Право
Загрузить Adobe Flash Player
Навигация
Новые документы

Реклама

Законодательство России

Долой пост президента Беларуси

Ресурсы в тему
ПОИСК ДОКУМЕНТОВ

Письмо Национального банка Республики Беларусь от 27.10.2005 N 19-18/194 "О направлении Сборника тематических материалов" (вместе с "Порядком и условиями трансграничных переводов денежных средств физическими лицами")

Текст документа с изменениями и дополнениями по состоянию на 10 июля 2009 года

Архив

< Главная страница

Стр. 1


Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 |







В целях информирования населения о порядке и условиях перевода денежных средств в государствах - членах ЕврАзЭС направляем Сборник тематических материалов Совета руководителей центральных (национальных) банков государств - участников ЕврАзЭС "Порядок и условия трансграничных переводов денежных средств физическими лицами".



Заместитель Председателя Правления Н.В.ЛУЗГИН











СОВЕТ РУКОВОДИТЕЛЕЙ ЦЕНТРАЛЬНЫХ (НАЦИОНАЛЬНЫХ) БАНКОВ

ГОСУДАРСТВ - УЧАСТНИКОВ ЕВРАЗЭС



СБОРНИК ТЕМАТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛОВ

(ПО РЕШЕНИЯМ XI - XII ЗАСЕДАНИЙ СОВЕТА)



СПЕЦИАЛЬНЫЙ ВЫПУСК



ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ ТРАНСГРАНИЧНЫХ ПЕРЕВОДОВ

ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ



О совершенствовании правовой базы, регулирующей перевод

денежных средств физическими лицами в рамках ЕврАзЭС



Выпуск сборника о порядке и условиях трансграничных переводов денежных средств физическими лицами в государствах - участниках ЕврАзЭС позволит улучшить работу по информированию граждан об условиях проведения такого рода операций, а также будет способствовать росту конкуренции в данном секторе сферы услуг, снижению тарифов, увеличению скорости переводов и тем самым - повышению качества обслуживания населения государств Сообщества.

Информация от центральных (национальных) банков стран ЕврАзЭС, а также результаты опроса ряда коммерческих банков, занимающихся денежными переводами физических лиц, позволяют выделить следующие характерные особенности порядка и условий таких переводов.

1. Национальные законодательства стран ЕврАзЭС в отношении переводов граждан (резидентов и нерезидентов), не связанных с инвестиционной, предпринимательской деятельностью, а также с приобретением недвижимости, во многом схожи и не имеют принципиальных различий.

2. Общим для действующих валютных законодательств всех стран ЕврАзЭС является то, что они не препятствуют осуществлению переводов физических лиц между странами Сообщества. Банковские переводы производятся как с открытием, так и без открытия счета в любой валюте по выбору физического лица в уполномоченных банках стран ЕврАзЭС с учетом норм национальных законодательств.

Переводы денежных средств нерезидентами, временно проживающими за рубежом, в основном осуществляются без открытия банковского счета или с помощью различных систем денежных переводов. Последние применяют в целом единые подходы при установлении тарифов и сроков исполнения операций.

3. Во всех странах ЕврАзЭС в поручении на перевод обязательно указание следующего минимума реквизитов:

- фамилия, имя, отчество отправителя / получателя;

- сведения о документе, удостоверяющем личность отправителя / получателя;

- сумма перевода;

- цель перевода;

- дата и подпись физического лица.

В то же время существует ряд различий в перечне требований к физическим лицам при представлении ими документов для осуществления банковского перевода. Например, в поручении на перевод денег из Республики Казахстан или при получении переведенных в Республику Казахстан денег должен быть указан номер налогоплательщика в случае, если отправитель / получатель перевода является налогоплательщиком в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан. В Кыргызской Республике физическому лицу - резиденту для осуществления банковского перевода необходимо указывать его местожительство и год рождения.

В Кыргызской Республике и Республике Таджикистан, в отличие от других государств - членов Сообщества, ряд коммерческих банков взимают комиссию за открытие расчетного счета физическим лицам.

4. В странах ЕврАзЭС имеются различия, касающиеся национальных ограничений по суммам денежных переводов физических лиц.

В Республике Беларусь и Кыргызской Республике не установлены ограничения по суммам переводов для физических лиц (резидентов и нерезидентов).

