Зарегистрировано в НРПА РБ 12 декабря 2006 г. N 8/15479
В соответствии со статьей 26 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175 "Об утверждении Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 77, 8/6419; 2002 г., N 19, 8/7721; N 77, 8/8225; 2003 г., N 41, 8/9331; N 134, 8/10259; 2005 г., N 120, 8/12932; N 171, 8/13274; N 192, 8/13512; 2006 г., N 26, 8/13859; N 35, 8/13904; N 87, 8/14503; N 125, 8/14773) следующие изменения:
1.1. в преамбуле слова "статьями 26, 33" заменить словами "статьей 26";
1.2. пункт 2 исключить.
2. Внести в Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175, изменения и дополнения, изложив ее в новой редакции:
"УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.06.2001 N 175
(в редакции
постановления Правления
Национального банка
Республики Беларусь
31.10.2006 N 171)
ИНСТРУКЦИЯ
О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ БАНКОВ И НЕБАНКОВСКИХ
КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ
БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Глава 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Инструкция о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьей 26 Банковского кодекса Республики Беларусь и определяет порядок государственной регистрации банков, создания обособленных подразделений банков, открытия представительств иностранных банков на территории Республики Беларусь, создания дочерних банков - резидентов, открытия филиалов и представительств банков-резидентов за пределами Республики Беларусь, участия банков-резидентов в уставных фондах иностранных банков, а также порядок лицензирования банковской деятельности, реорганизации и ликвидации банков.
2. Порядок, установленный настоящей Инструкцией для банков, применяется к небанковским кредитно-финансовым организациям с учетом особенностей, установленных настоящей Инструкций.
3. Документы, представляемые в Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк) в соответствии с настоящей Инструкцией, должны отвечать установленным законодательством Республики Беларусь требованиям, в том числе к ведению делопроизводства.
Документы, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы, скреплены печатью и подписаны уполномоченным лицом.
Документы, представляемые нерезидентами, должны быть представлены на одном из государственных языков Республики Беларусь либо на языке оригинала с переводом на один из государственных языков Республики Беларусь (достоверность перевода документов с одного языка на другой, подлинность подписи переводчика нотариально свидетельствуются) и (или) легализованы в соответствии с законодательством страны их места учреждения (постоянного местожительства).
Документы, не соответствующие требованиям, установленным настоящим пунктом, и (или) представленные не в полном комплекте, к рассмотрению не принимаются.
4. Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, в срок не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующих решений информирует заинтересованные структурные подразделения и организации Национального банка, заинтересованные государственные органы о государственной регистрации банка, государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, создании (закрытии) обособленных подразделений банка, внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданном банку специальном разрешении (лицензии) на осуществление банковской деятельности (далее - лицензия), приостановлении, восстановлении действия и отзыве лицензии.
5. Термины "резидент" и "нерезидент", применяемые в настоящей Инструкции, используются в значениях, определенных соответственно пунктами 7 и 8 статьи 1 Закона Беларуси от 22 июля 2003 года "О валютном регулировании и валютном контроле" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 85, 2/978).
Глава 2
ПОРЯДОК ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ СОЗДАВАЕМЫХ БАНКОВ
6. До подачи документов, необходимых для государственной регистрации создаваемого банка, для согласования с Национальным банком наименования банка один из учредителей банка либо уполномоченное им лицо представляет в Национальный банк заявление по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.
Решение о согласовании наименования создаваемого банка принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность структурного подразделения Национального банка, осуществляющего банковский надзор (далее - заместитель Председателя Правления). О принятом решении в десятидневный срок со дня подачи заявления сообщается заявителю.
7. Денежные средства, вносимые в качестве вклада в уставный фонд создаваемого банка, подлежат зачислению на временный счет, открываемый в Национальном банке или по согласованию с Национальным банком - в других банках, одним из учредителей банка, уполномоченным на представление интересов других учредителей (собственником имущества банка), либо лицом, уполномоченным ими (им) в установленном порядке.
Денежные средства могут быть зачислены на временный счет, открываемый в другом банке, только при условии их перевода на этот счет через соответствующий корреспондентский счет такого банка, открытый в Национальном банке.
Национальный банк и банки вправе начислять проценты по денежным средствам, размещенным у них на временном счете.
Средства с временного счета могут быть использованы только для зачисления на корреспондентские счета банка после государственной регистрации банка либо для возврата учредителям в случае отказа в государственной регистрации банка.
8. Для государственной регистрации банка в Национальный банк представляются документы, указанные в статье 80 Банковского кодекса Республики Беларусь.
Документы, подтверждающие наличие технических возможностей для осуществления соответствующих банковских операций, определяются в соответствии с отдельными нормативными правовыми актами Национального банка, регламентирующими порядок осуществления банковских операций, и представляются учредителями в случае ходатайства о получении права на осуществление таких операций в рамках лицензии.
Документами, подтверждающими внесение вкладов в уставный фонд банка, являются:
копии платежных документов, подтверждающих внесение денежных вкладов в уставный фонд, - по каждому инвестору;
выписка из протокола учредительного собрания (решения собственника имущества) об утверждении денежной оценки имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме;
заключение экспертизы о достоверности оценки имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме.
Устав банка представляется в двух экземплярах.
Список учредителей с указанием размера их вкладов, количества, категорий и номинальной стоимости акций, подлежащих размещению среди них, долей таких акций в общем объеме уставного фонда банка представляется на бумажном носителе, а также в электронном виде по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.
9. Для государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой организации ее учредители представляют в Национальный банк документы, предусмотренные частью первой статьи 80 Банковского кодекса Республики Беларусь, с учетом положений пункта 8 настоящей Инструкции. Для государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой организации в форме акционерного общества в Национальный банк дополнительно представляются документы, предусмотренные частью второй статьи 80 Банковского кодекса Республики Беларусь.
Учредительные документы небанковской кредитно-финансовой организации представляются в двух экземплярах.
10. При принятии документов для государственной регистрации банка работник Национального банка вносит в журнал учета данных об учредителях банка, утвержденный в установленном порядке, паспортные данные учредителей или уполномоченного ими лица, представивших документы, и выдает им письменное подтверждение о получении документов для государственной регистрации банка по форме согласно приложению 3 к настоящей Инструкции.
