Стр. 1
Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 |
Зарегистрировано в НРПА РБ 23 сентября 2008 г. N 8/19504
В соответствии со статьей 26 Банковского кодекса Республики Беларусь, пунктом 12 Устава Национального банка Республики Беларусь, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 13 июня 2001 г. N 320 (в редакции Указа Президента Республики Беларусь от 19 июня 2007 г. N 285), Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить форму отчетности 2501 "Сведения об исполнении кредитных договоров" согласно приложению к настоящему постановлению.
2. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке составления и представления информации по форме отчетности 2501 "Сведения об исполнении кредитных договоров".
3. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке получения, формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики Беларусь сведений об исполнении кредитных договоров.
4. Выполнение функции по получению, формированию, обработке, хранению и предоставлению Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) сведений об исполнении кредитных договоров в соответствии с Инструкцией о порядке получения, формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики Беларусь сведений об исполнении кредитных договоров, утвержденной настоящим постановлением, возложить на специализированное управление Национального банка, выполнение функции по предоставлению субъектам кредитной истории их кредитных отчетов - на специализированное управление Национального банка, главные управления Национального банка по областям и их отделения в городах.
5. Представление в Национальный банк информации по форме 2501 "Сведения об исполнении кредитных договоров" в течение января - февраля 2009 года осуществляется по графику, установленному специализированным управлением Национального банка.
6. Делегировать Совету директоров Национального банка до 1 января 2013 г. полномочия на принятие (издание) нормативных правовых актов Национального банка по утверждению (определению) форм кредитных отчетов, предоставляемых Национальным банком.
7. Признать утратившими силу:
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 ноября 2006 г. N 196 "Об утверждении Инструкции о порядке получения, формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики Беларусь сведений о кредитных договорах" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., N 29, 8/15614);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2007 г. N 210 "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 ноября 2006 г. N 196 и об организации работы по представлению кредитных отчетов субъектам кредитных историй" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 31, 8/17866);
постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 9 января 2007 г. N 3 "Об утверждении формы отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США" и Инструкции о порядке составления и представления информации по форме отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., N 54, 8/15785);
постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 20 ноября 2007 г. N 347 "О внесении изменений в постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 9 января 2007 г. N 3" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., N 301, 8/17577).
8. Настоящее постановление вступает в силу с 1 января 2009 г., за исключением пунктов 5 и 6, которые вступают в силу после его принятия.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.08.2008 N 123
ФОРМА ОТЧЕТНОСТИ 2501 "СВЕДЕНИЯ ОБ ИСПОЛНЕНИИ
КРЕДИТНЫХ ДОГОВОРОВ"
Форма отчетности 2501 "Сведения об исполнении кредитных договоров" состоит из отчетов восьми типов:
Отчет 25011
"Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице"
1. Фамилия
2. Имя
3. Отчество
4. Гражданство (подданство)
5. Пол
6. Идентификационный номер
7. Число, месяц, год рождения
8. Сведения о документе, удостоверяющем личность
8.1. Наименование документа
8.2. Серия и номер
8.3. Дата выдачи
9. Место жительства
9.1. Страна
9.2. Область
9.3. Район
9.4. Населенный пункт
10. Сведения об индивидуальном предпринимателе
10.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
10.2. Учетный номер плательщика
11. Вид кредита
12. Номер кредитного договора
13. Дата заключения кредитного договора
14. Сумма кредита
15. Валюта кредита
16. Срок возврата (погашения) кредита
17. Способ обеспечения обязательств по кредитному договору
Отчет 25012
"Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице
(заключение последующего кредитного договора)"
1. Идентификационный номер
2. Число, месяц, год рождения
3. Сведения о документе, удостоверяющем личность
3.1. Наименование документа
3.2. Серия и номер
3.3. Дата выдачи
4. Вид кредита
5. Номер кредитного договора
6. Дата заключения кредитного договора
7. Сумма кредита
8. Валюта кредита
9. Срок возврата (погашения) кредита
10. Способ обеспечения обязательств по кредитному договору
Отчет 25013
"Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице
(изменение информации о субъекте кредитной истории)"
1. Фамилия
2. Имя
3. Отчество
4. Гражданство (подданство)
5. Пол
6. Идентификационный номер
7. Число, месяц, год рождения
8. Сведения о документе, удостоверяющем личность
8.1. Наименование документа
8.2. Серия и номер
8.3. Дата выдачи
9. Место жительства
9.1. Страна
9.2. Область