В Республике Казахстан платежи и / или переводы денег физических лиц - резидентов и нерезидентов в сумме, не превышающей в эквиваленте 10 тысяч долларов США, не связанные с предпринимательской деятельностью, осуществлением инвестиций либо приобретением прав на недвижимость, могут проводиться через банковские счета и без открытия счета без представления документов, подтверждающих обоснованность платежа и / или перевода денег.

Из Российской Федерации физические лица - резиденты имеют право единовременно переводить без открытия банковского счета иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США (перевод средств с банковского счета осуществляется без ограничений по сумме перевода). Физические лица - нерезиденты вправе осуществлять денежные переводы в иностранной валюте без ограничений.

В Республику Таджикистан физические лица могут осуществлять трансграничные переводы иностранной валюты без ограничений. Из Республики Таджикистан физические лица - резиденты и нерезиденты имеют право переводить иностранную валюту в сумме, не превышающей в эквиваленте 2000 долларов США, при наличии документа, подтверждающего происхождение этих денежных средств.

5. В странах ЕврАзЭС основной объем трансграничных переводов денежных средств в рамках Сообщества, совершаемых физическими лицами, осуществляется через следующие системы срочных денежных переводов: специализированные международные - Western Union, Money Gram, Travelex Worldwide Money Ltd. (TWML), VIP Money Transfer, a также системы переводов главным образом российских банков, ориентированных на работу с государствами СНГ, - Анелик (ООО КБ "Анелик РУ"), Contact (АКБ "РУССЛАВБАНК" (ЗАО), MIGOM (КБ "Евротраст"), ЮНИСТРИМ (КБ "ЮНИАСТРУМБАНК"), "Быстрая почта" (ОАО КБ "ИМПЭКСБАНК"), PrivatMoney (МКБ "Москомприватбанк"), СТБ-ЭКСПРЕСС (НКО "ОРС" ОАО, ОАО КБ "РОСБАНК"), перевод денежных средств без открытия банковского счета через Сберегательный банк Российской Федерации и др.

Растущая конкуренция между различными системами переводов побуждает их повышать качество предоставления услуг и снижать тарифы. Специализированные международные системы денежных переводов устанавливают в целом унифицированные тарифы на отправление переводов в зависимости от их суммы. Тарифы за осуществление трансграничных переводов коммерческими банками государств Сообщества примерно одинаковые и составляют по большинству таких операций 1,5 - 3% от суммы перевода.

6. Во всех государствах - членах ЕврАзЭС организации почтовой связи также оказывают услуги по трансграничному переводу денежных средств. Порядок и условия их предоставления регламентируются двусторонними соглашениями по обмену почтовыми денежными переводами в государствах - участниках ЕврАзЭС.

В Республике Беларусь установлена максимальная сумма одного почтового перевода, которая не должна превышать в эквиваленте: в Российскую Федерацию - 90000 российских рублей (электронный) и 30000 российских рублей (почтовый), в Республику Казахстан - 500 долларов США (электронный), в Кыргызскую Республику - 50 долларов США (почтовый), в Республику Таджикистан - 250 долларов США. Плата за осуществление одного перевода составляет 8% от переводимой суммы.

В Кыргызской Республике услуги по почтовым и телеграфным переводам предоставляет Государственное предприятие "Кыргыз почтасы". За осуществление денежного перевода за пределы республики взимается 10% от суммы перевода.

В Российской Федерации организации федеральной почтовой связи оказывают услуги по переводу денежных средств. Максимальная сумма одного перевода от физического лица составляет 100000 рублей. Электронные переводы, наряду с почтовыми, осуществляются в Республику Беларусь и Республику Казахстан. В другие государства - члены ЕврАзЭС осуществляются только почтовые переводы. Количество переводов не ограничено. Действующие тарифы - единые для почтовых и электронных переводов во все государства - члены Сообщества и составляют: 7 рублей + 8% от суммы перевода до 1000 рублей, 87 рублей + 3,5% от суммы перевода свыше 1000 рублей до 5000 рублей; 227 рублей + 2,5% от суммы перевода свыше 5000 рублей до 20000 рублей, 602 рубля + 1,5% от суммы перевода свыше 20000 рублей до 100000 рублей.

