Дополнение 1
к письму от 14.06.96 г.
N 28010/218
О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ОБЩЕЙ ФИНАНСОВОЙ ОТЧЕТНОСТИ ПО
ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЕ
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 02.07.97)
# -Данное письмо утрачивает силу в части представления по электронной почте формы N 28122 письмом Национального банка Республики Беларусь от 2 июля 1997 г. N 919
С целью усиления контроля за достоверностью информации, предоставляемой банками в Национальный банк Республики Беларусь в составе общей финансовой отчетности, а также повышения оперативности ее анализа изменяется, начиная с отчета за 4 квартал 1996 г., способ анализа представления отдельных форм общей финансовой отчетности:
# утратило силу #
ф. 28124 "Анализ активов и пассивов по срокам погашения",
ф. 28126 "Движение кредитов клиентам (кроме банков) за отчетный период текущего года",
ф. 28127 "Просроченные кредиты клиентов (кроме банков)",
ф. 28128 "Внебалансовые обязательства, выданные банком".
Вышеперечисленные формы, наряду с их присутствием в комплекте документов общей финансовой отчетности на бумажном носителе, должны представляться головными учреждениями банков в Национальный банк Республики Беларусь по электронной почте ProCarry ежеквартально, не позднее 12-го операционного дня месяца, следующего за окончанием квартала.
Описание формата текстовых файлов, передаваемых по электронной почте, приведено в приложениях 2 - 5.
Технология и сроки представления общей финансовой отчетности на бумажном носителе сохраняются без изменения.
Заместитель Председателя Правления Л.М.РЫКОВА
Приложение 1
СПРАВОЧНИК КОДОВ ОТЧЕТНЫХ ДАННЫХ,
используемых в структуре текстовых файлов-отчетов общей
финансовой отчетности коммерческих банков
---------+----------------------------------------------------------+--------------------¬
¦ Имя ¦ Отчетное данное (соответствует строкам отчетов) ¦ Необходимо ¦
¦ файла- +-----+----------------------------------------------------+ предоставлять для ¦
¦ отчета ¦ Код ¦ наименование ¦ NN граф соответств.¦
¦ ¦ ¦ ¦ формы отчета ¦
+--------+-----+----------------------------------------------------+--------------------+
¦ F28122 Данные за период с начала года до конца отчетного квартала: ¦
¦ 1600 1. Процентные доходы, в млн.руб. ¦
¦ 1601 2. Процентные расходы, в млн.руб. ¦
¦ 1602 3. Беспроцентные доходы, в млн.руб. ¦
¦ 1603 4. Текущий доход, в млн. руб. ¦
¦ 1604 5. Беспроцентные расходы, в млн. руб. ¦
¦ 1605 6. Прибыль до налогообложения, в млн.руб. ¦
¦ 1606 7. Налог на прибыль, с начала года, в млн.руб. ¦
¦ 1607 8. Чистая прибыль (убыток) до непредвиденного ¦
¦ дохода (потерь), в млн.руб. ¦
¦ 1608 9. Непредвиденный доход (потери) без учета налогов ¦
¦ на него, в млн.руб. ¦
¦ 1609 10. Чистая прибыль (убыток), в млн.руб ¦
¦ 1610 11. Чистая прибыль на одну акцию (пай), в руб. ¦
¦ 1611 12. Начисленные дивиденды (фонд дивидендов), в ¦
¦ млн.руб. ¦
¦ 1612 13. Выплаченные дивиденды, в млн.руб. ¦
¦ 1613 в т.ч. на одну простую акцию (пай), в руб. ¦
¦ 1614 на одну привилегированную акцию, в руб. ¦
¦ F28124 Актив ¦
¦ 1615 1. Золото и драгоценные металлы 2,8 ¦
¦ 1616 2. Иностранная валюта 1-8 ¦
¦ 1617 2.1. Касса и приравненные средства 2,8 ¦
¦ 1618 2.2. Средства в Национальном банке 1-8 ¦
¦ 1619 в т.ч. обязательные резервы 2,8 ¦
