Зарегистрировано в НРПА РБ 19 июля 2001 г. N 8/6408
Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц.
2. Признать утратившими силу:
Положение о порядке совершения уполномоченными банками валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов и касс уполномоченных банков, совершающих валютно-обменные операции, утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 1999 г. N 6.6 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 45, 8/387);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 2 февраля 2001 г. N 39 "О внесении изменений в Положение о порядке совершения уполномоченными банками валютно-обменных операций с участием физических лиц и организации работы обменных пунктов и касс уполномоченных банков, совершающих валютно-обменные операции, утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 апреля 1999 г. N 6.6" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 29, 8/5193).
3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 августа 2001 г.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.06.2001 N 170
ПРАВИЛА
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ С УЧАСТИЕМ
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
Правила осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц (далее - Правила) разработаны в соответствии со статьями 26, 277 Банковского кодекса Республики Беларусь и Законом Республики Беларусь от 22 июля 2003 года "О валютном регулировании и валютном контроле".
(в ред. постановления Правления Нацбанка от 17.01.2007 N 2)
Уполномоченные банки вправе совершать все либо некоторые валютно-обменные операции, указанные в настоящих Правилах.
(преамбула в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Для целей настоящих Правил используются термины и понятия в следующих значениях:
1.1. уполномоченные банки - банки и небанковские кредитно-финансовые организации, являющиеся таковыми в соответствии с законодательством Республики Беларусь и имеющие лицензию Национального банка Республики Беларусь, предоставляющую право осуществлять валютно-обменные операции с физическими лицами, их филиалы (отделения), а также Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк), в том числе его структурные подразделения;
(п. 1.1 в ред. постановления Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
1.2. иностранная валюта:
денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монет, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе государств, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки (далее - наличная иностранная валюта);
средства в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах, находящиеся на счетах в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь (далее - безналичная иностранная валюта);
(подпункт 1.2 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
1.3. белорусские рубли:
находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в Республике Беларусь, а также изъятые и изымаемые из обращения, но подлежащие обмену денежные знаки в виде банкнот (банковских билетов) Национального банка и монет (далее - наличные белорусские рубли);
(абзац 2 подпункта 1.3 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
средства в официальной денежной единице Республики Беларусь на счетах в уполномоченных банках (далее - безналичные белорусские рубли);
1.4. платежные документы в иностранной валюте - выраженные в иностранной валюте дорожные чеки, а также чеки Tax-free;
(подпункт 1.4 в ред. постановления Нацбанка от 20.11.2001 N 300)
1.5. валютно-обменные операции:
продажа иностранной валюты - обмен уполномоченными банками белорусских рублей физического лица на иностранную валюту по установленным обменным курсам;
покупка иностранной валюты - обмен уполномоченными банками иностранной валюты физического лица на белорусские рубли по установленным обменным курсам;
конверсия иностранной валюты - обмен уполномоченными банками одного вида иностранной валюты на другой вид иностранной валюты по установленным обменным курсам;
продажа платежных документов в иностранной валюте за белорусские рубли - обмен уполномоченными банками белорусских рублей физического лица на платежные документы в иностранной валюте;
покупка платежных документов в иностранной валюте за белорусские рубли - обмен уполномоченными банками платежных документов в иностранной валюте физического лица на белорусские рубли;
продажа платежных документов в иностранной валюте за иностранную валюту - обмен уполномоченными банками иностранной валюты физического лица на платежные документы в иностранной валюте;
покупка платежных документов в иностранной валюте за иностранную валюту - обмен уполномоченными банками платежных документов в иностранной валюте физического лица на иностранную валюту;
размен наличной иностранной валюты (далее - размен) - обмен наличной иностранной валюты одного номинала на наличную иностранную валюту этого же вида другого номинала;
обмен наличной иностранной валюты (далее - обмен) - обмен изъятых и изымаемых из обращения, но принимаемых к обмену, а также изношенных, поврежденных, но сохранивших признаки платежности денежных знаков, подлинность которых не вызывает сомнения, на платежеспособные денежные знаки той же иностранной валюты тех же либо других номиналов;
инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте (далее - инкассо) - прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте;
(подпункт 1.5 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
1.6. касса - помещение (кабина), предназначенное для совершения валютно-обменных и иных банковских операций с соблюдением требований настоящих Правил и иных нормативных правовых актов Национального банка;
(подпункт 1.6 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
1.7. обменный пункт - изолированная, специально оборудованная в соответствии с техническими требованиями кабина, в том числе оборудованная на базе бронированного автомобиля, расположенная вне кассового узла и предназначенная для совершения валютно-обменных операций, а также иных банковских операций в случаях, когда совершение этих операций в обменных пунктах предусмотрено нормативными правовыми актами Национального банка, с соблюдением требований настоящих Правил и иных нормативных правовых актов Национального банка;
(подпункт 1.7 в ред. постановлений Нацбанка от 03.02.2003 N 27, от 10.12.2004 N 185)
1.8. режим работы - установленная продолжительность рабочего дня обменного пункта (кассы), а также периодичность и продолжительность технических и обеденных перерывов;
1.9. рабочий день - установленное режимом работы время совершения обменным пунктом (кассой) банковских операций.
(подпункт 1.9 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
2. Настоящие Правила устанавливают единый порядок осуществления уполномоченными банками валютно-обменных операций с участием физических лиц на территории Республики Беларусь.
(пункт 2 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
3. Уполномоченные банки вправе совершать валютно-обменные операции со всеми иностранными валютами, по отношению к которым Национальный банк устанавливает официальный курс белорусского рубля.
4. Обменные пункты (кассы) уполномоченных банков (кроме Национального банка и его структурных подразделений) в обязательном порядке должны осуществлять как покупку, так и продажу наличной иностранной валюты с оплатой в наличных белорусских рублях, если иное не разрешено Национальным банком.
(в ред. постановления Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
Разрешения на осуществление отдельными обменными пунктами (кассами) уполномоченных банков (кроме Национального банка и его структурных подразделений) операций только по покупке или только по продаже наличной иностранной валюты с оплатой в наличных белорусских рублях выдаются соответствующими главными управлениями Национального банка по областям по месту расположения обменного пункта (кассы).
(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 10.12.2004 N 185, от 31.05.2006 N 84)
Часть исключена. - Постановление Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84.
5. Валютно-обменные операции совершаются:
в обменных пунктах (кассах);
в уполномоченном банке путем заключения между уполномоченным банком и физическим лицом договора, предусматривающего совершение между ними валютно-обменных операций.
Валютно-обменные операции осуществляются без регистрации паспортных данных физических лиц, кроме случаев, когда регистрация паспортных данных необходима для исполнения норм законодательства Республики Беларусь.
В случае, когда регистрация паспортных данных необходима для исполнения норм законодательства Республики Беларусь, физическому лицу может быть отказано в совершении валютно-обменной операции, если физическим лицом не представлен документ, содержащий паспортные данные.
(п. 5 в ред. постановления Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
6. Порядок совершения валютно-обменных операций при использовании личных банковских карточек регулируется отдельным нормативным правовым актом Национального банка.
(п. 6 в ред. постановления Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
6-1. Разъяснения по порядку применения норм настоящих Правил могут быть даны за подписью заместителя Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь, направляющего деятельность Главного управления валютного регулирования и валютного контроля.
(пункт 6-1 введен постановлением Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
Глава 2. ПОРЯДОК ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ
(КАСС)
7. Валютно-обменные операции, совершаемые в обменных пунктах и кассах, уполномоченный банк осуществляет:
в обменных пунктах - на основании приказа об открытии обменного пункта;
в кассах - на основании приказа, содержащего указание о совершении в кассе валютно-обменных операций.
В приказе уполномоченного банка об открытии обменного пункта в обязательном порядке указываются:
номер обменного пункта;
его адрес (для обменных пунктов на базе бронированных автомобилей указываются возможные места стоянки);
режим работы обменного пункта;
работники банка, на которых возлагаются руководство и контроль за деятельностью обменного пункта;
перечень валютно-обменных операций, совершаемых данным обменным пунктом.