Информация, отраженная в Сборнике, может быть полезна населению, национальным органам законодательной и исполнительной власти, органам интеграции ЕврАзЭС (в том числе для подготовки и реализации образовательных программ для трудовых мигрантов), а также коммерческим банкам и операторам национальных и международных систем, осуществляющим трансграничные денежные переводы.



Основные выводы и рекомендации



Нынешнее состояние правовой базы, регламентирующей перевод денежных средств физическими лицами между странами ЕврАзЭС, обеспечивает нормальные условия для проведения этих операций.

Развитие конкурентной среды в этом секторе банковских операций приводит к снижению тарифов за денежные переводы. Тем самым создаются условия для использования рабочими-мигрантами легальных и надежных способов перевода денежных средств и включения "теневых" денежных потоков в сектор банковских услуг.

Дальнейший рост денежных переводов физическими лицами стран ЕврАзЭС по межбанковским каналам сдерживается факторами социального и культурного характера: сложившимися традициями и привычками, недостаточными опытом и навыками общения (или их отсутствием) некоторых категорий населения с коммерческими банками, недостаточной информированностью граждан о порядке и условиях трансграничных переводов в рамках Сообщества и пр. В связи с этим требуется проводить соответствующую информационно-разъяснительную работу среди населения.

Органам исполнительной власти государств - участников ЕврАзЭС следует активизировать подготовку и реализацию национальных и межгосударственных образовательных программ для рабочих-мигрантов и населения в целом (в части трансграничных переводов денежных средств).

Центральным (национальным) банкам государств - участников ЕврАзЭС целесообразно продолжить работу по совершенствованию нормативно-правовой базы трансграничных банковских переводов.











РЕСПУБЛИКА БЕЛАРУСЬ



ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ ТРАНСГРАНИЧНОГО ПЕРЕВОДА

ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ



В Республике Беларусь порядок и условия осуществления переводов денежных средств физическими лицами регламентируются следующими нормативными правовыми актами:

Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. N 66;

Инструкцией о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 02.06.2004 N 87;

Указаниями о проведении банками операций с дорожными чеками, утвержденными Правлением Национального банка Республики Беларусь от 4 октября 1999 г. N 17.10.

Трансграничные переводы могут осуществляться как с открытием счета в банке-отправителе (банке-получателе), так и без открытия счета.

При осуществлении банковских переводов в пользу юридического лица за границу физические лица представляют в банк документы, необходимые банку для осуществления функций агентов валютного контроля. При осуществлении переводов за границу в пользу физических лиц представления документов, необходимых банку для осуществления функций агентов валютного контроля, не требуется, за исключением частных переводов, требующих разрешения Национального банка Республики Беларусь.

В настоящее время в Республике Беларусь основной объем трансграничных переводов денежных средств, совершаемых физическими лицами, осуществляется через следующие частные платежные системы: Western Union, Money Gram, Migom, Contact, Privat Money, Юнистрим, Travelex.

Максимальная сумма одного почтового (электронного) перевода не должна превышать в эквиваленте: в Российскую Федерацию - 90000 российских рублей (электронный) и 30000 российских рублей (почтовый), в Республику Казахстан - 500 долларов США (электронный), в Кыргызскую Республику - 500 долларов США (почтовый), в Республику Таджикистан - 250 долларов США (почтовый).

Плата за пересылку перевода составляет 8% от пересылаемой суммы.

Сведения о системах трансграничных денежных переводов физическими лицами приведены в приложении.



