Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.08.2004 утверждена Инструкция о порядке представления в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь и банками Республики Беларусь информации по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте (далее - Инструкция). Данная Инструкция определяет перечень, способ доставки и сроки представления в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь на постоянной основе информации по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте Национальным банком Республики Беларусь из Центрального архива межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь, банками Республики Беларусь из автоматизированных банковских систем "Операционный день банка".
В настоящий момент документ проходит правовую экспертизу в Министерстве юстиции Республики Беларусь. После регистрации данного документа в Национальном центре законопроектной деятельности он будет разослан всем банкам Республики Беларусь.
Согласно вышеуказанному постановлению банки должны в срок до 01.10.2004 обеспечить доработку программного обеспечения для представления информации в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь.
В связи с вышеизложенным для исполнения и использования в работе направляем Требования к форматам, структуре, регламенту и технологии представления Департаменту финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь и банками Республики Беларусь информации по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте и просим принять все необходимые меры по обеспечению доработки программного обеспечения в срок.
Заместитель Председателя Правления В.Я.СЕНЬКО
СОГЛАСОВАНО УТВЕРЖДЕНО УТВЕРЖДЕНО
Директор УП Заместитель начальника Директор УП
"Белорусский Главного управления "Центр банковских
межбанковский платежной системы технологий"
расчетный центр" и информатизации С.И.Семенидо
А.В.Линчик Национального банка 27.08.2004
30.08.2004 Республики Беларусь
И.А.Пищик
31.08.2004
ТРЕБОВАНИЯ
К ФОРМАТАМ, СТРУКТУРЕ, РЕГЛАМЕНТУ И ТЕХНОЛОГИИ
ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ДЕПАРТАМЕНТУ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
КОМИТЕТА ГОСУДАРСТВЕННОГО КОНТРОЛЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ И БАНКАМИ
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ИНФОРМАЦИИ ПО БЕЗНАЛИЧНЫМ ПЛАТЕЖАМ В
БЕЛОРУССКИХ РУБЛЯХ И В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
Введение
Данные Требования разработаны во исполнение Инструкции о порядке представления Департаменту финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь и банками Республики Беларусь информации по безналичным платежам в белорусских рублях и в иностранной валюте, утвержденной постановлением Комитета государственного контроля Республики Беларусь и Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.08.2004 N 134.
Данные Требования определяют форму, структуру, регламент представления и технологию доставки информации по безналичным платежам в белорусских рублях и в иностранной валюте.
1. Информация по безналичным платежам в белорусских рублях
и в иностранной валюте и операциям, проведенным
по внебалансовым счетам, ведущимся в стоимостной оценке,
представляемая Национальным банком Республики Беларусь и
банками Республики Беларусь
1.1. Форма и структура представления - файлы с безналичными платежами в белорусских рублях и в иностранной валюте и файлы с операциями, проведенными по внебалансовым счетам, ведущимся в стоимостной оценке, представляются в текстовом формате с разделителями полей вида "<|>" в кодировке DOS (кодовая страница 866) в структуре, определенной в таблице 1, и имеют имя вида
MImmddnn.kkk,
где MI - двухсимвольный признак принадлежности файла к информации, передаваемой в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь (далее - ДФМ);
mm - месяц, за который представляется информация;
dd - день, за который представляется информация;
nn - сквозной номер файла по порядку в течение дня (принимает значения от 01 до 89);
kkk - код банка.
Структура файла имеет строго жесткий формат, т.е. количество полей и последовательность их расположения должны быть такими, как они приведены в таблице 1. Не допускается наличие каких-либо символов на месте незаполненных полей; в таких случаях разделители полей должны следовать друг за другом. Строковые поля должны представляться без ограничения по краям символами (кавычек или иными символами). Разделителем целой и дробной части в полях, содержащих дробные числа, является символ "запятая", разделители разрядов отсутствуют. Признак конца строки - символы "Cr" и "Lf".