Письменное подтверждение о получении Национальным банком документов, представленных для государственной регистрации банка, не является подтверждением соответствия их законодательству Республики Беларусь.
11. Решение об отказе в государственной регистрации банка принимается по основаниям, предусмотренным статьей 82 Банковского кодекса Республики Беларусь.
12. Решение о государственной регистрации банка или об отказе в его государственной регистрации принимается Правлением Национального банка.
Правление Национального банка вправе делегировать право принятия решения об отказе в государственной регистрации заместителю Председателя Правления.
13. Взаимодействие Национального банка с налоговыми органами, органами государственной статистики, органами Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, Белорусским республиканским унитарным страховым предприятием "Белгосстрах" (далее - субъекты учета) осуществляется в порядке, установленном Положением о порядке взаимодействия регистрирующих органов с республиканскими органами государственного управления и иными органами по вопросам государственной регистрации субъектов хозяйствования, утвержденным постановлением Совета Министров РБ от 27 мая 2006 г. N 668 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 86, 5/22366).
Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, ведет журнал взаимодействия с субъектами учета, в котором отражаются следующие сведения:
время и дата уведомления налогового органа о государственной регистрации банка с указанием должности, фамилии и инициалов уведомленного работника налогового органа либо с приложением подтверждения об отправке уведомления по факсу;
время и дата передачи информационной карты уполномоченному представителю налогового органа, его должность, фамилия и инициалы;
время и дата передачи копии информационной карты уполномоченным представителям субъектов учета, их должность, фамилия и инициалы.
Информационная карта, оформляемая при взаимодействии Национального банка с субъектами учета, подписывается начальником структурного подразделения Национального банка, осуществляющего банковский надзор.
Оригинал информационной карты, а также возвращенные субъектами учета копии информационной карты хранятся в Национальном банке вместе с документами, представленными для государственной регистрации банка.
14. На основании решения о государственной регистрации банка Национальный банк выдает учредителям (собственнику имущества) банка либо уполномоченному ими (им) лицу свидетельство о государственной регистрации банка, разрешение на право изготовления печатей, а также документы, подтверждающие постановку на соответствующий учет в налоговых органах, органах государственной статистики, органах Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, регистрацию в качестве страхователя по обязательному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний в Белорусском республиканском унитарном страховом предприятии "Белгосстрах".
Руководителю банка выдается удостоверение, утвержденное в установленном порядке.
Разрешение на право изготовления печатей оформляется, а эскизы печатей согласовываются в определенном законодательством Республики Беларусь порядке за подписью заместителя Председателя Правления.
15. После государственной регистрации банка на титульном листе его устава ставится штамп установленного образца, удостоверенный подписью начальника структурного подразделения Национального банка, осуществляющего банковский надзор. Один экземпляр зарегистрированного устава передается руководителю исполнительного органа банка либо лицу, им уполномоченному, другой - хранится в Национальном банке.
16. Сообщение о государственной регистрации банка в срок не позднее двадцати дней с момента принятия соответствующего решения публикуется Национальным банком в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями.
Глава 3
ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ ИЗМЕНЕНИЙ И (ИЛИ)
ДОПОЛНЕНИЙ, ВНОСИМЫХ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ БАНКА
17. Для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, банк в тридцатидневный срок со дня принятия соответствующего решения обязан представить в Национальный банк документы, указанные в статье 84 Банковского кодекса Республики Беларусь.
18. До подачи документов, необходимых для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка в части изменения его наименования, для согласования с Национальным банком нового наименования банка банк представляет заявление по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.
Решение о согласовании наименования банка принимается заместителем Председателя Правления. О принятом решении в срок не позднее десяти дней со дня подачи заявления сообщается банку.
19. До принятия решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка и касающихся изменения места нахождения банка (места нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка), Национальный банк проводит проверку соответствия нового помещения банка техническим требованиям, установленным законодательством Республики Беларусь для осуществления банковских операций.
До принятия решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка и касающихся изменения его места нахождения (места нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка), банк располагается по прежнему месту нахождения.
20. Разрешения на право изготовления печатей выдаются в порядке, предусмотренном Положением о порядке взаимодействия регистрирующих органов с республиканскими органами государственного управления и иными органами по вопросам государственной регистрации субъектов хозяйствования, утвержденным постановлением Совета Министров РБ от 27 мая 2006 г. N 668.
Разрешение на право изготовления печатей, составленное в двух экземплярах по форме установленного образца, и экземпляры с эскизами печатей подписываются заместителем Председателя Правления и скрепляются печатью Национального банка.
21. Список участников с указанием измененного количества и категорий принадлежащих им акций и размера долей таких акций в общем объеме уставного фонда банка представляется для государственной регистрации вносимых в учредительные документы банка изменений и (или) дополнений, связанных с изменением состава его участников, на бумажном носителе, а также в электронном виде по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.
22. Список участников банка с указанием измененного количества и категорий принадлежащих им акций и размера долей таких акций в общем объеме уставного фонда банка, а в случае изменения размера уставного фонда банка за счет внесения дополнительных вкладов с указанием также размера таких вкладов представляется для государственной регистрации вносимых в учредительные документы банка изменений и (или) дополнений, связанных с изменением размера уставного фонда банка, на бумажном носителе, а также в электронном виде по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.
23. На увеличение уставного фонда банка могут быть направлены только собственные средства участников (собственника имущества) банка, иных лиц и (или) банка, в том числе подтвержденные внешним аудитом нераспределенная прибыль прошлых лет и фонды, созданные за счет прибыли, в случае, если названные источники не были использованы на строительство, приобретение основных фондов и инвестиции, переоценка основных средств, ранее внесенных в уставный фонд. При направлении на увеличение уставного фонда подтвержденных внешним аудитом нераспределенной прибыли прошлых лет и фондов, созданных за счет прибыли, переоценки основных средств, ранее внесенных в уставный фонд, новый размер уставного фонда банка не должен превышать величину его чистых активов (нормативного капитала, рассчитанного в порядке, установленном Национальным банком).
Уменьшение уставного фонда банка допускается с предварительного письменного разрешения Национального банка. Указанное письменное разрешение выдается за подписью заместителя Председателя Правления.
