Зарегистрировано в НРПА РБ 15 июля 2002 г. N 8/8322
В соответствии со статьями 26, 30 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в Инструкцию о банковском переводе, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. N 66 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 49, 8/5770; N 91, 8/7204), следующие изменения и дополнения:
1.1. в пункте 1:
подпункт 1.14 изложить в следующей редакции:
"1.14. дата валютирования:
при списании денежных средств со счета - дата, начиная с которой списанная сумма денежных средств не находится в распоряжении владельца счета;
при зачислении денежных средств на счет - дата, начиная с которой владелец счета вправе распоряжаться зачисленными денежными средствами;";
после подпункта 1.19 дополнить подпунктом 1.20 следующего содержания:
"1.20. техническая ошибка - ошибка, допущенная банком при осуществлении операций по банковскому переводу, повлекшая ненадлежащее исполнение банком платежных инструкций клиента, банка-корреспондента";
1.2. пункт 8 изложить в следующей редакции:
"8. Банк несет ответственность за неисполнение, ненадлежащее исполнение, несвоевременное исполнение платежных инструкций клиента, банка-корреспондента в соответствии с законодательством Республики Беларусь, договором между банком и клиентом, банком-корреспондентом.
Порядок и сроки возмещения клиенту, банку-корреспонденту необоснованно списанных денежных средств; недозачисленных денежных средств; денежных средств, переведенных (зачисленных) ненадлежащему бенефициару, банку-корреспонденту определяются в договоре между банком и клиентом, банком-корреспондентом.
В случаях осуществления банковского перевода за счет плательщика, банка-корреспондента или зачисления бенефициару, банку-корреспонденту поступивших денежных средств в сумме, меньшей суммы платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента, акцептованных банком, банк переводит (зачисляет) недостающую сумму денежных средств, если иное не предусмотрено договором между банком и клиентом, банком-корреспондентом.
Банк принимает необходимые меры по возврату денежных средств в случаях осуществления банковского перевода в сумме, превышающей сумму платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента, акцептованных банком; в пользу ненадлежащего бенефициара, банка-корреспондента; при отсутствии платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента на перевод денежных средств.
В случаях зачисления поступивших в пользу бенефициара, банка-корреспондента денежных средств в сумме, превышающей сумму платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента, акцептованных банком; зачисления денежных средств ненадлежащему бенефициару, банку-корреспонденту возврат средств осуществляется банком на основании платежных инструкций бенефициара, банка-корреспондента, если иное не установлено договором между банком и бенефициаром, банком-корреспондентом, или в судебном порядке.
Возврат средств, излишне переведенных (зачисленных) бенефициару, переведенных (зачисленных) ненадлежащему бенефициару в результате технической ошибки, осуществляется вне очередности платежей, установленной законодательством Республики Беларусь.
В случае зачисления денежных средств в результате технической ошибки на счет, расходные операции по которому прекращены вследствие наложения ареста (приостановления операций), возврат средств с данного счета осуществляется с согласия уполномоченного органа, наложившего арест на денежные средства (приостановившего операции по счету)";
1.3. пункт 9 дополнить частью второй следующего содержания:
"При осуществлении банковского перевода банки не несут никаких обязательств в отношении проверки полученных платежных инструкций, кроме проверки на предмет их оформления в соответствии с настоящей Инструкцией, если иное не установлено законодательными актами Республики Беларусь или настоящей Инструкцией";
1.4. часть вторую пункта 10 исключить;
1.5. в части пятой пункта 11 слова ", а также при осуществлении частных переводов" исключить;
1.6. в пункте 15:
1.6.1. в части первой:
в абзаце шестом после слов "наименование плательщика" дополнить словами "или полные фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика - физического лица", слова "(паспортные данные или данные заменяющего паспорт документа - для плательщика - физического лица)" заменить словами "или реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность (паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство) - для плательщика - физического лица";
абзац девятый изложить в следующей редакции:
"в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара - физического лица; в случае необходимости - адрес; при осуществлении банковских переводов за границу в пользу нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при осуществлении переводов, сторонами по которым являются клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика указания присвоенного бенефициару учетного номера налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара - физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в случае, если данная информация необходима банку для соблюдения требований законодательства по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем;";
в абзаце десятом слова "(за исключением платежей в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения Министерства социальной защиты Республики Беларусь)" заменить словами "(за исключением платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, платежей из бюджета, государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов)";
в абзаце одиннадцатом слова , "за исключением переводов, осуществляемых со счетов по учету бюджетных средств" исключить; дополнить предложением следующего содержания: "Поле может не заполняться, если законодательством Республики Беларусь предусмотрено, что с плательщика не взимается плата за услуги банка";
1.6.2. части вторую, третью и четвертую изложить в следующей редакции:
"Дополнительно в поле "Назначение платежа" в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, указываются: при осуществлении платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды - код платежа в бюджет, срок платежа; при осуществлении платежей в Фонд социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь - код платежа (вместо реквизита "код платежа в бюджет"), период, за который производится платеж, регистрационный номер плательщика.
