для физического лица;

не иметь запрета на занятие предпринимательской деятельностью - для физического лица;

не быть причастным к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности либо легализации доходов, полученных преступным путем, - для организации и физического лица;

не находиться под действием санкций или других принудительных мер, принятых Советом Безопасности Организации Объединенных Наций в отношении страны (организации), - для государства и организации;

не находиться в состоянии военного конфликта с Республикой Беларусь - для государства.

Учредители, которые будут владеть акциями банка в размере, равном либо превышающем пять процентов, помимо требований, перечисленных в части первой настоящего пункта, должны соответствовать следующим требованиям:

иметь прибыль по итогам осуществления своей деятельности в последние три года - для организации;

располагать собственными средствами в объеме, достаточном для формирования уставного фонда банка в размере, соответствующем доле их планируемого участия в банке, - для организации и физического лица.

11. Акционеры, иные бенефициарные собственники банка, владеющие акциями банка, в размере, равном либо превышающем пять процентов, должны отвечать следующим требованиям:

осуществлять деятельность в течение не менее трех лет - для организации;

не находиться на стадии ликвидации или реорганизации - для организации;

не находиться в состоянии военного конфликта с Республикой Беларусь - для государства.

Акционеры, являющиеся организациями, которые владеют акциями банка в размере, равном либо превышающем пять процентов, помимо требований, перечисленных в части первой настоящего пункта, должны также иметь прибыль по итогам осуществления своей деятельности в последние три года.

12. Лица, указанные в пункте 8 настоящей Инструкции, должны по требованию Национального банка представлять в Национальный банк свои учредительные документы, финансовую и иную отчетность, а также сведения о своем финансовом состоянии и проводимых операциях.

13. Основаниями для признания наличия косвенного владения акциями банка являются:

владение акциями (долями, имуществом) организации, которая является акционером банка и (или) акционером (участником, собственником имущества) бенефициарного собственника банка;

наличие отношений близкого родства или свойства с физическим лицом, являющимся акционером банка и (или) акционером (участником, собственником имущества) бенефициарного собственника банка.

Под отношениями близкого родства или свойства понимаются отношения, определенные статьями 60 и 61 Кодекса Республики Беларусь о браке и семье.

14. Доля находящихся в косвенном владении бенефициарного собственника банка акций банка рассчитывается как сумма произведений долей его прямого владения акциями (долями, имуществом) акционера (акционеров) банка и (или) иного бенефициарного собственника (иных бенефициарных собственников) банка и долей прямого и (или) косвенного владения соответствующих лиц акциями банка.

При этом доли, составляющие более пятидесяти процентов уставного фонда, принимаются равными ста процентам.

В случае, если бенефициарный собственник банка владеет акциями банка прямо и косвенно, доля акций банка, находящихся в его косвенном владении, увеличивается на размер доли его прямого владения акциями банка.

Расчет долей косвенного владения акциями банка осуществляется в соответствии со схемой согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.

ГЛАВА 3 ПОРЯДОК ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ СОЗДАВАЕМЫХ БАНКОВ

15. До подачи документов, необходимых для государственной регистрации банка, один из учредителей банка либо уполномоченный им представитель должны согласовать с Национальным банком наименование создаваемого банка.

К наименованию банка предъявляются требования, установленные законодательством Республики Беларусь для наименований коммерческих организаций.

Для согласования наименования создаваемого, в том числе в результате реорганизации, банка в Национальный банк представляются следующие документы:

заявление по форме согласно приложению 13 к настоящей Инструкции;

копия документа, подтверждающего в установленном порядке полномочия представителя, в случае представления документов представителем учредителя банка;

разрешения на использование фамилий, псевдонимов известных лиц или наименований в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь.

Для согласования наименования банка может быть предложен один или несколько вариантов его наименования.

Решение о согласовании наименования банка либо об отказе в его согласовании принимается заместителем Председателя Правления Национального банка.

Решение об отказе в согласовании наименования банка принимается в случаях, если:

наименование банка противоречит требованиям, установленным законодательством Республики Беларусь для наименований коммерческих организаций;

в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей имеются записи о юридических лицах, имеющих наименования, тождественные наименованиям, предложенным для согласования;

наименования ранее зарезервированы, то есть согласованы и внесены в базу данных согласованных наименований Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и срок их резервирования не истек;

не представлены документы, указанные в части третьей настоящего пункта, либо заявление оформлено с нарушением требований настоящей Инструкции.

Согласованное наименование может быть использовано для государственной регистрации создаваемого банка, изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, в течение трех месяцев со дня согласования. На указанный срок наименование банка резервируется в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в базе данных согласованных наименований.

16. Для государственной регистрации банка в Национальный банк представляются документы, указанные в статье 80 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Заявление о государственной регистрации банка представляется по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.

Документами, подтверждающими формирование уставного фонда банка в полном объеме, являются:

выписка из временного счета;

заключение экспертизы достоверности оценки стоимости неденежного вклада в уставный фонд банка;

документы, подтверждающие наличие у учредителя вещного права на имущество, вносимое в качестве вклада в неденежной форме в уставный фонд банка (договор купли-продажи, справка, выданная территориальной организацией по государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним);

копии платежных документов, подтверждающих внесение денежных вкладов в уставный фонд банка по каждому лицу;

выписка по счету реорганизуемого банка "Уставный фонд" и (или) выписка по временному счету, открытому для увеличения уставного фонда в случае государственной регистрации реорганизованного банка.

Устав банка представляется на бумажном носителе в двух экземплярах вместе с его электронной копией (в формате .rtf).

Список учредителей с указанием размера их вкладов, количества, категорий и номинальной стоимости акций, подлежащих размещению среди учредителей, долей таких акций в общем объеме уставного фонда банка представляется в электронном виде по форме согласно приложению 3 к настоящей Инструкции, а также на бумажном носителе по форме согласно приложению 4 к настоящей Инструкции. Список учредителей в электронном виде представляется как текстовый файл по электронной почте ProCarry в адрес почтового ящика MAKET.NBRB или через документальный информационный портал Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет http://wallhall.nbrb.by.

Сведения о предполагаемых бенефициарных собственниках банка, каждый из которых станет таковым в отношении не менее пяти процентов акций банка, представляются на бумажном носителе по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции.

17. При принятии документов для государственной регистрации банка работник Национального банка выдает одному из учредителей банка либо уполномоченному им лицу, представившему документы, письменное подтверждение о получении документов для государственной регистрации банка по форме согласно приложению 6 к настоящей Инструкции.

Письменное подтверждение о получении Национальным банком документов, представленных для государственной регистрации банка, не является подтверждением их соответствия законодательству Республики Беларусь.

18. Решение об отказе в государственной регистрации банка принимается по основаниям, предусмотренным статьей 82 Банковского кодекса Республики Беларусь.

19. Решение о государственной регистрации банка или об отказе в его государственной регистрации принимается Правлением Национального банка.

20. На основании решения о государственной регистрации банка на титульном листе его устава ставится штамп установленного образца, на котором проставляется подпись начальника структурного подразделения центрального аппарата Национального банка, осуществляющего банковский надзор, либо его заместителя. Один экземпляр зарегистрированного устава передается руководителю банка либо лицу, им уполномоченному, другой - хранится в Национальном банке.

21. Национальный банк на основании решения о государственной регистрации банка в течение пяти рабочих дней со дня внесения в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей записи о государственной регистрации банка выдает учредителям банка либо уполномоченному ими (им) лицу свидетельство о государственной регистрации банка, а также иные документы, предусмотренные Банковским кодексом Республики Беларусь.

22. Структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, осуществляющее банковский надзор, обеспечивает размещение информации о месте нахождения банка (месте нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка) и его наименовании на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.

ГЛАВА 4 ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ ИЗМЕНЕНИЙ И (ИЛИ) ДОПОЛНЕНИЙ, ВНОСИМЫХ В УСТАВ БАНКА

23. Для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, банк в тридцатидневный срок со дня принятия соответствующего решения представляет в Национальный банк документы, указанные в статье 84 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Документами, подтверждающими увеличение уставного фонда банка, являются:

выписка из временного счета;

заключение экспертизы достоверности оценки стоимости имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме;

документы, подтверждающие наличие у акционера банка и (или) иных лиц вещного права на имущество, вносимое в качестве вклада в неденежной форме в уставный фонд банка (договор купли-продажи, справка, выданная территориальной организацией по государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним);

копии платежных документов, подтверждающих внесение денежных вкладов в уставный фонд по каждому лицу;

другие документы (выписка по балансовым счетам банка, отражающим поступление денежных средств, выписки по балансовым счетам банка, отражающим соответствующие источники, и другие).