24. В случае принятия законодательных актов Республики Беларусь, предусматривающих внесение в уставный фонд банка средств, ранее ему предоставленных, датой внесения в уставный фонд средств считается дата вступления в силу законодательного акта, если в законодательном акте не установлен другой срок.
25. Решение о государственной регистрации или об отказе в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, принимается заместителем Председателя Правления в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления необходимых документов.
В государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, может быть отказано в случаях, предусмотренных статьей 84 Банковского кодекса Республики Беларусь.
Изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы банка, вступают в силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации Национальным банком.
В случае принятия решения об отказе в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, Национальный банк уведомляет об этом банк в письменной форме в срок не позднее пяти дней со дня принятия решения с указанием причин отказа.
В случае отказа в государственной регистрации изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка, связанных с изменением размера уставного фонда, средства с временного счета подлежат возврату банку для последующего возврата инвесторам.
26. Для получения согласия Национального банка на приобретение более пяти процентов акций в уставном фонде банка в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой физических и (или) юридических лиц, связанных между собой договором, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, или разрешения на приобретение учредителями (участниками) банка или небанковской кредитно-финансовой организации более десяти процентов акций (долей) в его (ее) уставном фонде в Национальный банк представляются следующие документы:
ходатайство о получении согласия (разрешения);
документы, подтверждающие государственную регистрацию юридических лиц;
сведения об учредителях (участниках) юридического лица, владеющих более чем пятью процентами его уставного фонда;
аудиторское заключение, подтверждающее наличие у юридического лица собственных средств для приобретения акций (при увеличении уставного фонда);
справки налоговых органов на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь (при увеличении уставного фонда).
Согласие Национального банка на приобретение более пяти процентов акций в уставном фонде банка, разрешение на приобретение учредителями (участниками) банка или небанковской кредитно-финансовой организации более десяти процентов акций (долей) в его (ее) уставном фонде выдается за подписью заместителя Председателя Правления. При увеличении уставного фонда банка, небанковской кредитно-финансовой организации процент приобретения акций (долей) определяется от объявленного размера уставного фонда, при приобретении акций (долей) на вторичном рынке - от зарегистрированного размера уставного фонда.
До принятия решения о выдаче разрешения на приобретение учредителями (участниками) банка или небанковской кредитно-финансовой организации более десяти процентов акций (долей) в его (ее) уставном фонде Национальный банк вправе запросить информацию об их финансовом положении и деловой репутации.
В выдаче согласия, получении разрешения, предусмотренных настоящим пунктом, может быть отказано в случаях:
установления хозяйственным судом банкротства приобретателя акций (долей);
несоответствия приобретателя акций (долей) требованиям к учредителям, установленным Банковским кодексом Республики Беларусь;
выявления в представленных документах недостоверной информации;
установления факта использования привлеченных денежных средств и (или) направления доходов, полученных незаконным путем, на приобретение акций (долей) (при увеличении уставного фонда).
27. Для получения разрешения Национального банка на приобретение банком более пяти процентов выпущенных им акций в Национальный банк представляется ходатайство о получении соответствующего разрешения. Указанное разрешение выдается за подписью заместителя Председателя Правления.
28. Выданные Национальным банком согласие, разрешение, предусмотренные пунктами 26 и 27 настоящей Инструкции, действительны в течение одного года с даты их выдачи.
Глава 4
СОЗДАНИЕ И ЗАКРЫТИЕ ОБОСОБЛЕННЫХ И СТРУКТУРНЫХ
ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА
29. Для получения согласия на создание филиала (отделения) банка на территории Республики Беларусь в Национальный банк представляются:
29.1. в главное управление Национального банка по соответствующей области (далее - главное управление) по месту нахождения создаваемого филиала (отделения) банка:
заявление;
выписка из протокола общего собрания участников банка о принятии решения (решение собственника имущества банка) о создании филиала (отделения) банка, если иное не предусмотрено уставом банка;
положение о филиале (отделении) банка, утвержденное уполномоченным органом управления банка;
анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера филиала (отделения) банка, заполненные ими и содержащие сведения, предусмотренные частью третьей статьи 80 Банковского кодекса Республики Беларусь для кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка;
29.2. в структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор:
перечень создаваемых банком филиалов (отделений), оформленный в виде приложения к уставу банка;
документы, необходимые для государственной регистрации изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка в части перечня обособленных подразделений банка.
30. При наличии у банка разработанного типового положения о филиале (отделении) оно направляется в Национальный банк для рассмотрения на предмет его соответствия требованиям законодательства Республики Беларусь и учредительным документам банка. Текст типового положения о филиале (отделении) банка представляется на бумажном носителе и в электронном виде.
После рассмотрения типового положения о филиале (отделении) банка структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, рассылает его главным управлениям Национального банка по областям в электронном виде для использования в работе.
31. Главное управление по месту нахождения филиала (отделения) в пятнадцатидневный срок со дня подачи документов на получение согласия на создание филиала (отделения) проверяет наличие технических возможностей, установленных отдельными нормативными правовыми актами Национального банка для осуществления банковских операций, проводит оценку соответствия лиц, назначаемых на должности руководителя и главного бухгалтера филиала (отделения), квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации в порядке, определенном нормативными правовыми актами Национального банка, рассматривает положение о филиале (отделении) на предмет его соответствия требованиям законодательства Республики Беларусь и учредительным документам банка.
32. По результатам рассмотрения представленных документов, проверки наличия технических возможностей филиала (отделения) для осуществления соответствующих банковских операций главным управлением по месту нахождения филиала (отделения) составляется заключение о возможности открытия филиала (отделения), которое вместе с сопроводительным письмом, подписанным начальником главного управления, в срок не позднее трех рабочих дней передается в структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор.
33. При принятии решения об изменении места нахождения филиала (отделения) банк обязан уведомить главное управление по месту нахождения филиала (отделения) банка. Главное управление в пятидневный срок со дня получения уведомления проводит проверку соответствия нового помещения филиала (отделения) техническим требованиям, установленным отдельными нормативными правовыми актами Национального банка для осуществления банковских операций. По результатам проверки главным управлением по месту нахождения филиала (отделения) составляется заключение о возможности осуществления филиалом (отделением) банковских операций и в трехдневный срок передается в банк. Данное заключение банк представляет в структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, вместе с документами, представляемыми для государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы банка.