9.3. Район
9.4. Населенный пункт
10. Сведения об индивидуальном предпринимателе
10.1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
10.2. Учетный номер плательщика
Отчет 25014
"Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице
(изменение условий кредитного договора)"
1. Идентификационный номер
2. Число, месяц, год рождения
3. Сведения о документе, удостоверяющем личность
3.1. Наименование документа
3.2. Серия и номер
3.3. Дата выдачи
4. Вид кредита
5. Номер кредитного договора
6. Дата заключения кредитного договора
7. Сумма кредита
8. Валюта кредита
9. Срок возврата (погашения) кредита
10. Способ обеспечения обязательств по кредитному договору
11. Сведения об исполнении обязательств по кредитному договору
11.1. Остаток срочной и пролонгированной задолженности
11.2. Сумма просроченных платежей - основной долг
11.2.1. Дебетовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
11.2.2. Кредитовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
11.2.3. Остаток просроченной задолженности
11.3. Сумма просроченных платежей - проценты
11.3.1. Дебетовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
11.3.2. Кредитовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
11.3.3. Остаток просроченной задолженности
11.4. Сумма просроченных платежей по плате за пользование кредитом
11.4.1. Дебетовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
11.4.2. Кредитовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
11.4.3. Остаток просроченной задолженности
11.5. Дата, которой соответствуют сведения
12. Дата прекращения договора
Отчет 25015
"Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом
по иностранному праву"
1. Полное наименование юридического лица
2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
3. Дата создания (регистрации) иностранного юридического лица,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по
иностранному праву
4. Номер создания (регистрации) иностранного юридического лица,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по
иностранному праву
5. Учетный номер плательщика
6. Сведения о местонахождении
6.1. Страна
6.2. Область
6.3. Район
6.4. Населенный пункт
7. Сведения о реорганизации
7.1. Форма реорганизации
7.2. Дата реорганизации
7.3. Полное наименование реорганизованного юридического лица
7.4. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
реорганизованного юридического лица
7.5. Учетный номер плательщика реорганизованного юридического лица
8. Вид кредита
9. Номер кредитного договора
10. Дата заключения кредитного договора
11. Сумма кредита
12. Валюта кредита
13. Срок возврата (погашения) кредита
14. Способ обеспечения обязательств по кредитному договору
Отчет 25016
"Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом
по иностранному праву (заключение последующего
кредитного договора)"
1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
2. Сведения о местонахождении
2.1. Страна
3. Дата создания (регистрации) иностранного юридического лица,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по
иностранному праву
4. Номер создания (регистрации) иностранного юридического лица,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по
иностранному праву
5. Учетный номер плательщика
6. Вид кредита
7. Номер кредитного договора
8. Дата заключения кредитного договора
9. Сумма кредита
10. Валюта кредита
11. Срок возврата (погашения) кредита
12. Способ обеспечения обязательств по кредитному договору
Отчет 25017
"Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом
по иностранному праву (изменение информации о субъекте
кредитной истории)"
1. Полное наименование юридического лица
2. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
3. Дата создания (регистрации) иностранного юридического лица,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по
иностранному праву
4. Номер создания (регистрации) иностранного юридического лица,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по
иностранному праву
5. Учетный номер плательщика
6. Сведения о местонахождении
6.1. Страна
6.2. Область
6.3. Район
6.4. Населенный пункт
7. Сведения о реорганизации
7.1. Форма реорганизации
7.2. Дата реорганизации
7.3. Полное наименование реорганизованного юридического лица
7.4. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
реорганизованного юридического лица
7.5. Учетный номер плательщика реорганизованного юридического лица
Отчет 25018
"Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом
по иностранному праву (изменение условий
кредитного договора)"
1. Регистрационный номер в Едином государственном регистре
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
2. Дата создания (регистрации) иностранного юридического лица,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по
иностранному праву
3. Номер создания (регистрации) иностранного юридического лица,
иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по
иностранному праву
4. Учетный номер плательщика
5. Сведения о местонахождении
5.1. Страна
6. Вид кредита
7. Номер кредитного договора
8. Дата заключения кредитного договора
9. Сумма кредита
10. Валюта кредита
11. Срок возврата (погашения) кредита
12. Способ обеспечения обязательств по кредитному договору
13. Сведения об исполнении обязательств по кредитному договору
13.1. Остаток срочной и пролонгированной задолженности