¦ 1620 2.3. Средства в банках и кредитных учреждениях 1-8 ¦
¦ 1621 2.3.1. резидентах 1-8 ¦
¦ 1622 2.3.2. нерезидентах 1-8 ¦
¦ Из общего объема средств в банках и кредитных учреждения: ¦
¦ 1623 -- пролонгированные кредиты 2-8 ¦
¦ 1624 -- просроченные кредиты 1,8 ¦
¦ 1625 -- сомнительные к погашению 1,8 ¦
¦ 1626 -- резерв под сомнительную ¦
¦ задолженность (справочно) 1-8 ¦
¦ 1627 2.4. Ценные бумаги 8 ¦
¦ 1628 2.5. Кредиты клиентам 1-8 ¦
¦ 1629 из них: -- пролонгированные кредиты 2-8 ¦
¦ 1630 -- просроченные кредиты 1,8 ¦
¦ 1631 -- сомнительные к погашению 1,8 ¦
¦ 1632 -- резерв под сомнительную ¦
¦ задолженность (справочно) 1-8 ¦
¦ 1633 2.6. Финансовый лизинг 8 ¦
¦ 1634 2.7. Инвестиционный портфель банка 8 ¦
¦ 1635 2.8. Прочие активы 1-8 ¦
¦ 1636 3. Национальная валюта 1-8 ¦
¦ 1637 3.1. Касса и приравненные средства 2,8 ¦
¦ 1638 3.2. Средства в Национальном банке 1-8 ¦
¦ 1639 в т.ч. обязательные резервы 2,8 ¦
¦ 1640 3.3. Средства в банках и кредитных учреждениях 1-8 ¦
¦ 1641 из них: -- пролонгированные кредиты 2-8 ¦
¦ 1642 -- просроченные кредиты 1,8 ¦
¦ 1643 -- сомнительные к погашению 1,8 ¦
¦ 1644 -- резерв под сомнительную ¦
¦ задолженность (справочно) 1-8 ¦
¦ 1645 3.4. Ценные бумаги 1-8 ¦
¦ 1646 3.5. Кредиты клиентам 1-8 ¦
¦ 1647 из них: -- пролонгированные кредиты 2-8 ¦
¦ 1648 -- просроченные кредиты 1,8 ¦
¦ 1649 -- сомнительные к погашению 1,8 ¦
¦ 1650 -- резерв под сомнительную ¦
¦ задолженность (справочно) 1-8 ¦
¦ 1651 3.6. Основные средства и нематериальные активы 8 ¦
¦ 1652 3.7. Инвестиционный портфель банка 8 ¦
¦ 1653 3.8. Прочие активы 1-8 ¦
¦ 1654 ВСЕГО АКТИВОВ 1-8 ¦
¦ Пассив ¦
¦ 1655 1. Обязательства в иностранной валюте 1-8 ¦
¦ 1656 1.1. Средства Национального банка 1-8 ¦
¦ 1657 1.2. Средства банков и кредитных учреждений 1-8 ¦
¦ 1658 1.2.1. резидентов 1-8 ¦
¦ 1659 1.2.2. нерезидентов 1-8 ¦
¦ 1660 1.3. Средства клиентов 1-8 ¦
¦ 1661 1.3.1. бюджетов, внебюджетных фондов и ¦
¦ организаций, состоящих на бюджете 1-8 ¦
¦ 1662 1.3.2. юридических лиц 1-8 ¦
¦ 1663 1.3.3. физических лиц 1-8 ¦
¦ 1664 1.4. Выпущенные долговые ценные бумаги 1-8 ¦
¦ 1665 1.5. Прочие пассивы в иностранной валюте 1-8 ¦
¦ 1666 2. Обязательства в национальной валюте 1-8 ¦
¦ 1667 2.1. Средства Национальной банка 1-8 ¦
¦ 1668 2.2. Средства банков и кредитных учреждений 1-8 ¦
¦ 1669 2.3. Средства клиентов 1-8 ¦
¦ 1670 2.3.1. бюджетов, внебюджетных фондов и ¦
¦ организаций, состоящих на бюджете 1-8 ¦
¦ 1671 2.3.2. юридических лиц 1-8 ¦
¦ 1672 2.3.3. физических лиц 1-8 ¦
¦ 1673 2.4. Выпущенные долговые ценные бумаги 1-8 ¦
¦ 1674 2.5. Прочие пассивы в национальной валюте 1-8 ¦
¦ 1675 3. Капитал и резервы 8 ¦
¦ 1676 3.1. Уставный капитал 8 ¦
¦ 1677 3.2. Фонды банка 8 ¦
¦ 1678 3.3. Резерв на риски и платежи 8 ¦
¦ 1679 3.4. Прибыль (убытки) 8 ¦
¦ 1680 ВСЕГО ПАССИВОВ 1-8 ¦
¦ 1681 Несоответствие в графике сроков погашения 1-8 ¦
¦ F28126 1682 1. Остаток задолженности на начало ¦
¦ отчетного периода 2-4 ¦
¦ 1683 1.1. из них: за счет централизованных ресурсов ¦
¦ Национального банка 2-4 ¦
¦ 1684 2. Вновь выданные кредиты в отчетном периоде 2-4 ¦
¦ 1685 2.1. из них: за счет централизованных ресурсов ¦
¦ Национального банка 2-4 ¦
¦ 1686 3. Погашено кредитов в отчетном периоде 2-4 ¦
¦ 1687 3.1. из них: централизованных кредитов 2-4 ¦