При изменении вышеуказанных сведений (кроме номера обменного пункта) уполномоченным банком издается приказ о внесении изменений в приказ об открытии обменного пункта. В случае изменения номера обменного пункта уполномоченным банком издается приказ о закрытии обменного пункта и открытии нового обменного пункта.
В приказе уполномоченного банка об открытии обменного пункта могут быть установлены иные требования, не противоречащие законодательству Республики Беларусь.
(пункт 7 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
8. Уполномоченные банки (кроме Национального банка и его структурных подразделений) об открытии (закрытии) обменного пункта информируют в трехдневный срок Главное управление Национального банка по области по месту расположения обменного пункта.
(в ред. постановлений Нацбанка от 10.12.2004 N 185, от 31.05.2006 N 84)
9. Каждому обменному пункту уполномоченного банка присваивается индивидуальный номер. Повторное использование номера обменного пункта другим обменным пунктом данного уполномоченного банка не допускается.
(пункт 9 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
10. Исключен. - Постановление Нацбанка от 10.12.2004 N 185.
11. В обменном пункте, в том числе оборудованном на базе бронированного автомобиля, запрещается хранение личных денежных средств кассира, за исключением их нахождения в изолированном месте, закрытом на ключ.
(пункт 11 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
12. Исключен. - Постановление Нацбанка от 10.12.2004 N 185.
13. В одном обменном пункте может быть предусмотрено несколько рабочих мест кассиров, которые должны быть изолированы друг от друга. В данном случае кассиры ведут отдельный учет валютно-обменных операций, осуществляемых каждым из них.
14. Обменный пункт (касса) должен быть оборудован стендом, содержащим следующую информацию:
наименование уполномоченного банка;
номер обменного пункта;
(абзац 3 части 1 пункта 14 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
перечень совершаемых валютно-обменных и иных банковских операций;
(абзац 4 части 1 пункта 14 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
установленные обменные курсы покупки и продажи иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;
установленные обменные курсы конверсии иностранной валюты;
размер вознаграждения (платы), взимаемого уполномоченным банком за услуги банка;
режим работы обменного пункта (кассы) с указанием периодичности и продолжительности технических и обеденных перерывов;
Абзац исключен. - Постановление Нацбанка от 10.12.2004 N 185.
о близлежащих (не менее трех) обменных пунктах (кассах);
(абзац 9 части 1 пункта 14 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
особые условия совершения валютно-обменных операций (при их наличии), устанавливаемые Национальным банком;
номер телефона уполномоченного банка и Главного управления Национального банка по области по месту расположения обменного пункта (кассы) для предложений и замечаний о работе обменного пункта (кассы).
(абзац 11 части 1 пункта 14 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
Стенд должен находиться в доступном для обозрения физических лиц месте. Информация об обменных курсах может быть указана на специальном электронном табло.
В рамках одного кассового узла допускается наличие одного информационного стенда.
(часть 3 пункта 14 введена постановлением Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
15. Уполномоченный банк обязан вносить изменения в информацию, содержащуюся на стенде.
16. Обменный пункт (касса) должен быть оснащен техническими средствами для определения подлинности иностранной валюты, позволяющими осуществлять не менее 5 (пяти) видов контроля - магнитный, в УФ диапазоне спектра, при десятикратном увеличении, а также в проходящем и отраженном световом потоке.
Обменный пункт (касса) может быть оснащен справочными материалами по определению подлинности, платежности наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте на бумажном носителе или в электронном виде.