13.2. Сумма просроченных платежей - основной долг
13.2.1. Дебетовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
13.2.2. Кредитовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
13.2.3. Остаток просроченной задолженности
13.3. Сумма просроченных платежей - проценты
13.3.1. Дебетовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
13.3.2. Кредитовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
13.3.3. Остаток просроченной задолженности
13.4. Сумма просроченных платежей по плате за пользование кредитом
13.4.1. Дебетовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
13.4.2. Кредитовый оборот по счету по учету просроченной задолженности
за день
13.4.3. Остаток просроченной задолженности
13.5. Дата, которой соответствуют сведения
14. Дата прекращения договора
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.08.2008 N 123
ИНСТРУКЦИЯ
О ПОРЯДКЕ СОСТАВЛЕНИЯ И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ
ПО ФОРМЕ ОТЧЕТНОСТИ 2501 "СВЕДЕНИЯ ОБ ИСПОЛНЕНИИ
КРЕДИТНЫХ ДОГОВОРОВ"
Глава 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Инструкция о порядке составления и представления информации по форме отчетности 2501 "Сведения об исполнении кредитных договоров" (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьей 26 Банковского кодекса Республики Беларусь, пунктом 12 Устава Национального банка Республики Беларусь, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 13 июня 2001 г. N 320 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 58, 1/2748; 2007 г., N 148, 1/8682), и определяет порядок составления и представления банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями (далее - банки) в Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк) в систему "Кредитное бюро" отчетности, содержащей сведения об исполнении кредитных договоров.
2. Применительно к настоящей Инструкции термины используются в значениях, определенных Инструкцией о порядке получения, формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики Беларусь сведений об исполнении кредитных договоров, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 августа 2008 г. N 123.
3. Банки обязаны представлять в Национальный банк информацию по форме отчетности 2501 "Сведения об исполнении кредитных договоров" (далее - форма отчетности 2501) по всем кредитным договорам, за исключением межбанковских кредитных договоров (соглашений).
4. Информация по форме отчетности 2501 представляется в Национальный банк в систему "Кредитное бюро" банками в форме электронного XML-документа. Представление информации по форме отчетности 2501 филиалами (отделениями) банков, структурными подразделениями банков, их филиалов (отделений) не допускается.
5. Информация по форме отчетности 2501 передается по линиям электросвязи (телекоммуникационным каналам) с использованием средств криптозащиты: шифрования и электронной цифровой подписи.
Глава 2
ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ ФОРМЫ ОТЧЕТНОСТИ 2501
6. Форма отчетности 2501 состоит из отчетов восьми типов:
25011 "Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице" (далее - отчет 25011);
25012 "Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице (заключение последующего кредитного договора)" (далее - отчет 25012);
25013 "Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице (изменение информации о субъекте кредитной истории)" (далее - отчет 25013);
25014 "Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице (изменение условий кредитного договора)" (далее - отчет 25014);
25015 "Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву" (далее - отчет 25015);
25016 "Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (заключение последующего кредитного договора)" (далее - отчет 25016);
25017 "Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (изменение информации о субъекте кредитной истории)" (далее - отчет 25017);
25018 "Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице, иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (изменение условий кредитного договора)" (далее - отчет 25018).
7. Отчеты 25011 и 25015 составляются при заключении кредитного договора и отсутствии у банка информации о наличии у субъекта кредитной истории кредитной истории.
8. Отчеты 25012 и 25016 составляются при заключении кредитного договора и наличии у банка информации о наличии у субъекта кредитной истории кредитной истории.
9. Отчеты 25013 и 25017 составляются в случае изменения представленных ранее банком в Национальный банк в систему "Кредитное бюро" сведений о субъекте кредитной истории.
10. Отчеты 25014 и 25018 составляются в случаях изменения условий кредитного договора, совершения действий по исполнению обязательств по кредитному договору.
11. Если иное не предусмотрено настоящей Инструкцией, все реквизиты формы 2501 заполняются на основании сведений:
о физическом лице - из документа, удостоверяющего личность;
о юридическом лице - из документа о государственной регистрации и (или) учредительных документов юридического лица Республики Беларусь или документа, подтверждающего статус иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву.
12. Все реквизиты формы 2501 заполняются на русском языке, а если в указанных в настоящей Инструкции документах не имеется русскоязычного написания реквизита, он заполняется буквами латинского алфавита.
