Стр. 1
Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 |
В целях информирования населения о порядке и условиях перевода денежных средств в государствах - членах ЕврАзЭС направляем Сборник тематических материалов Совета руководителей центральных (национальных) банков государств - участников ЕврАзЭС "Порядок и условия трансграничных переводов денежных средств физическими лицами".
Заместитель Председателя Правления Н.В.ЛУЗГИН
СОВЕТ РУКОВОДИТЕЛЕЙ ЦЕНТРАЛЬНЫХ (НАЦИОНАЛЬНЫХ) БАНКОВ
ГОСУДАРСТВ - УЧАСТНИКОВ ЕВРАЗЭС
СБОРНИК ТЕМАТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛОВ
(ПО РЕШЕНИЯМ XI - XII ЗАСЕДАНИЙ СОВЕТА)
СПЕЦИАЛЬНЫЙ ВЫПУСК
ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ ТРАНСГРАНИЧНЫХ ПЕРЕВОДОВ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ
О совершенствовании правовой базы, регулирующей перевод
денежных средств физическими лицами в рамках ЕврАзЭС
Выпуск сборника о порядке и условиях трансграничных переводов денежных средств физическими лицами в государствах - участниках ЕврАзЭС позволит улучшить работу по информированию граждан об условиях проведения такого рода операций, а также будет способствовать росту конкуренции в данном секторе сферы услуг, снижению тарифов, увеличению скорости переводов и тем самым - повышению качества обслуживания населения государств Сообщества.
Информация от центральных (национальных) банков стран ЕврАзЭС, а также результаты опроса ряда коммерческих банков, занимающихся денежными переводами физических лиц, позволяют выделить следующие характерные особенности порядка и условий таких переводов.
1. Национальные законодательства стран ЕврАзЭС в отношении переводов граждан (резидентов и нерезидентов), не связанных с инвестиционной, предпринимательской деятельностью, а также с приобретением недвижимости, во многом схожи и не имеют принципиальных различий.
2. Общим для действующих валютных законодательств всех стран ЕврАзЭС является то, что они не препятствуют осуществлению переводов физических лиц между странами Сообщества. Банковские переводы производятся как с открытием, так и без открытия счета в любой валюте по выбору физического лица в уполномоченных банках стран ЕврАзЭС с учетом норм национальных законодательств.
Переводы денежных средств нерезидентами, временно проживающими за рубежом, в основном осуществляются без открытия банковского счета или с помощью различных систем денежных переводов. Последние применяют в целом единые подходы при установлении тарифов и сроков исполнения операций.
3. Во всех странах ЕврАзЭС в поручении на перевод обязательно указание следующего минимума реквизитов:
- фамилия, имя, отчество отправителя / получателя;
- сведения о документе, удостоверяющем личность отправителя / получателя;
- сумма перевода;
- цель перевода;
- дата и подпись физического лица.
В то же время существует ряд различий в перечне требований к физическим лицам при представлении ими документов для осуществления банковского перевода. Например, в поручении на перевод денег из Республики Казахстан или при получении переведенных в Республику Казахстан денег должен быть указан номер налогоплательщика в случае, если отправитель / получатель перевода является налогоплательщиком в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан. В Кыргызской Республике физическому лицу - резиденту для осуществления банковского перевода необходимо указывать его местожительство и год рождения.
В Кыргызской Республике и Республике Таджикистан, в отличие от других государств - членов Сообщества, ряд коммерческих банков взимают комиссию за открытие расчетного счета физическим лицам.
4. В странах ЕврАзЭС имеются различия, касающиеся национальных ограничений по суммам денежных переводов физических лиц.
В Республике Беларусь и Кыргызской Республике не установлены ограничения по суммам переводов для физических лиц (резидентов и нерезидентов).
В Республике Казахстан платежи и / или переводы денег физических лиц - резидентов и нерезидентов в сумме, не превышающей в эквиваленте 10 тысяч долларов США, не связанные с предпринимательской деятельностью, осуществлением инвестиций либо приобретением прав на недвижимость, могут проводиться через банковские счета и без открытия счета без представления документов, подтверждающих обоснованность платежа и / или перевода денег.