До проведения вышеуказанной проверки и получения положительного заключения главного управления по месту нахождения филиала (отделения) филиал (отделение) банка располагается по прежнему месту нахождения.
34. Об изменениях и (или) дополнениях, вносимых в типовое положение о филиале (отделении) банка, банк в тридцатидневный срок уведомляет структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор. Текст изменений и (или) дополнений представляется на бумажном носителе и в электронном виде.
При соответствии представленных изменений и (или) дополнений, вносимых в типовое положение о филиале (отделении) банка, законодательству Республики Беларусь и учредительным документам банка структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, информирует о них главные управления Национального банка по областям в электронном виде, при наличии замечаний - направляет в банк для устранения несоответствия законодательству и (или) учредительным документам банка.
35. Об изменениях и (или) дополнениях, вносимых в положение о филиале (отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет главное управление Национального банка по соответствующей области по месту нахождения филиала (отделения). При наличии замечаний документы направляются в банк для устранения несоответствия законодательству и (или) учредительным документам банка.
36. В случае положительного заключения главного управления Национального банка по соответствующей области о возможности осуществления филиалом (отделением) банковских операций Национальный банк в установленном порядке производит государственную регистрацию изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка в части перечня обособленных подразделений. Государственная регистрация изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка рассматривается как согласие на создание филиала (отделения) банка.
Национальный банк вправе отказать в создании филиала (отделения) банка в случаях, указанных в статье 86 Банковского кодекса Республики Беларусь.
37. При принятии решения о закрытии филиала (отделения) банк в срок не позднее пяти дней информирует главное управление по местонахождению филиала (отделения) о принятом решении. После уведомления всех клиентов и кредиторов закрываемого филиала (отделения) и выполнения обязательств перед ними банк представляет:
в главное управление по месту нахождения филиала (отделения) - уведомление о закрытии филиала (отделения) с указанием на решение уполномоченного органа управления банка;
в структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, - уведомление о закрытии филиала (отделения) с указанием на соответствующее решение уполномоченного органа управления банка, а также документы, необходимые для государственной регистрации изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка в части перечня его обособленных подразделений.
Главное управление по месту нахождения филиала (отделения) банка в пятидневный срок после получения из банка необходимой информации уведомляет структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, о проведенной банком работе по закрытию филиала (отделения) банка.
38. Структурные подразделения, создаваемые банком, его филиалом (отделением) в соответствии со статьей 87 Банковского кодекса Республики Беларусь, имеют право осуществлять банковские операции в пределах лицензионных полномочий банка согласно локальным нормативным правовым актам банка либо иным решениям уполномоченных органов управления банка.
Для осуществления отдельных банковских операций структурное подразделение банка должно соответствовать техническим возможностям для осуществления соответствующих операций в соответствии с требованиями, установленными отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.
39. Банк информирует Национальный банк о создании структурных подразделений в пятидневный срок по форме согласно приложению 4 к настоящей Инструкции. Информацию об изменении сведений о структурных подразделениях, направляемых в Национальный банк по форме согласно приложению 4 к настоящей Инструкции, банк представляет в срок не позднее пяти дней с даты принятия этих изменений. По запросу Национального банка банк представляет информацию обо всех структурных подразделениях по форме, указанной в запросе.
40. Банк вправе после предварительного уведомления Национального банка открыть на территории Республики Беларусь свое представительство.
Одновременно с уведомлением в Национальный банк представляются:
выписка из решения уполномоченного органа управления банка об открытии представительства;
положение о представительстве, соответствующее законодательству Республики Беларусь и учредительным документам банка.
Изменения и (или) дополнения в учредительные документы банка в части перечня его обособленных подразделений при открытии представительства представляются в Национальный банк для государственной регистрации в тридцатидневный срок с даты принятия соответствующего решения.
41. После закрытия представительства банк в тридцатидневный срок с даты принятия решения о закрытии представительства направляет уведомление о его закрытии в Национальный банк с приложением выписки из решения уполномоченного органа управления банка о закрытии представительства и пакета документов, необходимых для государственной регистрации изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка в части перечня его обособленных подразделений.
Глава 5
ОСОБЕННОСТИ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ БАНКА
С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ, ОТКРЫТИЯ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА
ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ.
ПОЛУЧЕНИЕ РАЗРЕШЕНИЯ НА УВЕЛИЧЕНИЕ УСТАВНОГО ФОНДА ЗА СЧЕТ
СРЕДСТВ НЕРЕЗИДЕНТОВ И (ИЛИ) ОТЧУЖДЕНИЯ АКЦИЙ
В ПОЛЬЗУ НЕРЕЗИДЕНТОВ
42. Государственная регистрация банка, в уставном фонде которого частично или полностью используются иностранные инвестиции (далее - банк с иностранными инвестициями), осуществляется в порядке, определенном главой 2 настоящей Инструкции, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей главой.
43. Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями представляются документы, указанные в статье 89 Банковского кодекса Республики Беларусь.
44. Баланс иностранного юридического лица (организации), подтвержденный аудиторским заключением, представляется для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями за предыдущий год или за иной период, определяемый начальником структурного подразделения Национального банка, осуществляющего банковский надзор. Аудиторское заключение должно содержать сведения о наличии собственных средств для внесения в уставный фонд банка.
45. В государственной регистрации банка с иностранными инвестициями может быть отказано по основаниям, установленным статьей 89 Банковского кодекса Республики Беларусь.