13. Реквизиты "Страна", "Область", "Район", "Населенный пункт" для граждан Республики Беларусь, иностранных граждан или лиц без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь, заполняются на основании сведений о регистрации по месту жительства, а в случае отсутствия таковой - о регистрации по месту пребывания. Реквизиты "Страна" и "Населенный пункт" для иностранного гражданина или лица без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь, заполняются на основании сведений, предоставленных ими банку.
Реквизит "Район" не заполняется для городов, которые делятся на районы.
Реквизит "Населенный пункт" может не заполняться, если сведения о нем отсутствуют в документах, указанных в пункте 11 настоящей Инструкции.
14. Реквизит "Учетный номер плательщика" заполняется на основании сведений, содержащихся в извещении о присвоении учетного номера плательщика, дубликата о присвоении учетного номера плательщика либо иного документа, выданного государственным органом Республики Беларусь.
15. Реквизит "Пол" заполняется заглавными буквами латинского алфавита: "М" - мужской, "F" - женский.
16. Даты пишутся в формате "дд.мм.гггг", где дд - число, мм - месяц, гггг - год.
17. Реквизиты "Гражданство (подданство)", "Страна", "Область", "Район", "Населенный пункт" заполняются в соответствии с кодами Общегосударственного классификатора Республики Беларусь ОКРБ 017-99 "Страны мира", утвержденного постановлением Государственного комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г. N 8, Общегосударственного классификатора Республики Беларусь ОКРБ 003-94 "Система обозначений объектов административно-территориального деления и населенных пунктов", утвержденного постановлением Комитета по стандартизации, метрологии и сертификации при Совете Министров Республики Беларусь от 28 февраля 1994 г. N 2.
18. Реквизит "Вид кредита" заполняется одним из следующих обозначений: "кредит", "невозобновляемая кредитная линия", "возобновляемая кредитная линия", "овердрафт".
19. Реквизит "Форма реорганизации" заполняется одним из следующих обозначений: "слияние", "разделение", "выделение", "преобразование", "присоединение".
20. Реквизит "Валюта кредита" заполняется в соответствии с цифровым кодом валюты Общегосударственного классификатора Республики Беларусь ОКРБ 016-99 "Валюты", утвержденного постановлением Государственного комитета по стандартизации, метрологии и сертификации Республики Беларусь от 16 июня 1999 г. N 8.
21. В случае, если по кредитному договору предоставлен кредит в различных валютах, каждая валюта кредита оформляется как отдельный кредитный договор. В реквизите "Номер кредитного договора" после номера договора заполняется буквенный код валюты, который должен соответствовать реквизиту "Валюта кредита".
Пример 1. В кредитном договоре сумма кредита установлена для каждой валюты: 100000 долларов США, 50000 евро, 100000000 белорусских рублей, что должно передаваться следующим образом:
валюта договора - доллар США: реквизит "Номер кредитного договора" - 125 USD; реквизит "Сумма кредита" - 100000.00; реквизит "Валюта кредита" - 840;
валюта договора - евро: реквизит "Номер кредитного договора" - 125 EUR; реквизит "Сумма кредита" - 50000.00; реквизит "Валюта кредита" - 978;
валюта договора - белорусский рубль: реквизит "Номер кредитного договора" - 125 BYR; реквизит "Сумма кредита" - 100000000.00; реквизит "Валюта кредита" - 974,
где 125 - условный номер кредитного договора.
Пример 2. В кредитном договоре предусмотрена выдача кредита в нескольких валютах, а сумма кредита установлена в эквиваленте одной из валют: 210000 долларов США. Каждая валюта договора оформляется как отдельный кредитный договор. Реквизит "Сумма кредита" заполняется только по кредитному договору, в валюте которого установлен эквивалент суммы кредита. В остальных отчетах этот реквизит заполняется нулями, что должно передаваться следующим образом:
валюта договора - доллар США: реквизит "Номер кредитного договора" - 125 USD; реквизит "Сумма кредита" - 210000.00; реквизит "Валюта кредита" - 840;
валюта договора - евро: реквизит "Номер кредитного договора" - 125 EUR; реквизит "Сумма кредита" - 0.00; реквизит "Валюта кредита" - 978;
валюта договора - белорусский рубль: реквизит "Номер кредитного договора" - 125 BYR; реквизит "Сумма кредита" - 0.00; реквизит "Валюта кредита" - 974,
где 125 - условный номер кредитного договора.
22. Суммы просроченных платежей по возврату (погашению) кредита, процентам и плате за пользование кредитом указываются с учетом задолженности, числящейся на балансовых и внебалансовых счетах. Факт переноса безнадежной задолженности с балансовых счетов на внебалансовые не является основанием для составления отчета.