Таблица 1
Структура файла с безналичными платежами в белорусских
рублях и в иностранной валюте и с операциями, проведенными
по внебалансовым счетам, ведущимся в стоимостной оценке
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Number ¦Number(9) ¦Номер строки в файле по порядку ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Data ¦Date ¦Дата валютирования (ДДММГГГГ, где ДД - ¦
¦ ¦ ¦день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - ¦
¦ ¦ ¦номер года (без разделителей) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Time ¦Char(6) ¦Время проведения платежа (ЧЧММСС, где ЧЧ ¦
¦ ¦ ¦- часы, ММ - минуты, СС - секунды (без ¦
¦ ¦ ¦разделителей) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Summa ¦Float(18) ¦Сумма платежа (разделитель целой и ¦
¦ ¦ ¦дробной частей - символ "запятая", ¦
¦ ¦ ¦разделители разрядов отсутствуют) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Code_Val ¦Char(3) ¦Код валюты (цифровой) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Payer_Acc ¦Char(32) ¦Счет плательщика ¦
¦ ¦ ¦(счет, c которого списываются денежные ¦
¦ ¦ ¦средства) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Payer_Info ¦Char(140) ¦Информация о плательщике (для иностранных¦
¦ ¦ ¦субъектов), включая наименование и страну¦
¦ ¦ ¦регистрации ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Code_Bank_S ¦Char(11) ¦Код банка-отправителя ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Code_Land_S ¦Char(3) ¦Код страны, с территории которой ¦
¦ ¦ ¦производится перевод (цифровой) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Name_Bank_S ¦Char(105) ¦Наименование банка-отправителя ¦
¦ ¦ ¦(заполняется для иностранного банка) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Benef_Acc ¦Char(32) ¦Счет бенефициара ¦
¦ ¦ ¦(счет, на который зачисляются денежные ¦
¦ ¦ ¦средства) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Benef_Info ¦Char(140) ¦Информация о получателе (для иностранных ¦
¦ ¦ ¦субъектов), включая наименование и страну¦
¦ ¦ ¦регистрации ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Code_Bank_R ¦Char(11) ¦Код банка-получателя ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Code_Land_R ¦Char(3) ¦Код страны назначения платежа (цифровой) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Name_Bank_R ¦Char(105) ¦Наименование банка-получателя ¦
¦ ¦ ¦(заполняется для иностранного банка) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Info_Doc ¦Char(16) ¦Номер платежного документа ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Pay_Nazn ¦Char(140) ¦Назначение платежа ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦PR_Plat ¦Char(1) ¦Признак автоматизированной системы, через¦
¦ ¦ ¦которую проведен платеж (1 - если платеж ¦
¦ ¦ ¦осуществлялся в системе BISS, 2 - если ¦
¦ ¦ ¦платеж осуществлялся в системе "Клиринг ¦
¦ ¦ ¦прочих платежей", 3 - если ¦
¦ ¦ ¦внутрибанковский платеж в белорусских ¦
¦ ¦ ¦рублях и иностранной валюте осуществлялся¦
¦ ¦ ¦между разными филиалами (отделениями) ¦
¦ ¦ ¦банка, а также между клиентами, имеющими ¦
¦ ¦ ¦счета в одном банке (филиале, отделении),¦
¦ ¦ ¦4 - если платеж в иностранной валюте ¦
¦ ¦ ¦осуществлялся в международных платежных ¦
¦ ¦ ¦системах) ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
Банки информацию по всем безналичным платежам в белорусских рублях и в иностранной валюте согласно таблице 1 представляют максимально полно на основании сведений по окончательно проведенным платежам (вне зависимости от даты их валютирования), содержащихся во всех применяемых в банках системах электронной обработки данных.
1.2. Регламент представления - ежедневно до 10-00 дня, следующего за отчетным для банков Республики Беларусь, согласно регламенту работы Центрального архива межбанковских расчетов (далее - ЦА МБР) для Национального банка Республики Беларусь (далее - НБ РБ).
1.3. Технология доставки - файл передается через систему передачи финансовой информации (СПФИ) в подписанном электронной цифровой подписью и зашифрованном на получателя виде.
В случае если банк-отправитель и / или банк-получатель являются резидентами Республики Беларусь, значения полей Code_Bank_S и / или Code_Bank_R должны соответствовать справочнику банков Республики Беларусь.