Приложение



ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ СИСТЕМ

ТРАНСГРАНИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ,

ДЕЙСТВУЮЩИХ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ



---+--------------------------+--------------------------+--------+---------+---------------------¬
¦  ¦Учреждения трансграничных ¦Тарифы за денежный        ¦Скорость¦Кол-во   ¦Адрес и телефон банка¦
¦  ¦денежных переводов        ¦перевод <*>               ¦перевода¦сервисных¦                     ¦
¦  ¦                          ¦(на 01.07.2005)           ¦        ¦пунктов в¦                     ¦
¦  +----------------+---------+------------+-------------+        ¦госуд. - ¦                     ¦
¦  ¦Банки           ¦Системы  ¦в российских¦в иностранной¦        ¦членах   ¦                     ¦
¦  ¦                ¦денежных ¦рублях      ¦валюте       ¦        ¦ЕврАзЭС  ¦                     ¦
¦  ¦                ¦переводов¦            ¦             ¦        ¦         ¦                     ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦1 ¦ЗАО             ¦Western  ¦от 300      ¦от 13 до 120 ¦10 - 20 ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Абсолютбанк"   ¦Union    ¦росс.руб. до¦долл. США в  ¦мин     ¦         ¦пр. Независимости,   ¦
¦  ¦                ¦         ¦5760        ¦зависимости  ¦        ¦         ¦95, тел. 264-24-43   ¦
+--+----------------+         ¦росс.руб. в ¦от суммы     ¦        +---------+---------------------+
¦2 ¦ЗАО "РРБ-Банк"  ¦         ¦зависимости ¦перевода (от ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦                ¦         ¦от суммы    ¦50 и менее до¦        ¦         ¦пр. Победителей, 23, ¦
¦  ¦                ¦         ¦перевода (от¦3000 долл.   ¦        ¦         ¦к. 1, тел. 203-57-27 ¦
+--+----------------+         ¦3000 и менее¦США)         ¦        +---------+---------------------+
¦3 ¦АСБ             ¦         ¦до 144000   ¦Суммы свыше  ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Беларусбанк"   ¦         ¦росс.руб.). ¦3000 долл.   ¦        ¦         ¦ул. Мясникова, 32,   ¦
¦  ¦                ¦         ¦Суммы свыше ¦США в каждом ¦        ¦         ¦тел. 200-91-16,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦144000 росс.¦последующем  ¦        ¦         ¦226-47-50            ¦
¦  +----------------+         ¦руб. в      ¦интервале в  ¦        +---------+---------------------+
¦4 ¦ОАО             ¦         ¦каждом      ¦500 долл. США¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Белвнешэконом- ¦         ¦последующем ¦к плате за   ¦        ¦         ¦ул. Мясникова, 32,   ¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦интервале в ¦отправление  ¦        ¦         ¦тел. 226-48-09,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦6000        ¦перевода     ¦        ¦         ¦209-29-44            ¦
+--+----------------+         ¦росс.руб. к ¦добавляется  ¦        +---------+---------------------+
¦5 ¦ОАО             ¦         ¦плате за    ¦20 долл. США ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Белинвестбанк" ¦         ¦отправление ¦             ¦        ¦         ¦пр. Машерова, 29,    ¦
¦  ¦                ¦         ¦перевода    ¦             ¦        ¦         ¦тел. 289-35-46,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦добавляется ¦             ¦        ¦         ¦289-28-12            ¦
+--+----------------+         ¦240         ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦6 ¦ОАО "Белорусский¦         ¦росс.руб.   ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦индустриальный  ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. Мельникайте, 8,  ¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 209-42-06,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦209-40-80            ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦7 ¦ОАО Банк        ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Золотой талер" ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. Татарская, 3,    ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 203-06-40,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦226-62-98            ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦8 ¦ЗАО "Трастбанк" ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. Игнатенко, 11,   ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 203-24-67,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦250-43-88            ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦9 ¦ЗАО "Минский    ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦транзитный      ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦пр. Партизанский, 6а,¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 213-29-09,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦213-29-01            ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦10¦ОАО             ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Паритетбанк"   ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. Гамарника, 9/4,  ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 288-32-48,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦288-38-87            ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦11¦"Приорбанк" ОАО ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. В.Хоружей, 31а,  ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 289-91-91,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦289-90-84            ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦12¦ЗАО "Банк       ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦международной   ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. Советская, 12,   ¦
¦  ¦торговли и      ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 200-17-00       ¦
¦  ¦инвестиций"     ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦                     ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦13¦ОАО "Технобанк" ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. Кропоткина, 44,  ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 283-15-10       ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦14¦ОАО             ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Белагропром-   ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. Ольшевского, 24, ¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 228-53-19       ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦15¦Белорусско-     ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦швейцарский банк¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. Я.Купалы, 25,    ¦
¦  ¦"BelSwissBank"  ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦офис 202,            ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 206-69-33       ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦16¦Иностранный     ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦банк            ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. Коммунистическая,¦