23. В реквизите "Способ обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору" используются следующие обозначения: "гарантийный депозит денег", "перевод на кредитодателя правового титула на имущество, в том числе на имущественные права", "залог недвижимого и движимого имущества", "поручительство", "гарантия" и "иной способ".
При формировании отчетов 25014 и 25018 для внесения изменений в обеспечение по кредитному договору реквизит "Способ обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору" заполняется по всем действующим договорам обеспечения.
24. При представлении информации по форме отчетности 2501 банком должны быть заполнены все реквизиты, сведения о которых имеются.
В случае отсутствия у банка информации о сведениях, которые объективно имеются, он должен предпринять все необходимые меры для их получения и представления в Национальный банк в систему "Кредитное бюро" в разумно короткие сроки.
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.08.2008 N 123
ИНСТРУКЦИЯ
О ПОРЯДКЕ ПОЛУЧЕНИЯ, ФОРМИРОВАНИЯ, ОБРАБОТКИ, ХРАНЕНИЯ
И ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
СВЕДЕНИЙ ОБ ИСПОЛНЕНИИ КРЕДИТНЫХ ДОГОВОРОВ
Глава 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Инструкция о порядке получения, формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики Беларусь сведений об исполнении кредитных договоров (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьей 26 Банковского кодекса Республики Беларусь, пунктом 12 Устава Национального банка Республики Беларусь, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 13 июня 2001 г. N 320 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 58, 1/2748; 2007 г., N 148, 1/8682), и определяет порядок получения, формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) сведений об исполнении кредитных договоров.
2. Для целей настоящей Инструкции нижеперечисленные термины имеют следующие значения:
система "Кредитное бюро" - автоматизированная информационная система получения, формирования, обработки, хранения и предоставления Национальным банком сведений об исполнении кредитных договоров;
кредитная история - хранящиеся в Национальном банке сведения, состав которых определен пунктами 7 - 9 настоящей Инструкции;
запись кредитной истории - сведения, входящие в состав основной части кредитной истории, характеризующие один кредитный договор, заключенный субъектом кредитной истории, и исполнение принятых им на себя обязательств по нему;
субъект кредитной истории - физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, а также не являющееся банком, небанковской кредитно-финансовой организацией (далее - банк) юридическое лицо Республики Беларусь или иностранное юридическое лицо (далее, если иное не определено настоящей Инструкцией, - юридическое лицо), иностранная организация, не являющаяся юридическим лицом по иностранному праву, которые заключают (заключили) с банком, Национальным банком кредитный договор и в отношении которых формируется кредитная история;
пользователь кредитной истории - банк, получивший в соответствии с настоящей Инструкцией письменное согласие субъекта кредитной истории на получение в Национальном банке его кредитного отчета и обратившийся в Национальный банк с запросом на получение кредитного отчета указанного субъекта кредитной истории;
источник формирования кредитной истории - банк, являющийся кредитодателем по кредитному договору и представляющий в Национальный банк сведения, входящие в состав кредитной истории, а также Национальный банк, являющийся кредитодателем по кредитным договорам, заключенным со своими работниками;
кредитный отчет - документ, который содержит информацию, сформированную Национальным банком на основании сведений, входящих в состав кредитной истории.
3. Банки обязаны представлять в Национальный банк в систему "Кредитное бюро" имеющиеся у них сведения, определенные в пунктах 8 и 9 настоящей Инструкции. Указанные сведения представляются банками в виде электронного документа в срок не позднее 10 календарных дней со дня совершения действия (наступления события), сведения о котором входят в состав кредитной истории в соответствии с настоящей Инструкцией, либо со дня, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события), в порядке, определенном Инструкцией о порядке составления и представления информации по форме отчетности 2501 "Сведения об исполнении кредитных договоров", утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 августа 2008 г. N 123.
Структурные подразделения Национального банка передают в систему "Кредитное бюро" имеющиеся у них сведения, определенные пунктами 8 и 9 настоящей Инструкции, в порядке, предусмотренном частью первой настоящего пункта.
Передача сведений между Национальным банком и банками производится их уполномоченными лицами. Банки обязаны представить Национальному банку список работников, которые обладают правом направлять в Национальный банк сведения, входящие в состав кредитной истории.
4. Банки при заключении кредитных договоров обязаны информировать клиентов о направлении сведений об исполнении ими таких договоров в Национальный банк в систему "Кредитное бюро".