Наличие в поле "Назначение платежа" срока платежа не влияет на срок исполнения банком-отправителем платежного поручения.
Случаи и порядок указания в платежных поручениях по платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, а также по платежам из бюджета, государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов учетных номеров налогоплательщиков определяются законодательством Республики Беларусь";
1.6.3. в части пятой слова "Государственного комитета финансовых расследований Республики Беларусь, Государственного комитета по материальным резервам Республики Беларусь" заменить словами "департамента финансовых расследований Комитета государственного контроля Республики Беларусь, Комитета по материальным резервам при Совете Министров Республики Беларусь";
1.6.4. дополнить пункт частью девятой следующего содержания:
"Ответственность за достоверность и правильность информации, указанной в платежном поручении, за соблюдение требований законодательства Республики Беларусь относительно случаев и порядка указания учетных номеров налогоплательщиков в платежных поручениях по платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, а также по платежам из бюджета, государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов несет плательщик";
1.7. пункт 16 изложить в следующей редакции:
"16. При осуществлении кредитовых переводов посредством платежных поручений допускается передача их клиентом в банк-отправитель в электронном виде с применением телетрансмиссионных средств (электронная почта, факсимильная связь и другое) или на машинном носителе.
Платежные поручения, переданные в электронном виде, должны содержать реквизиты, предусмотренные настоящей Инструкцией. Для подтверждения подлинности платежного поручения используются электронная цифровая подпись или тестирующие ключи.
Передача клиентом платежных поручений в банк-отправитель в электронном виде осуществляется на основании заключенного между ними договора. В договоре должны быть предусмотрены:
ответственность клиента за операции, производимые по счету на основании платежных поручений, переданных в банк в электронном виде;
сроки и порядок представления в банк оформленных на бумажном носителе платежных поручений или реестров платежных поручений, переданных в банк в электронном виде и принятых банком к исполнению, ответственность за нарушение сроков их представления в банк (для клиентов, срок обслуживания которых банком составляет менее года).
В договоре между банком-отправителем и плательщиком может быть предусмотрено направление плательщику электронного сообщения в подтверждение приема переданного им платежного поручения.
На основании платежного поручения, переданного в электронном виде, банк-отправитель формирует на бумажном носителе копии данного платежного поручения в количестве, необходимом для соблюдения требований частей второй - четвертой пункта 14 настоящей Инструкции и договора. На всех экземплярах копий платежных поручений на бумажном носителе перед реквизитами, содержащими наименование, номер, дату расчетного документа, переданного в электронном виде, делается запись: "Копия". Порядок оформления и использования банком-отправителем копий платежного поручения на бумажном носителе должен соответствовать порядку, предусмотренному частями третьей, четвертой пункта 14, пунктом 25, частью второй пункта 31 настоящей Инструкции для платежных поручений на бумажном носителе (в документы дня банка-отправителя помещается копия платежного поручения на бумажном носителе). Если в договоре между банком и клиентом предусмотрено, что в подтверждение приема банком платежного поручения, переданного в электронном виде, клиенту направляется электронное сообщение, копия платежного поручения на бумажном носителе плательщику не выдается.
Платежные поручения или реестры платежных поручений на бумажном носителе представляются в банк в одном экземпляре клиентами, срок обслуживания которых составляет менее года, в подтверждение платежных поручений, переданных в электронном виде.