Из Российской Федерации физические лица - резиденты имеют право единовременно переводить без открытия банковского счета иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США (перевод средств с банковского счета осуществляется без ограничений по сумме перевода). Физические лица - нерезиденты вправе осуществлять денежные переводы в иностранной валюте без ограничений.
В Республику Таджикистан физические лица могут осуществлять трансграничные переводы иностранной валюты без ограничений. Из Республики Таджикистан физические лица - резиденты и нерезиденты имеют право переводить иностранную валюту в сумме, не превышающей в эквиваленте 2000 долларов США, при наличии документа, подтверждающего происхождение этих денежных средств.
5. В странах ЕврАзЭС основной объем трансграничных переводов денежных средств в рамках Сообщества, совершаемых физическими лицами, осуществляется через следующие системы срочных денежных переводов: специализированные международные - Western Union, Money Gram, Travelex Worldwide Money Ltd. (TWML), VIP Money Transfer, a также системы переводов главным образом российских банков, ориентированных на работу с государствами СНГ, - Анелик (ООО КБ "Анелик РУ"), Contact (АКБ "РУССЛАВБАНК" (ЗАО), MIGOM (КБ "Евротраст"), ЮНИСТРИМ (КБ "ЮНИАСТРУМБАНК"), "Быстрая почта" (ОАО КБ "ИМПЭКСБАНК"), PrivatMoney (МКБ "Москомприватбанк"), СТБ-ЭКСПРЕСС (НКО "ОРС" ОАО, ОАО КБ "РОСБАНК"), перевод денежных средств без открытия банковского счета через Сберегательный банк Российской Федерации и др.
Растущая конкуренция между различными системами переводов побуждает их повышать качество предоставления услуг и снижать тарифы. Специализированные международные системы денежных переводов устанавливают в целом унифицированные тарифы на отправление переводов в зависимости от их суммы. Тарифы за осуществление трансграничных переводов коммерческими банками государств Сообщества примерно одинаковые и составляют по большинству таких операций 1,5 - 3% от суммы перевода.
6. Во всех государствах - членах ЕврАзЭС организации почтовой связи также оказывают услуги по трансграничному переводу денежных средств. Порядок и условия их предоставления регламентируются двусторонними соглашениями по обмену почтовыми денежными переводами в государствах - участниках ЕврАзЭС.
В Республике Беларусь установлена максимальная сумма одного почтового перевода, которая не должна превышать в эквиваленте: в Российскую Федерацию - 90000 российских рублей (электронный) и 30000 российских рублей (почтовый), в Республику Казахстан - 500 долларов США (электронный), в Кыргызскую Республику - 50 долларов США (почтовый), в Республику Таджикистан - 250 долларов США. Плата за осуществление одного перевода составляет 8% от переводимой суммы.
В Кыргызской Республике услуги по почтовым и телеграфным переводам предоставляет Государственное предприятие "Кыргыз почтасы". За осуществление денежного перевода за пределы республики взимается 10% от суммы перевода.
В Российской Федерации организации федеральной почтовой связи оказывают услуги по переводу денежных средств. Максимальная сумма одного перевода от физического лица составляет 100000 рублей. Электронные переводы, наряду с почтовыми, осуществляются в Республику Беларусь и Республику Казахстан. В другие государства - члены ЕврАзЭС осуществляются только почтовые переводы. Количество переводов не ограничено. Действующие тарифы - единые для почтовых и электронных переводов во все государства - члены Сообщества и составляют: 7 рублей + 8% от суммы перевода до 1000 рублей, 87 рублей + 3,5% от суммы перевода свыше 1000 рублей до 5000 рублей; 227 рублей + 2,5% от суммы перевода свыше 5000 рублей до 20000 рублей, 602 рубля + 1,5% от суммы перевода свыше 20000 рублей до 100000 рублей.