Изменения и (или) дополнения, вносимые в устав банка, а также два экземпляра устава банка в новой редакции представляются на бумажном носителе вместе с их электронными копиями (в формате .rtf). Заявление о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, представляется по форме согласно приложению 7 к настоящей Инструкции.

В заявление о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, связанных с изменением перечня филиалов, дополнительно включается информация о вносимых в такой перечень изменениях со ссылкой на соответствующее решение уполномоченного органа банка.

24. До подачи документов, необходимых для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка в части изменения его наименования, руководитель банка либо уполномоченный им представитель обязан согласовать с Национальным банком новое наименование банка.

Согласование нового наименования банка производится в порядке, установленном пунктом 15 настоящей Инструкции.

25. До принятия решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка и касающихся изменения места нахождения банка (места нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка), Национальный банк проводит проверку наличия у банка определенных законодательством Республики Беларусь технических возможностей для осуществления банковских операций по новому месту нахождения, право размещения по которому подтверждено соответствующим документом.

До принятия решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка и касающихся изменения его места нахождения (места нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка), банк располагается по прежнему месту нахождения.

26. В случае, установленном частью третьей статьи 84 Банковского кодекса Республики Беларусь, список акционеров банка представляется в электронном виде по форме согласно приложению 3 к настоящей Инструкции и на бумажном носителе по формам согласно приложениям 4 и 8 к настоящей Инструкции. Список акционеров в электронном виде представляется как текстовый файл по электронной почте ProCarry в адрес почтового ящика MAKET.NBRB или через документальный информационный портал Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет http://wallhall.nbrb.by.

27. Для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, связанных с изменением прилагаемого к уставу перечня филиалов банка, представляются документы, предусмотренные статьей 84 Банковского кодекса Республики Беларусь.

28. На увеличение уставного фонда банка могут быть направлены только собственные средства акционеров банка, иных лиц и (или) источники собственных средств банка, в том числе подтвержденные аудиторской организацией (аудитором - индивидуальным предпринимателем) нераспределенная прибыль прошлых лет и фонды, созданные за счет прибыли, в случае, если названные источники не были использованы. При направлении на увеличение уставного фонда подтвержденных аудиторской организацией (аудитором - индивидуальным предпринимателем) нераспределенной прибыли прошлых лет и фондов, созданных за счет прибыли, новый размер уставного фонда банка не должен превышать величину его чистых активов (нормативного капитала, рассчитанного в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального банка).

29. Если по окончании второго и каждого последующего финансового года стоимость чистых активов банка (нормативного капитала банка, рассчитанного в порядке, установленном Национальным банком) окажется менее его уставного фонда, банк обязан объявить и зарегистрировать уменьшение своего уставного фонда.

Уменьшение уставного фонда банка допускается после предварительного получения письменного разрешения Национального банка. Решение о выдаче указанного разрешения либо об отказе в его выдаче принимается заместителем Председателя Правления Национального банка в срок, не превышающий тридцати дней со дня обращения банка о получении такого разрешения.

30. В случае принятия законодательного акта Республики Беларусь, предусматривающего внесение в уставный фонд банка средств, датой внесения в уставный фонд средств считается дата вступления в силу такого законодательного акта, если в самом акте не установлен иной срок.

В случае увеличения уставного фонда банка за счет источников собственных средств банка либо за счет кредитов (займов), признаваемых субординированными в соответствии с законодательством Республики Беларусь, ранее размещенных в этом банке, датой внесения в уставный фонд средств считается дата принятия общим собранием акционеров решения об увеличении уставного фонда банка.

31. Решение о государственной регистрации или об отказе в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, принимается Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления необходимых документов.

В государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, может быть отказано в случаях, предусмотренных статьей 84 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Для третьих лиц изменения и (или) дополнения, вносимые в устав банка, вступают в силу с момента их государственной регистрации Национальным банком.

В случае принятия решения об отказе в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, Национальный банк уведомляет об этом банк в письменной форме в срок не позднее пяти дней со дня принятия решения с указанием причин отказа.

32. На основании решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, на титульном листе его устава в новой редакции ставится штамп установленного образца, на котором проставляется подпись начальника структурного подразделения центрального аппарата Национального банка, осуществляющего банковский надзор, либо его заместителя. Один экземпляр устава, изложенного в новой редакции, направляется банку или передается руководителю банка либо лицу, им уполномоченному, другой - хранится в Национальном банке.

33. Структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, осуществляющее банковский надзор, обеспечивает размещение информации об изменении места нахождения банка (места нахождения постоянно действующего исполнительного органа управления банка) либо его наименовании на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.

ГЛАВА 5 ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ РАЗРЕШЕНИЙ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА НА ПРИОБРЕТЕНИЕ АКЦИЙ

34. Для получения разрешения Национального банка на приобретение в собственность, хозяйственное ведение, оперативное управление или получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, в том числе акционером банка, либо группой физических и (или) юридических лиц, связанных между собой договором, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, пяти и более процентов акций в уставном фонде банка, а также на все последующие приобретения указанными лицами акций банка в Национальный банк представляются следующие документы:

в отношении юридического лица:

заявление о получении разрешения;

документы, подтверждающие государственную регистрацию юридических лиц;

сведения о предполагаемых бенефициарных собственниках банка, каждый из которых станет таковым в отношении пяти и более процентов акций банка, по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции;

аудиторское заключение, подтверждающее наличие у юридического лица собственных средств для приобретения акций банка за счет денежных средств, аудиторское заключение и (или) иные документы, подтверждающие в соответствии с законодательством Республики Беларусь наличие у юридического лица вещного права на имущество и достоверность оценки стоимости имущества, за счет которого приобретаются акции банка в неденежной форме, датированные не позднее трех месяцев до даты их представления в Национальный банк;

иные документы, подтверждающие соответствие юридического лица требованиям, установленным пунктом 11 настоящей Инструкции;

в отношении физического лица:

заявление о получении разрешения;

копия документа, удостоверяющего личность;

документ об отсутствии непогашенной или неснятой судимости за преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности;

иные документы, подтверждающие соответствие физического лица требованиям, установленным пунктом 11 настоящей Инструкции.

Решение о выдаче разрешения Национального банка, указанного в части первой настоящего пункта, либо об отказе в его выдаче принимается заместителем Председателя Правления Национального банка в срок, не превышающий тридцати дней со дня представления документов, предусмотренных частью первой настоящего пункта.

При реорганизации банка не требуется представления его акционерами документов, предусмотренных частью первой настоящего пункта. В данном случае решение о государственной регистрации реорганизованного банка является разрешением Национального банка на приобретение в собственность, хозяйственное ведение, оперативное управление или получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, в том числе акционером банка, либо группой физических и (или) юридических лиц, связанных между собой договором, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, пяти и более процентов акций в уставном фонде банка.

При увеличении уставного фонда банка, небанковской кредитно-финансовой организации процент приобретения акций определяется от объявленного размера уставного фонда, при приобретении акций на вторичном рынке - от зарегистрированного размера уставного фонда банка.

В выдаче разрешения, предусмотренного настоящим пунктом, может быть отказано в случаях, установленных статьей 123 Банковского кодекса Республики Беларусь.

35. Для получения разрешения Национального банка на приобретение банком более пяти процентов выпущенных им акций в Национальный банк представляется ходатайство о получении соответствующего разрешения.

Решение о выдаче указанного разрешения либо об отказе в его выдаче принимается заместителем Председателя Правления Национального банка в срок, не превышающий тридцати дней со дня представления ходатайства, предусмотренного частью первой настоящего пункта.