(пункт 16 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
17. Работник обменного пункта (кассы) (далее - кассир) должен иметь:
выписку (копию) из приказа уполномоченного банка о назначении его на должность кассира, заверенную подписью руководителя (уполномоченного им лица) и скрепленную круглой печатью уполномоченного банка;
(в ред. постановления Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
заверенные подписью руководителя (уполномоченного им лица) и скрепленные круглой печатью уполномоченного банка копию приказа об открытии обменного пункта, копию (копии) приказа(ов) уполномоченного банка о внесении изменений в приказ об открытии обменного пункта (если таковые имеются) либо копию приказа, устанавливающего совершение валютно-обменных операций в кассе, копию (копии) приказа(ов) о внесении изменений в данный приказ (если таковые имеются);
(в ред. постановления Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
копию локального нормативного правового акта уполномоченного банка о порядке установления и доведения обменных курсов;
паспорт либо удостоверение сотрудника уполномоченного банка.
(пункт 17 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
17-1. Присутствие посторонних лиц в помещении обменного пункта (кассы) запрещается, кроме лиц, уполномоченных банком, работников подразделения инкассации, а также лиц, уполномоченных в соответствии с законодательством Республики Беларусь осуществлять проверки.
(пункт 17-1 введен постановлением Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
Глава 3. ПОРЯДОК УСТАНОВЛЕНИЯ ОБМЕННЫХ КУРСОВ ДЛЯ
СОВЕРШЕНИЯ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ
18. Обменные курсы устанавливаются и доводятся до обменных пунктов (касс) в порядке, установленном локальным нормативным правовым актом уполномоченного банка, с соблюдением требований пунктов 19 - 22 настоящих Правил.
(пункт 18 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
19. Обменные курсы устанавливаются и доводятся до обменного пункта (кассы) и оформляются приказом (распоряжением) ответственного лица уполномоченного банка, наделенного соответствующими полномочиями.
(пункт 19 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
20. При установлении уполномоченным банком обменных курсов индивидуально для каждого отдельного обменного пункта (кассы) в приказе (распоряжении) по уполномоченному банку указываются индивидуальный номер соответствующего обменного пункта, его адрес, установленный для данного обменного пункта (кассы) обменный курс и время его установления.
(пункт 20 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
21. Изменение установленных обменных курсов иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте осуществляется путем издания нового приказа (распоряжения).
В приказе (распоряжении) указываются дата и время (в часах и минутах) установления (изменения) обменных курсов.
(пункт 21 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
22. Информация об установленных (измененных) уполномоченным банком обменных курсах доводится до обменного пункта (кассы) и регистрируется в журнале установления обменных курсов, который ведется в письменном виде либо в электронном виде с использованием программно-технических средств, а также в виде электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронных документах по форме согласно приложению 1 к настоящим Правилам.
(пункт 22 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
23. Журнал установления обменных курсов ведущийся в письменном виде закрепляется за конкретным обменным пунктом (кассой) и должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью уполномоченного банка.
(часть 1 пункта 23 в ред. постановления Нацбанка от 20.11.2001 N 300)
Запись о количестве листов в указанном журнале до начала его ведения заверяется подписью руководителя уполномоченного банка либо его заместителя.
(часть 2 пункта 23 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
24. Использованный журнал установления обменных курсов ведущийся в письменном виде хранится в уполномоченном банке, открывшем данный обменный пункт (кассу), в течение 1 года.
(пункт 24 в ред. постановления Нацбанка от 20.11.2001 N 300)
Глава 4. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ
25. Валютно-обменные операции совершаются в обменном пункте (кассе) в течение всего рабочего дня, за исключением времени проведения проверок и ревизий, если иное не предусмотрено нормативными правовыми актами Национального банка.
(пункт 25 в ред. постановления Нацбанка от 03.02.2003 N 27)
26. Кассир не вправе отказать в продаже физическому лицу находящейся в обменном пункте (кассе) наличной иностранной валюты, полученной для продажи в качестве аванса или подкрепления, а также купленной в течение рабочего дня, если иное не определено Национальным банком.