Информация, отраженная в Сборнике, может быть полезна населению, национальным органам законодательной и исполнительной власти, органам интеграции ЕврАзЭС (в том числе для подготовки и реализации образовательных программ для трудовых мигрантов), а также коммерческим банкам и операторам национальных и международных систем, осуществляющим трансграничные денежные переводы.
Основные выводы и рекомендации
Нынешнее состояние правовой базы, регламентирующей перевод денежных средств физическими лицами между странами ЕврАзЭС, обеспечивает нормальные условия для проведения этих операций.
Развитие конкурентной среды в этом секторе банковских операций приводит к снижению тарифов за денежные переводы. Тем самым создаются условия для использования рабочими-мигрантами легальных и надежных способов перевода денежных средств и включения "теневых" денежных потоков в сектор банковских услуг.
Дальнейший рост денежных переводов физическими лицами стран ЕврАзЭС по межбанковским каналам сдерживается факторами социального и культурного характера: сложившимися традициями и привычками, недостаточными опытом и навыками общения (или их отсутствием) некоторых категорий населения с коммерческими банками, недостаточной информированностью граждан о порядке и условиях трансграничных переводов в рамках Сообщества и пр. В связи с этим требуется проводить соответствующую информационно-разъяснительную работу среди населения.
Органам исполнительной власти государств - участников ЕврАзЭС следует активизировать подготовку и реализацию национальных и межгосударственных образовательных программ для рабочих-мигрантов и населения в целом (в части трансграничных переводов денежных средств).
Центральным (национальным) банкам государств - участников ЕврАзЭС целесообразно продолжить работу по совершенствованию нормативно-правовой базы трансграничных банковских переводов.
РЕСПУБЛИКА БЕЛАРУСЬ
ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ ТРАНСГРАНИЧНОГО ПЕРЕВОДА
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ
В Республике Беларусь порядок и условия осуществления переводов денежных средств физическими лицами регламентируются следующими нормативными правовыми актами:
Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. N 66;
Инструкцией о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 02.06.2004 N 87;
Указаниями о проведении банками операций с дорожными чеками, утвержденными Правлением Национального банка Республики Беларусь от 4 октября 1999 г. N 17.10.
Трансграничные переводы могут осуществляться как с открытием счета в банке-отправителе (банке-получателе), так и без открытия счета.
При осуществлении банковских переводов в пользу юридического лица за границу физические лица представляют в банк документы, необходимые банку для осуществления функций агентов валютного контроля. При осуществлении переводов за границу в пользу физических лиц представления документов, необходимых банку для осуществления функций агентов валютного контроля, не требуется, за исключением частных переводов, требующих разрешения Национального банка Республики Беларусь.
В настоящее время в Республике Беларусь основной объем трансграничных переводов денежных средств, совершаемых физическими лицами, осуществляется через следующие частные платежные системы: Western Union, Money Gram, Migom, Contact, Privat Money, Юнистрим, Travelex.
Максимальная сумма одного почтового (электронного) перевода не должна превышать в эквиваленте: в Российскую Федерацию - 90000 российских рублей (электронный) и 30000 российских рублей (почтовый), в Республику Казахстан - 500 долларов США (электронный), в Кыргызскую Республику - 500 долларов США (почтовый), в Республику Таджикистан - 250 долларов США (почтовый).
Плата за пересылку перевода составляет 8% от пересылаемой суммы.
Сведения о системах трансграничных денежных переводов физическими лицами приведены в приложении.