36. В случае, если увеличение уставного фонда банка предусмотрено законодательным актом Республики Беларусь, решение о государственной регистрации изменений и (или) дополнений в устав банка, связанных с увеличением его уставного фонда, является разрешением Национального банка на приобретение в собственность, хозяйственное ведение, оперативное управление или получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, в том числе акционером банка, либо группой физических и (или) юридических лиц, связанных между собой договором, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, пяти и более процентов акций в уставном фонде банка. В таком случае не требуется представления документов, предусмотренных пунктом 34 настоящей Инструкции.

ГЛАВА 6 ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ И УДАЛЕННЫХ РАБОЧИХ МЕСТ БАНКА, ЕГО ФИЛИАЛА

37. Структурные подразделения, удаленные рабочие места, создаваемые банком, его филиалом в соответствии со статьей 87 Банковского кодекса Республики Беларусь, осуществляют банковские операции в пределах лицензионных полномочий банка и (или) иную деятельность согласно локальным нормативным правовым актам банка либо иным решениям уполномоченных органов управления банка.

38. Под удаленным рабочим местом понимается созданное банком рабочее место, не имеющее собственной организационной структуры, расположенное вне места нахождения банка, его филиала, структурного подразделения, предназначенное для осуществления банковских операций и (или) иной деятельности банка.

39. Банк в рамках своих лицензионных полномочий обязан обеспечивать наличие технических возможностей (в том числе филиалов, структурных подразделений и удаленных рабочих мест), соответствующих установленным законодательством Республики Беларусь требованиям к техническим возможностям для осуществления соответствующих банковских операций, нормативным требованиям по обеспечению личной безопасности работников и клиентов и другим требованиям, обеспечивающим безопасность проведения банковских операций.

40. Банк информирует Национальный банк о создании, изменении места нахождения и закрытии структурных подразделений, удаленных рабочих мест не позднее пяти рабочих дней с момента наступления соответствующего события по форме согласно приложению 9 к настоящей Инструкции.

Указанная в части первой настоящего пункта информация в электронном виде представляется как текстовый файл по электронной почте ProCarry в адрес почтового ящика MAKET.NBRB или через документальный информационный портал Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет http://wallhall.nbrb.by.

По запросу Национального банка банк представляет информацию обо всех структурных подразделениях, удаленных рабочих местах по форме, указанной в запросе.

ГЛАВА 7 ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ РАЗРЕШЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА НА УВЕЛИЧЕНИЕ УСТАВНОГО ФОНДА БАНКА ЗА СЧЕТ СРЕДСТВ НЕРЕЗИДЕНТОВ И (ИЛИ) ОТЧУЖДЕНИЯ АКЦИЙ В ПОЛЬЗУ НЕРЕЗИДЕНТОВ. ОТКРЫТИЕ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

41. Если иное не предусмотрено настоящей Инструкцией, для получения разрешения Национального банка на отчуждение банком и (или) акционером-резидентом акций банка в пользу нерезидентов и (или) увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов в Национальный банк представляются следующие документы:

41.1. в отношении юридического лица (организации) - нерезидента:

заявление о получении разрешения;

документ, подтверждающий регистрацию юридического лица (организации) - нерезидента, - легализованная выписка из торгового регистра страны его учреждения или иное эквивалентное доказательство юридического статуса организации в соответствии с законодательством страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не позднее одного года до дня подачи документов);

аудиторское заключение, подтверждающее наличие у юридического лица (организации) - нерезидента собственных средств для приобретения акций банка за счет денежных средств, аудиторское заключение и (или) иные документы, подтверждающие в соответствии с законодательством страны юридического лица (организации) - нерезидента наличие у данного лица вещного права на имущество и достоверность оценки стоимости имущества, за счет которого приобретаются акции банка в неденежной форме, датированные не позднее трех месяцев до даты их представления в Национальный банк;

41.2. в отношении физического лица - нерезидента:

заявление о получении разрешения;

копия документа, удостоверяющего личность физического лица - нерезидента;

подтверждение банком, обслуживающим физическое лицо - нерезидента, движения по счету и наличия необходимых для инвестиций денежных средств или иной документ, предусмотренный законодательством страны его постоянного местожительства, об источниках денежных средств, которые вносятся в качестве вклада в уставный фонд банка.

41-1. Для получения разрешения Национального банка, предусмотренного пунктом 41 настоящей Инструкции, в случае реорганизации банка представления документов, предусмотренных абзацами третьим и четвертым подпункта 41.1, абзацами третьим и четвертым подпункта 41.2 пункта 41 настоящей Инструкции, не требуется при условии, что в результате такой сделки состав акционеров-нерезидентов реорганизуемого банка остается неизменным и размер их вкладов в уставном фонде создаваемого в результате реорганизации банка не меняется (без учета увеличения уставного фонда этого банка за счет имущества (собственных средств) реорганизуемого банка).

42. Решение о выдаче разрешения или отказе в выдаче разрешения на увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов принимает заместитель Председателя Правления Национального банка.

43. В получении разрешения на увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов может быть отказано по основаниям, предусмотренным Банковским кодексом Республики Беларусь.

44. Разрешение Национального банка на увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов действительно в течение года с даты его выдачи.

45. Для открытия представительства иностранного банка на территории Республики Беларусь иностранный банк представляет в Национальный банк следующие документы:

заявление с ходатайством об открытии представительства на территории Республики Беларусь с указанием полного наименования банка, даты, места его регистрации, а также информации о том, что представительство не имеет намерения осуществлять банковские операции и иную деятельность, предусмотренные статьей 14 Банковского кодекса Республики Беларусь, за исключением осуществления защиты и представительства интересов создавшего его иностранного банка, в том числе оказания консультационных и (или) информационных услуг;

решение уполномоченного органа банка об открытии представительства;

положение о представительстве;

документ, подтверждающий право на размещение представительства по его месту нахождения;

документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка, - легализованную выписку из торгового регистра страны его учреждения или иное эквивалентное доказательство юридического статуса банка в соответствии с законодательством страны его учреждения;

копии учредительных документов и лицензий иностранного банка;

письменное разрешение уполномоченного органа страны места учреждения банка на открытие представительства на территории Республики Беларусь в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны места учреждения банка или в соответствии с международными соглашениями.

46. По результатам рассмотрения представленных документов структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, осуществляющее банковский надзор, готовит заключение о возможности открытия представительства иностранного банка на территории Республики Беларусь.

Решение об открытии представительства иностранного банка либо отказе в его открытии принимается Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, указанных в пункте 45 настоящей Инструкции.

47. Основаниями для отказа в открытии представительства иностранного банка являются:

представление недостоверных сведений;

несоответствие положения о представительстве законодательству Республики Беларусь.

48. Структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, осуществляющее банковский надзор, на основании принятого решения об открытии представительства иностранного банка производит запись в книге учета представительств иностранных банков.

49. Представительства иностранных банков на территории Республики Беларусь открываются на срок до трех лет.

Срок деятельности представительства иностранного банка продлевается решением заместителя Председателя Правления Национального банка по ходатайству иностранного банка при условии его обращения в Национальный банк не позднее одного месяца до истечения срока действия решения о его открытии. Решение о продлении срока деятельности представительства иностранного банка принимается в срок, не превышающий одного месяца со дня подачи соответствующего ходатайства. При непредставлении ходатайства в установленный срок структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, осуществляющее банковский надзор, по истечении срока деятельности представительства иностранного банка исключает запись о нем из книги учета представительств иностранных банков и в пятидневный срок уведомляет об этом иностранный банк.

При внесении изменений и (или) дополнений в положение о представительстве иностранный банк в срок не позднее десяти дней с момента принятия решения о внесении соответствующих изменений и (или) дополнений направляет на согласование в Национальный банк положение о представительстве, а также документ, подтверждающий право на размещение представительства по новому месту нахождения (в случае изменения места нахождения представительства). Решение о согласовании изменений и (или) дополнений, вносимых в положение о представительстве иностранного банка, либо отказе в согласовании принимается заместителем Председателя Правления Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления в Национальный банк положения о представительстве с внесенными в него изменениями и (или) дополнениями.

50. При принятии решения о закрытии своего представительства иностранный банк направляет в Национальный банк уведомление о закрытии представительства со ссылкой на решение уполномоченного органа иностранного банка. На основании представленного уведомления Национальный банк исключает запись о представительстве из книги учета представительств иностранных банков и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения уведомления информирует об этом иностранный банк.