Кассир вправе не осуществлять продажу физическому лицу имеющейся в обменном пункте (кассе) иностранной валюты, принятой от физических лиц, в случаях, установленных законодательством (кроме иностранной валюты, купленной у физических лиц в течение рабочего дня), принятой от юридических лиц, в случаях, установленных законодательством, а также иностранной валюты, полученной кассиром перед началом или в течение рабочего дня и предназначенной для:
выдачи наличной иностранной валюты с банковских пластиковых карточек;
выдачи физическим лицам иностранной валюты с их счетов в соответствии с законодательством Республики Беларусь;
выдачи юридическим лицам на командировочные и иные разрешенные законодательством расходы;
обеспечения возможности выдачи сдачи, размена, обмена, конверсии иностранной валюты.
27. Размер аванса и суммы подкрепления обменных пунктов иностранной валютой для обеспечения осуществления операций, указанных в пункте 26 настоящих Правил, определяются уполномоченными банками самостоятельно.
28. Уполномоченным банкам запрещается при совершении валютно-обменных операций вводить ограничения по достоинству банкнот иностранной валюты или белорусских рублей, если иное не установлено Национальным банком.
Уполномоченный банк самостоятельно определяет в локальном нормативном правовом акте необходимость работы с монетой иностранных государств (группы государств) при совершении валютно-обменных операций.
(часть вторая п. 28 введена постановлением Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
29. В случае выявления денежных знаков, имеющих явные признаки подделки, а также денежных знаков, подлинность которых вызывает сомнение, кассир принимает меры в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
(в ред. постановления Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
30. За осуществление валютно-обменных операций, указанных в абзацах пятом - одиннадцатом подпункта 1.5 пункта 1 настоящих Правил, уполномоченные банки вправе взимать вознаграждение (плату) за услуги банка.
(часть 1 пункта 30 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
За осуществление валютно-обменных операций, которые производятся на основании установления обменного курса, вознаграждение (плата) не взимается.
Вознаграждение (плата) за услуги банка взимается в белорусских рублях либо в иностранной валюте. Размер вознаграждения (платы) устанавливается банком самостоятельно как в иностранной валюте, так и белорусских рублях.
(часть 3 пункта 30 в ред. постановления Нацбанка от 20.11.2001 N 300)
Уполномоченные банки не вправе отказать физическому лицу в приеме белорусских рублей в качестве вознаграждения (платы) за услуги банка.
(часть 4 пункта 30 введена постановлением Нацбанка от 20.11.2001 N 300)
31. Валютно-обменные операции, совершаемые в обменных пунктах (кассах) банка, должны фиксироваться с использованием кассовых аппаратов либо компьютерных систем и заканчиваться обязательной выдачей физическому лицу чека кассового аппарата либо компьютерной системы, подтверждающего факт совершения операций.
(часть 1 пункта 31 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
В чеке кассового аппарата либо компьютерной системы должна содержаться следующая информация:
дата проведения операции;
наименование уполномоченного банка;
наименование и (или) номер филиала (отделения), если обменный пункт либо касса открыты филиалом (отделением) банка;
вид структурного подразделения (обменный пункт, касса);
(абзац введен постановлением Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
номер обменного пункта;
(в ред. постановления Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
наименование (код) иностранной валюты либо наименование (код) платежных документов в иностранной валюте;
сумма иностранной валюты либо платежных документов в иностранной валюте;
сумма белорусских рублей (иностранной валюты), подлежащая выдаче либо перечислению;
сумма вознаграждения (платы) за услуги банка.
При проведении валютно-обменных операций с платежными документами в иностранной валюте под кодом валюты платежного документа понимается код иностранной валюты, в которой выражен данный платежный документ, под суммой - сумма номиналов данных(ого) платежных(ого) документов(а).
32. Валютно-обменные операции, совершаемые между банком и физическим лицом с заключением договора, могут осуществляться без открытия счетов физическому лицу.
(пункт 32 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
33. Исключен. - Постановление Нацбанка от 10.12.2004 N 185.