5. Банки не вправе требовать от субъекта кредитной истории представления его кредитного отчета, полученного им в Национальном банке.
6. Национальный банк вправе использовать сведения, входящие в состав кредитной истории, без согласия субъектов кредитных историй для целей осуществления надзора за деятельностью банков и иных функций Национального банка, предусмотренных законодательными актами, в порядке, определенном нормативными правовыми актами Национального банка.
Глава 2
КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ
7. Кредитная история состоит из титульной, основной и дополнительной (закрытой) частей.
8. В титульную часть кредитной истории включаются следующие сведения о субъекте кредитной истории (если таковые имеются):
8.1. о физическом лице:
фамилия, имя, отчество;
гражданство (подданство);
пол;
число, месяц, год рождения;
идентификационный номер (для граждан Республики Беларусь, иностранных граждан или лиц без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике Беларусь);
наименование документа, удостоверяющего личность, дата выдачи, серия и номер (для иностранных граждан или лиц без гражданства, не имеющих вида на жительство в Республике Беларусь);
8.2. о юридическом лице (иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву):
полное наименование;
регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для юридических лиц Республики Беларусь);
учетный номер плательщика;
дата создания (регистрации), номер создания (регистрации) и страна места нахождения (регистрации) из документа, подтверждающего его статус (для иностранного юридического лица и иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву);
форма и дата реорганизации, наименование, регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, учетный номер плательщика реорганизованного(ых) юридического(их) лица (лиц) (для юридического лица Республики Беларусь, возникшего в результате реорганизации одного или нескольких юридических лиц).
9. В основную часть кредитной истории включаются следующие сведения (если таковые имеются):
9.1. в отношении субъекта кредитной истории, являющегося физическим лицом:
место жительства - страна, область (для физических лиц, проживающих в Республике Беларусь), район (для физических лиц, проживающих в Республике Беларусь), населенный пункт;
регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (для индивидуальных предпринимателей);
учетный номер плательщика (для индивидуальных предпринимателей);
9.2. в отношении субъекта кредитной истории, являющегося юридическим лицом:
место нахождения - страна, область (для юридических лиц Республики Беларусь), район (для юридических лиц Республики Беларусь), населенный пункт;
записи кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших свою деятельность (для юридического лица Республики Беларусь, реорганизованного в форме присоединения или вновь возникшего в результате реорганизации);
9.3. в отношении обязательств субъекта кредитной истории (для каждой записи кредитной истории):
номер и дата заключения кредитного договора, сумма и наименование валюты кредита (при открытии кредитной линии - предельный размер единовременной задолженности кредитополучателя, для овердрафтных кредитов - лимит овердрафта), вид кредита, срок возврата (погашения) кредита, способ обеспечения исполнения обязательств по договору;
об исполнении обязательств: сумма задолженности по кредиту (за исключением овердрафтных кредитов и возобновляемых кредитных линий), суммы просроченных платежей по возврату (погашению) кредита, уплате процентов и плате за пользование кредитом, а также даты, которым соответствуют данные сведения;
дата прекращения договора.
10. В дополнительную (закрытую) часть кредитной истории включаются следующие сведения:
об источниках формирования кредитной истории: банковский идентификационный код (БИК) и наименование банка, представившего сведения, дата представления сведений;
о запросах на получение кредитного отчета: банковский идентификационный код (БИК), наименование банка, дата предоставления кредитного отчета;
о заявлениях субъекта кредитной истории о предоставлении кредитного отчета: дата формирования кредитного отчета по заявлению субъекта кредитной истории, фамилия, имя, отчество, данные документа, удостоверяющего личность представителя субъекта кредитной истории (наименование, серия, номер и дата выдачи), подавшего заявление в Национальный банк.
11. В кредитную историю включается информация о всех изменениях входящих в ее состав сведений.
Глава 3
ОБРАБОТКА, ФОРМИРОВАНИЕ, ХРАНЕНИЕ, ЗАЩИТА
И ИЗМЕНЕНИЕ СВЕДЕНИЙ
12. Национальный банк:
осуществляет обработку всех сведений, поступивших в систему "Кредитное бюро" от источников формирования кредитных историй, и формирование кредитных историй по всем субъектам кредитных историй;
обеспечивает хранение кредитной истории в течение установленного законодательством срока. По истечении указанного срока кредитная история аннулируется;
Страницы: Стр.1 | Стр.2 | Стр.3 | Стр.4 |
| 