ГЛАВА 8 ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ

51. Для получения разрешения Национального банка на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка в Национальный банк представляются документы, указанные в статье 92 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Решение о выдаче соответствующего разрешения либо об отказе в выдаче разрешения принимается Правлением Национального банка.

Разрешение на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка действительно в течение года с даты его выдачи.

52. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка по основаниям, указанным в статье 92 Банковского кодекса Республики Беларусь.

53. Открытие представительства банка-резидента за пределами Республики Беларусь осуществляется после уведомления банком-резидентом Национального банка об открытии представительства с приложением соответствующего решения уполномоченного органа управления банка-резидента.

54. Изменения и (или) дополнения, вносимые в устав банка-резидента в части перечня его обособленных подразделений при открытии филиала и (или) представительства за пределами Республики Беларусь, представляются в Национальный банк для государственной регистрации в тридцатидневный срок с даты принятия решения о внесении соответствующих изменений и (или) дополнений в устав банка.

55. При закрытии филиала или представительства за пределами Республики Беларусь банк, его создавший, в срок не позднее тридцати дней со дня принятия решения о внесении соответствующих изменений и (или) дополнений в устав банка должен представить в Национальный банк документы, необходимые для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка в части перечня его обособленных подразделений.

При закрытии дочернего банка банк, его создавший, в срок не позднее тридцати дней со дня принятия соответствующего решения информирует об этом Национальный банк.

ГЛАВА 9 ПОРЯДОК ВЫДАЧИ ЛИЦЕНЗИИ И ВНЕСЕНИЯ В НЕЕ ИЗМЕНЕНИЙ И (ИЛИ) ДОПОЛНЕНИЙ

56. Для получения лицензии в Национальный банк представляются документы, предусмотренные статьей 95 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Заявление о получении лицензии представляется по форме согласно приложению 10 к настоящей Инструкции.

57. Лицензия с указанием в ней перечня банковских операций, которые банк вправе осуществлять, выдается банку в течение пяти рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о выдаче лицензии.

58. Банк вправе обратиться в Национальный банк с ходатайством о внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, только при условии соблюдения им лицензионных требований.

59. Для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, в Национальный банк представляются:

заявление по форме согласно приложению 10 к настоящей Инструкции;

сведения о назначенных (избранных) на момент подачи заявления членах совета директоров (наблюдательного совета), коллегиального исполнительного органа (в случае его образования), руководителе и главном бухгалтере банка, их заместителях, должностных лицах, ответственных за управление рисками, должностных лицах, ответственных за внутренний контроль в банке, руководителе службы внутреннего аудита по форме согласно приложению 14 к настоящей Инструкции;

локальные нормативные правовые акты банка, регулирующие организацию системы управления рисками, системы внутреннего контроля и деятельность службы внутреннего аудита банка;

стратегический план развития банка;

расчет нормативного капитала банка по форме, установленной нормативными правовыми актами Национального банка;

сведения о бенефициарных собственниках банка, являющихся таковыми в отношении не менее пяти процентов акций банка, по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции;

платежный документ, подтверждающий уплату государственной пошлины в порядке, установленном Налоговым кодексом Республики Беларусь.

Лицензия, оформленная на новом бланке, с указанием в ней перечня банковских операций, которые банк вправе осуществлять, выдается в течение пяти рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, при условии, что банк возвратил в Национальный банк ранее выданную лицензию (ее дубликат).

60. Документы, представленные банком для получения лицензии либо внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, рассматриваются в срок, не превышающий двух месяцев со дня их представления, за исключением случая, предусмотренного частью восьмой статьи 95 Банковского кодекса Республики Беларусь, при котором срок рассмотрения продлевается до трех месяцев.

61. Решение о выдаче (отказе в выдаче) банку лицензии, внесении (отказе во внесении) изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, принимается Правлением Национального банка.

62. До принятия решения о выдаче банку лицензии, внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, Национальный банк осуществляет оценку банка на предмет его соответствия лицензионным требованиям, установленным статьей 94 Банковского кодекса Республики Беларусь.

63. По результатам оценки, предусмотренной пунктом 62 настоящей Инструкции, структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, осуществляющего банковский надзор, готовит пояснительную записку членам Правления Национального банка, содержащую мотивированное суждение о соответствии:

бизнес-плана (стратегического плана развития) банка требованиям, установленным Национальным банком;

системы управления рисками и системы внутреннего контроля банка требованиям, установленным Национальным банком;

прозрачности структуры собственности банка критериям, установленным пунктом 64 настоящей Инструкции;

бенефициарных собственников банка, являющихся таковыми в отношении не менее пяти процентов акций банка, требованиям, установленным пунктом 11 настоящей Инструкции.

Пояснительная записка, подготовленная для принятия решения о дополнении перечня банковских операций операцией по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, на счета и (или) во вклады (депозиты), по открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц, должна также содержать мотивированное суждение об устойчивости финансового положения банка в течение последних двух лет или с момента получения банком лицензии на осуществление банковской деятельности в случае, если с момента получения такой лицензии прошло менее двух лет, на основании критериев, установленных пунктом 65 настоящей Инструкции.

В пояснительную записку, указанную в части первой настоящего пункта, включаются также выводы о соответствии:

банка требованиям, предъявляемым к наличию нормативного капитала в размере, установленном Национальным банком;

состава совета директоров (наблюдательного совета) банка требованиям, установленным Национальным банком;

членов совета директоров (наблюдательного совета), за исключением представителя государства, членов коллегиального исполнительного органа (в случае его образования), а также руководителя и главного бухгалтера банка, их заместителей предъявляемым к ним квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации;

банка установленным законодательством Республики Беларусь требованиям к техническим возможностям для осуществления банковских операций;

организационной структуры банка требованиям, установленным Банковским кодексом Республики Беларусь.

64. Прозрачность структуры собственности банка оценивается исходя из следующих критериев:

достаточность объема представленной в Национальный банк информации о структуре собственности банка, которая позволяет сделать вывод о том, что она не будет препятствовать осуществлению банковского надзора за банковской деятельностью на индивидуальной и (или) консолидированной основе;

своевременность и полнота представления в Национальный банк информации об изменении состава бенефициарных собственников банка, являющихся таковыми в отношении пяти и более процентов акций банка, - для действующего банка;

достаточность объема раскрываемой информации, установленной законодательством, на официальном сайте банка в глобальной компьютерной сети Интернет и других открытых источниках - для действующего банка;

доступность и достоверность информации о бенефициарных собственниках банка, позволяющей сформировать представление о направлениях деятельности, финансовом состоянии, деловых интересах и надлежащей деловой репутации указанных лиц;

доступность и готовность бенефициарных собственников банка раскрывать информацию о себе, своих взаимоотношениях с банком, а также сотрудничать с Национальным банком при осуществлении им функций банковского надзора;

наличие и размер доли в нормативном капитале банка на момент подачи заявления о внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, банков и юридических лиц групп "A", "B", "C" и "D", определяемых в соответствии с нормативным правовым актом Национального банка, устанавливающим нормативы безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, зарегистрированных на территории Республики Беларусь;

наличие и значительность доли бенефициарных собственников банка:

зарегистрированных в оффшорных зонах;

акции (доли) которых выпущены с использованием депозитарных расписок;

являющихся паевыми инвестиционными или иными фондами, собственников которых невозможно достоверно определить;

не раскрывающих информации о структуре своей собственности.

65. Устойчивость финансового положения банка определяется исходя из анализа следующих критериев:

достаточность и структура нормативного капитала банка;

качество активов банка. Анализ данного критерия включает оценку проблемных активов, полноту создания специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, выполнение нормативов ограничения концентрации рисков;

финансовая эффективность. Анализ данного критерия включает оценку наличия прибыли с учетом создания резервов, оценку рентабельности активов и нормативного капитала банка;

состояние ликвидности. Анализ данного критерия включает оценку выполнения нормативов ликвидности, наличия фактов неоднократного в течение последних шести месяцев неудовлетворения требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в бюджет, государственные внебюджетные фонды в течение трех и более дней со дня наступления даты их исполнения в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах банка;

уровень рисков, принимаемых банком, и качество управления банком с учетом результатов проверок банка Национальным банком и иными контролирующими органами, полученных в течение последних двух лет до обращения в Национальный банк о расширении лицензионных полномочий банка.