Срок представления в банк оформленных на бумажном носителе платежных поручений или реестров платежных поручений в подтверждение переданных в электронном виде (для клиентов, срок обслуживания которых банком составляет менее года) не должен превышать десять календарных дней.
Форма реестра платежных поручений определяется банком-отправителем самостоятельно. Реестр платежных поручений должен содержать следующие обязательные реквизиты: наименование плательщика или полные фамилию, имя (при наличии - отчество) плательщика - физического лица, номер его счета, номер, дату, сумму и валюту платежного поручения, дату приема к исполнению платежного поручения банком. Платежные поручения или реестры платежных поручений на бумажном носителе заверяются оттиском печати и подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк образцам.
Банк-отправитель в порядке, установленном локальными нормативными правовыми актами, обеспечивает соответствие данных оформленных на бумажном носителе платежных поручений или реестра платежных поручений данным платежных поручений, переданных в электронном виде.
Платежные поручения или реестры платежных поручений на бумажном носителе, представленные в банк в подтверждение переданных в электронном виде, хранятся отдельно от мемориальных документов, которыми оформлены бухгалтерские записи по счетам";
1.8. пункт 17 изложить в следующей редакции:
"17. Банк-отправитель вправе принять к исполнению постоянно действующее платежное поручение клиента, в соответствии с которым банк-отправитель обязуется переводить средства плательщика в пользу бенефициара в определенные сроки, при поступлении денежных средств на счет плательщика или в других случаях.
Постоянно действующее платежное поручение составляется в форме, предусмотренной для платежных поручений, с указанием всех предусмотренных для платежных поручений обязательных реквизитов и представляется в банк-отправитель в одном экземпляре.
При неоднократных переводах средств в пользу бенефициара плательщик вправе в постоянно действующем платежном поручении вместо реквизитов "сумма (цифрами и прописью)", "наименование валюты перевода" сделать запись о порядке определения банком суммы перевода; вместо номеров и дат документов, служащих основанием для осуществления платежа, указать порядок и периодичность их представления (поступления) в банк; предусмотреть иные условия исполнения постоянно действующего платежного поручения.
Банк вправе потребовать от плательщика указания в постоянно действующем платежном поручении четких инструкций относительно порядка определения суммы перевода, условий исполнения постоянно действующего платежного поручения, срока действия или указания на то, что постоянно действующее платежное поручение носит бессрочный характер.
Порядок хранения постоянно действующих поручений в банке-отправителе определяется локальными нормативными правовыми актами";
1.9. часть вторую пункта 18 дополнить предложением следующего содержания: "Допускается заполнение реквизитов в поле "Назначение платежа" на английском языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской графики при условии перевода указанных реквизитов в данном поле на русский (белорусский) язык";
1.10. в пункте 20:
часть вторую исключить;
часть третью считать частью второй;
1.11. в пункте 25:
первое предложение изложить в следующей редакции:
"25. На всех экземплярах принятого к исполнению платежного поручения проставляются штамп банка-отправителя и дата приема, после чего второй экземпляр платежного поручения выдается плательщику";
дополнить пункт предложением следующего содержания: "При исполнении платежного поручения на поступивших в банк экземплярах платежного поручения ставится подпись ответственного исполнителя";
1.12. в пункте 27:
в части первой после слов "служащих основанием для осуществления платежа" дополнить словами "(в случае наличия данной информации в платежном поручении)", слова "инспекций Государственного налогового комитета Республики Беларусь" заменить словами "органов, уполномоченных взыскивать платежи в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды";
после части первой дополнить пункт частью второй следующего содержания:
"Документы (их копии), оплаченные банком в соответствии с условиями постоянно действующего платежного поручения, помещаются в документы дня вместе с мемориальным ордером";
часть вторую считать частью третьей;
после части третьей дополнить пункт частью четвертой следующего содержания:
"В случаях поступления в банк-отправитель заявления плательщика об отзыве постоянно действующего платежного поручения, истечения срока действия постоянно действующего платежного поручения, закрытия счета плательщика постоянно действующее платежное поручение (в соответствующем случае - с заявлением плательщика) помещается в документы дня банка-отправителя в день поступления заявления плательщика, истечения срока действия постоянно действующего платежного поручения, закрытия счета. При этом ответственным исполнителем банка-отправителя на постоянно действующем платежном поручении производится запись о дате и причине помещения постоянно действующего платежного поручения в документы дня, которая заверяется подписью ответственного исполнителя";
1.13. в пункте 30 слова "в сумме, установленной законодательством или договором," исключить.