Приложение
ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ СИСТЕМ
ТРАНСГРАНИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ,
ДЕЙСТВУЮЩИХ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
---+--------------------------+--------------------------+--------+---------+---------------------¬
¦ ¦Учреждения трансграничных ¦Тарифы за денежный ¦Скорость¦Кол-во ¦Адрес и телефон банка¦
¦ ¦денежных переводов ¦перевод <*> ¦перевода¦сервисных¦ ¦
¦ ¦ ¦(на 01.07.2005) ¦ ¦пунктов в¦ ¦
¦ +----------------+---------+------------+-------------+ ¦госуд. - ¦ ¦
¦ ¦Банки ¦Системы ¦в российских¦в иностранной¦ ¦членах ¦ ¦
¦ ¦ ¦денежных ¦рублях ¦валюте ¦ ¦ЕврАзЭС ¦ ¦
¦ ¦ ¦переводов¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦1 ¦ЗАО ¦Western ¦от 300 ¦от 13 до 120 ¦10 - 20 ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Абсолютбанк" ¦Union ¦росс.руб. до¦долл. США в ¦мин ¦ ¦пр. Независимости, ¦
¦ ¦ ¦ ¦5760 ¦зависимости ¦ ¦ ¦95, тел. 264-24-43 ¦
+--+----------------+ ¦росс.руб. в ¦от суммы ¦ +---------+---------------------+
¦2 ¦ЗАО "РРБ-Банк" ¦ ¦зависимости ¦перевода (от ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦ ¦ ¦от суммы ¦50 и менее до¦ ¦ ¦пр. Победителей, 23, ¦
¦ ¦ ¦ ¦перевода (от¦3000 долл. ¦ ¦ ¦к. 1, тел. 203-57-27 ¦
+--+----------------+ ¦3000 и менее¦США) ¦ +---------+---------------------+
¦3 ¦АСБ ¦ ¦до 144000 ¦Суммы свыше ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Беларусбанк" ¦ ¦росс.руб.). ¦3000 долл. ¦ ¦ ¦ул. Мясникова, 32, ¦
¦ ¦ ¦ ¦Суммы свыше ¦США в каждом ¦ ¦ ¦тел. 200-91-16, ¦
¦ ¦ ¦ ¦144000 росс.¦последующем ¦ ¦ ¦226-47-50 ¦
¦ +----------------+ ¦руб. в ¦интервале в ¦ +---------+---------------------+
¦4 ¦ОАО ¦ ¦каждом ¦500 долл. США¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Белвнешэконом- ¦ ¦последующем ¦к плате за ¦ ¦ ¦ул. Мясникова, 32, ¦
¦ ¦банк" ¦ ¦интервале в ¦отправление ¦ ¦ ¦тел. 226-48-09, ¦
¦ ¦ ¦ ¦6000 ¦перевода ¦ ¦ ¦209-29-44 ¦
+--+----------------+ ¦росс.руб. к ¦добавляется ¦ +---------+---------------------+
¦5 ¦ОАО ¦ ¦плате за ¦20 долл. США ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Белинвестбанк" ¦ ¦отправление ¦ ¦ ¦ ¦пр. Машерова, 29, ¦
¦ ¦ ¦ ¦перевода ¦ ¦ ¦ ¦тел. 289-35-46, ¦
¦ ¦ ¦ ¦добавляется ¦ ¦ ¦ ¦289-28-12 ¦
+--+----------------+ ¦240 ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦6 ¦ОАО "Белорусский¦ ¦росс.руб. ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦индустриальный ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. Мельникайте, 8, ¦
¦ ¦банк" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 209-42-06, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦209-40-80 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦7 ¦ОАО Банк ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Золотой талер" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. Татарская, 3, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 203-06-40, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦226-62-98 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦8 ¦ЗАО "Трастбанк" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. Игнатенко, 11, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 203-24-67, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦250-43-88 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦9 ¦ЗАО "Минский ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦транзитный ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦пр. Партизанский, 6а,¦
¦ ¦банк" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 213-29-09, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦213-29-01 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦10¦ОАО ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Паритетбанк" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. Гамарника, 9/4, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 288-32-48, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦288-38-87 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦11¦"Приорбанк" ОАО ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. В.Хоружей, 31а, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 289-91-91, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦289-90-84 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦12¦ЗАО "Банк ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦международной ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. Советская, 12, ¦
¦ ¦торговли и ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 200-17-00 ¦