66. Требование к наличию нормативного капитала в установленном размере должно соблюдаться на первое число месяца представления в Национальный банк документов, предусмотренных настоящей Инструкцией для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии.

67. Для получения права на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, на счета и (или) во вклады (депозиты), по открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц банк помимо документов, указанных в пункте 59 настоящей Инструкции, представляет в Национальный банк справку налогового органа по месту нахождения банка об отсутствии задолженности перед бюджетом и (или) государственными внебюджетными фондами.

Национальный банк вправе запросить иные документы, необходимые для принятия решения о возможности расширения лицензионных полномочий банка.

68. Для внесения изменений и (или) дополнений в лицензию, не связанных с изменением указанного в ней перечня банковских операций, в Национальный банк представляются:

заявление по форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции;

69. В случае утраты лицензии банку выдается ее дубликат.

Для получения дубликата лицензии банк представляет в Национальный банк:

заявление по форме согласно приложению 12 к настоящей Инструкции;

копию объявления об утрате лицензии, размещенного в одном из печатных средств массовой информации;

документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.

70. Решение о внесении изменений и (или) дополнений в лицензию, не связанных с изменением указанного в ней перечня банковских операций, и решение о выдаче дубликата лицензии в случае ее утраты принимаются заместителем Председателя Правления Национального банка.

71. Лицензии учитываются в реестре лицензий, в котором указываются наименование банка, дата выдачи и номер выданной лицензии, перечень банковских операций, которые банк вправе осуществлять.

Ведение реестра лицензий, размещаемого на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет, а также внесение в него изменений и дополнений осуществляется структурным подразделением центрального аппарата Национального банка, осуществляющим банковский надзор, в порядке, установленном частью четвертой статьи 93 Банковского кодекса Республики Беларусь.

72. Отказ в выдаче лицензии возможен по основаниям, предусмотренным статьей 96 Банковского кодекса Республики Беларусь.

73. Основаниями для отказа во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, являются:

несоответствие представленных документов законодательству Республики Беларусь или выявление в них недостоверной информации;

непредставление документов, запрашиваемых Национальным банком для принятия решения о возможности расширения лицензионных полномочий банка;

несоблюдение банком лицензионных требований, установленных Банковским кодексом Республики Беларусь.

ГЛАВА 10 ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ РЕОРГАНИЗОВАННЫХ БАНКОВ

74. Реорганизация банка производится в соответствии с законодательством Республики Беларусь с учетом требований, установленных настоящей Инструкцией.

75. Для получения разрешения Национального банка на слияние банки представляют в Национальный банк следующие документы:

ходатайство банков о получении разрешения на слияние с указанием причин, повлекших его необходимость, обоснование возможности банка соблюдать установленные нормативы безопасного функционирования;

выписки из решений органов управления банков о слиянии;

договор о слиянии;

информацию о готовности реорганизуемых банков работать в едином режиме корреспондентского счета.

76. Решение о выдаче разрешения на слияние банков либо об отказе в его выдаче принимается Правлением Национального банка в срок, не превышающий тридцати дней со дня представления документов, предусмотренных пунктом 75 настоящей Инструкции.

О принятом решении сообщается банкам в срок не позднее пяти дней с даты принятия решения.

77. Государственная регистрация реорганизованных банков осуществляется в порядке, установленном главами 3 и 4 настоящей Инструкции, в зависимости от формы реорганизации с учетом особенностей, предусмотренных статьей 101-1 Банковского кодекса Республики Беларусь и настоящей главой. Для государственной регистрации реорганизованного банка помимо документов, указанных в главах 3 и 4 настоящей Инструкции, дополнительно в Национальный банк представляются стратегический план развития, а также передаточный акт или разделительный баланс в зависимости от формы реорганизации. В случаях, предусмотренных антимонопольным законодательством Республики Беларусь, в Национальный банк представляется согласие антимонопольного органа.

ГЛАВА 11 ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА

78. Ликвидация банка производится в соответствии с законодательством Республики Беларусь с учетом требований, установленных настоящей Инструкцией.

79. Ликвидация банка по инициативе его участников либо органа банка, уполномоченного уставом, производится с письменного согласия Национального банка. Для получения согласия на ликвидацию банк представляет в Национальный банк следующие документы:

ходатайство о получении согласия с указанием причин, повлекших необходимость ликвидации банка;

решение участников банка либо органа банка, уполномоченного уставом, о его ликвидации.

80. Правление Национального банка в срок не позднее двадцати дней после представления в Национальный банк документов, указанных в пункте 79 настоящей Инструкции, выносит решение о предоставлении согласия на ликвидацию банка по решению участников банка либо органа банка, уполномоченного уставом, и отзыве лицензии.

81. О создании ликвидационной комиссии (назначении ликвидатора), назначении председателя ликвидационной комиссии участники банка либо орган, уполномоченный уставом банка на принятие решения о ликвидации банка, информируют Национальный банк в срок не позднее пяти дней с даты принятия соответствующего решения.

Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения сведений, указанных в части первой настоящего пункта, Национальный банк направляет налоговым, таможенным органам, органам Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, территориальным (городским или районным) архивам местных исполнительных и распорядительных органов (иному архиву в соответствии с законодательством Республики Беларусь об архивах) (далее - архивы), организации, осуществляющей обязательное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, уведомление о начале процедуры ликвидации банка.

82. Исключен.

83. Для внесения записи о ликвидации банка в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ликвидационная комиссия представляет в Национальный банк:

печати банка либо заявление участников банка об их неизготовлении или сведения о публикации объявлений об их утрате;

документ, подтверждающий закрытие корреспондентских счетов банка;

отчет ликвидационной комиссии (ликвидатора) и ликвидационный баланс, подписанные членами ликвидационной комиссии (ликвидатором) и утвержденные общим собранием участников банка либо органом банка, уполномоченным уставом, принявшими решение о ликвидации;

оригинал свидетельства о государственной регистрации банка или заявление о его утрате с приложением сведений о публикации объявления об утрате.

Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем представления документов, указанных в части первой настоящего пункта, запрашивает в архиве сведения о сдаче банком на хранение документов, в том числе по личному составу, подтверждающих трудовой стаж и оплату труда его работников.

Решение об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей принимается Правлением Национального банка.

84. Национальный банк в течение трех рабочих дней со дня внесения записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь сведения для включения их в данный регистр и сообщает о ликвидации банка налоговым органам, органам Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, органам государственной статистики, организации, осуществляющей обязательное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.

Структурное подразделение центрального аппарата Национального банка, осуществляющее банковский надзор, информирует о ликвидации банка заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата Национального банка и размещает сведения о ликвидации банка в глобальной компьютерной сети Интернет на сайте Национального банка.

Приложение 1
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

СХЕМА РАСЧЕТА ДОЛЕЙ КОСВЕННОГО ВЛАДЕНИЯ АКЦИЯМИ БАНКА

***На бумажном носителе

Приложение 2
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

                                      Национальный банк Республики Беларусь

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ

     Прошу  осуществить  государственную  регистрацию  банка  (небанковской
кредитно-финансовой организации) __________________________________________
                                              (наименование)
___________________________________________________________________________
     Мною подтверждается, что:
     представленный   устав  соответствует  определенным  законодательством
Республики    Беларусь    требованиям    для   юридического   лица   данной
организационно-правовой формы;
     электронная копия устава соответствует оригиналу на бумажном носителе;
     сведения,    содержащиеся   в   представленных   для   государственной
регистрации документах, в том числе в заявлении, достоверны;
     установленный порядок создания банка (небанковской кредитно-финансовой
организации) соблюден;
     имущество,  вносимое  в  уставный  фонд  банка,  является собственными
средствами  учредителя(ей)  банка  и  право на его отчуждение не ограничено
собственником, законодательством Республики Беларусь или договором;
     для  формирования  уставного  фонда банка не использованы привлеченные
денежные средства и (или) доходы, полученные преступным путем.