46. Для получения разрешения Национального банка на отчуждение акций в пользу нерезидентов и (или) увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов в Национальный банк представляются следующие документы:
46.1. в отношении юридического лица (организации) - нерезидента:
ходатайство о получении разрешения;
документ, подтверждающий регистрацию юридического лица (организации) - нерезидента, - легализованная выписка из торгового регистра страны его учреждения или иное эквивалентное доказательство юридического статуса организации в соответствии с законодательством страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не позднее одного года до даты подачи документов);
баланс юридического лица (организации) - нерезидента за предыдущий год или за иной период, определяемый начальником структурного подразделения Национального банка, осуществляющего банковский надзор, подтвержденный аудиторским заключением. Аудиторское заключение должно содержать сведения о наличии у юридического лица (организации) собственных средств для приобретения акций (при увеличении уставного фонда банка);
46.2. в отношении физического лица - нерезидента:
ходатайство о получении разрешения;
копия паспорта или иного аналогичного документа, подтверждающего личность физического лица - нерезидента;
подтверждение иностранным банком, обслуживающим физическое лицо - нерезидента, платежеспособности этого лица или иной документ, предусмотренный законодательством страны его постоянного местожительства, об источниках средств, которые вносятся в качестве вклада в уставный фонд банка (при увеличении уставного фонда банка).
47. Решение о выдаче разрешения или отказе в выдаче разрешения на увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов принимает заместитель Председателя Правления.
48. В получении разрешения на увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов может быть отказано по основаниям, предусмотренным Банковским кодексом Республики Беларусь.
49. Разрешение Национального банка на увеличение уставного фонда за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов действительно в течение года с даты его выдачи.
При обращении банка за государственной регистрацией изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка в связи с увеличением его уставного фонда за счет средств нерезидентов и (или) отчуждением акций в пользу нерезидентов не требуется повторного представления банком документов, которые ранее уже представлялись в Национальный банк для получения разрешения на увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов.
50. Для открытия представительства иностранного банка иностранный банк представляет в Национальный банк следующие документы:
заявление с ходатайством об открытии представительства на территории Республики Беларусь с указанием полного наименования банка, даты и места его регистрации;
решение уполномоченного органа банка об открытии представительства;
положение о представительстве, соответствующее законодательству Республики Беларусь;
документ, подтверждающий право на размещение представительства по его месту нахождения;
документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка, - легализованную выписку из торгового регистра страны его учреждения или иное эквивалентное доказательство юридического статуса банка в соответствии с законодательством страны его учреждения;
копии учредительных документов и лицензий иностранного банка;
письменное разрешение уполномоченного органа страны места учреждения банка на открытие представительства на территории Республики Беларусь в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны места учреждения банка или в соответствии с международными соглашениями;
подтвержденный аудиторским заключением баланс за предыдущий год или за иной период, определяемый начальником структурного подразделения Национального банка, осуществляющего банковский надзор.
51. По результатам рассмотрения представленных документов структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, готовит мотивированное заключение о возможности открытия представительства иностранного банка на территории Республики Беларусь.
Решение об открытии представительства иностранного банка либо об отказе в его открытии принимается Советом директоров Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, указанных в пункте 50 настоящей Инструкции.
52. Основаниями для отказа в открытии представительства иностранного банка являются:
представление недостоверных сведений;
несоответствие положения о представительстве законодательству Республики Беларусь.
53. Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, на основании принятого решения об открытии представительства иностранного банка производит запись в книге учета представительств иностранных банков.
54. Представительства иностранных банков на территории Республики Беларусь открываются на срок до трех лет. Срок деятельности представительства может быть продлен решением заместителя Председателя Правления по ходатайству иностранного банка при условии его обращения в Национальный банк не позднее одного месяца до истечения срока действия разрешения на открытие представительства. При непредставлении ходатайства в установленный срок по истечении срока действия разрешения на открытие представительства запись о представительстве исключается из книги учета представительств иностранных банков.
При внесении изменений и (или) дополнений в положение о представительстве банк в срок не позднее десяти дней с момента принятия решения о внесении соответствующих изменений и (или) дополнений направляет на согласование в Национальный банк положение, а также документ, подтверждающий право на размещение представительства по его новому месту нахождения (в случае изменения места нахождения представительства).
55. При принятии решения о закрытии своего представительства иностранный банк направляет в Национальный банк уведомление о закрытии представительства со ссылкой на решение уполномоченного органа иностранного банка. На основании представленного уведомления Национальный банк исключает запись о представительстве из книги учета представительств иностранных банков, о чем в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения уведомления информирует иностранный банк.
Глава 6
ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ
И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ
ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ
56. Для получения разрешения на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка в Национальный банк представляются документы, указанные в статье 92 Банковского кодекса Республики Беларусь.
Решение о выдаче соответствующего разрешения либо об отказе в выдаче разрешения принимается Советом директоров Национального банка.
57. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка по основаниям, указанным в статье 92 Банковского кодекса Республики Беларусь.
58. Открытие представительства за пределами Республики Беларусь осуществляется после уведомления банком-резидентом Национального банка об открытии представительства с приложением соответствующего решения уполномоченного органа управления банка.
59. Изменения и (или) дополнения в учредительные документы банка-резидента в части перечня его обособленных подразделений при открытии филиала и (или) представительства за пределами Республики Беларусь представляются в Национальный банк для государственной регистрации в тридцатидневный срок с даты принятия решения об открытии филиала и (или) представительства.
60. При закрытии филиала или представительства за пределами Республики Беларусь банк, его создавший, в срок не позднее тридцати дней со дня принятия соответствующего решения должен представить в Национальный банк документы, необходимые для внесения соответствующих изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка.
При закрытии дочернего банка банк, его создавший, в срок не позднее тридцати дней со дня принятия соответствующего решения информирует об этом Национальный банк.
Глава 7
ПОРЯДОК ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
61. Решение о выдаче лицензии, внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, принимается Правлением Национального банка.
62. Лицензия с указанием в ней перечня банковских операций, которые банк вправе осуществлять, выдается банку одновременно со свидетельством о государственной регистрации на основании документов, представленных для государственной регистрации банка.
Для получения лицензии в Национальный банк представляется документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
63. Банк вправе обратиться в Национальный банк с заявлением о внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, только при наличии у него установленных отдельными нормативными правовыми актами Национального банка технических возможностей для осуществления соответствующих банковских операций.
64. Для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, банк представляет в Национальный банк:
заявление о внесении изменений и (или) дополнений в лицензию за подписью уполномоченного лица банка;
документы, подтверждающие наличие технических возможностей для осуществления соответствующих банковских операций в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального банка.