1.14. в пункте 31:
после части первой дополнить пункт частью второй следующего содержания:
"При приеме к исполнению платежного поручения в случае отсутствия (недостаточности) средств на счете плательщика на всех экземплярах платежного поручения проставляются дата приема, штамп банка-отправителя о помещении платежного поручения в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок";
части вторую и третью считать соответственно частями третьей и четвертой;
часть четвертую после слов "для осуществления платежа" дополнить словами "(в случае наличия данной информации в платежном поручении)"; после второго предложения дополнить предложением следующего содержания: "Порядок указания в мемориальном ордере учетных номеров налогоплательщиков должен соответствовать порядку указания учетных номеров налогоплательщиков в платежном поручении";
1.15. в части третьей пункта 33:
абзац пятый после слов "наименование плательщика" дополнить словами "или полные фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика - физического лица";
абзац восьмой изложить в следующей редакции:
"в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара - физического лица; при необходимости - адрес; номер счета бенефициара; присвоенный бенефициару учетный номер налогоплательщика или реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара - физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство)";
1.16. в абзаце третьем части первой пункта 35 слова "(паспортные данные или данные заменяющего паспорт документа - для плательщика - физического лица)" заменить словами "или реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика - физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство)";
1.17. часть вторую пункта 38 исключить;
1.18. в части второй пункта 39:
абзац первый изложить в следующей редакции:
"Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на основании платежных поручений (требований-поручений) или иных документов, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь. Платежное поручение (требование-поручение) представляется в банк представителем юридического лица, при этом в поле "Плательщика:";
в абзаце втором слова "паспортные данные (данные заменяющего паспорт документа)" заменить словами "реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность"; слова "в паспорте (заменяющем паспорт документе)" заменить словами "в документе, удостоверяющем или подтверждающем личность";
1.19. в пункте 40:
первое предложение дополнить словами "за исключением переводов, осуществляемых индивидуальными предпринимателями по платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды";
слова "паспортные данные (данные заменяющего паспорт документа)" заменить словами "реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность";
1.20. в пункте 42:
часть первую после слов "для выплаты" дополнить словами "нескольким физическим лицам по списку";
во втором предложении части второй слова "и номер его текущего счета" заменить словами "номер его счета, сумма";
последнее предложение части второй исключить;
после части второй дополнить частью третьей следующего содержания:
"В поле "Назначение платежа" платежного поручения указываются номер и дата списка физических лиц";
части третью - пятую считать соответственно частями четвертой - шестой;
часть пятую после слов "должностных лиц плательщика" дополнить словами ", заверенной в порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь для открытия текущих (расчетных) счетов в банке,";
в части шестой слово "текущим" исключить;
1.21. после пункта 42 дополнить пунктом 42-1 следующего содержания:
"42-1. При переводе средств в пользу физических лиц, не имеющих счетов в банке-получателе, в платежном поручении (требовании-поручении) в поле "Бенефициар" номер счета бенефициара не указывается.
При переводе средств для выплаты заработной платы в пользу нескольких физических лиц, не имеющих счета в банке, к платежному поручению прилагается список физических лиц. Список оформляется в порядке, предусмотренном пунктом 42 настоящей Инструкции, без указания номеров счетов физических лиц - бенефициаров.
Банк-получатель вправе в договоре с плательщиком определить срок нахождения денежных средств на выплату заработной платы на счетах, предназначенных для учета средств на временной основе, а также возможность возврата данных средств плательщику после истечения срока, определенного в договоре, в случае неявки бенефициара";
1.22. в пункте 43:
часть первую изложить в следующей редакции:
"43. Переводы по поручению физических лиц, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся на основании платежного поручения (требования-поручения), первый экземпляр которого подписывается физическим лицом-плательщиком";
часть третью дополнить словами "и удостовериться в личности плательщика физического лица по документу, удостоверяющему или подтверждающему его личность";
1.23. в пункте 44:
части вторую и третью изложить в следующей редакции:
"Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на основании платежных поручений (требований-поручений) или иных документов, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь.