________________________  ______________________ __________________________
         (дата)                 (подпись)           (инициалы, фамилия)

Приложение 3
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

Список учредителей (акционеров) <*>

__________________________________________________________________________
(наименование банка)

1. Номер учредителя (акционера) по порядку.
2. Номинальная стоимость акций.
3. Размер уставного фонда банка.
4. Общий размер имущественных вкладов (вкладов в неденежной форме) в
уставном фонде банка.
5. Полное наименование (фамилия, собственное имя, отчество (если
таковое имеется) учредителя (акционера).
6. Признак резидентства (резидент, нерезидент) учредителя (акционера).
7. Код страны создания (регистрации) или гражданства учредителя
(акционера) банка в соответствии с общегосударственным классификатором ОКРБ
017-99 "Страны мира", утвержденным постановлением Государственного комитета
по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня
1999 г. N 8.
8. Код страны местонахождения (места жительства) учредителя
(акционера) в соответствии с общегосударственным классификатором ОКРБ
017-99 "Страны мира", утвержденным постановлением Государственного комитета
по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня
1999 г. N 8.
9. Адрес места нахождения (места жительства) учредителя (акционера).
10. Форма собственности учредителя (акционера) - юридического лица
(республиканская, коммунальная, частная).
11. Учетный номер плательщика учредителя (акционера), являющегося
юридическим лицом Республики Беларусь.
12. Вид учредителя (акционера) (банк или небанковская
кредитно-финансовая организация, международная финансовая организация, иная
международная организация, Совет Министров Республики Беларусь,
Министерство экономики Республики Беларусь, Государственный комитет по
имуществу Республики Беларусь, Национальный банк Республики Беларусь, иной
республиканский орган государственного управления Республики Беларусь,
государственная организация, подчиненная Правительству Республики Беларусь,
местный исполнительный и распорядительный орган Республики Беларусь, иное
юридическое лицо, физическое лицо).
13. Организационно-правовая форма учредителя (акционера) -
юридического лица (полное товарищество, коммандитное товарищество, общество
с ограниченной ответственностью, общество с дополнительной
ответственностью, открытое акционерное общество, закрытое акционерное
общество, производственный кооператив (включая колхоз), унитарное
предприятие, крестьянское (фермерское) хозяйство, потребительский
кооператив, общественные и религиозные организации (объединения), фонды,
учреждения, объединения юридических лиц и (или) индивидуальных
предпринимателей (ассоциации и союзы), государственные объединения
(концерны, производственные, научно-производственные или иные объединения),
иные формы).
14. Количество принадлежащих учредителю (акционеру) простых
(обыкновенных) акций банка (с учетом приобретаемых акций).
15. Количество принадлежащих учредителю (акционеру) привилегированных
акций (с учетом приобретаемых акций).
--------------------------------
<*> Заполняется по каждому учредителю (акционеру банка).

Приложение 4
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

 Список учредителей (акционеров) _________________________________________
                                          (наименование банка)

Номинальная стоимость акций ________________ белорусских рублей.

----+----------------+-----------+------------------------------+-----
¦   ¦     Полное     ¦           ¦       Количество акций       ¦         ¦
¦   ¦  наименование  ¦           +------------+-----------------+         ¦
¦   ¦   (фамилия,    ¦  Размер   ¦            ¦                 ¦         ¦
¦ N ¦  собственное   ¦  вклада,  ¦            ¦                 ¦  Доля,  ¦
¦п/п¦ имя, отчество  ¦белорусских¦            ¦                 ¦процентов¦
¦   ¦ (если таковое  ¦  рублей   ¦  простых   ¦привилегированных¦         ¦
¦   ¦    имеется)    ¦           ¦            ¦                 ¦         ¦
¦   ¦   учредителя   ¦           ¦            ¦                 ¦         ¦
¦   ¦  (акционера)   ¦           ¦            ¦                 ¦         ¦
+---+----------------+-----------+------------+-----------------+---------+
¦ 1 ¦       2        ¦     3     ¦     4      ¦        5        ¦    6    ¦
+---+----------------+-----------+------------+-----------------+---------+
¦   ¦                ¦           ¦            ¦                 ¦         ¦

Уполномоченное лицо банка  __________________    __________________________
                               (подпись)            (инициалы, фамилия)
_______________________
        (дата)

Приложение 5
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

                                 СВЕДЕНИЯ
   о предполагаемых бенефициарных собственниках банка, каждый из которых
      станет таковым в отношении не менее пяти процентов акций банка

______________________________________________
            (наименование банка)

----+--------------------------+--------------+---------------+----------
¦   ¦  Акционеры (учредители)  ¦    Лица,     ¦               ¦              ¦
¦   ¦          банка           ¦  являющиеся  ¦               ¦              ¦
¦   +------------+-------------+бенефициарными¦               ¦              ¦
¦   ¦  полное и  ¦             ¦собственниками¦  Взаимосвязи  ¦              ¦
¦   ¦сокращенное ¦             ¦    банка     ¦ между банком, ¦              ¦
¦   ¦наименование¦ доля акций  ¦  (фамилия,   ¦его акционерами¦  Доля акций  ¦
¦   ¦юридического¦    банка    ¦ собственное  ¦(учредителями),¦    банка,    ¦
¦   ¦    лица    ¦ (процентное ¦имя, отчество ¦  акционерами  ¦находящихся в ¦
¦ N ¦ (фамилия,  ¦  отношение  ¦(если таковое ¦ (участниками, ¦прямом и (или)¦
¦п/п¦собственное ¦ количества  ¦  имеется),   ¦собственниками ¦  косвенном   ¦
¦   ¦    имя,    ¦   акций,    ¦  резидентом  ¦  имущества)   ¦   владении   ¦
¦   ¦  отчество  ¦принадлежащих¦ какой страны ¦  акционеров   ¦бенефициарного¦
¦   ¦   (если    ¦акционеру, к ¦  является,   ¦ банка и иными ¦ собственника ¦
¦   ¦  таковое   ¦   общему    ¦учетный номер ¦бенефициарными ¦              ¦
¦   ¦  имеется)  ¦ количеству  ¦ плательщика, ¦собственниками ¦              ¦
¦   ¦физического ¦   акций)    ¦ основной вид ¦               ¦              ¦
¦   ¦лица), иные ¦             ¦деятельности) ¦               ¦              ¦
¦   ¦   данные   ¦             ¦              ¦               ¦              ¦
+---+------------+-------------+--------------+---------------+--------------+
¦ 1 ¦     2      ¦      3      ¦      4       ¦       5       ¦      6       ¦
+---+------------+-------------+--------------+---------------+--------------+
¦   ¦            ¦             ¦              ¦               ¦              ¦

     ***На бумажном носителе

Уполномоченное лицо банка   __________________   __________________________
                                (подпись)           (инициалы, фамилия)
_______________________
        (дата)

Приложение 6
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

                               ПОДТВЕРЖДЕНИЕ

     Документы для государственной регистрации ____________________________
                                                      (наименование
___________________________________________________________________________
           банка (небанковской кредитно-финансовой организации)
на _______ листах приняты на рассмотрение.

__ ________________ ____ г.

Начальник отдела регистрации
и лицензирования              __________________   ________________________
                                   (подпись)         (инициалы, фамилия)

Приложение 7
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

                                      Национальный банк Республики Беларусь

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ

     Прошу   осуществить  государственную  регистрацию  изменений  и  (или)
дополнений, вносимых в устав ______________________________________________
                                            (наименование
___________________________________________________________________________
           банка (небанковской кредитно-финансовой организации)
Мною подтверждается, что:
     изменения  и  (или)  дополнения,  вносимые в устав банка (небанковской
кредитно-финансовой      организации),      соответствуют     установленным
законодательством Республики Беларусь требованиям;
     электронная копия изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка
(небанковской  кредитно-финансовой организации), соответствует оригиналу на
бумажном носителе;
     сведения,    содержащиеся   в   представленных   для   государственной
регистрации документах, в том числе в заявлении, достоверны;
     для увеличения уставного фонда банка (небанковской кредитно-финансовой
организации) не использованы привлеченные денежные средства и (или) доходы,
полученные преступным путем <*>;
     для увеличения уставного фонда банка (небанковской кредитно-финансовой
организации)   не   использованы   денежные   средства  и  иное  имущество,
предоставленные     самим    банком    (небанковской    кредитно-финансовой
организацией),  а также денежные средства и иное имущество, предоставленные
другими  лицами,  в  случае,  если  банк  (небанковская кредитно-финансовая
организация)  принял  на  себя  риски,  возникшие в связи с предоставлением
банку таких денежных средств и иного имущества <*>.