¦ ¦инвестиций" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦13¦ОАО "Технобанк" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. Кропоткина, 44, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 283-15-10 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦14¦ОАО ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Белагропром- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. Ольшевского, 24, ¦
¦ ¦банк" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 228-53-19 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦15¦Белорусско- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦швейцарский банк¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. Я.Купалы, 25, ¦
¦ ¦"BelSwissBank" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦офис 202, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 206-69-33 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦16¦Иностранный ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦банк ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. Коммунистическая,¦
¦ ¦"Москва - Минск"¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦49, тел. 288-63-02 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦17¦ЗАО ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Астанаэксим- ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. В.Хоружей, 20, ¦
¦ ¦банк" ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 289-58-22, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦289-58-11 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦ ¦ +---------+---------------------+
¦18¦ЗАО "СомБелБанк"¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ул. К.Маркса, 25, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦тел. 206-65-82, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦206-63-02 ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦19¦ОАО "Белпром- ¦MIGOM ¦от 20 ¦от 4 до 30 ¦5 - 10 ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦стройбанк" ¦ ¦росс.руб. до¦долл. США в ¦мин ¦ ¦бульвар им. Мулявина,¦
¦ ¦ ¦ ¦1800 ¦зависимости ¦ ¦ ¦6, тел. 210-03-42, ¦
¦ ¦ ¦ ¦росс.руб. в ¦от суммы ¦ ¦ ¦289-45-54, ¦
¦ ¦ ¦ ¦зависимости ¦перевода (от ¦ ¦ ¦289-46-06 ¦
+--+----------------+ ¦от суммы ¦1 до 2000 ¦ +---------+---------------------+
¦20¦ЗАО "Минский ¦ ¦перевода (от¦долл. США). ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦транзитный ¦ ¦1000 и менее¦Суммы свыше ¦ ¦ ¦пр. Партизанский, 6а,¦
¦ ¦банк" ¦ ¦до 100000 ¦2000 долл. ¦ ¦ ¦тел. 213-29-09, ¦
¦ ¦ ¦ ¦росс.руб.). ¦США в каждом ¦ ¦ ¦213-29-01 ¦
+--+----------------+ ¦Суммы свыше ¦последующем ¦ +---------+---------------------+
¦21¦ОАО ¦ ¦100000 ¦интервале в ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Белагропром- ¦ ¦росс.руб. в ¦500 долл. США¦ ¦ ¦ул. Ольшевского, 24, ¦
¦ ¦банк" ¦ ¦каждом ¦к плате за ¦ ¦ ¦тел. 228-53-19 ¦
¦ ¦ ¦ ¦последующем ¦отправление ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦интервале в ¦перевода ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦20000 ¦добавляется ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦росс.руб. к ¦10 долл. США ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦плате за ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦отправление ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦перевода ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦добавляется ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦300 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦росс.руб. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦22¦ЗАО "Минский ¦Contact ¦ - ¦3% ¦2 - 3 ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦транзитный ¦ ¦ ¦(минимальная ¦часа ¦ ¦пр. Партизанский, 6а,¦
¦ ¦банк" ¦ ¦ ¦сумма ¦ ¦ ¦тел. 213-29-09, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦перевода 1 ¦ ¦ ¦213-29-01 ¦
+--+----------------+ ¦ ¦долл. США, ¦ +---------+---------------------+
¦23¦ОАО ¦ ¦ ¦минимальная ¦ ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Белгазпромбанк"¦ ¦ ¦комиссия 5 ¦ ¦ ¦ул. Притыцкого, 60/2,¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦долл. США + ¦ ¦ ¦тел. 259-45-25 ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦2% от суммы ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦перевода) ¦ ¦ ¦ ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦24¦ОАО "Белорусский¦ЮНИСТРИМ ¦ - ¦1,3% ¦от 15 ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦индустриальный ¦ ¦ ¦(минимальная ¦мин ¦ ¦ул. Мельникайте, 8, ¦