В платежном поручении (платежном требовании-поручении) в поле "Плательщик" номер счета не указывается";
в части четвертой слова "паспорт или заменяющий его документ" заменить словами "документ, удостоверяющий или подтверждающий его личность";
1.24. в абзаце четвертом пункта 49:
четвертое предложение изложить в следующей редакции:
"Денежные средства, принадлежность которых уполномоченным банком не выяснена, возвращаются в банк-отправитель: после истечения трех дней с даты зачисления на указанный счет в случае, если участниками банковского перевода являются только банк-отправитель и банк-получатель; после истечения одного месяца с даты зачисления на указанный счет в случае, если помимо банка-отправителя и банка-получателя участниками банковского перевода являются также иные банки";
после слов "вышеуказанных сумм" дополнить словами "и порядок его исчисления";
слово "определяется" заменить словом "определяются";
1.25. в пункте 51:
1.25.1. в части второй:
абзац второй исключить;
абзацы третий, четвертый считать соответственно абзацами вторым, третьим;
1.25.2. первое предложение части четвертой дополнить словами ", если иное не установлено законодательством Республики Беларусь";
1.26. в пункте 52:
в части второй слова "данных паспорта или заменяющего его документа" заменить словами "данных документа, удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара";
часть третью дополнить предложением следующего содержания: "Денежные средства, не принятые в депозит нотариуса или суда и возвращенные банку, учитываются банком на балансовом счете "Расчеты с прочими кредиторами" и после истечения срока приобретательной давности относятся на доходы банка";
1.27. часть вторую пункта 58 изложить в следующей редакции:
"Акцептная форма инкассо используется при расчетах за отгруженные (отпущенные) товары (работы, услуги) и в других случаях по усмотрению сторон";
1.28. в пункте 60:
1.28.1. в части первой:
абзац пятый изложить в следующей редакции:
"в поле "Плательщик": наименование плательщика или полные фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика - физического лица; номер счета, к которому предъявляется платежное требование. Банк-получатель вправе потребовать от бенефициара указания присвоенного плательщику учетного номера налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика - физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в случае, если данная информация необходима банку для соблюдения требований законодательства по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем";
в абзаце девятом после слов "наименование бенефициара (взыскателя)" дополнить словами "или полные фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара - физического лица"; слова "или паспортные данные физического лица (данные заменяющего паспорт документа) - бенефициара (взыскателя)" заменить словами "или реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара - физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство)";
в абзаце десятом слова "наименование взыскания" заменить словами "наименование платежа"; слова "при осуществлении платежей в бюджет - код платежа в бюджет" заменить словами "при осуществлении платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды - код платежа в бюджет; при осуществлении платежей в Фонд социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь - код платежа (вместо реквизита "код платежа в бюджет")";
1.28.2. после части первой дополнить пункт частью второй следующего содержания:
"Случаи и порядок указания в платежных требованиях на взыскание платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды учетных номеров налогоплательщиков определяются законодательством Республики Беларусь";
1.28.3. части вторую - четвертую считать соответственно частями третьей - пятой;
1.28.4. часть четвертую после слов "со дня его выписки" дополнить словами "(день выписки в расчет не принимается)"; дополнить предложением следующего содержания: "Реестр может не оформляться, если бенефициаром по платежному требованию является банк";
1.28.5. дополнить пункт частью шестой следующего содержания:
"Ответственность за достоверность и правильность информации, указанной в платежном требовании, за соблюдение требований законодательства Республики Беларусь относительно случаев и порядка указания учетных номеров налогоплательщиков в платежных требованиях на взыскание платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды несет бенефициар (взыскатель)";
1.29. в пункте 61:
часть первую дополнить текстом следующего содержания: "При формировании банком-получателем на бумажном носителе копий реестров, переданных в банк-получатель в электронном виде, перед реквизитами, содержащими наименование, номер и дату реестра, производится запись: "Копия". Копии реестров на бумажном носителе заверяются подписью ответственного исполнителя банка-получателя";
часть четвертую изложить в следующей редакции:
"На основании платежного требования, переданного в электронном виде, банк формирует на бумажном носителе копии платежного требования в количестве, предусмотренном частью второй пункта 59 настоящей Инструкции. На всех экземплярах копий платежных требований на бумажном носителе банком-получателем перед реквизитами, содержащими наименование, номер, дату расчетного документа, переданного в электронном виде, производится запись: "Копия". На всех экземплярах копий платежного требования на бумажном носителе проставляются дата представления, подпись ответственного исполнителя и штамп банка. Копии платежного требования на бумажном носителе, сформированные в течение банковского дня, направляются банком-получателем в банк-отправитель не позднее следующего банковского дня";
1.30. в части первой пункта 64 слова "на первом и втором экземплярах" исключить;
1.31. пункт 68 дополнить частями второй, третьей и четвертой следующего содержания:
"Допускается передача заявлений на акцепт в банк-отправитель в электронном виде с применением телетрансмиссионных средств (электронная почта, факсимильная связь и другое) и на машинном носителе. Для подтверждения подлинности заявлений используются электронная цифровая подпись или тестирующие ключи.
Передача клиентом в банк-отправитель заявлений на акцепт платежных требований в электронном виде осуществляется на основании заключенного между ними договора, в котором должны быть предусмотрены: порядок подтверждения приема банком заявлений на акцепт, переданных в электронном виде; ответственность клиента за операции, производимые по счету на основании данных заявлений; для клиентов, срок обслуживания которых банком составляет менее года, - сроки и порядок представления в банк оформленных на бумажном носителе и заверенных в установленном порядке заявлений на акцепт или реестров заявлений и ответственность за нарушение сроков их представления в банк.
Срок представления в банк-отправитель заявлений на акцепт платежных требований или реестров заявлений на бумажном носителе (для клиентов, срок обслуживания которых банком составляет менее года) не должен превышать десять календарных дней. Форма реестров заявлений определяется банком самостоятельно";
1.32. в пункте 69:
1.32.1. в подпункте 69.1:
после части тринадцатой дополнить частями четырнадцатой и пятнадцатой следующего содержания:
"Допускается передача клиентом в банк-отправитель заявлений на отказ от оплаты платежных требований в электронном виде с применением телетрансмиссионных средств (электронная почта, факсимильная связь и другое) и на машинном носителе. Для подтверждения подлинности заявлений используются электронная цифровая подпись или тестирующие ключи.
Условия передачи плательщиком в банк-отправитель заявлений на отказ от оплаты платежных требований в электронном виде соответствуют условиям, установленным пунктом 68 настоящей Инструкции для заявлений на акцепт платежных требований";
части четырнадцатую - двадцать первую считать соответственно частями шестнадцатой - двадцать третьей;
1.32.2. в подпункте 69.2:
часть вторую после абзаца четвертого дополнить абзацем пятым следующего содержания:
"в которых неверно указаны номера счетов или наименования плательщиков, в том числе содержащие надписи: "Оплата в день поступления", "Акцепт с возможностью отказа", в случаях, если банк может установить плательщиков";
в части четвертой слова "срок представления акцепта" заменить словами "дата последнего дня представления заявления на акцепт";
в части шестой слова "наименования и номера счетов получателей средств" исключить; слова "срок платежа" заменить словами "дата платежа";
1.33. в абзаце четвертом пункта 75 слова "в срок, указанный" заменить словами "датой платежа, указанной";
1.34. в пункте 78 слова "и подпись ответственного исполнителя, на втором экземпляре - штамп банка-отправителя" заменить словами ", подпись ответственного исполнителя, штамп банка-отправителя";
1.35. в пункте 81 слова "по истечении" заменить словами "на следующий банковский день после истечения";
1.36. в пункте 83 слова "служащих в соответствии с актами законодательства Республики Беларусь основанием для проведения таких операций" заменить словами "служащих основанием для проведения таких операций, в случае, если необходимость их представления установлена актами законодательства Республики Беларусь";
1.37. часть четвертую пункта 92 после слов "их оформления" дополнить словами "(в том числе правильности указания в платежном требовании номера счета и наименования плательщика)";
1.38. в пункте 93:
часть вторую дополнить словами "за исключением случаев, когда законодательством Республики Беларусь предусмотрено, что с плательщика не взимается плата за услуги банка";
в части третьей слова "и подпись ответственного исполнителя, на втором экземпляре - штамп банка-отправителя" заменить словами ", подпись ответственного исполнителя, штамп банка-отправителя";
1.39. часть первую пункта 94 после третьего предложения дополнить предложением следующего содержания: "Порядок указания в мемориальном ордере учетных номеров налогоплательщиков должен соответствовать порядку указания учетных номеров налогоплательщиков в платежном требовании";
1.40. в пункте 97:
после слова "Порядок" дополнить пункт словами "и срок";
слово "определяется" заменить словом "определяются";
1.41. пункт 110 изложить в следующей редакции:
"110. Срок нахождения в картотеке расчетных документов по платежам, которые в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь производятся в первоочередном порядке, составляет шесть месяцев, по иным платежам - один месяц.