________________________ _______________________ __________________________
         (дата)                 (подпись)           (инициалы, фамилия)

     --------------------------------
     <*>  Данная  информация  указывается  при  внесении  изменений и (или)
дополнений  в  устав  банка (небанковской кредитно-финансовой организации),
связанных    с    увеличением    уставного    фонда   банка   (небанковской
кредитно-финансовой организации).

Приложение 8
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

            Список акционеров, участвующих в подписке на акции
          ______________________________________________________
                           (наименование банка)
Номинальная стоимость акций ________________ белорусских рублей.

----+------------+-----------+-------------------------------------+-----------------------------------------------+---------------------------------
¦   ¦   Полное   ¦           ¦             До подписки             ¦                   Подписка                    ¦          С учетом подписки          ¦
¦   ¦наименование¦           +-----------+-------------------------+-----------+-------------------------+---------+-----------+-------------------------+
¦   ¦ (фамилия,  ¦           ¦           ¦    количество акций     ¦           ¦    количество акций     ¦         ¦           ¦    количество акций     ¦
¦   ¦собственное ¦  Размер   ¦           +-------+-----------------+           +-------+-----------------+         ¦           +-------+-----------------+
¦ N ¦    имя,    ¦  вклада,  ¦           ¦       ¦                 ¦           ¦       ¦                 ¦         ¦           ¦       ¦                 ¦
¦п/п¦  отчество  ¦белорусских¦  сумма,   ¦       ¦                 ¦  сумма,   ¦       ¦                 ¦  доля,  ¦  сумма,   ¦       ¦                 ¦
¦   ¦   (если    ¦  рублей   ¦белорусских¦       ¦                 ¦белорусских¦       ¦                 ¦процентов¦белорусских¦       ¦                 ¦
¦   ¦  таковое   ¦           ¦  рублей   ¦простых¦привилегированных¦  рублей   ¦простых¦привилегированных¦         ¦  рублей   ¦простых¦привилегированных¦
¦   ¦  имеется)  ¦           ¦           ¦       ¦                 ¦           ¦       ¦                 ¦         ¦           ¦       ¦                 ¦
¦   ¦ учредителя ¦           ¦           ¦       ¦                 ¦           ¦       ¦                 ¦         ¦           ¦       ¦                 ¦
¦   ¦(акционера) ¦           ¦           ¦       ¦                 ¦           ¦       ¦                 ¦         ¦           ¦       ¦                 ¦
+---+------------+-----------+-----------+-------+-----------------+-----------+-------+-----------------+---------+-----------+-------+-----------------+
¦ 1 ¦     2      ¦     3     ¦     4     ¦   5   ¦        6        ¦     7     ¦   8   ¦        9        ¦   10    ¦    11     ¦  12   ¦       13        ¦
+---+------------+-----------+-----------+-------+-----------------+-----------+-------+-----------------+---------+-----------+-------+-----------------+
¦   ¦            ¦           ¦           ¦       ¦                 ¦           ¦       ¦                 ¦         ¦           ¦       ¦                 ¦

Уполномоченное лицо банка   ____________________  _________________________
                                  (подпись)         (инициалы, фамилия)
________________________
         (дата)

Приложение 9
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

Формат текстового файла, содержащего сведения о структурных подразделениях,
                         удаленных рабочих местах

Имя: F1046.NNN

Текст:
---------------------
¦#maket "F1046"          ¦ (первая строка)
¦#branch NNN             ¦ (вторая строка)
¦#day DD                 ¦ (третья строка)
¦#month MM               ¦ (четвертая строка)
¦#year YYYY              ¦ (пятая строка)
¦#version VR             ¦ (шестая строка)
¦#clerk "name"           ¦ (седьмая строка)
¦#phone "number"         ¦ (восьмая строка)
¦#postclerk "pcname"     ¦ (девятая строка)
¦#postphone "pcnumber"   ¦ (десятая строка)
¦BBB,A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7¦ (первая строка информации)
¦........................¦ (N строк информации)
¦BBB,A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7¦ (последняя строка информации)
¦-------------------------

где:

NNN      -  код банка (головного учреждения);

DD       -  номер дня в дате представления сведений;

MM       -  номер месяца в дате представления сведений;

YYYY     -  год (4 знака);

VR       -  порядковый номер версии файла сведений (начиная с "1");

name     -  фамилия работника, ответственного за подготовку сведений (в
            кавычках);

number   -  номер контактного телефона работника, ответственного за
            подготовку сведений (в кавычках);

pcname   -  фамилия работника, осуществлявшего передачу сведений;

pcnumber -  номер контактного телефона работника, осуществившего передачу
            сведений;

BBB      -  код банка (филиала (отделения) банка), который создал
            структурное подразделение, удаленное рабочее место;

A1       -  тип структурного подразделения, удаленного рабочего места
            (2 - обменный пункт, 3 - обменный пункт, оборудованный на
            базе бронированного автомобиля, 4 - прочие (расчетно-кассовые
            центры, осуществляющие расчетное и (или) кассовое
            обслуживание клиентов, центры банковских услуг; прочие
            структурные подразделения), 5 - удаленное рабочее место);

A2       -  индивидуальный номер структурного подразделения, удаленного
            рабочего места;

A3       -  код региона, где находится структурное подразделение,
            удаленное рабочее место (4 - Брестская область, 6 - Витебская
            область, 3 - Гомельская область, 2 - Гродненская область, 8 -
            Могилевская область, 5 - г. Минск, 9 - Минская область (кроме
            г. Минска);

A4       -  признак состояния информации о структурном подразделении,
            удаленном рабочем месте (1 - информация о закрытии ранее
            существовавшего структурного подразделения, удаленного
            рабочего места, 2 - информация об открытии нового
            структурного подразделения, удаленного рабочего места, 3 -
            информация об изменениях данных (значений полей A3, A5, A6)
            по существующему структурному подразделению, удаленному
            рабочему месту, 4 - информация обо всех существующих
            структурных подразделениях, удаленных рабочих местах);

A5       -  адрес структурного подразделения, удаленного рабочего места;

A6       -  наименование структурного подразделения, удаленного рабочего
            места;

A7       -  дата наступления события (создания, изменения места
            нахождения или закрытия структурного подразделения,
            удаленного рабочего места) в формате DDMMYY, где DD - число,
            MM - месяц, YY - две последние цифры года.

Приложение 10
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

                                      Национальный банк Республики Беларусь

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ

     Прошу   выдать  специальное  разрешение  (лицензию)  на  осуществление
банковской  деятельности  (внести изменения в перечень банковских операций,
указанный   в   ранее   выданном   специальном   разрешении  (лицензии)  на
осуществление банковской деятельности) ____________________________________
                                         (наименование банка (небанковской
___________________________________________________________________________
                       кредитно-финансовой организации)
с указанием в нем следующего перечня банковских операций:
     1. ___________________________________________________________________
     2. ___________________________________________________________________
     ... __________________________________________________________________

     Сведения, изложенные в этом заявлении и прилагаемых к нему документах,
достоверны.

________________________  _____________________  _________________________
          (дата)                (подпись)           (инициалы, фамилия)

Приложение 11
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

                                      Национальный банк Республики Беларусь

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ

     Прошу  внести  в  специальное  разрешение  (лицензию) на осуществление
банковской деятельности ___________________________________________________
                                         (наименование
___________________________________________________________________________
           банка (небанковской кредитно-финансовой организации)
следующие  изменения,  не  связанные  с изменением указанного в нем перечня
банковских операций:
     1. ___________________________________________________________________
     2. ___________________________________________________________________
     ... __________________________________________________________________

     Сведения, изложенные в этом заявлении и прилагаемых к нему документах,
достоверны.