¦ ¦банк" ¦ ¦ ¦сумма ¦ ¦ ¦тел. 209-42-06 ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦перевода 100 ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦долл. США) ¦ ¦ ¦ ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦25¦ОАО ¦Money ¦ - ¦от 12 до 300 ¦15 - 20 ¦ ¦г.Минск, бульвар ¦
¦ ¦"Белпромстрой- ¦Gram ¦ ¦долл. США в ¦мин ¦ ¦Мулявина, 6, ¦
¦ ¦банк" ¦ ¦ ¦зависимости ¦ ¦ ¦тел. 210-03-42, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦от суммы ¦ ¦ ¦289-45-54 ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦перевода (от ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦1 до 10000 ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦долл. США) ¦ ¦ ¦ ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦26¦ЗАО "Минский ¦Travelex ¦ - ¦от 4 до 75 ¦до 10 ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦транзитный ¦Worldwide¦ ¦долл. США в ¦мин ¦ ¦пр. Партизанский, 6а,¦
¦ ¦банк" ¦Money ¦ ¦зависимости ¦ ¦ ¦тел. 213-29-09, ¦
¦ ¦ ¦Ltd. ¦ ¦от суммы ¦ ¦ ¦213-29-01 ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦перевода (от ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦1 до 2500 ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦долл. США) ¦ ¦ ¦ ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦27¦ОАО ¦Privat- ¦ - ¦3% ¦до 10 ¦ ¦г.Минск, ¦
¦ ¦"Паритетбанк" ¦Money ¦ ¦(минимальная ¦мин ¦ ¦ул. Гамарника, 9/4, ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦сумма ¦ ¦ ¦тел. 288-32-48 ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦перевода 1 ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦долл. США) ¦ ¦ ¦ ¦
L--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+----------------------
--------------------------------
<*> Сведения о тарифах за денежный перевод указаны по данным информационного агентства "Экспресс".
Учреждения трансграничных денежных переводов в Республике Беларусь комиссию за открытие расчетного счета физическим лицам не взимают.
РЕСПУБЛИКА КАЗАХСТАН
ПОРЯДОК И ОГРАНИЧЕНИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ
(РЕЗИДЕНТАМИ / НЕРЕЗИДЕНТАМИ) ПЛАТЕЖЕЙ И ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕГ
В соответствии с Правилами проведения валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления НБРК от 20 апреля 2001 г. N 115, установлены следующие порядок и ограничения осуществления физическими лицами (резидентами / нерезидентами) платежей и переводов денег.
По банковским счетам физических лиц не могут производиться валютные операции, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, а также по оплате контрактов между юридическими лицами в качестве третьего лица.
Платежи и / или переводы денег физических лиц - резидентов и нерезидентов в сумме, не превышающей эквивалент 10 тысяч долларов США, и не связанные с предпринимательской деятельностью, осуществлением инвестиций либо приобретением прав на недвижимость, могут проводиться через банковские счета и без открытия банковского счета без представления документов, подтверждающих обоснованность платежа и / или перевода денег.
При переводе или получении денег физическим лицом производится запись, что данный платеж и / или перевод денег не связан с предпринимательской деятельностью, осуществлением инвестиций либо приобретением прав на недвижимость.
Платежи и / или переводы денег по валютным операциям физических лиц, осуществляемые через банковские счета в сумме, превышающей эквивалент 10 тысяч долларов США, проводятся уполномоченными банками только при представлении физическими лицами в уполномоченные банки надлежащим образом оформленных документов (договоры, контракты, соглашения, инвойсы и другие). В случае невозможности представления таких документов уполномоченный банк проводит платежи и / или переводы денег только при проставлении физическим лицом в платежном поручении записи, разрешающей уполномоченному банку представление информации о проводимом платеже и / или переводе денег в правоохранительные органы и Национальный банк по их требованию.
В случае проведения физическим лицом в течение месяца платежей и / или переводов денег без представления оговоренных в настоящем пункте документов на сумму, превышающую эквивалент 50 тысяч долларов США, уполномоченный банк обязан в течение трех рабочих дней по истечении календарного месяца представить информацию о данном физическом лице (Ф.И.О. отправителя, РНН отправителя - при наличии) и проведенных им платежах и / или переводах денег в Национальный банк.
Физические лица - резиденты и нерезиденты могут осуществлять текущие валютные операции без открытия банковского счета в уполномоченных банках в виде разовых переводов.