Глава 5. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ
ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ
34. Проведение операций покупки наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте осуществляется в следующем порядке:
34.1. покупка наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте осуществляется с заполнением кассиром всех граф реестра купленной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте по форме согласно приложению 2 к настоящим Правилам;
34.2. при покупке наличной иностранной валюты рублевый эквивалент может быть:
выплачен наличными белорусскими рублями;
перечислен в безналичном порядке посредством платежного поручения на счет физического лица (продавца иностранной валюты), а также на счета белорусских организаций в оплату за товары (работы, услуги) и иные счета в случае, если данные операции не связаны с деятельностью физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
Кассир обязан выдать физическому лицу один экземпляр платежного поручения, принятого уполномоченным банком к исполнению, вместе с чеком;
34.3. при покупке наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте за наличные белорусские рубли кассир:
принимает наличную иностранную валюту или платежные документы в иностранной валюте, заполняет реестр купленной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, фиксирует операцию с помощью кассового аппарата либо компьютерной системы, выдает физическому лицу наличные белорусские рубли вместе с чеком;
34.4. при покупке наличной иностранной валюты за безналичные белорусские рубли кассир:
принимает наличную иностранную валюту, заполняет реестр купленной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, оформляет платежное поручение в соответствии с законодательством Республики Беларусь, фиксирует операцию с помощью кассового аппарата либо компьютерной системы, выдает физическому лицу один экземпляр платежного поручения, принятого уполномоченным банком к исполнению, вместе с чеком;
34.5. при покупке платежных документов в иностранной валюте за наличную иностранную валюту кассир:
принимает платежные документы в иностранной валюте, заполняет реестр купленной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, фиксирует операцию с помощью кассового аппарата либо компьютерной системы, выдает физическому лицу наличную иностранную валюту вместе с чеком.
35. Проведение операций продажи наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте осуществляется в следующем порядке:
35.1. продажа иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте осуществляется с заполнением кассиром всех граф реестра проданной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте по форме согласно приложению 3 к настоящим Правилам;
35.2. исключен. - Постановление Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84;
35.3. при продаже наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте за наличные белорусские рубли кассир:
принимает наличные белорусские рубли, заполняет реестр проданной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, фиксирует операцию с помощью кассового аппарата либо компьютерной системы, выдает физическому лицу наличную иностранную валюту или платежные документы в иностранной валюте вместе с чеком;
(в ред. постановлений Нацбанка от 03.02.2003 N 27, от 31.05.2006 N 84)
35.4. при продаже платежных документов в иностранной валюте за наличную иностранную валюту кассир:
принимает наличную иностранную валюту, заполняет реестр проданной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, фиксирует операцию с помощью кассового аппарата либо компьютерной системы, выдает физическому лицу платежные документы в иностранной валюте вместе с чеком.
(в ред. постановлений Нацбанка от 03.02.2003 N 27, от 31.05.2006 N 84)
36. Проведение операций конверсии наличной иностранной валюты осуществляется в следующем порядке:
36.1. конверсия иностранной валюты осуществляется с заполнением работником обменного пункта (кассы) всех граф реестра конверсии иностранной валюты по форме согласно приложению 4 к настоящим Правилам.
Часть средств в иностранной валюте, подлежащих конверсии, может быть приобретена уполномоченным банком по курсу покупки иностранной валюты с отражением данной операции в реестре конверсии иностранной валюты;
36.2. при конверсии наличной иностранной валюты в наличную иностранную валюту кассир принимает от физического лица наличную иностранную валюту, заполняет реестр конверсии иностранной валюты, фиксирует операцию с помощью кассового аппарата либо компьютерной системы, выдает физическому лицу наличную иностранную валюту вместе с чеком.
37. Проведение операций размена и обмена наличной иностранной валюты осуществляется в следующем порядке:
37.1. операции размена, обмена наличной иностранной валюты осуществляются с заполнением кассиром всех граф реестра размена, обмена наличной иностранной валюты по форме согласно приложению 5 к настоящим Правилам;
37.2. при размене наличной иностранной валюты кассир принимает наличную иностранную валюту одного номинала, заполняет реестр размена, обмена наличной иностранной валюты, выдает физическому лицу вместе с чеком наличную иностранную валюту этого же вида другого номинала;
(подпункт 37.2 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
37.3. при обмене наличной иностранной валюты кассир принимает наличную иностранную валюту, заполняет реестр размена, обмена наличной иностранной валюты, выдает физическому лицу вместе с чеком наличную иностранную валюту этого же вида.