¦  ¦"Москва - Минск"¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦49, тел. 288-63-02   ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦17¦ЗАО             ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Астанаэксим-   ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. В.Хоружей, 20,   ¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 289-58-22,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦289-58-11            ¦
+--+----------------+         ¦            ¦             ¦        +---------+---------------------+
¦18¦ЗАО "СомБелБанк"¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦ул. К.Маркса, 25,    ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦тел. 206-65-82,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦             ¦        ¦         ¦206-63-02            ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦19¦ОАО "Белпром-   ¦MIGOM    ¦от 20       ¦от 4 до 30   ¦5 - 10  ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦стройбанк"      ¦         ¦росс.руб. до¦долл. США в  ¦мин     ¦         ¦бульвар им. Мулявина,¦
¦  ¦                ¦         ¦1800        ¦зависимости  ¦        ¦         ¦6, тел. 210-03-42,   ¦
¦  ¦                ¦         ¦росс.руб. в ¦от суммы     ¦        ¦         ¦289-45-54,           ¦
¦  ¦                ¦         ¦зависимости ¦перевода (от ¦        ¦         ¦289-46-06            ¦
+--+----------------+         ¦от суммы    ¦1 до 2000    ¦        +---------+---------------------+
¦20¦ЗАО "Минский    ¦         ¦перевода (от¦долл. США).  ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦транзитный      ¦         ¦1000 и менее¦Суммы свыше  ¦        ¦         ¦пр. Партизанский, 6а,¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦до 100000   ¦2000 долл.   ¦        ¦         ¦тел. 213-29-09,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦росс.руб.). ¦США в каждом ¦        ¦         ¦213-29-01            ¦
+--+----------------+         ¦Суммы свыше ¦последующем  ¦        +---------+---------------------+
¦21¦ОАО             ¦         ¦100000      ¦интервале в  ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Белагропром-   ¦         ¦росс.руб. в ¦500 долл. США¦        ¦         ¦ул. Ольшевского, 24, ¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦каждом      ¦к плате за   ¦        ¦         ¦тел. 228-53-19       ¦
¦  ¦                ¦         ¦последующем ¦отправление  ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦интервале в ¦перевода     ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦20000       ¦добавляется  ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦росс.руб. к ¦10 долл. США ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦плате за    ¦             ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦отправление ¦             ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦перевода    ¦             ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦добавляется ¦             ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦300         ¦             ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦росс.руб.   ¦             ¦        ¦         ¦                     ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦22¦ЗАО "Минский    ¦Contact  ¦     -      ¦3%           ¦2 - 3   ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦транзитный      ¦         ¦            ¦(минимальная ¦часа    ¦         ¦пр. Партизанский, 6а,¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦            ¦сумма        ¦        ¦         ¦тел. 213-29-09,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦перевода 1   ¦        ¦         ¦213-29-01            ¦
+--+----------------+         ¦            ¦долл. США,   ¦        +---------+---------------------+
¦23¦ОАО             ¦         ¦            ¦минимальная  ¦        ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Белгазпромбанк"¦         ¦            ¦комиссия 5   ¦        ¦         ¦ул. Притыцкого, 60/2,¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦долл. США +  ¦        ¦         ¦тел. 259-45-25       ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦2% от суммы  ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦перевода)    ¦        ¦         ¦                     ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦24¦ОАО "Белорусский¦ЮНИСТРИМ ¦     -      ¦1,3%         ¦от 15   ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦индустриальный  ¦         ¦            ¦(минимальная ¦мин     ¦         ¦ул. Мельникайте, 8,  ¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦            ¦сумма        ¦        ¦         ¦тел. 209-42-06       ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦перевода 100 ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦долл. США)   ¦        ¦         ¦                     ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦25¦ОАО             ¦Money    ¦     -      ¦от 12 до 300 ¦15 - 20 ¦         ¦г.Минск, бульвар     ¦
¦  ¦"Белпромстрой-  ¦Gram     ¦            ¦долл. США в  ¦мин     ¦         ¦Мулявина, 6,         ¦
¦  ¦банк"           ¦         ¦            ¦зависимости  ¦        ¦         ¦тел. 210-03-42,      ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦от суммы     ¦        ¦         ¦289-45-54            ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦перевода (от ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦1 до 10000   ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦долл. США)   ¦        ¦         ¦                     ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦26¦ЗАО "Минский    ¦Travelex ¦     -      ¦от 4 до 75   ¦до 10   ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦транзитный      ¦Worldwide¦            ¦долл. США в  ¦мин     ¦         ¦пр. Партизанский, 6а,¦
¦  ¦банк"           ¦Money    ¦            ¦зависимости  ¦        ¦         ¦тел. 213-29-09,      ¦
¦  ¦                ¦Ltd.     ¦            ¦от суммы     ¦        ¦         ¦213-29-01            ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦перевода (от ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦1 до 2500    ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦долл. США)   ¦        ¦         ¦                     ¦
+--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+---------------------+
¦27¦ОАО             ¦Privat-  ¦     -      ¦3%           ¦до 10   ¦         ¦г.Минск,             ¦
¦  ¦"Паритетбанк"   ¦Money    ¦            ¦(минимальная ¦мин     ¦         ¦ул. Гамарника, 9/4,  ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦сумма        ¦        ¦         ¦тел. 288-32-48       ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦перевода 1   ¦        ¦         ¦                     ¦
¦  ¦                ¦         ¦            ¦долл. США)   ¦        ¦         ¦                     ¦
L--+----------------+---------+------------+-------------+--------+---------+----------------------




