Зарегистрировано в НРПА РБ 15 марта 2006 г. N 8/14114
На основании статей 5 и 16 Закона Беларуси от 19 июля 2000 года "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности" в редакции Закона Беларуси от 11 декабря 2005 года, статей 26, 33 и 283 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке приостановления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями отдельных финансовых операций.
2. Настоящее постановление вступает в силу с 17 марта 2006 г.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
СОГЛАСОВАНО СОГЛАСОВАНО
Заместитель Заместитель Председателя
Премьер-министра Комитета государственного
Республики Беларусь контроля Республики Беларусь
А.В.Кобяков Л.В.Анфимов
13.03.2006 13.03.2006
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
13.03.2006 N 34
ИНСТРУКЦИЯ
О ПОРЯДКЕ ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ БАНКАМИ И НЕБАНКОВСКИМИ
КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ОТДЕЛЬНЫХ
ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ
1. Инструкция о порядке приостановления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями отдельных финансовых операций (далее - Инструкция) разработана на основании статей 5 и 16 Закона Беларуси от 19 июля 2000 года "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности" в редакции Закона Беларуси от 11 декабря 2005 года (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 75, 2/201; 2005 г., N 196, 2/1165) (далее - Закон) и статей 26, 33 и 283 Банковского кодекса Республики Беларусь.
2. Инструкция обязательна для исполнения банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, в том числе их филиалами (отделениями) (далее - банки).
3. Банк проводит идентификацию лиц, совершающих финансовую операцию, или лиц, от имени которых действуют лица, совершающие финансовую операцию, и приостанавливает финансовую операцию, если хотя бы одной из ее сторон является лицо, участвующее в террористической деятельности либо находящееся под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью.
Приостановление финансовой операции производится не позднее рабочего дня, в течение которого банком принято решение о приостановлении либо получено от органа финансового мониторинга постановление о приостановлении данной операции.
4. Банк не позднее рабочего дня, в течение которого была приостановлена финансовая операция, направляет в орган финансового мониторинга первый экземпляр специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю (далее - специальный формуляр).
5. Для регистрации специальных формуляров ведется журнал в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь.
Банк вправе вносить в журнал другие необходимые дополнительные сведения, в том числе сведения о приостановлении (возобновлении) финансовых операций.
6. Приостановление финансовых операций с безналичными денежными средствами осуществляется в следующем порядке:
6.1. при поступлении денежных средств клиенту начало срока приостановления расходных операций на сумму поступивших средств исчисляется с даты зачисления денежных средств на счет клиента;
6.2. при поступлении денежных средств клиенту без открытия счета приостановление расходных операций на сумму поступивших средств исчисляется с даты зачисления данных средств на счет, предназначенный для учета средств на временной основе;
6.3. при списании денежных средств со счета клиента начало срока приостановления расходных операций исчисляется с даты, когда банком получена платежная инструкция клиента.
7. Приостановление иных финансовых операций осуществляется в следующем порядке:
7.1. при осуществлении физическими лицами перевода денежных средств без открытия счета банк проводит идентификацию лица, совершающего финансовую операцию, принимает денежные средства у лица, совершающего финансовую операцию, приостанавливает (до получения информации из органа финансового мониторинга) финансовую операцию и в этот же день информирует орган финансового мониторинга путем направления специального формуляра. При этом денежные средства зачисляются на счет, предназначенный для учета средств на временной основе;
7.2. при осуществлении иных финансовых операций (операции с ценными бумагами, операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, валютно-обменные операции и другие) банк в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь, проводит идентификацию лица, совершающего финансовую операцию, принимает денежные средства и иные ценности у лица, совершающего финансовую операцию, приостанавливает (до получения информации из органа финансового мониторинга) финансовую операцию и в этот же день информирует орган финансового мониторинга путем направления специального формуляра. При этом средства, с которыми совершается финансовая операция, учитываются банком на счетах, предназначенных для учета средств на временной основе.
8. При проведении идентификации лиц, совершающих финансовые операции, банк фиксирует их данные в соответствии со статьей 7 Закона с последующим занесением их в специальный журнал регистрации данных о лицах, совершающих финансовые операции (далее - журнал).
Журнал ведется отдельно для физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Журнал должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью банка и подписями руководителя и главного бухгалтера банка.
9. В период действия приостановления финансовой операции по счету клиента запрещается проведение расходных операций на сумму приостановленной финансовой операции.
10. На следующий рабочий день после получения банком извещения органа финансового мониторинга о возобновлении приостановленной финансовой операции банк осуществляет данную операцию в соответствии с указанием клиента, если нет иных препятствий для осуществления операции в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
11. Порядок возобновления финансовой операции определяется в соответствии с локальными нормативными правовыми актами банка.
| 