В случае если банк-отправитель и / или банк-получатель являются нерезидентами Республики Беларусь, значения полей Code_Bank_S и / или Code_Bank_R должны содержать идентификационный код банка, применяемый в стране регистрации (при наличии такой информации).
Значения полей Code_Land_S, Code_Land_R должны соответствовать справочнику стран мира и территорий, Code_Val - справочнику кодов валют, значение поля Data должно существовать в календаре. В поле Time подполе ЧЧ должно принимать значения от 0 до 23, ММ - от 0 до 59, СС - от 0 до 59.
Для значений поля PR_Plat = {1, 2, 3} обязательными для заполнения являются поля Data, Time, Summa, Code_Val, Payer_Acc, Code_Bank_S, Code_Land_S, Benef_Acc, Code_Bank_R, Code_Land_R, Info_Doc, Pay_Nazn, PR_Plat. Для значения поля PR_Plat = 4 обязательными для заполнения являются все поля, за исключением полей Code_Bank_S и Code_Bank_R, которые для банков - нерезидентов Республики Беларусь заполняются при наличии такой информации.
Национальный банк и банки Республики Беларусь должны в течение одного часа передать исправленный файл, в котором были обнаружены ошибки.
При обнаружении Национальным банком и банками Республики Беларусь ошибки (неточности) в переданной в ДФМ информации Национальный банк и банки должны повторно передать файлы с уточненными данными.
2. Информация, представляемая республиканским унитарным
предприятием "Белорусский межбанковский расчетный центр".
Файлы нормативно-справочной информации
2.1. Форма и структура представления - файлы нормативно-справочной информации (далее - НСИ) представляются из республиканского унитарного предприятия "Белорусский межбанковский расчетный центр" (далее - УП БМРЦ) в текстовом формате с разделителем полей "запятая" в структуре, определенной в таблицах 2 - 8, и имеют имя вида
SInnnvdk,
где SI - двухсимвольный признак принадлежности файла к справочной информации;
nnn - инвентаризационный номер справочника НСИ;
v - номер версии изменений (0 - 9);
d - день недели формирования файла (1 - 7);
k - признак файла (0 - полный справочник, 1 - корректировка информации).
Программный комплекс приема-передачи и синтаксического контроля информации, передаваемой ДФМ НБ РБ и банками Республики Беларусь, принимает из УП БМРЦ файлы НСИ, осуществляет синтаксическую проверку поставляемых файлов НСИ и передает их в ДФМ в текстовом формате с разделителем полей "запятая" в кодировке DOS (кодовая страница 866) в структуре, определенной в таблицах 2 - 8, с именами вида
SInnnvdk.txt,
где SI - двухсимвольный признак принадлежности файла к справочной информации;
nnn - инвентаризационный номер справочника НСИ;
v - номер версии изменений (0 - 9);
d - день недели формирования файла (1 - 7);
k - признак файла (0 - полный справочник, 1 - корректировка информации).
2.2. Регламент представления - согласно регламенту работы централизованной системы ведения НСИ УП БМРЦ.
2.3. Технология доставки - файлы передаются через СПФИ.
2.4. Состав информации для передачи.
2.4.1. Справочник стран мира и территорий (инвентаризационный номер 013, краткое наименование - KSTR).
Таблица 2
Структура файла справочника стран мира и территорий
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODSTR ¦Char(3) ¦Код страны цифровой ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODSTRS ¦Char(2) ¦Код страны ИСО альфа-2 ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODSTRSS ¦Char(3) ¦Код страны ИСО альфа-3 ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODVAL ¦Char(3) ¦Код валюты цифровой ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODVALS ¦Char(3) ¦Код валюты символьный ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦NSTRK ¦Char(22) ¦Наименование страны краткое ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦NSTRP ¦Char(80) ¦Наименование страны полное ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
2.4.2. Справочник кодов валют (инвентаризационный номер 003, краткое наименование - SPRKODR).