¦ 1688 4. Прочие движения -- всего 2-4 ¦
¦ 1689 4.1. Суммы по кредитам в иностранной валюте, ¦
¦ обусловл. изменением курса рубля 2-4 ¦
¦ 1690 4.2. Суммы, списанные с баланса 2-4 ¦
¦ 1691 5. Остаток задолженности на конец отчетного периода 2-4 ¦
¦ 1692 5.1. из них: за счет централизованных ресурсов ¦
¦ Национального банка 2-4 ¦
¦ F28127 1693 1. Сумма просроченной задолженности всего ¦
¦ (в млн.руб.) 2-6 ¦
¦ 1694 2. Удельный вес в общей сумме кредитов (%) 2-6 ¦
¦ 1695 3. Количество договоров: -- по всем кредитам 2-6 ¦
¦ 1696 -- по просроченным ¦
¦ кредитам 2-6 ¦
¦ 1704 Сумма сомнительной просроченной задолженности по ¦
¦ кредитам клиентам 6 ¦
¦ 1705 Сумма сомнительной непросроченной задолженности ¦
¦ по кредитам клиентам 6 ¦
¦ F28128 1697 1. Обязательства по всем видам гарантий (в млн.руб.) ¦
¦ 1698 2. Обязательства по финансированию (в млн.руб.) ¦
¦ 1699 3. Обязательства по операциям с ценными бумагами ¦
¦ (в млн.руб.) ¦
¦ ¦
¦ 1700 4. Обязательства по валютным сделкам (в млн.руб.) ¦
¦ 1701 5. Обязательства по финансовым инструментам ¦
¦ (в млн.руб.) ¦
¦ 1702 6. Прочие обязательства (в млн.руб.) ¦
¦ 1703 7. ВСЕГО внебалансовых обязательств (в млн.руб.) ¦
¦-----------------------------------------------------------------------------------------
Приложение 2 # утратило силу #
Приложение 3
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
содержащего информацию отчета о структуре активов и
пассивов по срокам погашения и проставляемого в составе
общей финансовой отчетности коммерческого банка
(ф.28124)
_________________________________________________________________
(Представляется по электронной почте ProCarry
коммерческими банками)
Имя файла: F28124.NNN
Адрес почтового ящика ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
--------------------------
: #maket "F28124" : (первая строка заглавной части)
: #branch NNN : (вторая строка заглавной части)
: #day DD : (третья строка заглавной части)
: #month MM : (четвертая строка заглавной части)
: #year YY : (пятая строка заглавной части)
: #version VR : (шестая строка заглавной части)
: #clerk "name" : (седьмая строка заглавной части)
: #phone "number" : (восьмая строка заглавной части)
: #postclerk "pcname" : (девятая строка заглавной части)
: #postphone "pcnumber" : (десятая строка заглавной части)
: A1, А2, X1 : (первая информационная строка)
: ....... : (и т.д.)
--------------------------
где:
NNN -- код коммерческого банка (головного учреждения),
DD -- номер дня в отчетной дате (по состоянию на ...),
MM -- номер месяца,
YY -- год,
VR -- порядковый номер версии файла-отчета, начиная с "1",
name -- фамилия и.о. исполнителя, ответственного за подготовку
текстового файла,
number -- N телефона исполнителя, ответственного за подготовку
текстового файла,
pcname -- фамилия и.о. исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по почте ProCarry,
pcnumber -- N телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по почте ProCarry,
А1 -- код отчетного данного (см. приложение 1),
А2 -- номер графы в отчете по ф.28124,
Х1 -- значение отчетного данного (с точностью до 0,1).
Приложение 4
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
содержащего информацию отчета о движении кредитов
клиентам (кроме банков) и представляемого в составе
общей финансовой отчетности коммерческого банка (ф.