________________________ _______________________ __________________________
         (дата)                 (подпись)           (инициалы, фамилия)

Приложение 12
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

                                      Национальный банк Республики Беларусь

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ

     Прошу   выдать   дубликат   специального   разрешения   (лицензии)  на
осуществление банковской деятельности _____________________________________
                                               (наименование банка
___________________________________________________________________________
              (небанковской кредитно-финансовой организации)
в связи с _________________________________________________________________
                                (указать причину)

     Сведения, изложенные в этом заявлении и прилагаемых к нему документах,
достоверны.

________________________ _______________________ __________________________
         (дата)                 (подпись)           (инициалы, фамилия)

Приложение 13
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

Национальный банк Республики Беларусь

----+-----------------------------------------------------------------
¦ 1 ¦Сведения о заявителе (нужное отметить знаком "V")                    ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦   ¦                                                                     ¦
¦   ¦                                          ---------             ¦
¦1.1¦Учредитель (акционер)                     ¦            ¦             ¦
¦   ¦создаваемого банка                        ¦            ¦             ¦
¦   ¦                                          ¦-------------             ¦
¦   ¦                                                                     ¦
¦   ¦                                          ---------             ¦
¦   ¦Руководитель (иное лицо,                  ¦            ¦             ¦
¦   ¦уполномоченное в соответствии             ¦            ¦             ¦
¦   ¦с уставом действовать от имени банка)     ¦            ¦             ¦
¦   ¦                                          ¦-------------             ¦
¦   ¦                                                                     ¦
¦   ¦                                          ---------             ¦
¦   ¦Представитель, действующий                ¦            ¦             ¦
¦   ¦на основании документа,                   ¦            ¦             ¦
¦   ¦подтверждающего полномочия                ¦            ¦             ¦
¦   ¦                                          ¦-------------             ¦
¦   ¦                                                                     ¦
+---+-------------------+-----------------------+-------------------------+
¦1.2¦1.2.1. фамилия     ¦1.2.2. собственное имя ¦1.2.3. отчество (если    ¦
¦   ¦                   ¦                       ¦таковое имеется)         ¦
¦   +-------------------+-----------------------+-------------------------+
¦   ¦                   ¦                       ¦                         ¦
+---+-------------------+-----------------------+-------------------------+
¦1.3¦Реквизиты документа, подтверждающего полномочия (для руководителя,   ¦
¦   ¦представителя)                                                       ¦
¦   +------------------+---T-----+----T----------------------------+------+
¦   ¦1.3.1. дата       ¦   ¦     ¦    ¦1.3.2. номер документа      ¦      ¦
¦   ¦выдачи документа  ¦   ¦     ¦    ¦                            ¦      ¦
¦   +------------------+---+-----+----+----------------------------+------+
¦   ¦действующего от имени            ¦                                   ¦
¦   ¦(фамилия, собственное имя,       ¦                                   ¦
¦   ¦отчество (если таковое имеется)  ¦                                   ¦
¦   ¦(наименование) лица)             ¦                                   ¦
+---+---------------------------------+----+------------------------------+
¦1.4¦Вид документа, удостоверяющего        ¦                              ¦
¦   ¦личность                              ¦                              ¦
¦   +---------------------+----------------+-------------------+----------+
¦   ¦1.4.1. серия (при    ¦                ¦1.4.2. номер       ¦          ¦
¦   ¦наличии)             ¦                ¦                   ¦          ¦
¦   +---------------------+----------------+-------------------+----------+
¦   ¦1.4.3. идентификационный номер (при   ¦                              ¦
¦   ¦наличии)                              ¦                              ¦
¦   +--------------------------------------+------------------------------+
¦   ¦1.4.4. наименование государственного  ¦                              ¦
¦   ¦органа, выдавшего документ            ¦                              ¦
¦   +--------------------------------------+------------------------------+
¦   ¦1.4.5. дата выдачи                    ¦                              ¦
+---+--------------------------------------+------------------------------+
¦1.5¦Адрес места жительства (согласно документу, удостоверяющему          ¦
¦   ¦личность)                                                            ¦
¦   +---------------T--T-T----T--T-T----+-------------------+-------------+
¦   ¦1.5.1. почтовый¦  ¦ ¦    ¦  ¦ ¦    ¦1.5.2. город       ¦             ¦
¦   ¦индекс         ¦  ¦ ¦    ¦  ¦ ¦    ¦                   ¦             ¦
¦   +------------T--+--+-+----+T-+-+----+---------+---------+-------------+
¦   ¦1.5.3. район¦             ¦1.5.4. населенный ¦                       ¦
¦   ¦            ¦             ¦пункт             ¦                       ¦
¦   +------------+-----------T-+------------------+-----------------------+
¦   ¦1.5.5. улица (проспект  ¦                                            ¦
¦   ¦и т.п.)                 ¦                                            ¦
¦   +----------+------+------+-------+-------+-----------------------+----+
¦   ¦1.5.6. дом¦      ¦1.5.7. корпус ¦       ¦1.5.8. квартира (офис) ¦    ¦
¦   ¦          ¦      ¦(строение)    ¦       ¦                       ¦    ¦
+---+----------+------+--------------+-------+-----------------------+----+
¦1.6¦Контактная информация                                                ¦
¦   +---------------------------------------------------------------------+
¦   ¦1.6.1. телекоммуникационная связь                                    ¦
¦   +--------------+----------------------+------------+------------------+
¦   ¦код           ¦                      ¦номер       ¦                  ¦
¦   +--------------+----------------------+------------+------------------+
¦   ¦1.6.2. факс                                                          ¦
¦   +--------------+----------------------+------------+------------------+
¦   ¦код           ¦                      ¦номер       ¦                  ¦
¦   +--------------+----------------------+------------+------------------+
¦   ¦1.6.3. мобильная связь                                               ¦
¦   +--------------+----------------------+------------+------------------+
¦   ¦код           ¦                      ¦номер       ¦                  ¦
¦---+--------------+----------------------+------------+-------------------

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ

----+-----------------------------------------------------------------
¦ 2 ¦               Прошу согласовать наименование(я) банка               ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦2.1¦На русском языке:                                                    ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
¦   ¦На белорусском языке:                                                ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦2.2¦На русском языке:                                                    ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
¦   ¦На белорусском языке:                                                ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦2.3¦На русском языке:                                                    ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
¦   ¦На белорусском языке:                                                ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦2.4¦На русском языке:                                                    ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
¦   ¦На белорусском языке:                                                ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦2.5¦На русском языке:                                                    ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
¦   ¦На белорусском языке:                                                ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦2.6¦На русском языке:                                                    ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
¦   ¦На белорусском языке:                                                ¦
¦   ¦полное - ___________________________________________________________ ¦
¦   ¦сокращенное - ______________________________________________________ ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦...¦                                                                     ¦
¦---+----------------------------------------------------------------------

----------+-----------------------------------------------------------
¦Подпись  ¦                                                               ¦
+---------+---------------------------------------------------------------+
¦Дата     ¦                                                               ¦
¦---------+----------------------------------------------------------------

Приложение 14
к Инструкции о государственной
регистрации банков и небанковских
кредитно-финансовых организаций
и лицензировании банковской деятельности

Форма

                                 СВЕДЕНИЯ
    о назначенных (избранных) на момент подачи заявления членах совета
директоров (наблюдательного совета), коллегиального исполнительного органа
  (в случае его образования), руководителе и главном бухгалтере банка, их
   заместителях, должностных лицах, ответственных за управление рисками,
     должностных лицах, ответственных за внутренний контроль в банке,
                  руководителе службы внутреннего аудита

----+----------------------+-----------+-------------------+----------
¦ N ¦ Фамилия, собственное ¦           ¦    Документ о     ¦     Дата     ¦
¦п/п¦ имя, отчество (если  ¦ Должность ¦   назначении на   ¦ вступления в ¦
¦   ¦   таковое имеется)   ¦           ¦  должность, его   ¦  должность   ¦
¦   ¦                      ¦           ¦   дата и номер    ¦              ¦
+---+----------------------+-----------+-------------------+--------------+
¦ 1 ¦          2           ¦     3     ¦         4         ¦      5       ¦
+---+----------------------+-----------+-------------------+--------------+
¦   ¦                      ¦           ¦                   ¦              ¦

Уполномоченное лицо банка _______________         _________________________
                             (подпись)               (инициалы, фамилия)
______________________
        (дата)

Архив документов Папярэдні | Наступны


	Под общей редакцией Валерия Левоневского