Помимо документов, указанных в части первой настоящего пункта, банк при необходимости представляет в Национальный банк документы, необходимые для государственной регистрации соответствующих изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка.
Для получения лицензии, оформленной на новом бланке, с указанием в ней измененного перечня банковских операций, которые этот банк вправе осуществлять, банк представляет в Национальный банк документ, подтверждающий уплату государственной пошлины, за исключением случаев освобождения от уплаты государственной пошлины, предусмотренных Президентом Республики Беларусь и (или) законами Республики Беларусь.
65. Документы, представленные банком для получения лицензии либо внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, рассматриваются в срок, не превышающий двух месяцев со дня их представления.
66. До внесения вопроса о лицензировании деятельности банка на рассмотрение Правления Национального банка структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, совместно с заинтересованными структурными подразделениями Национального банка проводит проверку наличия технических возможностей банка для осуществления соответствующих банковских операций.
При создании банка за пределами г.Минска проверку наличия технических возможностей банка для осуществления банковских операций проводит соответствующее главное управление по месту нахождения банка.
67. Право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц, по открытию и ведению счетов в драгоценных металлах, купле-продаже драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты) может быть предоставлено банку не ранее двух лет с даты его государственной регистрации при условиях его устойчивого финансового положения в течение последних двух лет и наличия нормативного капитала в размере, эквивалентном не менее 10 миллионам евро на дату представления документов для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии.
68. Устойчивость финансового положения банка определяется структурным подразделением Национального банка, осуществляющим банковский надзор, исходя из следующих критериев:
68.1. прозрачность структуры собственности, включая:
достаточность объема раскрываемой информации о структуре собственности банка;
доступность информации о лицах (группах лиц), оказывающих прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка;
значительность влияния на управление банком лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах;
наличие и размер доли в нормативном капитале банка на момент подачи заявления о внесении изменений и дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии: юридических лиц (организаций), зарегистрированных на территории государств (территорий), в которых действует льготный налоговый режим и (или) не предусматривается раскрытие и предоставление информации о финансовых операциях (оффшорных зон), определяемых в соответствии с законодательством Республики Беларусь; юридических лиц группы "D", юридических лиц группы "C", банков группы "D", банков группы "C", определяемых в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка;
68.2. достаточность и структура капитала банка;
68.3. качество активов банка, включая оценку проблемных активов, полноту создания резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансовых счетах, выполнение нормативов ограничения кредитных рисков;
68.4. финансовая эффективность, включая наличие прибыли с учетом создания резервов, оценку рентабельности активов и капитала;
68.5. состояние ликвидности, включая оценку выполнения норматива краткосрочной ликвидности, наличия фактов неоднократного в течение последних шести месяцев неудовлетворения требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в течение трех и более дней со дня наступления даты их исполнения в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах банка;
68.6. качество управления банком, включая оценку организации системы управления рисками, в том числе контроля за валютным риском, службы внутреннего контроля, в том числе системы предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем.
69. Для получения права на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц, открытию и ведению счетов в драгоценных металлах, купле-продаже драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты) банк помимо документов, указанных в пункте 64 настоящей Инструкции, представляет в Национальный банк справку налогового органа по месту нахождения банка об отсутствии задолженности перед бюджетом и (или) государственными внебюджетными фондами.
Национальный банк вправе запросить иные документы, необходимые для подготовки заключения об устойчивом финансовом положении банка. В этом случае срок рассмотрения документов, представленных для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, продлевается на срок, который необходим для представления документов, запрашиваемых Национальным банком.
Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, в срок, не превышающий 30 дней со дня представления документов, составляет заключение о финансовой устойчивости (неустойчивости) банка и наличии (отсутствии) у него нормативного капитала в размере, эквивалентном не менее 10 миллионам евро. Для целей составления заключения о финансовой устойчивости банка специалистами Национального банка может в установленном порядке проводиться тематическая проверка.
70. Лицензии учитываются в реестре лицензий, в котором указываются: наименование банка, дата выдачи и номер выданной лицензии, перечень банковских операций, которые банк вправе осуществлять.
71. Отказ в выдаче лицензии возможен по основаниям, предусмотренным в статье 82 и абзаце третьем части пятой статьи 89 Банковского кодекса Республики Беларусь для отказа в государственной регистрации банка. Решение об отказе в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности принимается Правлением Национального банка.
72. Основаниями для отказа во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, являются:
несоответствие представленных документов законодательству Республики Беларусь или выявление в них недостоверной информации;
непредставление документов, запрашиваемых Национальным банком для подготовки заключения об устойчивом финансовом положении банка;
несоблюдение банком требований, установленных пунктами 63 и 67 настоящей Инструкции.
Решение об отказе во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, принимается Правлением Национального банка.
Решение об отказе во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, в случае несоответствия представленных документов законодательству Республики Беларусь вправе принять заместитель Председателя Правления.
73. В случае утраты лицензии банку выдается ее дубликат.
Для получения дубликата лицензии банк представляет в Национальный банк:
заявление на получение дубликата;
копию объявления об утрате лицензии, размещенного в одном из печатных средств массовой информации;
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
Глава 8
ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ РЕОРГАНИЗОВАННЫХ БАНКОВ
74. Реорганизация банка производится в соответствии с законодательством Республики Беларусь с учетом требований, установленных настоящей Инструкцией.
75. Для получения разрешения Национального банка на слияние банки представляют в Национальный банк следующие документы:
ходатайство банков о получении разрешения на слияние с указанием причин, повлекших его необходимость, обоснование возможности банка соблюдать установленные нормативы безопасного функционирования;
выписки из решений органов управления банков о слиянии;
договор о слиянии;
информацию о готовности реорганизуемых банков работать в едином режиме корреспондентского счета.
76. Решение о выдаче разрешения на слияние банков принимается Правлением Национального банка.
О принятом решении в срок не позднее десяти дней с даты принятия решения сообщается банкам.
77. Государственная регистрация реорганизованных банков осуществляется в порядке, предусмотренном главами 2 и 3 настоящей Инструкции, в зависимости от формы реорганизации с учетом особенностей, предусмотренных настоящей главой. Для государственной регистрации реорганизованного банка помимо документов, указанных в главах 2 и 3 настоящей Инструкции, дополнительно в Национальный банк представляется передаточный акт или разделительный баланс в зависимости от формы реорганизации. В случаях, предусмотренных антимонопольным законодательством, в Национальный банк представляется согласие антимонопольного органа.