28126)
_________________________________________________________________
(Представляется по электронной почте ProCarry
коммерческими банками)
Имя файла: F28126.NNN
Адрес почтового ящика ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
--------------------------
: #maket "F28126" : (первая строка заглавной части)
: #branch NNN : (вторая строка заглавной части)
: #day DD : (третья строка заглавной части)
: #month MM : (четвертая строка заглавной части)
: #year YY : (пятая строка заглавной части)
: #version VR : (шестая строка заглавной части)
: #clerk "name" : (седьмая строка заглавной части)
: #phone "number" : (восьмая строка заглавной части)
: #postclerk "pcname" : (девятая строка заглавной части)
: #postphone "pcnumber" : (десятая строка заглавной части)
: A1, А2, X1 : (первая информационная строка)
: ....... : (и т.д.)
--------------------------
где:
NNN -- код коммерческого банка (головного учреждения),
DD -- номер дня в отчетной дате (по состоянию на ...),
MM -- номер месяца,
YY -- год,
VR -- порядковый номер версии файла-отчета, начиная с "1",
name -- фамилия и.о. исполнителя, ответственного за подготовку
текстового файла,
number -- N телефона исполнителя, ответственного за подготовку
текстового файла,
pcname -- фамилия и.о. исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по почте ProCarry,
pcnumber -- N телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по почте ProCarry,
А1 -- код отчетного данного (см. приложение 1),
А2 -- номер графы в отчете по ф.28126,
Х1 -- значение отчетного данного (с точностью до 0,1).
Приложение 5
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
содержащего информацию отчета о просроченных кредитах
клиентам (кроме банков) и представляемого в составе
общей финансово отчетности коммерческого банка (ф.28127)
_________________________________________________________________
(Представляется по электронной почте ProCarry
коммерческими банками)
Имя файла: F28127.NNN
Адрес почтового ящика ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
--------------------------
: #maket "F28127" : (первая строка заглавной части)
: #branch NNN : (вторая строка заглавной части)
: #day DD : (третья строка заглавной части)
: #month MM : (четвертая строка заглавной части)
: #year YY : (пятая строка заглавной части)
: #version VR : (шестая строка заглавной части)
: #clerk "name" : (седьмая строка заглавной части)
: #phone "number" : (восьмая строка заглавной части)
: #postclerk "pcname" : (девятая строка заглавной части)
: #postphone "pcnumber" : (десятая строка заглавной части)
: A1, А2, X1 : (первая информационная строка)
: ....... : (и т.д.)
--------------------------
где:
NNN -- код коммерческого банка (головного учреждения),
DD -- номер дня в отчетной дате (по состоянию на ...),
MM -- номер месяца,
YY -- год,
VR -- порядковый номер версии файла-отчета, начиная с "1",
name -- фамилия и.о. исполнителя, ответственного за подготовку
текстового файла,
number -- N телефона исполнителя, ответственного за подготовку
текстового файла,
pcname -- фамилия и.о. исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по почте ProCarry,
pcnumber -- N телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по почте ProCarry,
А1 -- код отчетного данного (см. приложение 1),
А2 -- номер графы в отчете по ф.28127,
Х1 -- значение отчетного данного (с точностью до 0,1).
Приложение 6
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА,
содержащего информацию отчета о внебалансовых
обязательствах, выданных банком, и представляемого в
составе общей финансовой отчетности коммерческого банка
(ф.28128)
_________________________________________________________________
(Представляется по электронной почте ProCarry
коммерческими банками)
Имя файла: F28128.NNN
Адрес почтового ящика ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
--------------------------
: #maket "F28128" : (первая строка заглавной части)
: #branch NNN : (вторая строка заглавной части)
: #day DD : (третья строка заглавной части)
: #month MM : (четвертая строка заглавной части)
: #year YY : (пятая строка заглавной части)
: #version VR : (шестая строка заглавной части)
: #clerk "name" : (седьмая строка заглавной части)
: #phone "number" : (восьмая строка заглавной части)
: #postclerk "pcname" : (девятая строка заглавной части)
: #postphone "pcnumber" : (десятая строка заглавной части)
: A1, X1 : (первая информационная строка)
: ....... : (и т.д.)
--------------------------
где:
NNN -- код коммерческого банка (головного учреждения),
DD -- номер дня в отчетной дате (по состоянию на ...),
MM -- номер месяца,
YY -- год,
VR -- порядковый номер версии файла-отчета, начиная с "1",
name -- фамилия и.о. исполнителя, ответственного за подготовку
текстового файла,
number -- N телефона исполнителя, ответственного за подготовку
текстового файла,
pcname -- фамилия и.о. исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по почте ProCarry,
pcnumber -- N телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по почте ProCarry,
А1 -- код отчетного данного (см. приложение 1),
Х1 -- занчение отчетного данного (с точностью до 0,1).
| 