(подпункт 37.3 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
38. Ведение реестров, указанных в приложениях 2 - 5 к настоящим Правилам, осуществляется в письменном виде либо в электронном виде с использованием программно-технических средств, а также в виде электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронных документах.
(часть 1 пункта 38 в ред. постановления Нацбанка от 10.12.2004 N 185)
Если реестры ведутся в электронном виде (за исключением случаев ведения реестров в виде электронного документа), то по окончании рабочего дня кассир распечатывает реестры. Распечатанная информация данных реестров заверяется подписью кассира и помещается в документы дня уполномоченного банка.
Часть исключена. - Постановление Нацбанка от 10.12.2004 N 185.
Уполномоченные банки вправе самостоятельно вносить в реестры дополнительные графы и сведения, в том числе необходимые для исполнения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности.
(в ред. постановления Правления Нацбанка от 31.05.2006 N 84)
(пункт 38 в ред. постановления Нацбанка от 20.11.2001 N 300)
39. При направлении на инкассо наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте кассир оформляет данную операцию в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
Глава 6. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ БАНКОВСКОГО ДОКУМЕНТА НА
ВЫВОЗ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ ИЗ РЕСПУБЛИКИ
БЕЛАРУСЬ, НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ И ПЛАТЕЖНЫХ
ДОКУМЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ИЗ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Исключена. - Постановление Нацбанка от 10.12.2004 N 185.
Глава 7. МЕРЫ ОТВЕТСТВЕННОСТИ
44. За нарушение требований настоящих Правил к уполномоченным банкам применяются меры воздействия в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
45. При необоснованном отказе в покупке или продаже иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте, а также за осуществление валютно-обменных операций без их фиксирования с помощью кассового аппарата либо компьютерной системы кассир обменного пункта (кассы) может быть привлечен к административной ответственности в соответствии с подпунктом 2.3 пункта 2 Декрета Президента Республики Беларусь от 5 февраля 1997 г. N 1 "О мерах по обеспечению порядка при осуществлении валютных операций" (Собрание декретов, указов Президента и постановлений Правительства Республики Беларусь, 1997 г., N 4, ст. 132; 1998 г., N 4, ст. 74; N 35, ст. 889; Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 12, 1/97).
Приложение 1
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402190181
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
ЖУРНАЛ УСТАНОВЛЕНИЯ ОБМЕННЫХ КУРСОВ
по______________________________________________________________
(наименование уполномоченного банка, наименование (номер)
филиала, отделения)
____________________________________________________________________
(номер обменного пункта (кассы), его адрес)
----+------------+---------+------------+---------+-----------+---------¬
¦Да-¦Время ¦Наимено- ¦Наименование¦Значение ¦Подпись ¦Время ¦
¦та ¦установления¦вание ¦(код) ¦обменного¦лица, ¦получения¦
¦ ¦(изменения) ¦обменного¦иностранной ¦курса ¦получившего¦курсов ¦
¦ ¦обменного ¦курса ¦валюты ¦ ¦информацию ¦ ¦
¦ ¦курса ¦ ¦ ¦ ¦об обменных¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦курсах ¦ ¦
+---+------------+---------+------------+---------+-----------+---------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦---+------------+---------+------------+---------+-----------+----------
Приложение 2
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710202
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
РЕЕСТР КУПЛЕННОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ, ПЛАТЕЖНЫХ
ДОКУМЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
за "_____" ________________ _______г.