--------------------------------

<*> Сведения о тарифах за денежный перевод указаны по данным информационного агентства "Экспресс".

Учреждения трансграничных денежных переводов в Республике Беларусь комиссию за открытие расчетного счета физическим лицам не взимают.











РЕСПУБЛИКА КАЗАХСТАН



ПОРЯДОК И ОГРАНИЧЕНИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ

(РЕЗИДЕНТАМИ / НЕРЕЗИДЕНТАМИ) ПЛАТЕЖЕЙ И ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕГ



В соответствии с Правилами проведения валютных операций в Республике Казахстан, утвержденными постановлением Правления НБРК от 20 апреля 2001 г. N 115, установлены следующие порядок и ограничения осуществления физическими лицами (резидентами / нерезидентами) платежей и переводов денег.

По банковским счетам физических лиц не могут производиться валютные операции, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, а также по оплате контрактов между юридическими лицами в качестве третьего лица.

Платежи и / или переводы денег физических лиц - резидентов и нерезидентов в сумме, не превышающей эквивалент 10 тысяч долларов США, и не связанные с предпринимательской деятельностью, осуществлением инвестиций либо приобретением прав на недвижимость, могут проводиться через банковские счета и без открытия банковского счета без представления документов, подтверждающих обоснованность платежа и / или перевода денег.

При переводе или получении денег физическим лицом производится запись, что данный платеж и / или перевод денег не связан с предпринимательской деятельностью, осуществлением инвестиций либо приобретением прав на недвижимость.

Платежи и / или переводы денег по валютным операциям физических лиц, осуществляемые через банковские счета в сумме, превышающей эквивалент 10 тысяч долларов США, проводятся уполномоченными банками только при представлении физическими лицами в уполномоченные банки надлежащим образом оформленных документов (договоры, контракты, соглашения, инвойсы и другие). В случае невозможности представления таких документов уполномоченный банк проводит платежи и / или переводы денег только при проставлении физическим лицом в платежном поручении записи, разрешающей уполномоченному банку представление информации о проводимом платеже и / или переводе денег в правоохранительные органы и Национальный банк по их требованию.

В случае проведения физическим лицом в течение месяца платежей и / или переводов денег без представления оговоренных в настоящем пункте документов на сумму, превышающую эквивалент 50 тысяч долларов США, уполномоченный банк обязан в течение трех рабочих дней по истечении календарного месяца представить информацию о данном физическом лице (Ф.И.О. отправителя, РНН отправителя - при наличии) и проведенных им платежах и / или переводах денег в Национальный банк.

Физические лица - резиденты и нерезиденты могут осуществлять текущие валютные операции без открытия банковского счета в уполномоченных банках в виде разовых переводов.

Разовые переводы физических лиц - резидентов и нерезидентов из Республики Казахстан или в Республику Казахстан, в том числе в пользу и от физических лиц - резидентов, находящихся за пределами Республики Казахстан, могут осуществляться через уполномоченные банки в размере, не превышающем эквивалент 10 тысяч долларов США. Указанные переводы могут быть осуществлены физическими лицами через один уполномоченный банк не более одного раза в один операционный день.