Таблица 3
Структура файла справочника кодов валют
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦RESPKOD ¦Char(3) ¦Код валюты цифровой ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODVAL ¦Char(3) ¦Код валюты символьный ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦NAIMVAL ¦Char(23) ¦Наименование валюты ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦TIPVAL ¦Char(1) ¦Тип валюты (0 - белорусские рубли; 1 - ¦
¦ ¦ ¦свободно конвертируемая валюта; 2 - ¦
¦ ¦ ¦ограниченно конвертируемая валюта) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦PRUCHMBR ¦Char(1) ¦Признак допуска в межбанковские расчеты ¦
¦ ¦ ¦(0 - не допускается; 1 - допускается) ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
2.4.3. Справочник курсов валют (инвентаризационный номер 004, краткое наименование - SPRKURSV).
Таблица 4
Структура файла справочника курсов валют
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦RESPKOD ¦Char(3) ¦Код валюты (цифровой) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦SCALVAL ¦Char(5) ¦Шкала валюты ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KURSVALO ¦Char(10) ¦Курс валюты официальный ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KURSVALU ¦Char(10) ¦Курс валюты устанавливаемый ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦DATA ¦Char(8) ¦Дата начала действия курса (ГГГГММДД, ¦
¦ ¦ ¦где ДД - день месяца, ММ - номер месяца, ¦
¦ ¦ ¦ГГГГ - номер года) ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
2.4.4. Справочник счетов бухгалтерского учета банков Республики Беларусь (инвентаризационный номер 002, краткое наименование - SPRBSKB).
Таблица 5
Структура файла справочника счетов бухгалтерского учета
банков Республики Беларусь
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KLASS ¦Char(1) ¦Номер класса плана счетов ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦BS2P ¦Char(2) ¦Номер балансового счета 2-го порядка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦BS3P ¦Char(3) ¦Номер балансового счета 3-го порядка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦BS4P ¦Char(4) ¦Номер балансового счета 4-го порядка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦PRZAK ¦Char(1) ¦Признак закрытия (0 - открыт, 1 - закрыт)¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦HARBS ¦Char(2) ¦Характер счета (01 - активный счет, 02 - ¦
¦ ¦ ¦пассивный счет, 03 - активно-пассивный ¦
¦ ¦ ¦счет) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦NAIMBS ¦Char(252) ¦Наименование класса, раздела, группы ¦
¦ ¦ ¦балансового счета ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
2.4.5. Справочник внебалансовых счетов банков Республики Беларусь (инвентаризационный номер 005, краткое наименование - SPRWBSKB).
Таблица 6
Структура файла справочника внебалансовых счетов банков
Республики Беларусь
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KLASS ¦Char(2) ¦Номер класса плана счетов ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦WNBS3P ¦Char(3) ¦Номер внебалансового счета 3-го порядка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦WNBS4P ¦Char(4) ¦Номер внебалансового счета 4-го порядка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦WNBS5P ¦Char(5) ¦Номер внебалансового счета 5-го порядка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦PRZAK ¦Char(1) ¦Признак закрытия (0 - открыт, 1 - закрыт)¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦NAIMBS ¦Char(220) ¦Наименование внебалансового счета ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
2.4.6. Справочник банков Республики Беларусь (инвентаризационный номер 008, краткое наименование - SPRTABLU).
Таблица 7
Структура файла справочника банков Республики Беларусь
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODBANK ¦Char(3) ¦Код банка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦NAIMBANK ¦Char(90) ¦Наименование банка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦NOMREG ¦Char(1) ¦Номер региона ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODMFO6 ¦Char(6) ¦Номер по МФО ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦NOMSB ¦Char(1) ¦Номер спецбанка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODGKB ¦Char(3) ¦Код головного банка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦PROBR ¦Char(1) ¦Признак обработки (1 - централизованная, ¦
¦ ¦ ¦0 - локальная) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦PRUKS ¦Char(1) ¦Признак участника клиринговой системы (1 ¦
¦ ¦ ¦- участник, 0 - не участник) ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
2.4.7. Справочник типов счетов (инвентаризационный номер 022, краткое наименование - SPRTYPS).