Разовые переводы физических лиц - резидентов и нерезидентов из Республики Казахстан или в Республику Казахстан, в том числе в пользу и от физических лиц - резидентов, находящихся за пределами Республики Казахстан, могут осуществляться через уполномоченные банки в размере, не превышающем эквивалент 10 тысяч долларов США. Указанные переводы могут быть осуществлены физическими лицами через один уполномоченный банк не более одного раза в один операционный день.
Разовые переводы, указанные выше, не должны быть связаны с осуществлением предпринимательской деятельности, инвестиций, приобретением прав на недвижимость, проведением иных операций, связанных с движением капитала, перечень которых определен валютным законодательством, а также оплатой контрактов между юридическими лицами в качестве третьего лица.
Разовый перевод денег из Республики Казахстан и получение денег, переведенных по разовому переводу в Республику Казахстан, осуществляется физическим лицом или его уполномоченным представителем при предъявлении документа, удостоверяющего личность, РНН (при наличии) и поручения на перевод или заявления на получение перевода.
Контактная информация о коммерческих банках Республики Казахстан, предоставляющих услуги банковских переводов, указана в приложении.
Приложение
КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ
РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩИХ УСЛУГИ
ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
---+--------------------------+------------------+------+-----------------¬
¦ ¦Учреждения трансграничных ¦Тариф за денежный ¦Ско- ¦Адрес и телефон ¦
¦ ¦денежных переводов ¦перевод ¦рость ¦банка ¦
¦ +------------+-------------+(на 01.07.2005) ¦пере- ¦ ¦
¦ ¦Банки ¦Системы ¦ ¦вода ¦ ¦
¦ ¦ ¦денежных ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦переводов ¦ ¦ ¦ ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦1 ¦ЗАО "ДАБ ¦С открытием и¦ ¦ ¦г.Алматы, ¦
¦ ¦"АБН АМРО ¦без открытия ¦ ¦ ¦ул. Хаджи Мукана,¦
¦ ¦Банк ¦счета: ¦ ¦ ¦45, тел. 507-300 ¦
¦ ¦Казахстан" +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦400 - 1550 тенге ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦тенге ¦ ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦0,3% от суммы ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной ¦перевода ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦(мин. 4650 тенге, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦макс. 62000 тенге)¦ ¦ ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦2 ¦ЗАО "Алаш- ¦С открытием и¦ ¦ ¦г.Алматы, ¦
¦ ¦Банк" ¦без открытия ¦ ¦ ¦ул. Шарипова, 84,¦
¦ ¦ ¦счета: ¦ ¦ ¦тел. 920-197 ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦165 - 1100 тенге ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦тенге ¦ ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦0,25 - 0,3% от ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной ¦суммы перевода ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦(мин. 25 долл. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦США, макс. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦300 долл. США) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦- от 13 до ¦мин ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦280 долл. США ¦ ¦ ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦3 ¦АО "МБ ¦С открытием и¦ ¦ ¦г.Алматы, ¦
¦ ¦"Алма-Ата" ¦без открытия ¦ ¦ ¦ул. Тулебаева, ¦
¦ ¦ ¦счета: ¦ ¦ ¦38, ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+тел. 507-371 ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦150 - 1500 тенге ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦тенге ¦ ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦0,25% от суммы ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной ¦перевода (мин. 25 ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦долл. США, макс. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦300 долл. США) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦- от 13 до 280 ¦мин ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦долл. США ¦ ¦ ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦4 ¦АО "АТФБанк"¦С открытием и¦ ¦ ¦г.Алматы, ¦
¦ ¦ ¦без открытия ¦ ¦ ¦ул. Фурманова, ¦
¦ ¦ ¦счета: ¦ ¦ ¦100, ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+тел. 583-000 ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦300 тенге ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦тенге ¦ ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- срочные ¦0,5% от суммы ¦1 час ¦ ¦