Разовые переводы, указанные выше, не должны быть связаны с осуществлением предпринимательской деятельности, инвестиций, приобретением прав на недвижимость, проведением иных операций, связанных с движением капитала, перечень которых определен валютным законодательством, а также оплатой контрактов между юридическими лицами в качестве третьего лица.

Разовый перевод денег из Республики Казахстан и получение денег, переведенных по разовому переводу в Республику Казахстан, осуществляется физическим лицом или его уполномоченным представителем при предъявлении документа, удостоверяющего личность, РНН (при наличии) и поручения на перевод или заявления на получение перевода.

Контактная информация о коммерческих банках Республики Казахстан, предоставляющих услуги банковских переводов, указана в приложении.











Приложение



КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ

РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН, ПРЕДОСТАВЛЯЮЩИХ УСЛУГИ

ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ



---+--------------------------+------------------+------+-----------------¬
¦  ¦Учреждения трансграничных ¦Тариф за денежный ¦Ско-  ¦Адрес и телефон  ¦
¦  ¦денежных переводов        ¦перевод           ¦рость ¦банка            ¦
¦  +------------+-------------+(на 01.07.2005)   ¦пере- ¦                 ¦
¦  ¦Банки       ¦Системы      ¦                  ¦вода  ¦                 ¦
¦  ¦            ¦денежных     ¦                  ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦переводов    ¦                  ¦      ¦                 ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦1 ¦ЗАО "ДАБ    ¦С открытием и¦                  ¦      ¦г.Алматы,        ¦
¦  ¦"АБН АМРО   ¦без открытия ¦                  ¦      ¦ул. Хаджи Мукана,¦
¦  ¦Банк        ¦счета:       ¦                  ¦      ¦45, тел. 507-300 ¦
¦  ¦Казахстан"  +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦400 - 1550 тенге  ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦тенге        ¦                  ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦0,3% от суммы     ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦иностранной  ¦перевода          ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦валюте       ¦(мин. 4650 тенге, ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦макс. 62000 тенге)¦      ¦                 ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦2 ¦ЗАО "Алаш-  ¦С открытием и¦                  ¦      ¦г.Алматы,        ¦
¦  ¦Банк"       ¦без открытия ¦                  ¦      ¦ул. Шарипова, 84,¦
¦  ¦            ¦счета:       ¦                  ¦      ¦тел. 920-197     ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦165 - 1100 тенге  ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦тенге        ¦                  ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦0,25 - 0,3% от    ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦иностранной  ¦суммы перевода    ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦валюте       ¦(мин. 25 долл.    ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦США, макс.        ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦300 долл. США)    ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦- от 13 до        ¦мин   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦280 долл. США     ¦      ¦                 ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦3 ¦АО "МБ      ¦С открытием и¦                  ¦      ¦г.Алматы,        ¦
¦  ¦"Алма-Ата"  ¦без открытия ¦                  ¦      ¦ул. Тулебаева,   ¦
¦  ¦            ¦счета:       ¦                  ¦      ¦38,              ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+тел. 507-371     ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦150 - 1500 тенге  ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦тенге        ¦                  ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦0,25% от суммы    ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦иностранной  ¦перевода (мин. 25 ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦валюте       ¦долл. США, макс.  ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦300 долл. США)    ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦- от 13 до 280    ¦мин   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦долл. США         ¦      ¦                 ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦4 ¦АО "АТФБанк"¦С открытием и¦                  ¦      ¦г.Алматы,        ¦
¦  ¦            ¦без открытия ¦                  ¦      ¦ул. Фурманова,   ¦
¦  ¦            ¦счета:       ¦                  ¦      ¦100,             ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+тел. 583-000     ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦300 тенге         ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦тенге        ¦                  ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- срочные    ¦0,5% от суммы     ¦1 час ¦                 ¦
¦  ¦            ¦переводы в   ¦перевода (мин. 500¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦тенге        ¦тенге, макс. 5000 ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦тенге)            ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- перевод в  ¦0,25% от суммы    ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦иностранной  ¦перевода (мин. 15 ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦валюте       ¦долл. США, макс.  ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦400 долл. США)    ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦- от 13 до 280    ¦мин   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦долл. США         ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦Contact      ¦3% от суммы       ¦4 - 24¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦перевода          ¦часа  ¦                 ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦5 ¦ОАО ДБ      ¦С открытием и¦                  ¦      ¦г.Алматы,        ¦