Таблица 8
Структура файла справочника типов счетов
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦KODTYPS ¦Char(2) ¦Код типа счета ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦NAIMTYPS ¦Char(110) ¦Наименование типа счета ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
3. Информация, представляемая банками Республики Беларусь.
Справочник счетов банков
3.1. Форма и структура представления - файлы со справочником счетов банков представляются в текстовом формате с разделителями полей "<|>" в кодировке DOS (кодовая страница 866) в структуре, определенной в таблице 9, и имеют имя вида
MImmddnn.kkk,
где MI - двухсимвольный признак принадлежности файла к информации, передаваемой в ДФМ;
mm - месяц, за который представляется информация;
dd - день, за который представляется информация;
nn - сквозной номер файла по порядку в течение дня (принимает значения от 90 до 99);
kkk - код банка.
Структура файла имеет строго жесткий формат, т.е. количество полей, последовательность их расположения должны быть такими, какими они приведены в таблице 9. Не допускается наличие каких-либо символов на месте незаполненных полей, в таких случаях разделители полей должны следовать друг за другом. Строковые поля должны представляться без ограничения по краям символами (кавычек или иными символами). Признак конца строки - символы "Cr" и "Lf".
3.2. Регламент представления - ежедневно до 10-00 дня, следующего за отчетным. При первой передаче информации банки передают справочники всех открытых счетов банков на момент передачи.
3.3. Технология доставки - файл передается через СПФИ в подписанном и зашифрованном на получателя виде.
Таблица 9
Структура файла справочника счетов банков
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Number ¦Number(9) ¦Номер строки файла по порядку ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Code_Bank ¦Char(3) ¦Код банка ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Num_Account ¦Char(32) ¦Номер счета ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Type ¦Char(2) ¦Тип счета ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Code_val ¦Char(3) ¦Код валюты цифровой ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Unn ¦Char(18) ¦УНП субъекта хозяйствования, открывшего ¦
¦ ¦ ¦счет (для нерезидентов Республики ¦
¦ ¦ ¦Беларусь указывается регистрационный ¦
¦ ¦ ¦номер, применяемый в стране регистрации) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Type_Subj ¦Char(1) ¦Тип владельца счета: ¦
¦ ¦ ¦0 - юридическое лицо; ¦
¦ ¦ ¦1 - индивидуальный предприниматель; ¦
¦ ¦ ¦2 - физическое лицо ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Name ¦Char(255) ¦Наименование субъекта хозяйствования, ¦
¦ ¦ ¦открывшего счет (для физических лиц ¦
¦ ¦ ¦указываются фамилия, имя, отчество) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Address ¦Char(255) ¦Адрес владельца счета ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Country_Code ¦Char(3) ¦Код страны владельца счета ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Type_Doc ¦Char(2) ¦Тип документа, удостоверяющего личность ¦
¦ ¦ ¦владельца счета ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Ser_DOC ¦Char(10) ¦Серия документа ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Num_Doc ¦Char(15) ¦Номер документа ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Dv_ Doc ¦Date ¦Дата выдачи документа ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Ov_ Doc ¦Char(70) ¦Наименование органа, выдавшего документ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Date_Begin ¦Date ¦Дата открытия счета (ДДММГГГГ, где ДД - ¦
¦ ¦ ¦день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - ¦
¦ ¦ ¦номер года (без разделителей)) ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Date_End ¦Date ¦Дата закрытия счета (ДДММГГГГ, где ДД - ¦
¦ ¦ ¦день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - ¦
¦ ¦ ¦номер года (без разделителей) ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
Значение поля Code_Bank должно соответствовать справочнику банков Республики Беларусь, Code_val - справочнику кодов валют, Country_Code - справочнику стран мира и территорий, Type - справочнику типов счетов, Date_Begin, Date_End, Dv_Doc - должны существовать в календаре.
Поля Country_Code, Type_Doc, Ser_DOC, Num_Doc, Dv_Doc, Ov_Doc заполняются для физических лиц (резидентов и нерезидентов Республики Беларусь).