Более длительный срок нахождения расчетных документов в картотеке определяется в договоре между банком-отправителем и плательщиком";
1.42. в пункте 111:
после части второй дополнить частью третьей следующего содержания:
"В случае изменения номера счета плательщика в период нахождения расчетного документа в картотеке к внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" ответственный исполнитель банка исправляет номер счета, указанный в расчетном документе. Исправление заверяется подписью ответственного исполнителя";
часть третью считать частью четвертой;
1.43. в части первой пункта 112 слова "По платежным требованиям, платежным поручениям, оформленным для осуществления платежей в бюджет и государственные бюджетные и внебюджетные фонды и" заменить словами "По платежным поручениям на перечисление денежных средств в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь и платежным требованиям,";
1.44. первое предложение части второй пункта 114 изложить в следующей редакции:
"Начисление и отражение по внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" суммы неустойки (пени, штрафа) может производиться после осуществления каждого частичного платежа или при осуществлении последнего частичного платежа по расчетному документу";
1.45. пункт 115:
после слов "служащих основанием для осуществления платежа" дополнить словами "(в случае наличия данной информации в расчетном документе)";
после второго предложения дополнить предложением следующего содержания: "Порядок указания в мемориальном ордере учетных номеров налогоплательщиков должен соответствовать порядку указания учетных номеров налогоплательщиков в расчетном документе";
1.46. в части второй пункта 117 слова "и подпись ответственного исполнителя, на втором экземпляре - штамп банка-отправителя" заменить словами ", подпись ответственного исполнителя, штамп банка-отправителя";
1.47. пункт 124 после слов "внебюджетные фонды," дополнить словами "Фонд социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь";
1.48. в пункте 126 слово "предприятия" заменить словом "плательщика";
1.49. часть вторую пункта 127 после слов "в другом банке" дополнить словами "на всех экземплярах платежных требований";
1.50. после пункта 130 дополнить пунктом 130-1 следующего содержания:
"130-1. Порядок ведения картотеки, предусмотренный пунктами 109 - 130 настоящей Инструкции, может применяться к другим счетам в части, не противоречащей режиму счета, если возможность ведения картотеки к данным счетам предусмотрена законодательством Республики Беларусь или договором между банком и клиентом";
1.51. пункт 133 дополнить частью третьей следующего содержания:
"Межбанковские переводы могут осуществляться на основании постоянно действующего платежного поручения в порядке, аналогичном предусмотренному в пункте 17 настоящей Инструкции".
2. Департаменту валютного регулирования в двухмесячный срок с даты принятия настоящего постановления подготовить проекты изменений и дополнений в нормативные правовые акты в целях обеспечения возможности осуществления банковских переводов с покупкой, продажей.
3. Департаменту методологии банковского учета и бюджета банка в двухмесячный срок с даты принятия настоящего постановления привести в соответствие с ним Правила организации бухгалтерского учета и отчетности в банках Республики Беларусь, утвержденные постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2001 г. N 288 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 112, 8/7469).
4. Настоящее постановление вступает в силу с 1 августа 2002 г.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
| 