¦  ¦"Альфа-банк"¦без открытия ¦                  ¦      ¦ул. Масанчи, 57а,¦
¦  ¦            ¦счета:       ¦                  ¦      ¦тел. 920-012     ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦165 тенге         ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦тенге        ¦                  ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦0,2% от суммы     ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦иностранной  ¦перевода (мин. 20 ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦валюте       ¦долл. США, макс.  ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦500 долл. США)    ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦- от 13 до 280    ¦мин   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦долл. США         ¦      ¦                 ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦6 ¦АО "Альянс  ¦С открытием и¦                  ¦      ¦г.Алматы,        ¦
¦  ¦Банк"       ¦без открытия ¦                  ¦      ¦ул. Фурманова,   ¦
¦  ¦            ¦счета:       ¦                  ¦      ¦100а,            ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+тел. 584-040     ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦150 - 1500 тенге  ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦тенге        ¦                  ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦0,1 - 0,3% от     ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦иностранной  ¦суммы перевода    ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦валюте       ¦(мин. 1500 тенге, ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦макс. 82000 тенге)¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦"Переводы без¦3% от суммы       ¦4 - 24¦                 ¦
¦  ¦            ¦границ" (без ¦перевода          ¦часа  ¦                 ¦
¦  ¦            ¦открытия     ¦                  ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦счета)       ¦                  ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦- от 13 до 280    ¦мин   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦долл. США         ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦Travelex     ¦до 5000 долл.     ¦2 - 5 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦Worldwide    ¦США / евро - от 3 ¦мин   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦Money Ltd.   ¦до 95 долл. США / ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦евро              ¦      ¦                 ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦7 ¦АО "Валют-  ¦С открытием и¦                  ¦      ¦г.Караганда,     ¦
¦  ¦Транзит     ¦без открытия ¦                  ¦      ¦пр. Бухар Жырау, ¦
¦  ¦Банк"       ¦счета:       ¦                  ¦      ¦51/1,            ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+тел. 414-142     ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦160 - 2300 тенге  ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦тенге        ¦                  ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦20 долл. США      ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦иностранной  ¦                  ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦валюте       ¦                  ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦Western Union¦до 7000 долл. США ¦5 - 15¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦- от 13 до 280    ¦мин   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦долл. США         ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦ИМПЭКСБАНК   ¦3% от суммы       ¦1 день¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦перевода          ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦VIP Money    ¦1,5% от суммы     ¦5 - 10¦                 ¦
¦  ¦            ¦Transfer (в  ¦перевода          ¦мин   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦страны СНГ и ¦                  ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦Балтии)      ¦                  ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦"Быстрая     ¦2% от суммы       ¦5 - 10¦                 ¦
¦  ¦            ¦почта" (по   ¦перевода          ¦мин   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦СНГ)         ¦                  ¦      ¦                 ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦8 ¦АО          ¦С открытием и¦                  ¦      ¦г.Павлодар,      ¦
¦  ¦"Данабанк"  ¦без открытия ¦                  ¦      ¦ул. Ленина, 119, ¦
¦  ¦            ¦счета:       ¦                  ¦      ¦тел. 320-120     ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+                 ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦0,3% от суммы     ¦1 - 3 ¦                 ¦
¦  ¦            ¦иностранной  ¦перевода (мин.    ¦дня   ¦                 ¦
¦  ¦            ¦валюте       ¦2500 тенге, макс. ¦      ¦                 ¦
¦  ¦            ¦             ¦64400 тенге)      ¦      ¦                 ¦
+--+------------+-------------+------------------+------+-----------------+
¦9 ¦ОАО "Демир  ¦С открытием и¦                  ¦      ¦г.Алматы,        ¦
¦  ¦Казахстан   ¦без открытия ¦                  ¦      ¦ул. Курмангазы,  ¦
¦  ¦Банк"       ¦счета:       ¦                  ¦      ¦61а,             ¦
¦  ¦            +-------------+------------------+------+тел. 508-526     ¦
¦  ¦            ¦- переводы в ¦160 - 32000 тенге ¦1 - 3 ¦                 ¦


Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 | Стр.5 |




< Главная страница

Новости законодательства

Новости Спецпроекта "Тюрьма"

Новости сайта
Новости Беларуси

Полезные ресурсы

Счетчики
Rambler's Top100
TopList