¦ ¦ ¦переводы в ¦перевода (мин. 500¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦тенге ¦тенге, макс. 5000 ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦тенге) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- перевод в ¦0,25% от суммы ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной ¦перевода (мин. 15 ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦долл. США, макс. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦400 долл. США) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦- от 13 до 280 ¦мин ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦долл. США ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦Contact ¦3% от суммы ¦4 - 24¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦перевода ¦часа ¦ ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦5 ¦ОАО ДБ ¦С открытием и¦ ¦ ¦г.Алматы, ¦
¦ ¦"Альфа-банк"¦без открытия ¦ ¦ ¦ул. Масанчи, 57а,¦
¦ ¦ ¦счета: ¦ ¦ ¦тел. 920-012 ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦165 тенге ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦тенге ¦ ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦0,2% от суммы ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной ¦перевода (мин. 20 ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦долл. США, макс. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦500 долл. США) ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦- от 13 до 280 ¦мин ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦долл. США ¦ ¦ ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦6 ¦АО "Альянс ¦С открытием и¦ ¦ ¦г.Алматы, ¦
¦ ¦Банк" ¦без открытия ¦ ¦ ¦ул. Фурманова, ¦
¦ ¦ ¦счета: ¦ ¦ ¦100а, ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+тел. 584-040 ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦150 - 1500 тенге ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦тенге ¦ ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦0,1 - 0,3% от ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной ¦суммы перевода ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦(мин. 1500 тенге, ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦макс. 82000 тенге)¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦"Переводы без¦3% от суммы ¦4 - 24¦ ¦
¦ ¦ ¦границ" (без ¦перевода ¦часа ¦ ¦
¦ ¦ ¦открытия ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦счета) ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦- от 13 до 280 ¦мин ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦долл. США ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦Travelex ¦до 5000 долл. ¦2 - 5 ¦ ¦
¦ ¦ ¦Worldwide ¦США / евро - от 3 ¦мин ¦ ¦
¦ ¦ ¦Money Ltd. ¦до 95 долл. США / ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦евро ¦ ¦ ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦7 ¦АО "Валют- ¦С открытием и¦ ¦ ¦г.Караганда, ¦
¦ ¦Транзит ¦без открытия ¦ ¦ ¦пр. Бухар Жырау, ¦
¦ ¦Банк" ¦счета: ¦ ¦ ¦51/1, ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+тел. 414-142 ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦160 - 2300 тенге ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦тенге ¦ ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦20 долл. США ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной ¦ ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦- от 13 до 280 ¦мин ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦долл. США ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦ИМПЭКСБАНК ¦3% от суммы ¦1 день¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦перевода ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦VIP Money ¦1,5% от суммы ¦5 - 10¦ ¦
¦ ¦ ¦Transfer (в ¦перевода ¦мин ¦ ¦
¦ ¦ ¦страны СНГ и ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦Балтии) ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦"Быстрая ¦2% от суммы ¦5 - 10¦ ¦
¦ ¦ ¦почта" (по ¦перевода ¦мин ¦ ¦
¦ ¦ ¦СНГ) ¦ ¦ ¦ ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦8 ¦АО ¦С открытием и¦ ¦ ¦г.Павлодар, ¦
¦ ¦"Данабанк" ¦без открытия ¦ ¦ ¦ул. Ленина, 119, ¦
¦ ¦ ¦счета: ¦ ¦ ¦тел. 320-120 ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+ ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦0,3% от суммы ¦1 - 3 ¦ ¦
¦ ¦ ¦иностранной ¦перевода (мин. ¦дня ¦ ¦
¦ ¦ ¦валюте ¦2500 тенге, макс. ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦64400 тенге) ¦ ¦ ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦9 ¦ОАО "Демир ¦С открытием и¦ ¦ ¦г.Алматы, ¦
¦ ¦Казахстан ¦без открытия ¦ ¦ ¦ул. Курмангазы, ¦
¦ ¦Банк" ¦счета: ¦ ¦ ¦61а, ¦
¦ ¦ +-------------+------------------+------+тел. 508-526 ¦
¦ ¦ ¦- переводы в ¦160 - 32000 тенге ¦1 - 3 ¦ ¦
Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 |
| 