Глава 9
ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА
78. Ликвидация банка производится в соответствии с законодательством Республики Беларусь с учетом требований, установленных настоящей Инструкцией.
79. Ликвидация банка по инициативе его участников (собственника имущества) либо органа банка, уполномоченного учредительными документами, производится с письменного согласия Национального банка. Для получения согласия на ликвидацию банк представляет в Национальный банк следующие документы:
ходатайство на получение согласия с указанием причин, повлекших необходимость ликвидации банка;
решение участников (собственника имущества) банка либо органа банка, уполномоченного учредительными документами, о его ликвидации.
80. Правление Национального банка в срок не позднее двадцати дней после представления в Национальный банк документов, указанных в пункте 79 настоящей Инструкции, выносит решение о возможности предоставления согласия на ликвидацию банка по решению участников (собственника имущества) банка либо органа банка, уполномоченного учредительными документами, и отзыве лицензии.
81. О создании ликвидационной комиссии (назначении ликвидатора), назначении председателя ликвидационной комиссии участники (собственник имущества) банка информируют Национальный банк в срок не позднее 5 дней с даты принятия соответствующего решения.
82. Для внесения записи о ликвидации банка в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ликвидационная комиссия представляет в Национальный банк:
копию публикации в газете "Рэспублiка";
печати и штампы банка либо заявление участников (собственника имущества) банка об их неизготовлении или сведения о публикации в установленном порядке объявлений об их утрате;
документ, подтверждающий закрытие корреспондентских счетов банка;
отчет ликвидационной комиссии (ликвидатора) и ликвидационный баланс, подписанные членами ликвидационной комиссии (ликвидатором) и утвержденные общим собранием участников (собственником имущества) банка либо органом банка, уполномоченным учредительными документами, принявшими решение о ликвидации;
подлинник свидетельства о государственной регистрации банка или иного документа, подтверждающего государственную регистрацию банка, или заявление о его утрате с приложением сведений о публикации в установленном порядке объявления об утрате;
справку налогового органа о расчетах с бюджетом и возврате извещения о присвоении учетного номера налогоплательщика;
справку Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь о расчетах с бюджетом Фонда;
справку таможенного органа об отсутствии задолженности по платежам, взимаемым таможенными органами;
справку соответствующего территориального (городского или районного) архива местного исполнительного и распорядительного органа о сдаче на хранение документов, в том числе по личному составу, подтверждающих стаж и оплату труда работников.
Решение об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей принимается Правлением Национального банка.
83. Особенности ликвидации банков по решению Национального банка регламентируются отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.
84. Национальный банк в десятидневный срок со дня принятия решения об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь сведения для включения их в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и сообщает о ликвидации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
инспекции Министерства по налогам и сборам по месту нахождения ликвидируемого банка;
Фонду социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь;
Государственному таможенному комитету Республики Беларусь.
Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, информирует о ликвидации банка заинтересованные структурные подразделения Национального банка.
Приложение 1
к Инструкции о государственной
регистрации банков и
небанковских кредитно-финансовых
организаций и лицензировании
банковской деятельности
Национальный банк Республики Беларусь
отдел регистрации и лицензирования
______________________________________
полные данные заявителя
(уполномоченного лица)
______________________________________
(паспортные данные (реквизиты
документа, подтверждающего полномочия)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу согласовать наименование банка (небанковской
кредитно-финансовой организации).
На русском языке:
Полное _____________________________________________________________
Сокращенное ________________________________________________________
На белорусском языке:
Полное _____________________________________________________________
Сокращенное ________________________________________________________
______________________ _______________________
(дата) (подпись)
Приложение 2
к Инструкции о государственной
регистрации банков и
небанковских кредитно-финансовых
организаций и лицензировании
банковской деятельности
ФОРМА 2818 "СВЕДЕНИЯ ОБ АКЦИОНЕРАХ БАНКА, СОЗДАННОГО
В ФОРМЕ АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА"
Имя текстового файла: F2818.NNN
Текст:
-----------------------------------¬
¦#maket "F2818" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day DD ¦
¦#month MM ¦
¦#year YY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦#nominal VALUE ¦
¦А1,А2,А3,А4,А5,А6,А7,А8,А9 ¦
¦........ ¦
¦А1,А2,А3,А4,А5,А6,А7,А8,А9, ¦
¦-----------------------------------
где:
NNN - код банка (головного учреждения);
DD - день;
ММ - номер месяца;
YY - год (2 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с 1);
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу файла;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
файла;
VALUE - номинальная стоимость акций;
А1 - наименование (фамилия, имя, отчество - для физических
лиц) акционера (до 120 символов);
А2 - наименование формы акционера - юридического лица
(до 80 символов - унитарное предприятие, закрытое
акционерное общество и т.п.);
А3 - код вида акционера (0 - Министерство экономики
Республики Беларусь, 1 - Национальный банк
Республики Беларусь, 2 - иные органы государственного
управления, 3 - местные органы управления и
самоуправления, 4 - государственные унитарные
предприятия и учреждения, 5 - государственные
организации, подчиненные Совету Министров
Республики Беларусь, 6 - частные предприятия,
7 - физические лица);
А4 - количество акций, принадлежащих данному акционеру;
А5 - признак резидентства (0 - резидент, 1 - нерезидент);
А6 - код категории акций (0 - простые,
1 - привилегированные);
А7 - место нахождения акционера - юридического лица -
до 100 символов;
А8 - телефон акционера - юридического лица - до 50 символов;
А9 - фамилия, имя, отчество руководителя акционера -
юридического лица - до 100 символов.
Приложение 3
к Инструкции о государственной
регистрации банков и
небанковских кредитно-финансовых
организаций и лицензировании
банковской деятельности
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
Документы для государственной регистрации банка (небанковской
кредитно-финансовой организации) _________ на _______ листах приняты
на рассмотрение ___ __________ ____ г.
