По представленным коммерческими банками сведениям о субъектах хозяйствования, в наименованиях и учредительных документах которых имеются указания на осуществление финансовых операций, органами государственной налоговой инспекции были выборочно проверены финансовые компании и коммерческие банки.
По результатам рассмотрения материалов произведенных проверок Национальным банком Республики Беларусь было принято, водном случае, решение о взыскании дохода и штрафа в размере незаконно полученного дохода за осуществление банковской деятельности без получения лицензии Национального банка, в другом - президент финансовой компании был привлечен к административной ответственности с наложением штрафа.
В результате проверок Главными управлениями национального банка Республики Беларусь установлены неоднократные факты отсутствия у отделений и филиалов коммерческих банков нормативных документов Национального банка Республики Беларусь, в частности, письма от 05.02.96 N 01006/21.
Доводя до вашего сведения эту информацию, сообщаем, что Национальный банк в целях принятия дополнительных мер по выполнению Указа Президента Республики Беларусь от 02.05.96 N 157 рекомендовал коммерческим банкам:
разработать и довести методику до своих структурных подразделений по выявлению осуществления субъектами хозяйствования банковской деятельности без получения лицензии Национального банка;
регламентировать внутренним документом дополнительные функции специалистов, осуществляющих расчетно-кассовое обслуживание субъектов хозяйствования, контроль за соблюдением кассовой дисциплины и правильностью ведения расчетов клиентами банка, а также экономистов с целью более четкого выполнения предписаний Национального банка Республики Беларусь по контролю за осуществлением финансовых операций;
незамедлительно информировать налоговые органы и Национальный банк Республики Беларусь о выявлении фактов ведения субъектами хозяйствования незаконных финансовых операций и прекращать операции по их счетам.
В связи с изложенным в целях усиления контроля за выполнением Указа Президента Республики Беларусь от 02.05.96 г. N 157 вам надлежит:
постоянно при проведении комплексных и тематических инспекций в банках (филиалах) осуществляют проверки по выполнению коммерческими банками Указа Президента Республики Беларусь от 02.05.96 N 157 "О мерах по упорядочению банковской и иной финансовой деятельности". Обобщенную информацию по данному вопросу представлять в Департамент пруденциального надзора ежеквартально, к 15 числу месяца, следующего за отчетным кварталом;
за неисполнение коммерческими банками названного Указа и предписания Национального банка Республики Беларусь от 23.10.96 N 28012/490 в соответствии с пунктом 3.1 Положения Национального банка Республики Беларусь от 07.08.96 N 580 "О применении Национальным банком Республики Беларусь экономических санкций к банкам" взыскать с банков по результатам проверок штраф в размере 5% среднедневного дохода банка за последний отчетный квартал.
Заместитель Председателя Правления Л.М.РЫКОВА
| 