Поле Type_Doc может принимать следующие значения:
-----+-------------------------------------------------------------¬
¦ Код¦ Описание ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦01 ¦Паспорт гражданина СССР образца 1974 г. ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦02 ¦Паспорт гражданина Республики Беларусь образца 1993 г. ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦03 ¦Паспорт гражданина Республики Беларусь образца 1996 г. ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦04 ¦Справка формы N 9 ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦05 ¦Свидетельство о рождении (для лиц, не достигших ¦
¦ ¦шестнадцатилетнего возраста) ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦06 ¦Вид на жительство в Республике Беларусь, выданный ¦
¦ ¦компетентными органами Республики Беларусь ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦07 ¦Удостоверение беженца иностранных граждан и лиц без ¦
¦ ¦гражданства, получивших статус беженца на территории ¦
¦ ¦Республики Беларусь ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦08 ¦Временное свидетельство о регистрации ходатайства о ¦
¦ ¦признании беженцем ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦09 ¦Действительный национальный паспорт гражданина иностранного ¦
¦ ¦государства или документ, его заменяющий <*> ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦10 ¦Документ, удостоверяющий личность лица без гражданства, ¦
¦ ¦выданный компетентными органами государства постоянного ¦
¦ ¦жительства ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦99 ¦Иной документ ¦
+----+-------------------------------------------------------------+
¦<*> Документами, заменяющими национальный паспорт, являются ¦
¦документы, выданные компетентными органами государства ¦
¦национальной принадлежности. Такие документы должны содержать: ¦
¦установочные данные о гражданине, его фотографическую карточку, ¦
¦наименование органа, выдавшего данный документ, срок действия ¦
¦карточки и дату выдачи. ¦
¦-------------------------------------------------------------------
Банки Республики Беларусь должны в течение одного часа передать исправленный файл, в котором были обнаружены ошибки.
При обнаружении банками Республики Беларусь ошибки (неточности) в переданной в ДФМ информации банки должны повторно передать файлы с уточненными данными.
4. Служебные сообщения ДФМ
4.1. Форма и структура представления - файлы служебных сообщений (о логических и синтаксических ошибках) ДФМ представляются в НБ РБ и банки Республики Беларусь в текстовом формате с разделителями полей "<|>" в кодировке DOS (кодовая страница 866) в структуре, определенной в таблице 10, и имеют имя вида
MOmmddnn.kkk,
где MO - двухсимвольный признак принадлежности файла к служебной информации, передаваемой НБ РБ и банкам Республики Беларусь из ДФМ;
mm - месяц, за который представляется информация;
dd - день, за который представляется информация;
nn - номер файла по порядку в течение дня (принимает значения от 01 до 99) в ответ на соответствующий переданный банком файл вида MImmddnn.kkk (см. разделы 1, 3);
kkk - код банка.
4.2. Регламент представления - ежедневно после обработки и контроля поступивших от отправителя файлов.
4.3. Технология доставки - файл передается через СПФИ в подписанном и зашифрованном на получателя виде.
Таблица 10
Структура файла служебных сообщений
(о логических и синтаксических ошибках) ДФМ
--------------+----------+-----------------------------------------¬
¦Идентификатор¦ Тип ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ данных, ¦ ¦
¦ ¦ длина ¦ ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦File_name ¦Char(12) ¦Имя файла ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Number ¦Number(9) ¦Номер строки файла по порядку ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Pole ¦Char(16) ¦Название поля ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Errorcode ¦Char(1) ¦Код ошибки ¦
+-------------+----------+-----------------------------------------+
¦Description ¦Char(255) ¦Текст пояснения ¦
¦-------------+----------+------------------------------------------
При отсутствии ошибок в полях Number, Pole, Errorcode устанавливается значение 0, поле Description не заполняется.
Код ошибки может принимать следующие значения:
1 - несоответствие формату;
2 - значение не соответствует справочнику;
3 - ошибка с текстовым пояснением, выявленная в ходе сопоставления с другими источниками информации либо в ходе проверки и не подпадающая под первые два случая ошибок. Также служит для уведомления банков о том, что срок представления исправленной версии файла истек.
Для ошибок с кодами 1 и 2 поле Description не заполняется.
| 