Начальник отдела регистрации
и лицензирования _____________ ___________________
(подпись) (инициалы, фамилия)
Приложение 4
к Инструкции о государственной
регистрации банков и
небанковских кредитно-финансовых
организаций и лицензировании
банковской деятельности
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ
О СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ БАНКОВ, ФИЛИАЛОВ
(ОТДЕЛЕНИЙ) БАНКОВ
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F1046.NNN
Почтовый адрес ProCarry: MAKET.NBRB
Текст:
------------------------------------¬
¦#maket "F1046" ¦ (первая строка)
¦#branch NNN ¦ (вторая строка)
¦#day DD ¦ (третья строка)
¦#month MM ¦ (четвертая строка)
¦#year YYYY ¦ (пятая строка)
¦#version VR ¦ (шестая строка)
¦#clerk "name" ¦ (седьмая строка)
¦#phone "number" ¦ (восьмая строка)
¦#postclerk "pcname" ¦ (девятая строка)
¦#postphone "pcnumber" ¦ (десятая строка)
¦BBB,A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7,A8,A9 ¦ (первая строка информации)
¦... ¦ (N строк информации)
¦BBB,A1,A2,A3,A4,A5,A6,A7,A8,A9 ¦ (последняя строка
¦------------------------------------ информации),
где:
NNN - код банка (головного учреждения);
DD - номер дня в дате представления сведений;
MM - номер месяца в дате представления сведений;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла сведений (начиная с 1);
name - фамилия работника, ответственного за подготовку
сведений (в кавычках);
number - номер контактного телефона работника, ответственного
за подготовку сведений (в кавычках);
pcname - фамилия работника, осуществившего передачу сведений
по ProCarry (в кавычках);
pcnumber - номер контактного телефона работника, осуществившего
передачу сведений по ProCarry (в кавычках);
BBВ - код банка (филиала (отделения) банка), который создал
структурное подразделение;
А1 - тип структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка) (1 - касса, совершающая
валютно-обменные операции с участием физических лиц
(касса); 2 - обменный пункт; 3 - обменный пункт,
оборудованный на базе бронированного автомобиля;
4 - прочие (расчетно-кассовые центры, осуществляющие
расчетное и (или) кассовое обслуживание клиентов;
центры банковских услуг; прочие структурные
подразделения банка (филиала (отделения) банка);
А2 - индивидуальный номер структурного подразделения банка
(филиала (отделения) банка). Каждому структурному
подразделению банка в разрезе типа структурного
подразделения для целей составления настоящей
информации присваивается индивидуальный номер.
Повторное использование номера структурного
подразделения в разрезе одного типа другим структурным
подразделением данного банка не допускается;
А3 - код региона, где находится структурное подразделение
банка (филиала (отделения) банка) (4 - Брестская
область; 6 - Витебская область; 3 - Гомельская область;
2 - Гродненская область; 8 - Могилевская область;
5 - г.Минск; 9 - Минская область (кроме г.Минска);
А4 - признак состояния информации о структурном
подразделении банка (филиала (отделения) банка)
(1 - информация о закрытии ранее существовавшего
структурного подразделения банка (филиала (отделения)
банка). Для касс (А1 = 1) закрытием считать момент,
с которого касса перестает осуществлять валютно-
обменные операции в соответствии с приказом
(распоряжением) банка; 2 - информация об открытии
нового структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка). Для касс (А1 = 1) открытием считать
момент, с которого касса начинает совершать валютно-
обменные операции в соответствии с приказом
(распоряжением) банка; 3 - информация об изменениях
данных (значений полей А3, А5 - А8) по существующему
структурному подразделению банка (филиала (отделения)
банка); 4 - информация обо всех существующих
структурных подразделениях);
А5 - адрес структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка);
А6 - время работы структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка) с клиентами;
А7 - перечень осуществляемых структурным подразделением
банка (филиала (отделения) банка) банковских операций
(1 - привлечение денежных средств физических и (или)
юридических лиц во вклады (депозиты); 2 - размещение
привлеченных денежных средств от своего имени и за свой
счет на условиях возвратности, платности и срочности;
3 - открытие и ведение банковских счетов физических и
(или) юридических лиц; 4 - открытие и ведение счетов
в драгоценных металлах; 5 - осуществление расчетного и
(или) кассового обслуживания физических и (или)
юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов;
6 - валютно-обменные операции; 7 - купля-продажа
драгоценных металлов и драгоценных камней;
8 - привлечение и размещение драгоценных металлов и
(или) драгоценных камней во вклады (депозиты);
9 - выдача банковских гарантий; 10 - доверительное
управление денежными средствами, драгоценными металлами
и (или) драгоценными камнями; 11 - инкассация наличных
денежных средств, платежных инструкций, драгоценных
металлов и драгоценных камней и иных ценностей;
12 - выпуск в обращение банковских пластиковых
карточек; 13 - финансирование под уступку денежного
требования (факторинг); 14 - предоставление физическим
и (или) юридическим лицам специальных помещений или
находящихся в них сейфов для банковского хранения
документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг,
драгоценных металлов и драгоценных камней и др.);
А8 - наименование структурного подразделения банка (филиала
(отделения) банка);
А9 - дата открытия (или закрытия) структурного подразделения
банка (филиала (отделения) банка) из приказа
(распоряжения) об открытии (или закрытии) в формате
DDMMYY, где DD - число, MM - месяц, YY - две последние
цифры года.".
3. Иностранным банкам, открывшим до 1 января 2002 г. на территории Республики Беларусь свои представительства, представить до 1 января 2007 г. в Национальный банк Республики Беларусь уведомления о дальнейшей деятельности указанных представительств. В случае непредставления уведомления до указанного срока соответствующая запись о представительстве будет исключена из книги учета представительств иностранных банков.
4. Структурным подразделениям центрального аппарата Национального банка Республики Беларусь в пределах своей компетенции в срок не позднее 26 января 2007 г. внести изменения и дополнения в нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь, предусмотрев требования к техническим возможностям, необходимым банкам для осуществления соответствующих банковских операций, а также перечни документов, подтверждающие их наличие.
5. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 февраля 2002 г. N 41 "О лицензионных полномочиях банков" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 36, 8/7872).
6. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
| 