----------+-------------------+-------------+--------+-------------¬
¦Время ¦Наименование ¦Сумма ¦Курс ¦Сумма к ¦
¦соверше- ¦(код) иностранной ¦иностранной ¦покупки ¦выдаче, ¦
¦ния ¦валюты, платежных ¦валюты, ¦ ¦перечислению ¦
¦операции ¦документов в ¦платежных ¦ ¦ ¦
¦ ¦иностранной валюте ¦документов в ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦ ¦ ¦
+---------+-------------------+-------------+--------+-------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+---------+-------------------+-------------+--------+-------------+
¦ ИТОГО ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦---------+-------------------+-------------+--------+--------------
Кассир _____________________ ______________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
Приложение 3
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710203
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
РЕЕСТР ПРОДАННОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ, ПЛАТЕЖНЫХ
ДОКУМЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
за "___"_______________ _____г.
-------+------------+-----------+------+--------¬
¦Время ¦Наименование¦Сумма ¦Курс ¦Сумма к ¦
¦совер-¦(код) ¦иностранной¦прода-¦получе- ¦
¦шения ¦иностранной ¦валюты, ¦жи ¦нию, ¦
¦опера-¦валюты, ¦платежных ¦ ¦пере- ¦
¦ции ¦платежных ¦документов ¦ ¦числению¦
¦ ¦документов в¦в ¦ ¦ ¦
¦ ¦иностранной ¦иностранной¦ ¦ ¦
¦ ¦валюте ¦валюте ¦ ¦ ¦
+------+------------+-----------+------+--------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------+------------+-----------+------+--------+
¦ ИТОГО¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦------+------------+-----------+------+---------
Кассир _____________________ _________________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
Приложение 4
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710157
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
РЕЕСТР КОНВЕРСИИ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ
за "____" _____________ _______г.
-------+------+------+------+-------+-------+-------+------+-------¬
¦Время ¦Наиме-¦Сумма ¦Курс ¦Наиме- ¦Сумма ¦Факти- ¦Сумма ¦Факти- ¦
¦совер-¦нова- ¦иност-¦кон- ¦нование¦иност- ¦ческая ¦приоб-¦ческая ¦
¦шения ¦ние ¦ранной¦версии¦(код) ¦ранной ¦сумма ¦ретен-¦сумма ¦
¦опера-¦(код) ¦валюты¦ ¦выдава-¦валюты ¦выдан- ¦ной ¦выдан- ¦
¦ции ¦иност-¦ ¦ ¦емой, ¦к выда-¦ной, ¦иност-¦ных, ¦
¦ ¦ранной¦ ¦ ¦пере- ¦че, ¦пере- ¦ранной¦перечи-¦
¦ ¦валюты¦ ¦ ¦числяе-¦пере- ¦числен-¦валюты¦cленных¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦мой ¦числе- ¦ной ¦при ¦бело- ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦иност- ¦нию ¦иност- ¦кон- ¦русских¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ранной ¦ ¦ранной ¦версии¦рублей ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦валюты ¦ ¦валюты ¦ ¦ ¦
+------+------+------+------+-------+-------+-------+------+-------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------+------+------+------+-------+-------+-------+------+-------+
¦ ИТОГО¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦------+------+------+------+-------+-------+-------+------+--------
Кассир _____________________ _________________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
Приложение 5
к Правилам осуществления
валютно-обменных операций
с участием физических лиц
0402710155
____________________________________
(наименование уполномоченного банка)
РЕЕСТР РАЗМЕНА, ОБМЕНА НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ
за "____" ____________ ____г.
------------+--------+------+-----------+------------+-------------¬
¦Время ¦Наимено-¦Сумма ¦Номинал ¦Номинал ¦Размер возна-¦
¦совершения ¦вание ¦иност-¦принятой ¦выданной ¦граждения ¦
¦операции ¦иност- ¦ранной¦иностранной¦иностранной ¦(платы) ¦
¦ ¦ранной ¦валюты¦валюты ¦валюты (для ¦ ¦
¦ ¦валюты ¦ ¦ ¦размена, ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦обмена) ¦ ¦
+-----------+--------+------+-----------+------------+-------------+
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+-----------+--------+------+-----------+------------+-------------+
¦ ИТОГО¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦-----------+--------+------+-----------+------------+--------------
Кассир _____________________ _________________________________
(подпись) (И.О.Фамилия)
| 
